保险公司发工资后领导要求往其私人账户转账，这样合理吗

公司要求员工用私人账户给客户转账，合理吗？对我有什么影响吗？违法吗？~

工作要求的话就合理，只是普通的交易的话不违法。洗钱的前提是别人转的钱本身就是赃款，洗钱是指犯罪分子通过一系列金融帐户转移非法资金，以便掩盖资金的来源、拥有者的身份，或是使用资金的最终目的。需要清洗的非法钱财一般都可能与恐怖主义、毒品交易或是集团犯罪有关。法律分析但如果符合洗钱罪的构成要件就会构成洗钱罪，需要根据具体的情况进行确定。洗钱罪是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的违法所得及其收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，而提供资金账户的，或者协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的，或者通过转账或者其他结算方式协助资金转移的，或者协助将资金汇往境外的，或者以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的行为。需要清洗的非法钱财一般都可能与恐怖主义、毒品交易或是集团犯罪有关。（一）洗钱动摇社会信用，诱发金融危机，威胁国家安全。（二）洗钱造成资本外逃，使腐败资金转移境外，导致社会财富外流。（三）洗钱助长刑事犯罪，破坏社会稳定。法律依据《中华人民共和国刑法》 第一百九十一条 为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：（一）提供资金帐户的；（二）将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；（三）通过转帐或者其他支付结算方式转移资金的；（四）跨境转移资产的；（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。

这种行为不算违法，但是不规范。最好用单位账户发工资，用私人账户无论是对公司还是对员工都存在很大风险。其中可能涉及偷税漏税问题，同时用私人账户转账发工资，是不能直接证明劳动关系的，对员工也是一种损害。如果其中账户出现问题，财务是要负全责的。

扩展资料财务人员应该：
一、贯彻党的经济工作方针政策，遵守《会计法》，熟悉和掌握国家有关法律、法规、财政政策和各项财务制度。具体领导本单位财务工作，结合本单位具体情况，制定财务管理办法。
二、按照《预算法》，认真编制并严格执行部门预算和政府专项资金预算，及时检查分析财务收支和预算执行情况，找出问题，提出建议和措施，不断提高财政资金的使用效益。
三、严格执行各项财经纪律，建立和健全经费管理、国库集中支付管理、银行账户管理、票据管理、资产管理等制度。对部门预算、重大开支和重要的经济事项，要经单位领导集体讨论决定，坚持民主理财和“一支笔”审批制度。
四、加强内部会计控制，建立会计岗位责任制，根据不相容职务相分离的原则，合理、明确会计、出纳分工，并做好内部和外部的协调工作。
五、规范各项会计基础工作，及时审查本单位的会计凭证、会计账簿、财务会计报表；定期组织会计档案的整理、归档工作，保证财会工作符合《会计基础工作规范》的要求。
六、定期或不定期对单位内部会计控制制度执行情况进行检查和评价，对涉及会计工作的各项经济业务、内部机构和岗位在内部控制上存在的缺陷提出改进建议。
七、负责本单位财产物资的统一管理，每年进行一次财产清查，健全保管、领用、维护、赔偿、报废、报损以及人员调动交接制度，保证账物相符。
八、时刻加强会计职业道德修养，做到遵记守法、坚持原则、廉洁奉公、依法理财。
九、负责对会计及其他有关财务人员的业务指导。组织和参加会计人员继续教育，不断提高政策执行水平和业务能力。
十、会计或出纳调离本岗位时，应负责监交。
参考资料：百度百科财务负责人

一般公司账户不能转钱到个人账户上‚银行不予办理。
具体情况是这样的:
1、可以根据个人的身份证开具现金支票，个人凭身份证即可取到该款，金额超过限定金额时要扣手续费，超过银行规定的最高限额是取不到现金的（比如工行）；
2、通过网上银行可以给支付个人，但是需提供相关资料（比如合同、发票等），否则银行会以“公款私存”的理由拒绝处理。
这是根据目前的实际情况（中国工商银行）所作的总结，当然每家银行有自己的规定。
单位从其银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项，每笔超过5万元的，应向其开户银行提供下列付款依据：
（一）代发工资协议和收款人清单。
（二）奖励证明。
（三）新闻出版、演出主办等单位与收款人签订的劳务合同或支付给个人款项的证明。
（四）证券公司、期货公司、信托投资公司、奖券发行或承销部门支付或退还给自然人款项的证明。
（五）债权或产权转让协议。
（六）借款合同。
（七）保险公司的证明。
（八）税收征管部门的证明。
（九）农、副、矿产品购销合同。
（十）其他合法款项的证明。
从单位银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项应纳税的，税收代扣单位付款时应向其开户银行提供完税证明。

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宜阳县15693415298： 保险公司发工资底薪600以打卡上,公司领导以出勤不够为由要求退回转账给她,合法吗? - ？
休享大克： 肯定不合法 上班了不给钱 这是啥公司 不给钱就去劳动局举报、 或者去申请劳动仲裁

宜阳县15693415298： 公司发工资一半公账一般私账+员工是否违法? - ？
休享大克： 在大多数国家和地区,公司发工资一半进入公账一般私账,另一半进入员工的私人账户是违法的.因为这种做法可能会导致逃避税收和社会保险缴费等问题,同时也可能损害员工的利益.通常来说,公司应该依法依规缴纳税费和社会保险费用,同时按照员工实际工资支付应有的个人所得税和其他相关税费,将工资支付到员工的个人账户上.这样做不仅能保护公司的合法权益,也能保护员工的权益.如果公司采取了这种违法做法,员工可以向当地劳动部门或劳动仲裁机构投诉,并要求公司按照法律规定支付税费和社会保险费用,并支付应有的个人所得税和其他相关税费.同时,员工也可以寻求法律援助,通过法律途径维护自己的合法权益.

宜阳县15693415298： 保险公司发工资问题(要求上交银行卡) - ？
休享大克： 如果下半辈子想在监狱过的话,你可以转走,这就看你了.我不知道你的公司是哪个,我是太平洋的,我去年入司,到现在只有一张建行卡,是发工资用的.公司也从没要求我们再办一张上交.还有你上交的那个卡,应该是公司走什么帐,如果你的公司是个好的企业,应该没什么问题,就怕是个小保险公司,然后利用你的身份证办的银行卡来做一些见不得光的事就麻烦了,最后出事的话,就更麻烦了.希望你问清楚,看究竟是怎么加速,我估计啊,估计不是什么好事,因为我没听说过有这种事

宜阳县15693415298： 对公支票转入私人帐户里? - ？
休享大克： 先确定拿的是支票不是发票.如果是支票,支票不分行业,你说的应该是转账支票,不管有没有抬头都可以转到其他对公账户,转个人账户是不允许的.找家能信任的公司转过去,再取出来就行了

宜阳县15693415298： 用人单位使用私人账户发工资怎么确认劳动关 - ？
休享大克： 用人单位拖欠劳动者工资的,劳动者应当携带与用人单位之间存在劳动关系的证明资料如:工作证或工作牌(最好盖有公章)、工资卡交易记录、工资条、有公司名称的工装、去地税局打印并盖章的个税完税证明、用人单位为劳动者办理的暂住证、考勤记录、社会保险缴纳记录、派工单、同事证言(离职在职的都可以)、录音录像或者其它有劳动者名字和公章或老板签字的的书面材料等,只要证明双方之间劳动关系,劳动者就可以申请劳动仲裁,要求用人单位支付其工资.

宜阳县15693415298： 领导把科费打到职工工资上,职工开工资后再把科费打到领导个人账户里,这合法吗? - ？
休享大克： 我一个亲戚也是这样,他们是冰箱厂,说的好听是科费,其实就是这一科所有人工资扣下来的部分,领导自己私吞了,不过她那好一点领导每个月她们取出钱后会给她们每个人200,她们那后来也有人举报了,换了一个领导,帐是不走了,不过工资也没加,都这样,想在那干就忍忍,不干在说

宜阳县15693415298： 请问公司发工资是用公司基本户转账到员工的个人账户吗?谢谢. - ？
休享大克： 满意答案zj/!~风之彩*2级2009-11-07根据人行人民币帐户管理办法规定,是需要从基本户作代发的,但是现在各家银行,一般户代发也可以作. 追问: 你所说的代发是指一般的转账吗?是不是平时办转账的那样呢? 回答: 具体的代发需要与...

宜阳县15693415298： 养老保险跟随工资发放给个人怎么做分录? - ？
休享大克： 不可以,按照规定,公司应该给员工缴纳社会保险,而且必须由公司去缴纳,不能将款项发给个人再由个人去缴纳.如果款项发给个人,不能按照社会保险列支,你们也无法取得合法的列支凭证(社保缴费凭证),所以如果是发给职工个人,那...

宜阳县15693415298： 保险公司为什么索要个人存款的小票？
休享大克： 呵呵,这个可能有!应该是保险公司为了确认你账户是否有钱的一个方法,主要是保险公司为了提升内部的考核指标——转账成功率.其实这个方法的可行性有待商榷,呵呵

宜阳县15693415298： 公司账户转钱给私人账户,用途要写什么? - ？
休享大克： 实际记载就可以了,一般是公户对公户. 1、现在的银行对个人转款一般为5万以下可以转款(根据银行自己的规定的数额,有的银行必须是2万以下可以转款) 2、5万以上则根据你去办理的银行的要求必须提供被转款人与转款人之间的合同或...