银行询问个人账户大额转账怎么回答

~

银行询问个人账户大额转账怎么回答

当个人账户受到大额转账的时候银行咨询的时候只要是不涉及到一些违法活动的话，正常解释就可以了。因为有些卡是长期前期的，突然收到大额存取现金可能会出现一些资金上的问题，所以银行一般都会进行询问，也是为了保证资金出现问题，再加上大部分交易都是正常的，真正涉嫌违法活动的还是比较少数的。

一、大额交易规定办法

单位金额100万元以上的单笔转移支付；个人银行结算账户之间、个人银行结算账户与单位银行结算账户之间转账20万元以上。短期内集中转让或集中转让；交易数量和金额异常；大量资本交易周期性发生；个人银行结算账户短期内累计现金交易100万元以上；频繁开户、销户，销户前大量交易；人行规定的可疑支付交易

二、公转私，有哪些风险？

公司的资金交易一般都是有据可查的好的一面，但如果转入老板的私人账户，就很难区分资金是用于公共用途还是私人用途。前段时间，某公司财务人员挪用巨额公款奖励平台主播的案例至今历历在目。根据法律规定，公司的资金必须受到监管，不能用于私人用途。一旦发现挪用公款，就要严惩不贷！大家都知道财务核算必须要有原始凭证，但是个人账户转出的资金很多是不透明的，依法没有完税凭证，所以很有可能不会提供增值税发票，导致偷税漏税的嫌疑。一旦被查，企业将面临巨大的补税处罚。

三、最后在转账的时候一定要注意转账的安全，一定要把自己的安全放在第1位，因为毕竟涉及到一大笔的额度，在转账的时候首先要查询好对方的账户信息，核实好信息，这样也是为了避免之后产生其他的问题。

信用卡可以转账多少?

可以转50000。

招商银行的转账限额主要有以下几种：

1、如果是ATM转账，每日的转账限额是50000元，可以到柜台申请提额。

2、如果是网银转账，单笔限额是30000元，单日累计限额是50000元。

3、如果是手机银行短信验证码转账，单日限额最高为200000元，用户可以通过申请刷脸转账办理200000-1000000元的大额转账。

招商银行手机银行每天转账限额分两种情况：

1、电子银行转账（就是原来的短信验证码转账）：最高100万/笔，500万/天。

2、UKEY验证码转账:50万/天。

注意：

1） 跨行实时到账模式单笔最高五万元；

2） 如果转账失败退回，同样占用当天转账限额哦。

3） 非身份证开户（包括临时身份证）的话，电子银行转账最高限额是20万/日。

招商银行储蓄卡在柜台取款无金额限制，大额取款需提前预约。在取款机取款每天最高限额是2万元人民币。

信用卡的预借现金额度，一般为信用额度的50%(青年版young卡预借现金额度为信用额度的100%)。

①境内线银联路ATM每卡每日取现金额累计上限为人民币10000元；境外每户每日预借现金累计金额不超过等值1000美元，每月累计金额不超过等值信用卡5000美元，6个月累计金额不超过等值10000美元。

②财政公务卡ATM每日预借现金累计金额上限为人民币20000元(武汉财政公务卡和孺子牛财政公务卡(普卡)单卡取现日限额为￥2000).

③透支转账单卡单日限额包括掌上生活、手机银行(含PAD银行)、客服电话语音系统每日每卡透支转账金额累计不超过人民币5000元。网上银行(大众版、专业版)每日每卡累计不超过人民币2000元。

信用卡透支取现的额度根据持卡人用卡情况设定，最高不超过持卡人信用额度的50%，每人每卡ATM取现每日限额2000。

拓展资料：

一、国内外信用卡取现

国内信用卡上如果有银联的标志说明该卡加入了中国银联组织持卡人可以在任何有银联标志的ATM机上取现

境外在境外除了港澳台地区外有不少国家银联系统没有普及所以境外取现大部分都需要走国际卡组织通道这就要看你持有的是否是一张国际卡了要想分辨出国际卡很容易只要看看信用卡上除了银联外是否还有诸如Visa或Master信用卡组织的LOGO。

二、信用卡透支取现

透支取现的额度根据持卡人用卡情况设定，最高不超过持卡人信用额度的50%，每人每卡ATM取现每日限额2000。信用卡取现除取现手续费外，境内外透支取现还须支付利息，有些银行可以享受免息待遇。

溢缴款取现是持卡人将存放在卡内的资金或还款时多缴的资金取出。溢缴款可自动增加主卡的可用额度，但不增加附属卡的可用额度。若需要增加附属卡可用额度，应由持卡人拨打银行电话服务热线提出申请。

三、信用卡取现方式

信用卡取现主要包括透支取现和溢缴款取现两种方式，透支取现是银行为持卡人提供的小额现金借款，在持卡人急需时助持卡人灵活调度资金。

溢缴款取现是指信用卡客户还款时多缴的资金或存放在信用卡账户内的资金，取出溢缴款需支付一定金额的手续费用。该笔款项可增加持卡人信用卡的可用额度，或直接用于消费还款。如果信用卡内有溢缴款，则先扣溢缴款，再扣信用额度，溢缴款大于消费金额，则不会形成透支。

平安银行信用卡超出取款转账金额的限制，给客服打电话说是商户的问题

平安信用卡目前不设支付限额，您在可用额度内可以正常消费（大于或等于10万元的大额消费除外），若您在商家刷卡提示支付金额超限，可能是商家设置了消费金额限制，具体详情建议您联系商家咨询或更换其他支付方式。如有疑问，您也可以点击下方链接选择首页右上角在线客服图标-信用卡或者关注平安银行信用卡微信公众号（paxyk95511）进行咨询。

注：信用卡大额消费您需要提前拨打平安信用卡客服电话95511-2申请大额消费后再尝试使用。

应答时间：2020-07-10，最新业务变化请以平安银行官网公布为准。

[平安车主贷] 有车就能贷，最高50万

;outerSource=bdzdhhr_zscdouterid=ou0000250cid=bdzdhhr_zscddownapp_id=AM001000065

信用卡大额转账问题咨询的介绍就聊到这里吧。

---

钟祥市19453692297： 今天银行问我为什么转账 - ？
淳眉葡萄： 不是,现在国家出台反洗钱法,对金融机构有专门条款,银行有权询问客户大额款项的进去去向等情况,不是针对您个人,依据法规去做,否则一旦出现问题他们也逃不了干系.

钟祥市19453692297： 公司多次将大额现金转入个人账户,银行查问 - ？
淳眉葡萄： 大额资金转入转出个人账户,银行可以将此账户作为高风险账户进行监管,也有权要求你提供相关材料证明,资金的合法性,不然就涉嫌“洗钱”,只要你提供了合法证明应该没有事的.

钟祥市19453692297： 大额转账银行会电话确认吗 - ？
淳眉葡萄： 银行在进行大额转账时有可能会进行电话确认,以确保转账的真实性和安全性. 根据银行相关规定,当客户进行较大额度的转账时,银行有权对其进行确认和核实.这种确认方式通常有多种,其中之一是电话确认.银行会通过电话与客户联系,...

钟祥市19453692297： 关于银行大额汇款:我听说个人对个人账户汇款,如果每天都汇入50万,连续5天或者一次性汇入250万 - ？
淳眉葡萄： 个人账户汇款是合法的,也不会被阻止,银行会对大额汇款、大额支现、大额保险、大额证券、大额转让的业务标上可疑业务,编制报表,上报有关部门,以帮助打击洗钱犯罪.自己不违法犯罪,就什么也不用怕.具体详情可到你的银行问,各个银行准则是不一样的.

钟祥市19453692297： 个人给个人转账30万可以吗 - ？
淳眉葡萄： 只有支付劳务费、工资、奖金(股红息)或归还个人借款等,才能公转私的,但须提供相关佐证材料的.

钟祥市19453692297： 基本户或一般户大额转账给私人如何操作? - ？
淳眉葡萄： 这么大的资金量不管用什么转账方式都会被人行大额系统记录,而且转账验资今后可查出是虚假增资,如果你信用社有账户的话可以分几天提取现金(商业银行一般提现都很麻烦,不能超限额). 或者按照向私人借款的方式,以还款的名义来汇款,具体每家商业银行规定不同,先去开户行问问.

钟祥市19453692297： 在工行走了一批大额转账,银行打电话问怎么回事 - ？
淳眉葡萄： 银行打电话问转账记录,是核实业务是否为本人真实意愿办理.是否为正常业务来往资金.银行大额转账汇款为了核实是否为本人真实意愿办理,银行会给持卡人打电话进行核实.或者银行卡交易频繁会被系统监测认为有帮人洗钱的行为,工作...

钟祥市19453692297： 同行间或者异行间同一地个人帐户大额转账如何操作?有没有最佳方法? - ？
淳眉葡萄： 回答一: 同行账户转帐,非常方便,带好你的开户身份证件 一般即时即可到帐 而且像你这样的,有这样规模的个人银行存款的客户 一般都是银行的vip级客户 转帐手续费都可以免掉回答二: 这个就要看情况了 一般通过电汇的方式,从A到B,耗时一到二个工作日不等 手续费一般也无法免除 (最ft的是等待到帐的那段时间,估计您心里会很不踏实,呵呵)在部分开设本票业务的地区,你也可以开立一张银行本票,当场办理 办好后到B银行解付这张本票, 这种方式的优点在于:手续费低、见票即付款 所以,这也是我最推荐的方式不知道您所在哪个省份或直辖市,所以只能给这些建议了 你也可以到你的开户行问一下

钟祥市19453692297： 个人大额汇款的理由怎么写合理? - ？
淳眉葡萄： 个人大额汇款的理由按实际用途写就可以了,比如某某用途的付款等即可,写清楚就行,不用去想怎么合理

钟祥市19453692297： 自己的银行卡大额的互相转账,会监视吗 - ？
淳眉葡萄： 目前我国银行对大额转账会进行监控.一、如果是自己的银行卡之间办理的大额互相转账,一般银行会做大额转账登记,但一般不会要求你提供收入证明或转款原因.如果交易金额在五万以上,交易次数频繁,会被监控.除此之外,大额支付交...