5万转帐跟5万以上转账的区别
2、个人当日办理单笔或者累计大于等于5万元人民币或者外币等值大于等于1万美元的现金存款和取款业务，银行应核实客户身份信息，了解并登记现金的来源或者用途；
3、对于大额和可疑的银行转账，银行要形成大额交易报告和可疑报告上报中国反洗钱监测分析中心；
4、个人银行账户转账涉及大额交易的，银行要形成大额交易报告并上报。
1、个人账户超过5万元的现金存取业务，银行即将需要询问并登记资金的来源或用途；
2、个人当日办理单笔或者累计大于等于5万元人民币或者外币等值大于等于1万美元的现金存款和取款业务，银行应核实客户身份信息，了解并登记现金的来源或者用途；
3、对于大额和可疑的银行转账，银行要形成大额交易报告和可疑报告上报中国反洗钱监测分析中心；
4、个人银行账户转账涉及大额交易的，银行要形成大额交易报告并上报。
根据国家规定，单日个人银行卡线上转账限制不超过5万包括5万，如果超过5万是需要到银行柜台提供信息进行转账交易。
5万转帐跟5万以上转账的区别
区别在于个人账户超过5万元的现金存取业务，银行即将需要询问并登记资金的来源或用途；2、个人当日办理单笔或者累计大于等于5万元人民币或者外币等值大于等于1万美元的现金存款和取款业务，银行应核实客户身份信息，了解并登记现金的来源或者用途；3、对于大额和可疑的银行转账，银行要形成大额交易报告和可疑报告...
个人转账5万元以上会被监控吗?
个人转账人民币5万元（含）以上、外币等值1万美元（含）以上会被监控。中国人民银行会根据需要调整大额交易监控标准，消费者需要以中国人民银行官方网站的公告为准。 现在线上支付方式已十分普及，有些企业图方便，在购物、交易等方面不通过对公账户转账，直接把合同价款通过微信、支付宝转账的形式转给实际负...
银行转账5万元以上的规定
规定如下1、当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金收支。2、非自然人客户支付账户与其他账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上(含200万元)、外币等值20万美元以上(含20万美元)的款项划转。
3月1日起5万转账算吗
算。从2022年3月1日起，个人到银行存取现金或者办理现金业务5万元以上的，不再是想存就存，想取就取了，这是怎么回事呢？原来2022年1月底，央行、银保监会和证监会三部门联合发布了《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》。从2022年3月1日起实行。办法规定，个人到商业银行、农...
银行转账超过5万多久到账
其中招商银行跨行同城在2个工作日内到账，跨行异地最晚5个工作日，工商银行、建设银行、中国银行一般1-3个工作日，交通银行最快在1个工作日内能到账。各大银行对于需要办理5万以上跨行转账业务的用户有一定的时间要求，进行五万元以上跨行转账的办理时间要在正常工作日前一日23:30至当日17:15。如果...
接收大额转账要提前跟银行打招呼吗?
接受大额转账不需要提前跟银行打招呼。大额转账会自动转进你的账户。但是，如果你需要提出现金，只要超过5万元就需要事先跟银行打招呼了。至于这笔钱是原来银行卡的，还是刚转账进来的没有关系。总之，只要是你提现5万元以上，就需要事先跟银行打招呼。
3月1日起银行转账5万以上银行要监控吗
要。从3月1日起，个人存取5万以上就要被“监管”，新规来临，只要钱来源正当，使用正规，就走个流程而已，其实并没有多大的影响，无需过度担心。
五千万转账报备吗转账5万备案
个人对私人进行银行转账，不论是同行业转账或是跨行转账等交易，每笔交易的最大金额局限在5万，用户在ATM上转账时，每日只能转账5万，超出五万以上的，需去银行柜台申请办理。用户每日转账汇钱总金额都没有限定，转几万或上亿都可以，但超100万转账，银行要核查用户的真实身份及资金主要用途等 ...
一次性转账多少钱银行会监控
当日单笔或者累计交易额人民币5 万元以上（含5 万元）、外币等值1 万美元以上（含1 万美元）的现金收支银行会监控。1、非银行支付机构应当以客户为单位，按资金收入或者支出单边累计计算并报告下列大额交易：（一）当日单笔或者累计交易额人民币5 万元以上（含5 万元）、外币等值1 万美元以上（含1 万...
跨行大额转账规定
通过ATM机跨行转账的，24小时后到账。通过柜台、网上银行、手机银行跨行转账的，转账金额5万元以上的，工作日17时后进行转账的，次日到账；周五17点后进行转账的，下周一到帐。单笔超过5万元的大额跨行转账，使用的是大额支付系统，交易时间有限制，非工作日交易时间跨行转账，一般要在下一工作日到账...
娄孙百科： 2016年年底,中国人民银行发布《金融机构大额买卖和可疑买卖报告管理方法》,决议从2017年7月1日起施行!主要是为针对洗钱而停止汇款管制.详细规则是:①当日单笔或者累计买卖钱5万元以上(含5万元)、外币等值1万美圆以上(含1万美圆)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他方式的现金收支.②非自然人客户银行账户与其他的银行账户发作当日单笔或者累计买卖钱200万元以上(含200万元)、外币等值20万美圆以上(含20万美圆)的款项划转.
太和区17658098267： 从支付宝转账到银行卡,到账的时间会和转账金额多少有关吗 - ？
娄孙百科： 你好,如果市场支付宝转账到,银行卡的话,交易金额在5万以下是没有区别的,如果交易金额在5万以上会有延迟到账的情况.
太和区17658098267： 建设银行大额转账一般都是1 - 3个工作日才能到账的? - ？
娄孙百科： 建设银行大额转账一般是单笔在5万以上的转账. 单笔转账金额五万元以上的交易,通过大额支付系统进行处理.周一至周五9:00-16:00可实时处理,非工作日(包括国家法定节假日)的9:00-16:00,仍受理单笔转账金额五万元以上的交易,但需待下一工作日提交大额支付系统处理,到达收款人账户的时间取决于收款行系统;每日16:00到次日9:00不受理单笔转账金额五万元以上的交易.
太和区17658098267： 招行的实时、快速和普通三种转账方式有什么区别 - ？
娄孙百科： 跨行转账的时候不同模式限额也不一样:【实时模式】单笔限额5万元.【快速模式】5万以下(含5万)的跨行转账7*24小时均可受理(银行系统日终处理时段除外,即:准确服务时间为00:50—23:50);5万以上的跨行转账,工作日(即周末、国家法定节假日除外)8:30—17:00期间可受理;【普通模式】没有上限.
太和区17658098267： 信用卡转账到农行卡 多久可以到账? - ？
娄孙百科： 使用农行账户操作转账时,按照转账金额不同,选择实时到账的转账方式到账时间也有区别:转账金额在五万及五万以内时:1.若收款行已加入超级网银系统,则扣款后资金实时到账(对方开户行通过拉菜单选择).2.若收款行未加入超级网银系统,则通过大小额支付系统进行转账,工作日一般6小时内(从交易提交成功起计算)可以到账(对方开户行通过拉菜单选择).转账金额在五万以上时:1、工作日9:00-16:50:基本为实时到账,一般情况下1小时内到账.2、工作日9:00-16:50之外:系统自动获取收款方开户行的联行行号,但需要在工作日9:00至16:50之内由柜员提交转账请求,提交后基本为实时到账,一般情况下1小时内可以到账.
太和区17658098267： 农业银行异地跨行转账手续费多少 - ？
娄孙百科： 目前农行的个人网银、掌上银行、柜台、ATM机具均可以跨行转账.跨行转账收费如下:1.目前农行柜台跨行转账手续费:① 每笔0.2万元以下(含0.2万元),每笔收费2元; ② 0.2万—0.5万元(含0.5万元),每笔收费5元; ③ 0.5万—1万元(...
太和区17658098267： 给异地农行卡1000元 汇款手续费和转账手续费各要多少? - ？
娄孙百科： 农业银行跨行转账手续费柜台:每笔0.2万元以下(含0.2万元),收费2元;0.2万—0.5万元(含0.5万元),收费5元; 0.5万—1万元(含1万元),收费10元;1万—5万元(含5万元),收费15元;5万元以上,按转账汇款金额的0.03%收...
太和区17658098267： 转账手续费可以让对方缴费吗?不同银行是否有差异 - ？
娄孙百科： 不能,只能从转账方扣费.各大银行转账手续费如下:一、工商银行跨行转账手续费柜台:每笔0.2万元以下(含0.2万元),收费2元;0.2万—0.5万元(含0.5万元),收费5元;0.5万—1万元(含1万元),收费10元;1万—5万元(含5...
太和区17658098267： 跨行转账五万以上要多久我是我使用手机转账的 - ？
娄孙百科： 5万以上的跨行转账走的是人行的大额支付系统,是实时清算的. 所以,理论上说,只要是三方系统(人行,汇出行,会入行)正常运转的情况下,收款人信息无误(账号户名相符)的情况下,汇款成功后立刻到账的--说是立刻,几分钟吧
太和区17658098267： 中国邮政储蓄银行一次转账能转多少元钱? - ？
娄孙百科： 邮政储蓄卡每天最多可转账5万元具体转让情况如下:1.单笔转账金额在5万元(含)以上的,需在转账账户所在县市的任何网点申请大额转账.2.对于每天5000元(含)以上的跨行转账,需在转账账户所在县市的任何网点提前申请...
