私人账户大额往来款有风险吗
2. 不同类型的账户在资金流动上可能受限程度不同，特别是私人银行账户，它们可能为了保留存款而限制每日资金流动。
3. 国有银行通常不会对大额资金流动设置限制，但中国人民银行会对银行总部的账户进行监控。
4. 频繁使用同一账户或名称进行大额资金流动可能会触发中国人民银行的监控系统，并可能受到警告或要求注意防范洗钱行为。
5. 为打击洗钱等违法活动，中国人民银行实施了《人民币大额可疑支付交易报告管理办法》，对大额及可疑支付交易进行监管。
6. 如果个人账户代理公司收款金额达到一定标准，将触发金融机构的报告义务，可能引发无法预测的风险。
7. 例如，2015年中国人民银行台州中央支行与当地公安局合作，破获了一起涉及巨额增值税发票的洗钱案件。
8. 个人账户收取公司资金时，公司必须依法正常申报纳税，并遵守判决和裁决，严格区分个人账户资产与公司资产，以免产生法律风险。
9. 如果公司能够合法合规地处理其资金，那么个人账户收取公司资金并不一定存在风险。
我们有两个公司互转往来款,是1个老板,还有暂时从账户转出来的钱,过几...
我们有两个公司互转往来款，是1个老板，还有暂时从账户转出来的钱，过几天还要转进去的，这样的要不要写付款审批单——这样的建议还是不写的好。写的话也不要入账。内部转款，应尽量减少笔数和金额，能不做帐的就不要做帐。比如今天这个账户转给那个账户100万，三天后又转回来了，一进一出，是个...
个人银行账户进账多少就会被查?
基本账户必须开立。 4、 银行贷款20万需要什么条件 ①年龄达标，比如银行若是规定年龄在18周岁（含）以上、65周岁（含）以下才能申请贷款的话，那18周岁以下和65周岁以上的人就没法去办理。 ②是具有完全民事行为能力的自然人。 ③在贷款银行所在地有常住户口或固定住所。 ④有合法稳定的经济收入来源，...
个人银行账户进账多少会被查?
如果的确没有收到信息，客户可以打电话去向银行或贷款机构进行确认，看是否是真的放款了。个人账户收款超过5万人民币时就会被监控，超过20万人民币的时候反洗钱系统会自动监测到数据。但是各个商业银行的监控力度有所差异，处理方式也不尽相同。假设收款方的交易行为属于正常业务，那么系统预警对当事人来说...
往来账户有哪些科目
应收账款主要核算企业正常经营过程中因销售商品、提供劳务、服务等业务，应向客户收取的款项，包括应收的商品或服务劳务金额，购买方应负担的税金、代购买方垫付的包装费运输费等。应收票据主要核算企业因销售商品、提供劳务、服务等收到的商业汇票，商业汇票根据承兑人不同，可以分为商业承兑汇票和银行承兑...
朋友转50万到我银行卡会查吗
会的。银行会进行关注，银行会通过大数据和反洗钱系统对这笔款项进行筛选，如果你们彼此有过财务往来，且金额数据有相似记录，银行不会过多查询，如果你们之间第一次大额交易，银行系统会提示出账人员注意资金安全，且会关注出账人员账户资金来源的合法性。发现可疑点会联系出账人，进行信息核实，收款人入账...
我是银行工作人员,自己的工资卡和客户帐户之间产生了大额资金往来...
你必须能证明这些“大额资金往来” 是合法的。
个人账户大额进账怎样操作不违法?
而在国家税务总局出台的税法上是明文规定其个人从公司账户上的大额借款到私户等同于股东分红，需要缴纳高至20%的个税，并补缴对应的一个资金的滞纳金。那么对于企业的老板想要将公司账户上的资金合理合法的转入私户可以怎么样进行一个操作呢？ 企业的老板可以让其自己的亲朋好友在税收洼地新成立个人独资...
往来款项有哪些
2、负债类：应付账款、其他应付款、预收账款。往来款项：英文名称account current；它是指企业在生产经营过程中发生的各种应收、应付款项及预收、预付款项。它可能会存在各种问题，需要做好内部控制，并在给予准确的认定时做好把关。财产清查中，对于往来款项，不需要像”银行存款“每月与有关单位核对，视...
个人往来款是什么意思
往来余额包括什么？往来余额包括账户内转出、转入的金额，以及支出的金额等一系列交易记录。什么是工资中的个人往来？工资中的个人往来指的是个人与单位之间的应收应付款项。在做账时，直接在其他应收款或其他应付款下进行登记。客户往来和个人往来有什么不同？客户往来主要是与货款相关的应收和预收、应付和...
法人名下账户能有资金往来吗
法律分析：法人名下账户能有资金往来。公司平时生产经营资金周转不畅，不想向银行贷款，法人可以借款给公司用于生产经营周转，公司法人私自挪用账户资金可以要求其如数归还，如果造成损失的可以要求赔偿损失，如果章程中有规定相关处罚的按照章程规定处理。此外挪用数额较大，超过三个月未还构成刑事犯罪的，依法...
剑荣凯伦： 个人账户进账100万一般不会被查,即使被查,只要是合法的收入,对用户也不会造成什么影响.银行一般要查也是查一些可疑转账,比如一个普通的企业职工,每个月银行卡的流入主要就是工资收入,金额大致都在一万元左右,最近几天开始...
泽州县15066123786： 给对方私人账户 打500万 会不会有问题 - ？
剑荣凯伦： 会有大问题啊
泽州县15066123786： 公司多次将大额现金转入个人账户,银行查问？
剑荣凯伦： 大额资金转入转出个人账户,银行可以将此账户作为高风险账户进行监管,也有权要求你提供相关材料证明,资金的合法性,不然就涉嫌“洗钱”,只要你提供了合法证明应该没有事的.
泽州县15066123786： 关于银行大额汇款:我听说个人对个人账户汇款,如果每天都汇入50万,连续5天或者一次性汇入250万 - ？
剑荣凯伦： 个人账户汇款是合法的,也不会被阻止,银行会对大额汇款、大额支现、大额保险、大额证券、大额转让的业务标上可疑业务,编制报表,上报有关部门,以帮助打击洗钱犯罪.自己不违法犯罪,就什么也不用怕.具体详情可到你的银行问,各个银行准则是不一样的.
泽州县15066123786： 个人对个人转账上亿资金会被查吗? - ？
剑荣凯伦： 个人对个人转账上亿资金,如果是税局没有确凿证据的话,他们是不会查你的.但资金大额进出频繁的话,有可能会被人行反洗钱部门监控.
泽州县15066123786： 银行会对个人转账监察码? - ？
剑荣凯伦： 银行会对个人转账监察.但是平常的普通转账是不会监察的,一般的如果是大额的交易,或可疑交易,银行才会监察.比如,大额资金存进账户,立马转出,这种就有洗钱嫌疑,银行会监察.
泽州县15066123786： 一般户网银大额度转账给个人 - ？
剑荣凯伦： 风险1:虽然账户没有上报给税务局,但是所有账户都是联网的,一旦要查你,输入营业执照号,所有账户都无法隐瞒.风险2:一切交易15年以内都可查证.风险3:银行的反洗钱条例会严格监控从公司账户转到私人账号的一切交易.
泽州县15066123786： 如果给一家企业汇款,企业给我了一个财务总监的私人账户,这个钱汇过去安全吗 - ？
剑荣凯伦： 汇款的过程应该是安全的.但您应该是给企业汇款,但却汇到了私人账户,这其中就产生了一个风险:该企业是否承认由其财务总监个人收到的款项的所有权归属该企业.承认则罢,反之,风险!解决办法:首选“直接将款汇给企业”,次选“向该企业要一个授权委托书”---该企业委托财务总监的私人账户向您收款,以避免不必要的麻烦. 希望帮到您.
