个人银行卡短期内频繁收款数额过大，会被银行监控吗？

个人银行卡短期内频繁收款数额过大，会不会被银行监控？~

随着时代的不断发展，人们对于自己银行卡的使用要求也是越来越高，如果个人银行卡内短期频繁，收款额度过大的话，一定会被银行监控的，因为我们国家有相应的法律条款，在反洗钱法中规定单次向银行存取款金额，如果超过50万的，且10日内存取款金额超过100万的，该账户可由银行监管并由银行审批进行调查。

由此可以看出，我国法律还是非常的严苛的，因此我们需要注意的是，在日常生活中使用银行卡一定要规范才行，只有这样才可以让我们的生活不受影响，同时如果有频繁的大额转账的话，当地人民银行市公安局等部门也会对我们展开调查的。如果一旦有洗钱嫌疑的话，很可能会让我们去派出所配合调查。这也是非常正常的一件事，希望每个人都能够有一个了解。

从这件事情之中我们就可以看出我国的法律真的是非常的严苛，在使用银行卡的时候一定要本人使用才行，因为我们国家对于银行卡的使用要求来说也是非常的严格的，如果借给他人使用很可能就会有洗钱的嫌疑了，如果在不知情的情况之下，那我们就会变成帮凶，帮凶也是需要负法律责任的，希望每个人都能够学会珍惜自己的银行卡。

如果银行卡里面本身就是自己的钱的话，可能只会有电话来调查，我们只要在电话里面说明我们的钱款来相去游，就可以很好的解决这件事了，希望每个人都能够对这件事有一个了解。其实作为普通人的我们来说，并不需要去纠结这个问题，因为我们都知道很多人一辈子都攒不了100万现金，希望每个人都能够在日常生活中好好学习，努力工作，去赚更多的钱。

会被调查。个人账户的金额，一般银行是不会查询钱款的具体来源的。但有以下几种情况，是会被银行监管查询的： 1、根据《反洗钱法》，到银行存取款的单笔金额超过5万元，10天内存取金额超过100万元，该账户将可能被银行监控，并经当地的人民银行、市公安局等部门调查确认是否有洗钱嫌疑。
2、客户资金账户原因不明地频繁出现低于但接近大额现金交易报告限额的现金收付。
3、客户短期内将资金分散存入、集中转出或集中存入、分散转出资金账户。
4、客户长期不使用的银行卡账户，其资金账户却突然发生大量的资金收付。

扩展资料：

反洗钱监督管理
一、第九条 国务院有关金融监督管理机构参与制定所监督管理的金融机构反洗钱规章，对所监督管理的金融机构提出按照规定建立健全反洗钱内部控制制度的要求，履行法律和国务院规定的有关反洗钱的其他职责。
二、第十条　国务院反洗钱行政主管部门设立反洗钱信息中心，负责大额交易和可疑交易报告的接收、分析，并按照规定向国务院反洗钱行政主管部门报告分析结果，履行国务院反洗钱行政主管部门规定的其他职责。
三、第十一条　国务院反洗钱行政主管部门为履行反洗钱资金监测职责，可以从国务院有关部门、机构获取所必需的信息，国务院有关部门、机构应当提供。国务院反洗钱行政主管部门应当向国务院有关部门、机构定期通报反洗钱工作情况。
四、第十二条　海关发现个人出入境携带的现金、无记名有价证券超过规定金额的，应当及时向反洗钱行政主管部门通报。前款应当通报的金额标准由国务院反洗钱行政主管部门会同海关总署规定。
参考资料来源：百度百科-反洗钱法

关于你询问的这个问题，我可以非常肯定的告诉你，这样子肯定会被调查。只要你的银行卡突然出现过大的金额流水就肯定会被银行的反洗黑钱部门风控，银行可能会先冻结你的银行卡，让公安部门展开调查，如果你这边无法证明你这些资金的收入情况无法提供有用的证明可能你会有牢狱之灾。
个人账户金额。一般情况下，银行不会询问资金的具体来源。但是，有几种情况。根据《反洗钱法》规定，单次向银行存取款金额超过50万元，且10日内存取款金额超过100万元的，该账户可由银行监管并经银行审批。当地人民银行、市公安局等部门对是否存在洗钱嫌疑进行调查确认。
在短时间内，客户集中存入或划转资金，或从资金账户存入或划出资金。或者客户长期未使用的银行卡账户，资金账户突然出现大量资金收付。 这一些情况都将会被调查。国务院有关金融监督管理机构参与其监管金融机构反洗钱法规的制定，对被监管金融机构建立健全反洗钱内部控制提出要求 制度，履行法律和国务院规定的有关反洗钱规定的其他职责。
个人建议如果你是什么也不知道，突然银行卡出现这么多的转账记录的话，我希望你直接去报警，让警察叔叔帮你去调查以免自己突然就犯法了都不知道，还有一点，要提醒一下各位千万不要把银行卡借给朋友，或者去帮朋友走账，因为有可能你在不知情的情况下就成帮凶了，帮凶也是需要付法律责任的。以上就是我对这件事情的看法与理解，如果各位还有更好的看法与见解，欢迎各位在下方评论，我们一起相互探讨。

肯定会被调查。只要银行卡突然出现过大的金额流水就肯定会被银行的反洗黑钱部门风控，银行可能会先冻结银行卡，让公安部门展开调查，如果无法证明这些资金的收入情况无法提供有用的证明可能会有牢狱之灾。
拓展资料：
目前银行对大额支付和可疑交易都会进行监控，并履行大额交易和可疑交易报告义务，向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告。
什么是大额支付?
根据2017年7月1日起施行的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》大额交易为:
(一)当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
(二)非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上(含200万元)、外币等值20万美元以上(含20万美元)的款项划转。
(三)自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上(含50万元)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的境内款项划转。
(四)自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上(含20万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境款项划转。
累计交易金额以客户为单位，按资金收入或者支出单边累计计算并报告。
另外，银行发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交可疑交易报告。
其实根据税收征管法规定，税务虽然有权查询个人和企业银行账户，但是程序和掌握的信息有限，执法力度往往打折扣。但是从2018年开始，各地银行与税务、反洗钱机构合作力度加大，老板私人账户与公司对公户之间频繁的资金交易都将面临监控。


不一定。因为只有交易额达到了被监控的标准，才会被监控，如果没有达到，是不会被银行监控的。

这样子肯定会被调查。只要你的银行卡突然出现过大的金额流水就肯定会被银行的反洗黑钱部门风控，银行可能会先冻结你的银行卡，让公安部门展开调查，如果你这边无法证明你这些资金的收入情况无法提供有用的证明可能你会有牢狱之灾。个人账户金额。一般情况下，银行不会询问资金的具体来源。但是，根据《反洗钱法》规定，单次向银行存取款金额超过50万元，且10日内存取款金额超过100万元的，该账户可由银行监管并经银行审批。当地人民银行、市公安局等部门对是否存在洗钱嫌疑进行调查确认。
拓展资料
借记卡按功能不同分为转账卡、专用卡、储值卡。借记卡不能透支。 转账卡具有转账、存取现金和消费功能。专用卡是在特定区域、专用用途（是指百货、餐饮、娱乐行业以外的用途）使用的借记卡，具有转账、存取现金的功能。储值卡是银行根据持卡人要求将资金转至卡内储存，交易时直接从卡内扣款的预付钱包式借记卡。
借记卡〔debit card〕可以在网络或POS消费或者通过ATM转账和提款，不能透支，卡内的金额按活期存款计付利息。消费或提款时资金直接从储蓄账户划出。借记卡在使用时一般需要密码（PIN）。借记卡按等级可以分为普通卡、金卡和白金卡；按使用范围可以分为国内卡和国际卡。
信用卡又分为贷记卡和准贷记卡。 贷记卡是指发卡银行给予持卡人一定的信用额度，持卡人可在信用额度内先消费、后还款的信用卡。准贷记卡是指持卡人先按银行要求交存一定金额的备用金，当备用金不足支付时，可在发卡银行规定的信用额度内透支的信用卡。
贷记卡（Credit card），常称为信用卡，是指发卡银行给予持卡人一定的信用额度，持卡人可在信用额度内先消费，后还款的信用卡。它具有的特点：先消费后还款，享有免息缴款期（最长可达56天），并设有最低还款额，客户出现透支可自主分期还款。客户需要 向申请的银行交付一定数量的年费，各银行不相同。

如果交易金额在五万以上，交易次数频繁，会被监控。除此之外，大额支付交易也会被监控。

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洪江市15877105948： 银行卡每天有4万进账提现会被查吗? - ？
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洪江市15877105948： 银行卡转账时多转了怎么办 - ？
贲晨右丙： 方法①1、联系银行客服:如果发现你的手机银行转账错误,请给你的银行卡的开卡银行客服打电话说明原因,寻求客服的帮助,注意,一般你自己转账错误,银行是不承担责任的,但是也能提供一定的帮助.2、去银行营业厅处理:如果金额巨...

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贲晨右丙： 个人存现金和存银行都是自己的权利,一般如果不涉及刑事犯罪等需要追究责任的,是不会查的. 根据中国人民银行在2007年3月1日施行的《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》中对大额交易的定义: (1)短期内资金分散转入、集中...

洪江市15877105948： 什么是可疑账户 - ？
贲晨右丙： 可疑账户是指那些在交易活动上存在涉嫌非法活动或洗钱行为的账户.这些活动可能包括大额现金存款、转账或收款等,且这些交樱袜易的来源和目的地不明友颂伍好或确或存在无法解释的不寻常之处.银行或其他金融机构会采取一系列严密的检查流程,包括仔细审查其所有交易活动,检查账户持有人的身份和资产来源,以及与监管机构或其他金融机构进行交流,来确认可疑账户是否涉及洗钱、诈骗、资金挪用等不法行为.

洪江市15877105948： 人民币大额和可疑支付交易报告管理办法的人民币大额和可疑支付交易报告管理办法 - ？
贲晨右丙： 本办法所称人民币支付交易,是指单位、个人在社会经济活动中通过票据、银行卡、汇兑、托收承付、委托收款、网上支付和现金等方式进行的以人民币计价的货币给付及其资金清算的交易.大额支付交易,是指规定金额以上的人民币支付交易...