大额存钱会被问来源吗

存钱数额巨大 银行会不会问你 合法来源！~

银行业都 有大额交易可疑报告的。一般个人现金（存到你本人账户）存款5万以上会审核你的身份证，当日累计20万以上就属于大额交易，银行会提交可疑报告的。但不会去问你合法来源。 扩展资料 如果银行卡里钱超过20万银行会不会查钱的来源 个人账户的金额，一般银行是不会查询钱款的具体来源的。但有以下几种情况，是会被银行监管查询的： 1，根据《反洗钱法》，到银行存取款的单笔金额超过5万元，10天内存取金额超过100万元，该账户将可能被银行监控，并经当地的人民银行、市公安局等部门调查确认是否有洗钱嫌疑。 2，客户资金账户原因不明地频繁出现低于但接近大额现金交易报告限额的现金收付 3，客户短期内将资金分散存入、集中转出或集中存入、分散转出资金账户 4，客户长期不使用的银行卡账户，其资金账户却突然发生大量的资金收付 洗钱罪 洗钱罪是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的违法所得及其收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，而提供资金账户的，或者协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的，或者通过转账或者其他结算方式协助资金转移的，或者协助将资金汇往境外的，或者以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的行为。 中华人民共和国反洗钱法 中华人民共和国反洗钱法是为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪而制定的法律法规。 《中华人民共和国反洗钱法》已由中华人民共和国第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议于2006年10月31日通过，自2007年1月1日起施行。 最新反洗钱法全文包括总则、反洗钱监督管理、金融机构反洗钱义务、反洗钱调查、反洗钱国际合作、法律责任、附则共七章三十七条。

会的。按照国家的规定，人民银行会监控所有银行客户账号，如若有大额存款变动则会受到银行的监控。一般来说现金存个一两千是不会被过问的，而五万（含）以上现金的存取则会触发监管规定，银行是需要上报给央行的。这还只是最低限度，现在支持大学生自主创业，很多有想法的年轻人涌现出来，从创业中得到较高的利润（500万左右），如若想要存入银行，将会由专门人员来进行查询与处理。哪怕这笔大额资金属于合法来源，银行也需要过问与查询，想一次性存进去的话，所存银行支行的行长需要注意这个账户资金的变动，然后会联系专业人员调查资金合法性，同时也会对客户展开询问，在这种时候不要紧张，因为这是按照程序走的，只要这笔资金是合法的，银行自然会进行下一步的操作。再者，在存入大额资金的过程中，可能会使一些客户产生逆反的心理。但是我们应当自觉配合银行工作人员会仔细的核查资金的来源，确认其合法性。 依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第五条规定：金融机构应当报告下列大额交易：当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。 非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转。自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转。

按照目前银行金融条例来看，大额存款银行是会调查资金来源的。因为依据我国《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》中明确规定，金融机构应当报告下列大额交易：当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金收支。
也就是说，如果存款超过以上标准的，就会受到银行风险控制，进入风控名单的都是风险比较高的企业和个人，提醒银行要谨慎。比如说存款达到30万，就有可能会被列入大额可疑交易并且受到监管。

扩展资料：
大额存单风险：
大额存单是定期存款的一种类型，而定期是保本型产品，所以大额存单是没有风险的。
大额存单和普通定期存款相比，投资起点要高，利率也要高，大额存单利率是根据人民银行基准利率上下浮动的，利率每一期都不一样，根据投资期限和起投金额利率有所区别，投资者可以在银行网点咨询，也可以登录各银行手机银行查询。

在风险方面，虽然大额存单的门槛很高，一般需要20万以上才能存，有的银行甚至要求30万以上，但其风险是较低的，因为大额存单在本质上看，就是一种银行存款业务，可以归类为无风险预期年化收益产品。
需要注意的是，普通定期存款可随时办理，但大额存单是按期发行的，每期发行的额度有限。大额存单发行手续较为繁琐，对于银行来说发行成本也较高，因而大额存款发行量并不大。投资者会发现很多银行都提示大额存单额度不足，尤其是揽储能力较强的国有银行。

银行普通的定期存款和大额存款本质上都属于银行存款业务，但是有一点是可以肯定的，那就是相比较普通的定期存款来说，大额存款的优势要多一些，除了可以灵活支取外，存款利率也比较高，所以如果有20万的闲余资金，那么大额存单肯定是要比定期存款好。大额存单有两种付息方式，一种是像普通存款一样，到期后一次性还本付息。

另一种是到期还本、分期付息，一般是按月付息，即每月都可以领取一次利息，这种方式更加灵活方便，但其利率要低于同期到期一次性还本付息的大额存单。从安全性来看，大额存单受存款保险保障，若是银行破产，50万元以下的大额存单都可以获得保险公司的全额赔偿，因此50万元以下的大额存单是没有风险的，但50万元以上就会有风险了，不过一般风险是很小的，基本上是不会亏损本金的。

如果不放心也可以分别存入不同银行，保证好每笔大额存款不超过50万就没有风险了。因此，银行的大额存单的风险和安全是从两方面来看待的，如果没有超过50万，那么就是安全并且是没有风险的，如果超出50万，就会存在一定的风险，但基本上是不会亏损本金的。

---

南平市17637064095： 个人存大量现金,银行是否调查经济来源 - ？
戢柄香连： 个人存现金和存银行都是自己的权利,一般如果不涉及刑事犯罪等需要追究责任的,是不会查的. 根据中国人民银行在2007年3月1日施行的《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》中对大额交易的定义: (1)短期内资金分散转入、集中...

南平市17637064095： 一下充钱太多给银行卡里 银行工作员会问钱怎样来的吗 - ？
戢柄香连： 银行工作人员.对你个人的存款.不承担查明来源的责任.你就是往银行卡里存再多的钱.哪怕存1000万,1亿元.银行工作人员也不会问你钱哪里来的 .如果你的钱来源有问题.由公安机关去查处.与银行无关.

南平市17637064095： 存钱数额较大,银行会调查或者盘问钱的来源么? - ？
戢柄香连： 一般情况下是不会过问的.你完全可以放心.

南平市17637064095： 去银行存五千万,银行会查看资金来源吗 - ？
戢柄香连： 户主本人办理5万元以上存款,会核对有效身份证明,发现异常须作联网核查(核对有效身份证件或者身份证明文件,并登记存款人(或取款人)的姓名、联系方式以及身份证件或者身份证明的种类、号码).

南平市17637064095： 如突然拿二百万现金到银行存会被查 - ？
戢柄香连： 银行会按规定向人行报送大额可疑交易数据, 但是通常不会要求提供来源证明, 所以基本没有影响的.

南平市17637064095： 银行卡存入巨额公安局会调查吗 - ？
戢柄香连： 如果是巨款的话,会调查,如果你说明不了钱的来源,有可能触犯巨额财产来源不明罪哦

南平市17637064095： 用户往账户中存入几千万,银行会不会去追究其资金来源 - ？
戢柄香连： 现在对大额往来有风控机制的 银行会启动风控, 要求用户提供收入来源证明

南平市17637064095： 震惊,从7月1日起,在银行一次性存5万以上就要被调查,是否属实 - ？
戢柄香连： 不属实 7.1日起,执行的新规是五万以上的交易,银行得上报 大额交易,银行一直都有风控部门进行审查 本人收入来源正当,交易正当,对本人的存款转账等业务没有任何的影响

南平市17637064095： 到银行大额存款要注意什么问题? - ？
戢柄香连： 提前和银行预约好开车拉去存,客户经理对你会非常客气的,因为他有存款任务的,你去存钱算他完成任务.需要带本人证件,银行不会问钱的来历,但会复印你的证件,并且会录入大额反洗钱系统. 但是你可以....算了,还是不教人学坏了,做个守法良民吧,踏实.另外,不需要找什么熟人或中间人,免得出问题被骗,直接去银行存最安全,多一道手就多一道风险.