存钱数额巨大 银行会不会问你 合法来源！
会的。按照国家的规定，人民银行会监控所有银行客户账号，如若有大额存款变动则会受到银行的监控。一般来说现金存个一两千是不会被过问的，而五万（含）以上现金的存取则会触发监管规定，银行是需要上报给央行的。这还只是最低限度，现在支持大学生自主创业，很多有想法的年轻人涌现出来，从创业中得到较高的利润（500万左右），如若想要存入银行，将会由专门人员来进行查询与处理。哪怕这笔大额资金属于合法来源，银行也需要过问与查询，想一次性存进去的话，所存银行支行的行长需要注意这个账户资金的变动，然后会联系专业人员调查资金合法性，同时也会对客户展开询问，在这种时候不要紧张，因为这是按照程序走的，只要这笔资金是合法的，银行自然会进行下一步的操作。再者，在存入大额资金的过程中，可能会使一些客户产生逆反的心理。但是我们应当自觉配合银行工作人员会仔细的核查资金的来源，确认其合法性。 依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第五条规定：金融机构应当报告下列大额交易：当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。 非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转。自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转。
银行卡存入超过一定数额，银行一般不会查资金来源。个人账户的金额，一般银行是不会查询钱款的具体来源的。但有以下几种情况，是会被银行监管查询的：1，根据《反洗钱法》，到银行存取款的单笔金额超过5万元，10天内存取金额超过100万元，该账户将可能被银行监控，并经当地的人民银行、市公安局等部门调查确认是否有洗钱嫌疑。2，客户资金账户原因不明地频繁出现低于但接近大额现金交易报告限额的现金收付。3，客户短期内将资金分散存入、集中转出或集中存入、分散转出资金账户。4，客户长期不使用的银行卡账户，其资金账户却突然发生大量的资金收付。拓展资料:银行有反洗钱等义务，会对我们的资金进行监管，那么当我们在银行有大额存款时，银行会调查我们这笔资金的来源吗？银行不会对我们的大额存款进行调查，但是会按照相关规定上报信息。根据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第五条规定，对于自然人客户来说，当日单笔或者累计交易人民币5万元及以上、外币等值1万美元及以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支，银行都需要进行上报。而非自然人客户银行账户则是要对当日单笔或者累计交易人民币200万元及以上、外币等值20万美元及以上的款项划转进行上报，银行作为一个金融机构，客户在这里的存款余额多，它们的盈利也就越多。所以，为了更好地留住并且吸引客户，都是不会对我们的资金来源进行调查。但同时，银行会受到现骨干部门的监管，所以也不会去协助客户去隐瞒情况，否则就会受到监管部门的处罚。所以说，我们在银行进行大额存款时，需要注意，如果银行对资金来源进行询问时，银行绝不会瞒报、遗漏我们所回答的内容。
银行业都 有大额交易可疑报告的。一般个人现金（存到你本人账户）存款5万以上会审核你的身份证，当日累计20万以上就属于大额交易，银行会提交可疑报告的。但不会去问你合法来源。扩展资料
如果银行卡里钱超过20万银行会不会查钱的来源
个人账户的金额，一般银行是不会查询钱款的具体来源的。但有以下几种情况，是会被银行监管查询的：
1，根据《反洗钱法》，到银行存取款的单笔金额超过5万元，10天内存取金额超过100万元，该账户将可能被银行监控，并经当地的人民银行、市公安局等部门调查确认是否有洗钱嫌疑。
2，客户资金账户原因不明地频繁出现低于但接近大额现金交易报告限额的现金收付
3，客户短期内将资金分散存入、集中转出或集中存入、分散转出资金账户
4，客户长期不使用的银行卡账户，其资金账户却突然发生大量的资金收付
洗钱罪
洗钱罪是指明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的违法所得及其收益，为掩饰、隐瞒其来源和性质，而提供资金账户的，或者协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的，或者通过转账或者其他结算方式协助资金转移的，或者协助将资金汇往境外的，或者以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的行为。
中华人民共和国反洗钱法
中华人民共和国反洗钱法是为了预防洗钱活动，维护金融秩序，遏制洗钱犯罪及相关犯罪而制定的法律法规。
《中华人民共和国反洗钱法》已由中华人民共和国第十届全国人民代表大会常务委员会第二十四次会议于2006年10月31日通过，自2007年1月1日起施行。
最新反洗钱法全文包括总则、反洗钱监督管理、金融机构反洗钱义务、反洗钱调查、反洗钱国际合作、法律责任、附则共七章三十七条。
如果有大金额或者交易可疑，银行都会提交可疑的报告的，但是不会问你这笔钱的合法来源。
拓展资料：
一、银行的登记划分如下：
1，银行从上到下的级别是:总行，分行，支行。
2，从行政隶属关系上看:总行统管所有分行，行政上为最高机关;其次是分行，分行管理所属支行;再后是支行，支行管理所辖分理处和储蓄所。
3，从业务关系上看:总行负责制定业务规章等及所有业务包括海外业务，负责全国范围内的高端客户。
4分行:各大省如广东省;各直辖市如天津市都是一级分行，处理分行一级业务，负责各省或直辖市的一级的客户。
5，分行下设各支行，支行下设各分理处，分理处下设各储蓄所。
6，总的来说:总行>分行>支行
二、银行的安防：
1、银行安全防范是社会公共安全的一部分，是社会公共安全行业的一个分支。就防范手段而言，它包括人力防范、实体（物）防范和技术防范三个范畴。而技术防范是在20世纪80年代采取现代电子报警等科学技术用于银行安全防范领域并逐渐形成的一种新的防范手段。
2、银行安全技术防范系统是将具有防入侵、防盗窃、防抢劫、防破坏和有内部控制功能的专用设备、软件等子系统有效地组合成一个有机整体，构成一个具有探测、延迟、反应综合功能的信息技术网络。
三、银行的现状趋势：
作为我国金融体系的绝对核心，银行业维持了健康和稳定运行，不可否认，受金融危机以及国内经济结构调整的影响，国内银行业正面临一系列不可忽视的深刻挑战但在后金融危机时代，我国银行业仍然面临着异常复杂的外部经营环境。
全球经济一体化及经济金融环境的不确定性，也使商业银行面临的风险显现出复杂性、突发性、扩散性和快速传播性等新特征。在市场竞争方面，随着金融市场发育程度和开放程度的不断提高，大型银行面临的竞争格局、竞争的空间范围和竞争对手已经并正在继续发生深刻的变化。
银行业都 有大额交易可疑报告的。一般个人现金（存到你本人账户）存款5万以上会审核你的身份证，当日累计20万以上就属于大额交易，银行会提交可疑报告的。但不会去问你合法来源。
这个应该不会问的，毕竟也是个人隐私。只要带上身份证，就没有问题。40万对银行来说不算什么大数目。不过取款数额巨大的，好像要提前预约一下。
只有单笔取款5万需要预约 其它的没有什么限制的
殳荆鹿瓜： 个人存现金和存银行都是自己的权利,一般如果不涉及刑事犯罪等需要追究责任的,是不会查的. 根据中国人民银行在2007年3月1日施行的《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》中对大额交易的定义: (1)短期内资金分散转入、集中...
博野县18764379437： 我手里有600万现金,一次性存银行,会不会被人民银行盯上?放在哪里最安全? - ？
殳荆鹿瓜： 是啊,如果公安到你家来调查,什么问题都没,都会被人家认为有问题. 还是少点这个麻烦好.二十万以上,就上报给人民银行了. 建议 1、租个银行保险箱,存进去,损失利息. 2、分给你家人,分别存进去. 3、到多家银行开户,分批存进去. 4、无记名存款,国内没有.
博野县18764379437： 个人帐户一次性存入多少银行会认为是非法集资采取调查? - ？
殳荆鹿瓜： 正常的是不会被调查的,对几天内大额的进出会被列为可疑交易,报人行.如果真是不法份子,在多家银行多头开户也是没用的,因为所有的银行最终都是会汇总进人民银行的反洗钱系统的
博野县18764379437： 银行卡钱多会被调查吗 - ？
殳荆鹿瓜： 银行卡 钱多 多多少??你的银行卡 频繁出账入账,并且都是大额 存取.....银行反洗钱系统会检测到的,之后会调查的,,
博野县18764379437： 去银行存钱数目过多银行会查你的资金来原吗 - ？
殳荆鹿瓜： 不会的!这不是银行的责任,有专门的部门来查,并不是银行查!
博野县18764379437： 存钱数额较大,银行会调查或者盘问钱的来源么? - ？
殳荆鹿瓜： 一般情况下是不会过问的.你完全可以放心.
博野县18764379437： 一下充钱太多给银行卡里 银行工作员会问钱怎样来的吗 - ？
殳荆鹿瓜： 银行工作人员.对你个人的存款.不承担查明来源的责任.你就是往银行卡里存再多的钱.哪怕存1000万,1亿元.银行工作人员也不会问你钱哪里来的 .如果你的钱来源有问题.由公安机关去查处.与银行无关.
博野县18764379437： 往银行存大额现金要什么手续么? - ？
殳荆鹿瓜： 超过5万的话就要交手续费:第一,经营活动的日常资金收付以及工资,银行有具体规定,避免丢失了也不会造成经济损失,中国人民银行不得对其核发开户许可证,超过限额的,收款人可以写也可以不写、基本存款账户.如果在现金支票的用...
博野县18764379437： 视频:去银行存钱时,为什么金额一超过5万就会被查 - ？
殳荆鹿瓜： 不是被查,而是风控 是正常的审核手续 只要提交款项用途和来源就行 因为现在很少又大额现金交易,而大额现金交易往往又会涉及一些不法用途
博野县18764379437： 不规定时间老往一个账号上打钱银监会它会查吗 - ？
殳荆鹿瓜： 数额大的话会被注意.
