去银行存10万还问资金来源吗
在平时，我们总会有去存钱的时候，如果一次性在银行里存进10万元，银行会询问该资金的来源吗?那么就一起去找找答案吧。
去银行存10万还问资金来源吗
1、倘若用户去银行存款的金额在5万人民币以下的，那么只要用户的工作情况和基本收入相匹配的话，是不需要特别说明这笔资金的来源的;
2、倘若用户的存款资金达到5万人民币以上的，那么就需要和银行工作人员详细说明资金的具体来源以及未来去向，因为银行要对这笔资金进行一个备案，确认用户的资金是合法取得的;
3、倘若用户的账户发生了大额交易，并且经常出现大笔的现金存款、大额转账汇款等等，那么用户也是要跟银行工作人员说明情况的。
当然，若储户觉得比较麻烦，也可以选择通过ATM机分批次存款，不过，ATM机存取款是有限额的，一旦超过限制，当天无法存款。
为何大额存款要说明来源
由于国家正在大力的开展断卡行动，反洗黑钱活动，所以各大银行也纷纷配合响应这一号召，对于一些超大额存款，银行都会要求用户亲自前往银行营业网点说清楚这笔存款资金的来源，用于何处。用户说的越详细越好，因为这样会让银行更加相信用户是通过正规渠道，通过个人辛勤劳动合法所得。这年头，银行对于用户的账户管控越来越严格了，尤其是长期有大笔进账的用户需要引起注意了，如果转账汇款太过频繁了，是会被银行系统风控的，如果银行卡被风控了，是很麻烦的。
银行存款10万进行短期投资,短期投资应计在资产类还负债类呢
当然是资产了
每月存10万银行会怀疑吗?
会，每月存入10万现金的话，银行会将你的姓名及相应的信息录入人民银行反洗钱监控系统，所以你的每月大额频繁进出会被人民银行盯上，在你办理业务的所在行查你的相应记录，要是符合洗钱的规定，就会冻结你的账户，等你的账户清洁问题弄清楚了之后再给你进行使用。
突然存10万银行会查吗
1.突然存十万银行是不会查的。如果是合理合法的收入，是不会查的。对于一些存钱或者转账的金额也是有一定的规定的，对于公司或者是单位存款金额来说，一般限额是100万，而对于个人存款或者是取款来说一般的限定额度是28万，这些限度就是最高限度了。如果你的交易行为达到这个限制额度的话，那么可就要注意...
存取10万要登记什么意思
个人存取款超10万需登记是指大额现金存取登记管理，个人在银行提取或存入起点金额以上的大额现金，需在办理业务时进行登记，再由银行保存、统计上报登记的信息。此外，各地规定的登记起点金额是不一样的，根据央行印发的《关于开展大额现金管理试点的通知》可知，“各地对公账户管理金额起点均为50万元，对私...
银行存取超10万块要登记 日常存款要注意这些
下月起个人存取10万以上或须登记可能是国家考虑了多个方面的原因，包括打击犯罪、维护国家经济金融安全；大额现金需求仍呈上升态势；从我国实际出发，优化大额现金服务等，从而达到保障合理需求，抑制不合理需求。用户在银行的存款一般分为活期或者定期，其中活期存款的灵活性比较好，用户可以随时进行支取，不过...
10万块钱存银行一年的利息赶得上你一个月的工资吗
10万元存入银行，一年的利息收益能否媲美一个月的工资？让我们以Yang行的存款基准利率来进行计算。一年期整存整取定期存款的基准利率是1.5%，因此，10万元存款一年到期后的利息收益为1500元。若以二线城市月工资5000元来比较，这个利息收益不足一个月工资的三分之一。然而，Yang行已经允许银行根据自身的...
以银行存款账户划10万存入联讯证券公司 以备投资如何做会计分录_百度知 ...
借：其他货币资金100000 贷：银行存款100000
朋友银行存款10万,期限只需一年,利率5.12%,靠谱吗?
昨天收到一位粉丝朋友的私信，他咨询了一些关于一些存款的问题。这位朋友说他在平安银行存了10万元，银行工作人员告诉他，这笔钱的期限是一年，利率最高可达5.12%，他心里想，照这样算下来一年就能领利息5120元，这可比存其他银行的利率高太多了，在利益的驱动下，就毅然决然的选择了存钱。办完相关业务...
2020年7月1日起在银行存取10万元以上或需登记是什么意思?这个登记上哪 ...
指的是在银行存取款业务超过10万元的需要办理登记，登记地点为存取款银行，登记时间：存取款业务办理时登记即可。2020年6月10日，央行印发了《关于开展大额现金管理试点的通知》，根据央行的通知，从7月起将对个人存取款10万元以上进行登记，先试点，后推行。率先在河北、浙江、深圳三地试点，期限2年。各...
支付宝存10万元和银行活期存10万元,哪个更好?
很明显支付宝里面余额宝货币基金的收益远远高于银行活期存款利率。 最后,支付宝具有便捷的支付功能,而银行活期存款的使用银行卡,显然没有支付宝方便。 综上所述,答案显而易见,支付宝存10万元比银行活期存10万元更好。 你说的支付宝存10万跟银行活期存10万,这两个选项是没法比的,因为 支付宝上面的部分产品本身就...
汤薛泰勒： 个人存现金和存银行都是自己的权利,一般如果不涉及刑事犯罪等需要追究责任的,是不会查的. 根据中国人民银行在2007年3月1日施行的《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》中对大额交易的定义: (1)短期内资金分散转入、集中...
连云区18532527535： 银行卡里多少钱以上,银行就会调查你的钱的来源 - ？
汤薛泰勒： 余额500万以上,存、取现金5万以上,转账10万以上均以人民币计价,或等值外币
连云区18532527535： 我存十万块面值是10块钱的存进银行,银行会不会以为我是洗黑钱的?会不会问来源? - ？
汤薛泰勒： 不会吧,根据规则来吧,相信还是会有的.
连云区18532527535： 去银行存五千万,银行会查看资金来源吗 - ？
汤薛泰勒： 户主本人办理5万元以上存款,会核对有效身份证明,发现异常须作联网核查(核对有效身份证件或者身份证明文件,并登记存款人(或取款人)的姓名、联系方式以及身份证件或者身份证明的种类、号码).
连云区18532527535： 存款到期一次性取20万银行会查吗 - ？
汤薛泰勒： 一次性存20万银行是会查的,通常情形下就是进行一个例行的检查.银行可能会询问存款人关于存款资金的来源、用途以及时间等信息,主要还是会对资金的来源进行一个咨询.当然这个查询并不会影响到用户正常的金融交易,存款业务还是可以继续正常办理的.以上就是一次性存20万银行会查吗相关内容.
连云区18532527535： 十万块钱怎么存利息高 - ？
汤薛泰勒： 一、阶梯式存款.所谓阶梯式存款,就是指将一笔资金由少到多分成几份,分别存入银行定期.以10万块钱为例,可以分成1万、2万、3万、4万四笔分别存一年银行定期.用阶梯式存款的方法,好处是当你临时需要用2万,那只要把其中2万取...
连云区18532527535： 如果去一次性银行存一百万 会被列入反洗钱吗 - ？
汤薛泰勒： 去银行一次性存入100万元现金,银行会核查身份和进行反洗钱的识别调查,是正规来源的资金就没有问题.
连云区18532527535： 昨天我朋友还了我10万人民币现金,今天我想拿到银行去存,不知银行会不会怀疑我洗钱啊/ - ？
汤薛泰勒： 晕,10万块钱就洗钱啊.没这么离谱吧. 除非那些钱有问题 但是在现在的情况下把钱存进银行会缩水的哦..
连云区18532527535： 买房贷款要提供银行流水帐,可我没有怎么办 - ？
汤薛泰勒： 贷款三十多万,银行相对会比较容易批贷.先存10几万进去这个方案可行.可以向朋友先借些钱存入银行,带需要存入借款人名下,然后复印存折复印件提供给银行,在银行审批资格期间最好不要动他,很容易批贷.等贷款下来之后就可以随意...
连云区18532527535： 10万块存款问题 - ？
汤薛泰勒： 整存整取就是 一次性存入 到期还本付息的 也就是俗称的定期存款 到银行 带着身份证去开户 存单 存折都行 存一年定期的 就可以了 填单注明不转存或者口头告诉柜员就行了
