个人账户大额资金频繁进出，是否有法律风险
一、资金过帐的动机有那些及存在的法律风险：
A公司汇款入B公司，并委托B公司汇款到C公司，A公司和B公司之间的法律关系已由回前期的债权关系转答化为委托汇款关系。 1，这时A公司的动机一般如下： 利用外单位的银行存款帐户为其套取现金。 2，存在的法律风险如下： 风险大，资金负担不平衡。容易造成资本投向的法律风险，违反《中国企业法律风险防范实施纲要》。 一旦被税务局查到了，就会拉入资金套现的黑名单。
如果交易金额在五万以上，交易次数频繁，会被监控。除此之外，大额支付交易也会被监控。详细如下：1、短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出；2、资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符；3、资金收付流向与企业经营范围明显不符；4.企业日常收付与企业经营特点明显不符；5、周期性发生大量资金收付与企业性质、业务特点明显不符；6、相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付；7、长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内出现大量资金收付；8、短期内频繁地收取来自与其经营业务明显无关的个人汇款；9、存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符；10、个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付；11、与贩毒、走私、恐怖活动严重地区的客户之间的商业往来活动明显增多，短期内频繁发生资金支付；12、频繁开户、销户，且销户前发生大量资金收付；13、有意化整为零，逃避大额支付交易监测；14、中国人民银行规定的其他可疑支付交易行为；15、金融机构经判断认为的其他可疑支付交易行为。
二、大额资金交易如何认定
按照中国人民银行发布的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，对于大额资金交易的规定如下：
1、现金方面：不论是企业还是个人，一天之内存取金额超过5万元人民币或者等值1万美元及其以上的资金就属于大额交易。
2、转账方面：（1）对于企业，当日转账金额超过200万元人民币或外币等值20万美元及以上，属于大额交易；（2）对于个人：当日境内转账金额超过50万元、外币等值10万美元及以上或者当日跨境转账金额人民币20万元及以上、外币等值1万美元及以上的，属于大额交易。
银行卡一天进出多少算频繁
如果多次交易金额在五万以上，则认为次数频繁，会被监控。除此之外，大额支付交易也会被监控。银行卡频繁交易的标准包括短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出；资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符；资金收付流向与企业经营范围明显不符；短期内频繁地收取来自与其经营业务明显无关的个人...
个人账户资金流动过多是不是会被公安问话?
这么大的金额，确实会被监控甚至调查的，如果确实是正当生意，要提供证据说明自己没有问题。一张个人银行卡一天有频繁的大额资金流动，会被银行方面监管。账户资金突然大于50万；一日资金进出超过50万；银行可能会进行监管，需向银行证明资金来源的合法性；如因资金流动与银行产生纠纷，可通过诉讼解决。职工...
多张银行卡大额度提现频繁 会冻结吗
可能会存在冻结的风险。原因如下：第一，不符合银行账户的正常活动，个人银行卡一旦有资金进入，不可能立刻转出的，只有少数的资金流动量比较大的，才会有一个频繁的转出。但是你立即转出，这就很不符合个人行为。而且任何人在银行卡中大额进出。快速进快速出，这种行为是非常少见的，所以一旦发现之后，银行...
频繁往同一账户转账会被银行冻结或者被查吗?
转账频繁是会被查的。储蓄卡相关规定: 认证交易双方、防止支付欺诈。能够使用数字签名和数字证书等实现对网上商务各方的认证，以防止支付欺诈。一张个人银行卡一天有频繁的大额资金流动，会被银行方面监管。账户资金突然大于50万;一日资金进出超过50万;银行可能会进行监管，需向银行证明资金来源的合法性。
银行转账多少为频繁
01单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上会被认为交易频繁，资金会被银行风控系统监管。如果多次交易金额在五万以上，则认为次数频繁，会被监控。除此之外，大额支付交易也会被监控。依据《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》第九条规定：金融机构应当向中国反洗钱监测分析中心...
同一张银行卡频繁有资金进入会被监控吗
9、存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符；10、个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付；11、与贩毒、走私、恐怖活动严重地区的客户之间的商业往来活动明显增多，短期内频繁发生资金支付；12、频繁开户、销户，且销户前发生大量资金收付；13、有意化整为零，逃避大额支付交易监测；14...
个人账户突然进账几百万会不会有人查
个人出现资金大额交易会被严查，根据2017年7月1日起施行的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》大额交易为：1、当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。2、非...
银行卡被人行拉进灰名单了,说交易频繁,流水大,银行卡现在只能存不能取...
当用户发现自己的账号被风控之后，可以主动联系对应银行进行查询和申请。银行卡被风控的原因造成银行卡风控的原因可能有多种。当用户多次输入银行卡密码错误时，可能引发暂时性的风险控制，这种情况下，通常在24小时后会自动解除风控限制，最长不会超过3天。如果持卡人前往银行主动申请解除风控，也可以提前完成...
私人账户大额往来款有风险吗
1. 私人账户大额往来款可能存在风险。2. 不同类型的账户在资金流动上可能受限程度不同，特别是私人银行账户，它们可能为了保留存款而限制每日资金流动。3. 国有银行通常不会对大额资金流动设置限制，但中国人民银行会对银行总部的账户进行监控。4. 频繁使用同一账户或名称进行大额资金流动可能会触发中国人民...
大额资金频繁转帐构成混同吗
大额资金频繁转帐且无法解释构成混同。一个正常的账户，钱过账不会马上就转出去的，即使马上转出去，也是偶尔，如果银行问你，能说明原因就可以了，有很多做生意的人都会有不定期或者定期的大额转账，这是正常的现象，但长期大额转账，又马上转走就属于不正常了。大额转账都会有大数据监控的，如果长期大额...
圭官缓士： 第一、银行卡频繁操作的话有被列入可疑或者是异常账户的可能性.根据监管部门的一些要求,个人的银行卡账户上频繁出现大转账或者是取现行为,并且银行交易的金额达到了5万以上的话,那么就有很大的可能会被列为可疑的交易进行上报...
南浔区19672325140： 一个私人银行账户频繁的有五万到十万的金额进出,会不会被银监会监督,什么情况会被监督 - ？
圭官缓士： 会被人民银行反洗钱监督.
南浔区19672325140： 个人银行账户大金额交易频繁会被查吗? ？
圭官缓士： 如果额度很大很频繁的话,银行会总结汇总你的信息,报告到当地人民银行.当地人民银行进行检测.这叫大额可疑交易,不过如果是真实的资金流动就不会有问题的,一般没有人会太注重这个,除非你特别引人注意.
南浔区19672325140： 经济收入通过银行这样的渠道是不是就不会违法的.另外如果一个账户常有大笔钱出入银监会是不是会去调查? - ？
圭官缓士： 银监会不会主动查,但银行系统有监控机制,如果一个账户在短期内有大额款项流动异常,会自动报警,报表上能反映出来.另外,个人账户单笔金额超限,办理银行会向人民银行备案的.
南浔区19672325140： 会给银行查吗?新办理的个人账户资金流动频繁?新办理的个人账户资金 ？
圭官缓士： 一张个人银行卡一天有频繁的大额资金流动,会被银行方面监管. 1、账户资金突然大于50万; 2、一日资金进出超过50万; 3、银行可能会进行监管,需向银行证明资金来源的合法性; 4、如因资金流动与银行产生纠纷,可通过诉讼解决.
南浔区19672325140： 个人账户资金超过20万频繁流动,银行会如何处理? - ？
圭官缓士： 纳入人行反洗钱系统监控
南浔区19672325140： 5万以上资金连续打入个人账户违法吗 - ？
圭官缓士： 只要资金来源合法 就没有问题
南浔区19672325140： 个人银行帐户有巨额资金出入,会查处吗? - ？
圭官缓士： 如果没有其它问题,是不会查处的.但是如果在其他地方有可疑迹象,那就难说了!再说,个人银行账户一般几百万出入应该不算“巨额”.如果上亿,恐怕就比较显眼了!
南浔区19672325140： 银行卡每天流水几千到一万会被冻结账号吗? - ？
圭官缓士： 只要是正常流水是不会被冻结的,如果个人银行卡流水达到20万以上每天则会被监控,防止洗钱.银行卡被冻结主要有以下几种原因:1、当银行卡余额不足100元时,长期不使用.2、电话银行或在ATM机上连续输错三次密码.3、银行卡丢失...
南浔区19672325140： 如果每天都有十几笔超过五万分别在不同的时间用现金存入同一个帐号银 - ？
圭官缓士： 一张个人银行卡一天有频繁的大额资金流动,会被银行方面监管. 1、账户资金突然大于50万; 2、一日资金进出超过50万; 4、银行可能会进行监管,需向银行证明资金来源的合法性; 5、如因资金流动与银行产生纠纷,可通过诉讼解决.
