个人账户突然进账几百万会不会有人查
如果你在银行有大量存款或流水，突然存100万也属于正常交易范畴的话银行就不会去调查。 但如果是银行只有几千几万的存款或流水，突然存了100万，这银行肯定是会去查的。但是这也不代表用户违法，这只是银行的风控措施而已，只要收入合法，是没有问题。拓展资料：200万保额的三责险大概一年的费用在2000到3000元左右，但具体多少，需要在保险公司的官方网站输入车辆的资料进行报价才可以得知一年的保费。一般保费的多少和车辆的种类，驾驶年限，使用用途等等有很大的关系，所以还是得根据自己车辆的实际情况投保。 一般200万保额的情况下，平安保险的三责险的费率为2133.97元，不计免赔为320.07元，太平洋车险的三责险费率为2079.36元不计免赔为311.9元。第三者责任险的费用和您车辆的性质，投保的保额以及投保的渠道息息相关。普通家庭汽车（6座以下）投保第三者责任险五十万保额，一年固定费用为1721元，然后乘以保险公司折扣幅度进行计算。不同的购买渠道费用也是不一样的。第三者责任险的保费计算与车辆购置价无关，车主只要根据费率表，就可以得到固定费率，然后乘以保险公司折扣幅度，就是最终的保费额度。也就是说宝马与qq缴纳的保费也可能相同。 商业三责险价格因不同的保险公司、不同的渠道投保而不同，具体多少钱还要看最高赔偿限额共对应的档次：保费也由此低到高变化。2021三责险并不包括其他的险种，但是可以附加投保多种险种，比如医保外用药责任险，节假日翻倍险等。三责险可以保障被保险人或被其允许的合格驾驶员在正常使用被保险车辆的过程当中，如果发生意外事故，导致第三者受到人身伤亡和财产损失，则保险公司可以在责任限额内负责理赔，2020车险改革后，三责险保额最高可以买到1000万。
个人出现资金大额交易会被严查，根据2017年7月1日起施行的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》大额交易为：1、当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
2、非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转。
3、自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转。
4、自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转。
简单来说，这3种情况会被重点监管：任何账户的现金交易，超过5万；公户转账，超过200万；私户转账超20万（境外）或50万（境内）。另外，可疑交易也会被严查。金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交可疑交易报告。
温馨提示：以上信息仅供参考。
应答时间：2021-08-31，最新业务变化请以平安银行官网公布为准。
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个人出现资金大额交易会被严查，根据2017年7月1日起施行的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》大额交易为：
1、当日单笔或者累计交易人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
2、非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转。
3、自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转。
4、自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转。
简单来说，这3种情况会被重点监管：任何账户的现金交易，超过5万；公户转账，超过200万；私户转账超20万（境外）或50万（境内）。另外，可疑交易也会被严查。金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交可疑交易报告。
只要你的交易都正常，你的个人账户是不会被执法人员监察的。毕竟银行每天所处理的账单很多，如果没有必要的话它不可能将你的账单专门整出来进行核对。如果是公司或个人的正规业务转账，不用担心转的钱多，只要来源合理，就放宽心转账就好了
大额资金频繁流动会查，如果是大型企业的话问题不大，如果是个人的话会调查个人的经济情况，当然这些本人都是不知情的，属于银行风险控制和反洗钱那帮人干的事
为什么医保每年年底有一笔大额的进账啊,前两年都是几百,去年1
2、账户余额退回：如果在过去的一年中，您的医疗费用没有超过医保报销范围或个人账户余额，剩余金额会在年度结算后退回到您的个人账户中。3、其他收入来源：医保资金的来源不仅限于个人缴费，还包括政府补贴、单位贡献等。这些额外的收入也可能在年底时一起进账，导致总额较大。上述消息来自知乎。
每天进账300元会查吗
每天进账300元不会查。每天银行卡几百流水不会查的，金额这么小。银行一般设定私人账户日均进账5万块，才会引起注意查询是否来源不正。每个人的存款额度也不一样，一般是五万元，如果银行卡单日指出超过五万，就会被列为监控对象。相关知识 个人银行账户每天进账2-3万，如果是单笔资金一次性入账，那么...
个人开蔬菜发票15万,银行卡进账25万,有影响吗
没有危险。根据查询西瓜说财显示，银行卡每天走账十几万是没有问题的，只要是正常的资金往来，银行是不会干涉银行卡正常使用的。但是银行卡平常只有几百的流水，突然进账十几万，银行会作为可疑交易核查的。
大额银行卡转入转出有没有问题?
轻微的只是冻结账户，严重的还会面临刑事处罚。银行凭借什么条件，认定一个人的银行账户涉及洗钱？就是三个简单的条件：你的工资收入水平，你的银行存款，你银行卡历史流水。比如说，你工资收入每个月就只有3000块钱，银行存款不足一万。然后突然账户就是进来几十万、几百万的资金，那反洗钱系统，肯定会在...
如果银行卡没有流水突然转进来500万会查吗?
会查。网络时代几乎没有什么可以隐藏的事，500万不是小数目，必然是会经过银行大数据过滤和记录，防范违法和洗钱，维护金融安定，审查和记录是必然的，只是不会大肆公开罢了，很正常。对方会查，银行会查，如果对方报警，警方也会查。但正常转账的话，是不会被查的，至于你所说的进账300就被锁了，这不...
贵州一男子个人账户凭空进账一个亿,这笔钱到底是从何而来的?
很多人都想过，如果突然捡到几百万上千万就发财了，想象是非常美好的，但是在现实生活中，如果捡到钱或者是自己账户上莫名其妙多出了一大笔钱，这笔钱是需要归还的，否则很有可能构成犯罪。贵州的一名男子个人账户上就突然多出了一个亿，这笔钱到底是从哪儿来的呢？个人账户莫名多出一亿资金。贵州的...
公积金账户里有一个月存多了几百怎么办?
公积金账户里有一个月存多了几百块钱没有关系的,因为公积金缴纳到你公积金个人账户里,包括公司缴纳的部分。都是你自己的收入,不过是放入公积金账户里,符合规定是可以提取的。
银行卡里多了300万会查吗
其次，突然的大额资金入账，可能会引起银行的反洗钱系统的警报。反洗钱是银行为了防止非法资金流动，如洗钱、恐怖融资等犯罪活动而设立的一套监控系统。当该系统检测到异常的资金流动，如大额资金的突然入账，系统可能会自动生成警报，提示银行进行进一步的核查。此外，银行在进行核查时，可能会联系账户持有人，...
个人银行账户进账多少会被查?
你问的问题挺实在，我们就直截了当地说吧，这个问题其实没有那么一刀切的答案。你可能听过一些闲聊或者八卦说账户进账多少钱会被查，但事实上，这个问题的答案因地区和具体的银行政策而异。如果你把大把大把的银子一下子存进去，或者是有一系列看似无关但金额巨大的交易，银行可能会提起眉头，你懂得，这...
赌徒银行卡进账很多钱会被查吗
3.赌博毒害人的心灵。赌博活动易使未成年人产生好逸恶劳、尔虞我诈、投机侥幸等不良的心理品质。4.赌博影响人际关系。赌者夜不归宿，耗费钱财，变卖家产，搞得家庭不和，妻离子散。原本友善的邻居、朋友、同事，由于赌博争得脸红脖子粗，吵闹不休，甚至大打出手。二、赌博的银行账号会被冻结。任何一...
暨虽蓓乐： 个人账户进账100万一般不会被查,即使被查,只要是合法的收入,对用户也不会造成什么影响.银行一般要查也是查一些可疑转账,比如一个普通的企业职工,每个月银行卡的流入主要就是工资收入,金额大致都在一万元左右,最近几天开始...
秀洲区18044815003： 个人银行帐户有巨额资金出入,会查处吗? - ？
暨虽蓓乐： 如果没有其它问题,是不会查处的.但是如果在其他地方有可疑迹象,那就难说了!再说,个人银行账户一般几百万出入应该不算“巨额”.如果上亿,恐怕就比较显眼了!
秀洲区18044815003： 账户多了几百万有人查吗 - ？
暨虽蓓乐： 这是肯定会被查的!这是因为别人打错款,最后能根据打款记录找到你的账户,你如果不使用这笔款不会违规,但要尽快要求银行解决此问题.
秀洲区18044815003： 一个朋友从他账上转账五百万给我会不会被查 - ？
暨虽蓓乐： 这主要看你是什么类型的账户.普通市民存款账户长期小额进出,短期内50w进账就会触发反洗钱系统,随后就会有人调查,但你自己是不知道自己被调查了.他们会追查资金来源.王思聪账面上随随便便几百万进出,他不会被调查的.如果是你个人账户,500万短时间内汇入,肯定会被反洗钱系统记录.到时候就看你能不能解释这笔钱了.我们中国有不当得利这个法律.你说明不了钱的来源,相关部门可以冻结.
秀洲区18044815003： 银行账户突然顿出800万,银行!或银监会会不会查 - ？
暨虽蓓乐： 银监会不会查询个人账户的.但是人民银行会,会查询异常的大额交易,主要是为了监控洗钱行为
秀洲区18044815003： 账户突然多200万银行会不会查 - ？
暨虽蓓乐： 肯定会查的,只不过是时间长短的问题,
秀洲区18044815003： 银行卡当天收到500万进账会被监管吗 - ？
暨虽蓓乐： 不会
秀洲区18044815003： 自然人银行卡大额进账会触发报警吗 - ？
暨虽蓓乐： 超过20万,银行会监控;存现过多也会有监控(但是仅仅是监控而已),频繁发生的话就不知道了
秀洲区18044815003： 几千万的钱打到我账户里银行会查吗 - ？
暨虽蓓乐： 银行有义务根据账户异常执行反洗钱检查并报告当地人民银行,平时变动较小的个人账户突然发生大额交易属于异常交易,通常会被反洗钱监测筛查出.
