大额资金频繁转帐构成混同吗
一个正常的账户，钱过账不会马上就转出去的，即使马上转出去，也是偶尔，如果银行问你，能说明原因就可以了，有很多做生意的人都会有不定期或者定期的大额转账，这是正常的现象，但长期大额转账，又马上转走就属于不正常了。
大额转账都会有大数据监控的，如果长期大额转账，又马上转走，肯定会出现账户异常的，这样银行有的会打电话询问，或者就交给经侦部门询问了，但只要你能说清楚资金去向就没有什么问题。
银行卡大额转账几次会被监控
1、根据银行里的相关规定，当用户一天转账超过五万的话，银行卡就会显示交易异常，并与此同时银行有权对其进行监控。而这样做的目的主要是防止客户被网上的一些不法分子骗以及怕出现大额洗钱的情况出现，而负责监控的机构主要包括银行、微信、支付宝等。2、转账金额过大、过于频繁的话，我们的银行卡还可能...
公司不同银行间频繁大额转账
1、现金交易额超5万 2、公转公超200万 3、频繁开销户 4、私户转账金额”过大“（境内转账超50万，境外转账超20万）5、企业规模不大流水巨大 6、资金交易流向和经营无关 7、转入转出异常（分批转入集中转出，现金交易额超5万）8、闲置账户大量交易 9、公户私户频繁互转 所以公司在进行大额转账时...
银行卡大额转账几次会被监控
一般来说，每一笔大额转账都是会被监控的。大额转账、大额支付、可疑支付和交易次数频繁都会被监管，这时银行卡可能会被冻结，若被冻结需要解冻才能使用。 【
银行帐户突然转入大笔资金会有什么后果
并经当地的人民银行、市公安局等部门调查确认是否有洗钱嫌疑。2、客户资金账户原因不明地频繁出现低于但接近大额现金交易报告限额的现金收付。3、客户短期内将资金分散存入、集中转出或集中存入、分散转出资金账户。4、客户长期不使用的银行卡账户，其资金账户却突然发生大量的资金收付。
银行卡频繁转账被异常怎么恢复正常?
如果银行受理之后，银行卡确实符合正常使用的话，银行向中国反洗钱监测分析中心报告审批后，可以按规定将个人银行卡调为正常。根据《 中华人民共和国反洗钱法》、《 金融机构反洗钱规定 》等，不只是银行，所有的金融机构都需要履行反洗钱义务。如果个人银行卡转账频繁、流水太大，显然不符合常理，银行日常...
邮政银行频繁转账会被止付吗
那就是大金额交易。在某个时间段内，出现几次30万甚至上百万的转账，也可能会被邮政银行把这笔钱监控起来。通常情况下，个人享有邮政银行账号里面资金的支配权，自由转账是不会出现止付的情况的。但是出现频繁转账或者超大笔资金流动，银行可能会把监管区域扩大到频繁转账这一领域。
别人给我私人账户转账5千万,我会不会有麻烦?
2、如果是转帐,需要求本人携身份证并提前一天预约银行准备现金。 3、如果是网上银行,只要开通网上银行时选择的日交易限额足够大,转多少都可以 银行对大额资金的转账等,会有监控的而且央行和银监局也会对银行大额资金和频繁的大额资金的转账等业务都会有监控手段,也就是反洗钱等的调查这种调查是后台数据的监控,如果...
转账太频繁银行卡会被冻结吗有这个可能性
转账太频繁银行卡会被冻结吗 个人银行卡频繁进账，是有可能被冻结的，因为正常的情况下，个人银行卡不会在短时间内频繁有进账的记录。如果因为以上原因导致资金被冻结，请户主携带本人身份证、储蓄账户去开户银行网点查询被冻结的原因，以及处理该问题。另外，用户的银行卡被冻结以后，就不可以消费或转账了...
个人大额资金转账规定
- 自然人客户银行账户与其他银行账户当日单笔或累计交易人民币50万元及以上、外币等值10万美元及以上的境内款项划转。- 自然人客户银行账户与其他银行账户当日单笔或累计交易人民币20万元及以上、外币等值1万美元及以上的跨境款项划转。累计交易金额以客户为单位，按资金收入或支出单边累计计算并报告。中国人民...
转账太频繁银行卡会被冻结吗
银行账户限制包括好几种情况，最严重的自然就是账户被冻结，其次就是账户限制了非柜面交易，简单意义上讲，除了在柜台进行取款存款和现金转账之外，剩余的网上银行，电话银行，手机银行进行资金支付和转账，那都是不被容许的。银行卡出现以下情况，可能会被冻结：1、户主有金钱官司缠身被法院冻结;2、银行卡...
何腾野菊： 1、假设在一段时间内,频繁出现大额交易的行为,比如原来的个人进账金额只有几千,或者是几万元,在某一段时间内,频繁出现20万元甚至是50万元转入账户中,或者是另外一种情况,分散的频繁转出、总结一点,就是在短时间内,出现与你个人资金能力不符的进账行为,一般银行工作人员会把这笔钱监控起来.2、ATM转账限额每日不超过5万元.柜台不限额度.
西乌珠穆沁旗19869262360： 如果同一天内通过一个银行向同一账户转账30笔以上的相同资金,是否涉及到反洗钱法?每笔金额都超过5W - ？
何腾野菊： 会被人民银行的反洗钱系统监测到(多笔转入2万以上)
西乌珠穆沁旗19869262360： 如果每天都有相同数量的钱转入同一个银行卡或者频繁的转入相同数量的 - ？
何腾野菊： 一张个人一天有频繁的大额资金流动,会被银行方面监管. 1、账户资金突然大于50万; 2、一日资金进出超过50万; 4、银行可能会进行监管,需向银行证明资金来源的合法性; 5、如因资金流动与银行产生纠纷,可通过诉讼解决.
西乌珠穆沁旗19869262360： 个人对个人转账上亿资金会被查吗? - ？
何腾野菊： 个人对个人转账上亿资金,如果是税局没有确凿证据的话,他们是不会查你的.但资金大额进出频繁的话,有可能会被人行反洗钱部门监控.
西乌珠穆沁旗19869262360： 银行转账多少为频繁?？
何腾野菊： 单笔或者当日累计人民币交易20万元以上或者外币交易等值1万美元以上会被认为交易频繁,资金会被银行风控系统监管.如果多次交易金额在五万以上,则认为次数频繁...
西乌珠穆沁旗19869262360： 为什么频繁转账银行不让 - ？
何腾野菊： 频繁转账,这需要看,你为什么要频繁转账了.如果银行监管觉得可疑,那就不让你频繁转账了.如果银行觉得你频繁转账是非常正常的,银行不会阻止你频繁转账的. 所以说,不存在不让频繁转账,而是存在其他的原因. 谢谢你的提问 望采纳
西乌珠穆沁旗19869262360： 一个人多家银行账户,同时进款,国家监管吗 - ？
何腾野菊： 只要是正常往来款,是没有关系的.如果是小额资金也没有关系.如果是大额资金频繁进出,可能会引起银监会的注意.
西乌珠穆沁旗19869262360： 一天内多人多次向同一账户打相同的资金算可疑资金吗 - ？
何腾野菊： 首先要确定你打的金额是多大,并且确认你的自身财务收支,凡是与你财务收支不相符并且短期内集中出现的大额交易,都被视为可疑账户.比如月收入5000,你一个月集中20次,每次10万打在你账户上,就会被注意.
西乌珠穆沁旗19869262360： 一天内多人大额资金相同转到同一账户,会被银行发现吗?或者 - ？
何腾野菊： 按人民银行规定,汇款银行会定期向主管部门报告大额资金汇款情况,通过计算机系统汇总,一定会被发现的.
西乌珠穆沁旗19869262360： 我想问问,如果一个账户间断汇入相同数额的资金(5万以上),达到多少数额的时候会成为可疑账户呢? - ？
何腾野菊： 按人民银行反洗钱相关规定,关注的是一定时间内账户的大额异动.比如:同一账户有异于正常交易,集中在一段时间内分批转入、转出大额资金(单位账户50万元以上,个人账户5万元以上),就要受到关注.各家银行都有向人民银行报告账户异动情况的权利和义务.只要是合法收入就什么也不用怕.
