突然存30万银行会查吗

突然存30万银行会查吗?~

会，存款30万属于大额存款，有可能会被列入大额可疑交易并且受到监管。
银行卡风控是保障银行账户安全的一种方式，如果风控系统发觉银行卡存在异常，例如银行账户突然有大额资金转入、转出，银行可能会对相关账号进行冻结，甚至是其它的银行账户也有可能被冻结。

扩展资料
《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》
第十一条　金融机构发现或者有合理理由怀疑客户、客户的资金或者其他资产、客户的交易或者试图进行的交易与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，应当提交可疑交易报告。
第十二条　金融机构应当制定本机构的交易监测标准，并对其有效性负责。交易监测标准包括并不限于客户的身份、行为，交易的资金来源、金额、频率、流向、性质等存在异常的情形，并应当参考以下因素：
（一）中国人民银行及其分支机构发布的反洗钱、反恐怖融资规定及指引、风险提示、洗钱类型分析报告和风险评估报告。
（二）公安机关、司法机关发布的犯罪形势分析、风险提示、犯罪类型报告和工作报告。
（三）本机构的资产规模、地域分布、业务特点、客户群体、交易特征，洗钱和恐怖融资风险评估结论。
（四）中国人民银行及其分支机构出具的反洗钱监管意见。

为什么在银行存取金额超过5万时就会被查？看完总算知道了!

不会，反洗钱系统会筛查小额频繁交易和大额快进快出。但是如果仅仅是存入，不会作为怀疑对象。洗钱首先就要明知或应知是黑钱，才能构成犯罪。洗钱罪指明知是毒品犯罪、黑社会、贪污贿赂等犯罪所得，而帮助掩饰来源和性质，通过存入银行、投资、上市等手段使其合法化的行为，如果主观上不明知，不构成犯罪。
《刑法》第一百九十一条规定，为掩饰、隐瞒毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益的来源和性质，有下列行为之一的，没收实施以上犯罪的所得及其产生的收益，处五年以下有期徒刑或者拘役，并处或者单处罚金；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑，并处罚金：
（一）提供资金账户的；
（二）协助将财产转换为现金、金融票据、有价证券的；
（三）通过转账或者其他结算方式协助资金转移的；
（四）协助将资金汇往境外的；
（五）以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，处五年以下有期徒刑或者拘役；情节严重的，处五年以上十年以下有期徒刑。不会查，因为如果银行要查，也只是查那些看起来像是洗钱的交易，用户个人的存款普遍不会查，但须注意的是存五万以上的存款是要带上用户身份证的。个人用户存款或者是取款（五万元或五万元以上）、个人转账和外汇等手续也是必须要带上个人身份证进行办理的。据了解，根据自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转。所以，要是突然存30万到银行账户，是有可能被列入大额可疑交易进行监控的。而进行监控的原因主要是看：是否有洗钱的嫌疑，在没有确凿的证据前，是不会冻结账户的。
除此之外，银行账户突然有大额资金转入、转出，或者是短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出等情况，也是会被银行监控的。

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勉县15038312851： 突然存30万银行会查吗 ？
毕骂石淋： 不会.1、反洗钱系统会筛查小额频繁交易和大额快进快出.但是如果仅仅是存入,不会作为怀疑对象.2、洗钱首先就要明知或应知是黑钱,才能构成犯罪.3、洗钱罪指明知是毒品犯罪、黑社会、贪污贿赂等犯罪所得,而帮助掩饰来源和性质,通过存入银行、投资、上市等手段使其合法化的行为,如果主观上不明知,不构成犯罪.

勉县15038312851： 一次性存款40万会查吗 ？
毕骂石淋： 一次性存40万并不会被查,只是在数据监控中心会留下一些特殊的提示,40万对于现在生活来说并不是一笔特别大的钱,所以不会引起太多的关注,因为40万每天进出流水的人有很多,不止只是你一个人,所以不用太在意自己40万的存款会不会被查只要你是合法的,那就没有关系 一次性存款40万会查吗 查否,决定于存款对象.如果是正常运转的法人单位,区区40万存款不能算多,无此规定也无此必要.自然人存款,在现今社会,一次存款40万的人也有一些,有合法来源,不会查也不怕查.对一些收入微薄的普通大众,一次性存款40万,是可能引疑被查的(不仅限存款银行查询).

勉县15038312851： 银行卡每天进账一万元 一个月大约35万 会被银行查吗?如果不会 日后取大额资金如30万 银行会询问 - ？
毕骂石淋： 每天进账一万元 一个月大约35万是明摆着的,银行账面上有来路,银行不会专门去查,但对你有怀疑时会向公安举报.如果日后取大额资金(如30万) 银行为你的安全一定会询问取款原因、用途,超过1万元要求你出示身份证,如果你不是做贼心虚,这都是正常操作.如果你是老年人,银行会嘱咐你注意安全,或派保安护送.

勉县15038312851： 老百姓一个,打工不做过生意.突然有大笔钱存进银行 有人查吗,比如... - ？
毕骂石淋： 这钱是赌来的.在内陆不是澳门.要是查有什么办法变合法存进去?.........放心没事.怎么来的现在是你自己的了.......你是堵什么来的我可以交流下吗.....我有项目.就是没有钱投资.我也好赌一次

勉县15038312851： 前几天看新闻,一个人捡到40万,然后又还给了别人,我在想如果我一下捡到100万,直接存银行得话,会 - ？
毕骂石淋： 不会...要是每个人存大笔钱的时候都会被查...那银行也太累了...除非刚好和什么案件有关...才会有专人去查指定账户...其它时候都是普查...不可能人人都查仔细...不行就给老婆开个户,存一些.再给家里其他人开户,分开就不明显了...

勉县15038312851： 假如你同一天在三个不同的银行办了张卡,并同时每个银行都存了三十万,国家查你不？
毕骂石淋：银行没有查存款来源的义务,只要账户里有钱,您天天转账千万都可以.

勉县15038312851： 同一天去银行办10张卡,每张卡里存3或4万银行会调查吗 - ？
毕骂石淋： 几十万元属于一般金额而已. 银行调查需要复杂的程序,一般没权利随意调查储户.

勉县15038312851： 某人月收入5000,卡里存款10万,突然有一天有人给他打了3000万,请问这种情况银行会不会调查他 - ？
毕骂石淋： 肯定会

勉县15038312851： 在银行突然存几百万会查来历吗？
毕骂石淋： 如果是在美国,就有人查.老外对大笔现金存款特别谨慎,在美国你就是存几千美金的现金,都会引起发洗钱部门的关注. 在中国没有人查.存多少现金都没问题的.

勉县15038312851： 银行卡大额度转账,一天三十万以上,长期转账有什么后果呢 - ？
毕骂石淋： 可能会被银行列入监测对象,跟自己的身份不相符,可能会被银行和监管部门调查的.一般银行是不会查询钱款的具体来源的.但有以下几种情况,是会被银行监管查询的:1、根据《反洗钱法》,到银行存取款的单笔金额超过5万元,10天内存...