央行现金存取规定
个人存取现金超5万元需登记资金来源吗
从去年3月1日开始，去商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构，为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务，将会经过三个步骤：核实身份信息、核实资金来源、核实资金用途。这个规定并不会限制储户的存取款数额，只是在存取现金金额超过5万元人民币或者等额...
...颁布新规,个人存取现金5万元以上要登记,为什么要出台这样的规定?
自2022年3月1日起，央行等三部门发布的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》将正式实施。办法规定，商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的...
存取款新政策
从统计上看,我国超过5万元人民币的现金存取业务笔数仅占全部现金存取业务的2%左右,个人现金存取规定总体上对客户办理现金业务影响较小。个人现金存取规定主要目的是预防和遏制洗钱等违法犯罪活动,保护人民群众资金安全和利益。 人民银行将指导金融机构制定实施细则,在认真履行反洗钱义务的同时,要严格执行最少、必要原则去...
20万元现金放家中会被银行调查吗?
自2022年起，央行与其他11个部门联合开展全国打击治理洗钱违法犯罪三年行动。9. 总结来说，一次性存入20万元现金是否会引起调查，取决于资金来源和用途。如果是合法正常来源，只需进行登记和报告；若涉嫌洗钱，则会受到调查。欢迎关注思之想之，获取更多存款规定信息，并点赞转发。
央行解读个人现金存取相关规定,其中有哪些信息值得关注?
这个政策对于个人有影响吗？在短期内，它不会对个人产生太大影响，因为这项规定在实施初期会非常宽松，让他们觉得一切都像往常一样，基本上只是过场而已。从长远来看，人们可以说仔细思考是极度恐惧的。长期以来，银行本质上只是服务机构，资金的存取完全是储户的个人权利。自那以后，性质发生了变化，银行和...
3月起现金存取将迎来新规 个人存取5万元以上要登记
“光明正大，行得正、走得直就不怕规定，只要填写清楚就行。”“不做亏心事又有什么好担心的，理解银行的良苦用心。”“防止不法分子洗钱，支持这个决定。”很多网友对于新规也表示了支持。另外，还有一则有关现金存取的消息引发关注，有两家民营银行宣布将停办现金业务。其中，辽宁振兴银行发布停办柜面和...
央行回应个人现金存取新规,其中哪些信息值得关注?
央行回应个人现金存取新规，其中新规是否影响个人存取款便利性、用户个人信息如何保密、新规制定的目的性等信息值得关注。2022年3月1日央行等三部门颁布的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》将正式实行，在这个规定中，个人在银行以及金融机构办理五万元人民币以上或者1万美元以上等值...
现金管理规定
现金管理规定，具体情况如下：1、各单位用于零星开支的库存现金不得超过库、存现金限额；2、各单位收入的现金必须及时交存银行，不得坐支；3、各单位使用现金的范围，限于发放工资、收购农副产品和其它对个人的支付；4、单位之间的经济往来、准在一定限额内使用现金，超过限额必须实行转帐结算；5、向银行...
银行取五万现金要预约吗
需要。一、个人到银行存取现金超过5万元，就需要登记来源和说明用途。 这个最新条例是在2022年3月1日开始实施，到时和银行打交道就多了很多约束。二、存取5万元以上的现金，首先要提供身份证，证明你是你。【
银行现金存取新规
1.个人存取款10万以上须登记了，部分城市地区将会对存取款金额设置一定限制额度，达到这个额度标准将需要登记才能进行。2.大、中型储蓄所应开设大户室或服务专柜办理大额储蓄存取款业务。3.柜员制储蓄所办理大额储蓄存取款业务必须双人办理，款要复点，账要复核。4.大额储蓄存取款业务作为高级别业务处理。【...
苍山县阿魏回答： 1、个人存取5万以上须登记了,部分城市地区将会对存取款金额设置一定限制额度,达到这个额度标准将需要登记才能进行.2、大、中型储蓄所应开设大户室或服务专柜...
杜卢18881083425问： 关于银行取现金的规定. - ？
苍山县阿魏回答： 按规定是一下子取不到20万的,除非银行柜员对身份证审查不严格.
杜卢18881083425问： 用银行卡在银行柜台存钱要身份证吗? - ？
苍山县阿魏回答： 按照央行等部门的规定,个人在银行办理现金存取业务时,若单笔金额为人民币5万元以上或外币等值1万美元以上,要提交身份证件.目前除了为本人所在行账户大额存款需要身份证外,如个人在某家银行未开立账户,但在该银行办理现金汇款、现钞兑换和票据兑付业务,且单笔金额为人民币1万元以上或外币等值1000美元以上,也要提交有效身份证件.在柜员机上办理的,不用身份证.哪个银行都一样.1,在柜员机上点“无卡存款”;2,输入你要存入的银行帐号;3,柜员机上会显示你输入的那银行帐号的户主名(不会是全名);4,依提示操作就可以了.
杜卢18881083425问： 关于银行办理大额现金存取款的规定 - ？
苍山县阿魏回答： 储蓄机构办理大额支付现金业务,对储户身份确认的特殊环节,就是审查取款人的身份证件.依照银发(1997)363号等文件的规定,对于一日一次性提取现金5万元(不含5万元)以上的,应当审核取款人的身份证件.这里应当注意以下几点:...
杜卢18881083425问： 人民银行针对单位定期存款管理办法 - ？
苍山县阿魏回答： 存款单位实际支取其从基本存款账户、专用存款账户、一般存款账户转存的定期存款时,可以转账方式将存款转入其原转存账户,但不得将定期存款账户用于结算或从定期存款账户中提取现金.
杜卢18881083425问： 银行对储户一次性取伍万元有哪些法律规定 - ？
苍山县阿魏回答： 中国人民银行关于加强金融机构个人存取款业务管理的通知(银发〔1997〕363号) 六、办理个人存取款业务的金融机构对一日一次性从储蓄帐户提取现金5万元(不含5万元)以上的,储蓄机构柜台人员必须要求取款人提供有效身份证件,并...
杜卢18881083425问： 银行存款有什么规则? - ？
苍山县阿魏回答： 银行存款是储存在银行的款项,是货币资金的组成部分.根据我国现金管理制度的规定,每一企业都必须在中国人民银行或专业银行开立存款户,办理存款、取款和转账结算,企业的货币资金.
杜卢18881083425问： 个人银行卡进账有限额吗? - ？
苍山县阿魏回答： 是否有限额是根据账户类型决定的:一类账户收款是没限制金额的;二类账户均受每卡每日总计1万人民币、年总计20万人民币的金额限制;三类账户的余额最大为2千人民币,日总计交易限额为2千人民币,年总计限额为5万人民币.根据央行...
杜卢18881083425问： 人民银行对大额现金存入有规定吗 - ？
苍山县阿魏回答： 没啥.
杜卢18881083425问： 现金的支取有什么规定吗 - ？
苍山县阿魏回答： 《中华人民共和国现金管理暂行条例》第五条规定:开户单位可以在下列范围内使用现金:(一)职工工资、津贴;(二)个人劳务报酬;(三)根据国家规定颁发给个人的科学技术、文化艺术、体育等各种奖金;(四)各种劳保、福利费...
