3月起现金存取将迎来新规 个人存取5万元以上要登记
中新财经2月9日电(记者 李金磊)3月起，现金存取将迎来新规。
自2022年3月1日起，央行等三部门发布的《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》将正式实施。
办法规定，商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途。
随后，“个人存取现金超5万元需登记资金来源”登上微博热搜，引发关注。
为什么要出台这样的办法？
一言以蔽之，是为了反洗钱。
有关部门负责人在答记者提问时指出，近年来，随着金融产品和业务模式发生变化，金融行业反洗钱工作出现一些新挑战，为提升我国洗钱和恐怖融资风险防范能力，需要通过制定《办法》进一步完善反洗钱监管制度，加强反洗钱监管。
中新财经记者注意到，在《办法》出台的同一天，中国人民银行、公安部等11部门宣布，于2022年1月至2024年12月在全国范围内开展打击治理洗钱违法犯罪三年行动，坚决遏制洗钱及相关犯罪的蔓延势头。
此前，央行自2020年7月1日起在河北省、10月1日起在浙江省和深圳市试点开展大额现金管理工作。河北个人存取款10万元以上，深圳个人存取款20万元以上，浙江个人存取款30万元以上要登记。试点期限为2年。
毫无疑问，反洗钱力度在升级。
招联金融首席研究员董希淼向中新财经表示，现金具有匿名、不可追踪等特点，大额现金往往被利用来进行洗钱、逃漏税等不法行为，危害国家经济金融秩序。尤其是在如今非现金支付方式十分便捷的环境下，现金使用占比不断下降，普通储户大额现金使用已经比较少见。
董希淼称，所以，三部门出台新规，参照国际通行标准进一步补充完善客户尽职调查的相关要求，有助于完善反洗钱监管制度，打击非法的现金使用需求，提高反洗钱工作水平，减少洗钱等犯罪行为，维护金融安全。
这样一来，是否会给普通储户存取款带来不便？
董希淼认为，新办法对于普通客户来说影响不大，首先，个人存取5万元现金的情况真的不多了，移动支付及试点中的数字人民币等多元化的非现金支付方式，已经可以满足人们日常的生活所需，不必非要使用现金。其次，就算是需要存取5万元以上现金，目前只是要多填写一份大额现金业务表，取款要勾选用途，存款要勾选来源，未要求出具证明材料，对存取款便利程度影响很小。
“光明正大，行得正、走得直就不怕规定，只要填写清楚就行。”“不做亏心事又有什么好担心的，理解银行的良苦用心。”“防止不法分子洗钱，支持这个决定。”很多网友对于新规也表示了支持。
另外，还有一则有关现金存取的消息引发关注，有两家民营银行宣布将停办现金业务。
其中，辽宁振兴银行发布停办柜面和ATM现金业务的公告，经主管人民银行批复，从2022年3月1日起，停办柜面现金存取款、零钱兑换、残损币兑换、ATM存取款等现金业务。北京中关村银行发布关于停办现金收付业务的公告，经向有关监管部门报备，将于2022年4月1日起停办现金收付业务。
中新财经注意到，北京中关村银行和辽宁振兴银行均为民营银行，都是在2017年成立的。之所以停办现金业务，两家银行均提到了一个原因：不断加大线上业务发展力度，集中资源提升电子银行的服务能力。
在董希淼看来，目前我国有19家民营银行，民营银行“一行一点”，线下网点较少，现金业务占比本来就很少，但是现金业务投入成本比较高，这些银行停止现金业务，基本不影响对客户的服务，更重要的是能降低经营成本。
“对整个银行业来说，是不会大规模地停止现金使用的，因此，大家也不必过度解读。”董希淼称。
存款新规解读
关于银行存取款迎来一个重大新规，凡是从2022年3月1日起到银行存款、取款超过5万元的，有新要求了。一、银行会核实办理人的真实身份。3月1号起，个人到商业银行、农村信用社、村镇银行等等金融机构办理50000人民币(专题)以上或者外币10000美元以上现金存、取的，会核实你的个人身份， 大家也不必误会认为...
新政策规定个人存取现金超5万元需登记资金来源,如何应对银行询问?_百度...
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3月银行存取款新规
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银行现金存取新规
4、如果提取现金额过大,群众可以要求银行提供相关服务,到贵宾厅、大户室进行操作,或提供押钞保安等。 参考资料来源:百度百科-大额交易 参考资料来源:百度百科-储蓄存取款凭条 参考资料来源:百度百科-银行 个人存取5万元以上现金要登记政策暂停。 22年3月1日起,个人存取5万元以上现金要登记,相关管理办法将暂缓实施。
3月起,去银行存取将有最新规定,具体是如何规定的?
3月起，去银行存取将有最新规定，具体是如何规定的？下面就我们来针对这个问题进行一番探讨，希望这些内容能够帮到有需要的朋友们。先前，河北、浙江和深圳就以首先进行了“超大金额现金管理方法”的试点。是啥意思？简而言之，假如企业存取款额度超出50万余元，本人存取款额度超出10万余元，就需要开展调研...
银行存取款将迎新规,5万元以上现金要登记,会对哪些人带来影响?
银行存取款将迎来新规定，5万元以上现金都要登记，这会对哪些人带来影响呢？首先就是会严厉打击洗钱人群，限制他们的行为，其次也会打击其他违法行为，接下来跟大家具体说明。1、严厉打击洗钱人群。随着社会的发展，我们的生活越来越好，但是仍然有一些不法分子存在，他们会通过各种手段骗取受害人的钱财，如...
现金存取新规对普通储户有影响吗
2022年1月26日，央行在官网发布了2022年1号文件《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》，该办法自2022年3月1日起施行。就是从2022年3月1日之后，存取款金额超过5万块钱，就必须进行实名登记，那这一新规对普通储户有影响吗?现金存取新规对普通储户有影响吗?新规定对于普通客户来...
央行回应个人现金存取新规(解读政策目的及影响预测)
1.个人在银行柜台存取现金的单笔限额将从5万元降至1万元；2.个人通过银行柜台存取现金时需出示有效身份证件；3.银行将对个人现金存取信息进行记录和报送。影响预测 1.减少洗钱和恐怖融资风险 新规的出台将有助于减少洗钱和恐怖融资等违法犯罪活动的风险。由于个人现金交易的匿名性较强，容易被用于非法活动...
海阅去甲： 你可曾想过,拿着银行卡去银行办业务,不管是人工柜台还是ATM机上,会取不出现... 经主管人民银行批复,自2022年3月1日起,停办柜面现金存取款、零钱兑换、残损币...
大英县13051862325： 自动存取款机怎么存钱 - ？
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大英县13051862325： 用银行卡在银行柜台存钱要身份证吗? - ？
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大英县13051862325： 银行的储蓄方式有哪几种?各有什么区别? - ？
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大英县13051862325： 关于银行办理大额现金存取款的规定 - ？
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大英县13051862325： 10万现金要不要身份证登记 - ？
海阅去甲： 存取款5万元以上,需要出示身份证,这是人民银行的规定,因而,这方面是各家银行都要遵守的,当然也有个别小银行执行上有点问题. 若说存钱,你一次性存五万,会跟你要身份证,但你分柜台存,就是一次性存不到五万,就没事了.比如,你到自动存款机存钱,也不要身份证. 但你要取10万元,是要身份证的,银行会把身份证号录入系统的. 你可以分二天取,每天取49999元.就不要身份证了.到时你给银行一元钱,他给你五万.
大英县13051862325： 银行账户新规落地 个人账户会受影响吗 - ？
海阅去甲： 有影响,从12月1日起,同一个人在同一家银行只能开立一个Ⅰ类户,已开立Ⅰ类户,再新开户的,应当开立Ⅱ类户或Ⅲ类户,在同一家支付机构只能开立一个Ⅲ类户.一类账户只能办理一个账户,Ⅰ类户,指的是通过传统银行柜面开立的、满...
大英县13051862325： 12月1日银行新规 哪些政策将会调整 - ？
海阅去甲： 一系列新规将于12月1日起实施,其中,民众最关心的莫过于银行新规的相关政策调整,毕竟可这是关乎每个人的钱袋子. 新规主要包括以下三个方面: 1.ATM转账24小时内可以撤销 目前,银行普遍提供转账实时到账服务,但也为通信网络新...
大英县13051862325： 商业银行周末和节假日都不能支持大额存款取款吗 - ？
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大英县13051862325： 个人储蓄账户极限于办理现金存取业务和卡业务,不得办理转账结算业务对不对 - ？
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