高利贷罪立案标准

~ 民间高利贷罪立案标准：以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，涉嫌下列情形之一的，应予追诉：1、个人高利转贷，违法所得数额在五万元以上的；2、单位高利转贷，违法所得数额在十万元以上的；3、虽未达到上述数额标准，但因高利转贷，受过行政处罚二次以上，又高利转贷的。
高利贷是指索取特别高额利息的民间贷款，通常的观点认为，借贷的利率只要超过或者变相超过同期银行贷款利率的4倍，即构成高利贷，高利贷本身并不入罪，但不受法律保护。
根据《中国人民银行关于取缔地下钱庄及打击高利贷行为的通知》中规定：
民间个人借贷利率由借贷双方协商确定，但双方协商的利率不得超过中国人民银行公布的金融机构同期、同档次贷款利率（不含浮动）的4倍。超过上述标准的，应界定为高利借贷行为。
高利贷活动中，高利借贷再高利转贷达到一定数额标准的即构成非法吸收公众存款罪；以转贷为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，且违法数额较大的构成高利转贷罪；以非法占有为目的，使用诈骗方法非法集资，数额较大的构成集资诈骗罪；高利贷行为极易引发非法拘禁、绑架、伤害、诈骗等其它刑事犯罪；民间中介机构和个人合法收入的自有资金高息放贷的属民间借贷行为，如发生借贷纠纷，属民事调整范畴。

【法律依据】
《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定（二）》
第二十六条 以转贷牟利为目的，套取金融机构信贷资金高利转贷他人，涉嫌下列情形之一的，应予立案追诉：
（一）高利转贷，违法所得数额在十万元以上的；
（二）虽未达到上述数额标准，但两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上，又高利转贷的。
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方正县18311959018： 高利贷罪立案标准 ？
书须美迪： 高利贷罪立案标准:1、以转贷牟利为目的;2、套取金融机构信贷资金高利转贷他人;3、违法所得数额在十万元以上的或两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上,又高...

方正县18311959018： 非法放高利贷罪立案标准 ？
书须美迪： 非法放高利贷罪立案标准:《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》第二十六条以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高...

方正县18311959018： 民间高利贷罪立案标准 ？
书须美迪： 利率高于银行同期贷款利率就属于高利贷,就可以立案.放高利贷是犯法的.界定高利贷一般非法获利50万以上,就要判刑3年以上了.认为高利贷法定界限不能简单地以银行的贷款利率为参数,而应根据各地的实际情况,专门制定民间借贷指导利率,超过指导利率上限的,即构成高利贷.不过,实际中,很多人放高利贷,后面追不回利息的,会上门进行骚扰什么的,如果你遇到这种的话,威胁你自己和你家人生活的,可以及时报警处理.那么放高利贷应该如何处罚放高利贷不会实施处罚,但是如果借贷的行为人约定的借款利率超过了法律规定的范围,则超过部分的利息不受法律保护,借款人可以不予支付,所以当事人约定利率应当遵守法律规定.以上为民间高利贷罪立案标准的相关信息,希望能够帮到您

方正县18311959018： 经侦对高利贷立案标准是怎样的 ？
书须美迪： 高利贷行为不是刑事犯罪,只有刑事案件才有立案标准,所以高利贷是没有立案标准的,我国法律规定,超出15.4%的部分利息不受法律保护.禁止高利放贷,借款的利率...

方正县18311959018： 高利贷罪立案标准 - ？
书须美迪： 以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,涉嫌下列情形之一的,应予追诉:1、个人高利转贷,违法所得数额在五万元以上的;2、单位高利转贷,违法所得数额在十万元以上的.

方正县18311959018： 西安高利贷罪立案标准 ？
书须美迪： 一、高利贷罪立案标准1、违反国家规定,未经监管部门批准;2、两年内向不特定多数人以借款或者其他名义出借资金十次以上;3、实际年利率36%以上(包括36%);4...

方正县18311959018： 达到什么标准高利转贷罪才能立案? ？
书须美迪： 高利转贷,违法所得在十万元以上或者两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上,又高利转贷的,应予立案.根据《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件...

方正县18311959018： 高利转贷罪多少可以立案 - ？
书须美迪： [高利转贷案(刑法第一百七十五条)]以转贷牟利为目的,套取金融机构信贷资金高利转贷他人,涉嫌下列情形之一的,应予立案追诉: (一)高利转贷,违法所得数额在十万元以上的; (二)虽未达到上述数额标准,但两年内因高利转贷受过行政处罚二次以上,又高利转贷的. 量刑标准: 1、自然人犯本条所定之罪,处三年以下有期徒刑或者拘役,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金;数额巨大的,处三年以上七年以下有期徒刑,并处违法所得一倍以上五倍以下罚金. 2、单位犯本条所定之罪,对单位判处罚金,并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员,处三年以下有期徒刑或者拘役.

方正县18311959018： 贷款放高利贷要怎样判刑 ？
书须美迪： 高利贷顾名思义就是利息特别高的贷款.根据最新的民间借贷司法解释,借贷双方约定的利率超过年利率36%,超过部分的利息约定无效.贷款放高利贷会构成高利转贷罪...

方正县18311959018： 放高利贷有哪些罪判几年 ？
书须美迪： (一)个人非法放贷数额累计在200万元以上的,单位非法放贷数额累计在1000万元以上的;(二)个人违法所得数额累计在80万元以上的,单位违法所得数额累计在400...