银行存款超过5万元以上需要有效身份证的规定
因为这是中国人民银行反洗钱的规定。
根据《金融机构反洗钱规定》第九条：
金融机构应当按照规定建立和实施客户身份识别制度。
（一）对要求建立业务关系或者办理规定金额以上的一次性金融业务的客户身份进行识别，要求客户出示真实有效的身份证件或者其他身份证明文件，进行核对并登记，客户身份信息发生变化时，应当及时予以更新；
（二）按照规定了解客户的交易目的和交易性质，有效识别交易的受益人；
（三）在办理业务中发现异常迹象或者对先前获得的客户身份资料的真实性、有效性、完整性有疑问的，应当重新识别客户身份；
（四）保证与其有代理关系或者类似业务关系的境外金融机构进行有效的客户身份识别，并可从该境外金融机构获得所需的客户身份信息。
前款规定的具体实施办法由中国人民银行会同中国银行业监督管理委员会、中国证券监督管理委员会和中国保险监督管理委员会制定。
上述条款中的“办理规定金额以上的一次性金融业务的客户身份进行识别”，其中的“规定金额”即是五万块。
扩展资料
《中华人民共和国居民身份证法》规定，如下情况时需要使用身份证：
1、常住户口登记项目变更；
2、兵役登记；
3、婚姻登记、收养登记；
4、申请办理出境手续；
5、法律、行政法规规定需要用居民身份证证明身份的其他情形。例如乘坐火车（而且部分站点可以不取车票刷身份证进站乘车），飞机。乘坐跨市长途汽车实名制，以及寄递快递邮件物品。
《中华人民共和国居民身份证法》规定，遇有下列情形时，依法执行职务的人民警察经出示执法证件可查验居民身份证：
1、对有违法犯罪嫌疑的人员，需要查明身份的；
2、依法实施现场管制时，需要查明有关人员身份的；
3、发生严重危害社会治安突发事件时，需要查明现场有关人员身份的；
4、法律规定需要查明身份的其他情形。
参考资料来源：百度百科-金融机构反洗钱规定
参考资料来源：百度百科-中华人民共和国居民身份证
(一)提供资金帐户的;
(二)将财产转换为现金、金融票据、有价证券的;
(三)通过转帐或者其他支付结算方式转移资金的;
(四)跨境转移资产的;
(五)以其他方法掩饰、隐瞒犯罪所得及其收益的来源和性质的。
单位犯前款罪的，对单位判处罚金，并对其直接负责的主管人员和其他直接责任人员，依照前款的规定处罚。
一次存款超过5万银行会查什么
但是，如果你的资金来源不明，用途可疑，或者涉及违法违规的行为，那么银行就有可能对你进行调查或者上报给央行或者其他相关部门。根据央行《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，自2022年3月1日起施行，个人到银行存取款超过5万元时要进行相关登记。这个规定是为了加强反洗钱和反恐怖融资的监管，防范...
银行存款超过5万元以上需要有效身份证的规定
《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第十条规定“商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的，应当识别并核实客户身份，了解并登记资金的来源或者用途”。《刑法》第一百九十一条，为掩饰...
存款超过5万要说明来源
而大额存款需要预约。华夏银行北京东外支行工作人员也表示没有收到有相关要求的通知，存款无需预约，直接过去存就行。【6】中信银行尚都国际中心支行工作人员表示存款没有提供资料的要求，如果是5万以上的取款则需要提前一个工作日预约。上述是存款超5万元的一些内容，大家可以关注一下。
存取款超过5万要说明来源
1. 近期，有网友反映在银行存款时，遇到存款超过5万元需要说明资金来源的情况。这是真的吗？实际上，根据《金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法》的规定，银行等金融机构需要对单位和个人银行账户的增加进行管控，并进行客户身份资料及交易记录的尽职调查。因此，个人办理单笔5万元以上（...
个人存款超过5万元有什么规定?
1. 自2022年3月1日起，对于个人存款和取款超过5万元人民币的业务，金融机构要求客户提供资金来源和用途的详细信息。2. 这一政策的实施目的是为了加强反洗钱监管，确保金融系统的健康发展，并且有助于防止逃税等违法行为。
银行存款5万元以上规定
法律依据：《中国人民银行关于印发《通知存款管理办法》的通知》第五条通知存款的最低起存金额：个人为5万元，单位为50万元；最低支取金额：个人为5万元；单位为10万元。存款人需一次性存入，可以一次或分次支取。第六条通知存款为记名式存款。个人通知存款采用记名存单形式，单位通知存款采用记名存款凭证...
去银行一次性存5万以上需要什么条件吗
中国银行一次存款超过5万元就一定要提供身份证。 1. 存款人凭密码存入金额小于五万，不需要身份证； 2. 存款人凭密码存入金额大于五万，需要身份证； 3. 代理人凭密码存入小于五万，需要授权人身份证、存折； 4. 代理人凭密码存入大于五万，需提供委托人出具的授权委托书，身份证及存折。 注意：无密码...
存款5万元以上新规定有哪些
1. 央行之前发布了一项规定，要求银行在处理现金存取业务时，对于单笔或一天内累计存取超过5万元人民币的客户，需要详细询问资金来源和用途，并核对客户的身份信息。这意味着，客户在办理大额现金存取时，可能需要出示身份证、工作证明、收入证明等文件。不过，由于技术实施问题，这项规定被暂时推迟，但不排除...
黑龙江中行个人人民币大额存款办理规定是什么?
业务办理过程中，如发现异常情况，要进一步通过联网核查系统对客户身份进行核查。对于18岁以下未成年客户办理人民币单笔5万元（含）以上现金存款的，要由监护人陪同办理或由监护人代办。16周岁以上未满18周岁的客户，如能提供有效收入证明证实其已具备完全民事行为能力，也可自行办理。2、对于单笔超过5万元（...
存款5万元以上新规定有哪些
存款5万元以上新规定有哪些?央行之前宣布对于银行的现金存取业务，单笔或一天内累计现金存取超过五万人民币的需要说明资金来源和用途，并核实办理人的身份。这意味着，如果投资者到银行办理大额现金存取业务，投资者可能会被要求出示身份证、工作证明、收入证明等相关材料。但随后这项规定因技术原因暂缓实施，但...
野洪穿心： 按照央行等部门的规定,个人在银行办理现金存取业务时,若单笔金额为人民币5万元以上或外币等值1万美元以上,要提交身份证件.这是银行和反洗钱要求规定的,存款实名制开立存款账户以及大额现金存取都需要提供存款人的身份证件.这样可以有效保护存款人利益.也可以有效打击和监测洗钱犯罪.
西乡塘区18811735565： 往银行里存钱超过5万需要身份证吗? ？
野洪穿心： 其实存款超过5万需要出示身份证件确实是规定: 2007年,由央行、银监会、证监会、保监会联合制定出台了《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》,从此个人在银行办理现金存取业务时,若单笔金额为人民币5万元以上或外币等值1万美元以上,将要提交身份证件;如果个人在某家银行未开立账户,但在该银行办理现金、汇款、现钞兑换和票据兑付业务,且单笔金额为人民币1万元以上或外币等值1000美元以上,也要提交有效身份证件.
西乡塘区18811735565： 银行为什么大额存款需要提供身份证 - ？
野洪穿心： 银行对于大额存款需要提供身份证,是因为法律规定的. 依据《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》第七条规定,政策性银行、商业银行、农村合作银行、城市信用合作社、农村信用合作社等金融机构和从事汇兑业...
西乡塘区18811735565： 中国银行一次存款超过5万元就一定要提供身份证吗? - ？
野洪穿心： 需要的.根据《通知存款管理办法》:第五条 通知存款的最低起存金额:个人为5万元,单位为50万元;最低支取金额:个人为5万元;单位为10万元.存款人需一次性存入,可以一次或分次支取.第六条 通知存款为记名式存款.个人通知存款...
西乡塘区18811735565： 震惊,从7月1日起,在银行一次性存5万以上就要被调查,是否属实 - ？
野洪穿心： 不属实 7.1日起,执行的新规是五万以上的交易,银行得上报 大额交易,银行一直都有风控部门进行审查 本人收入来源正当,交易正当,对本人的存款转账等业务没有任何的影响
西乡塘区18811735565： 到工农中建存款5万以上要身份证吗? - ？
野洪穿心： 现在在任何银行网点存款都要身份证,包括定期、活期、理财、基金、债券等所有银行业务都必须提供有效身份证件(无金额大、小之分).
西乡塘区18811735565： 通过工行柜台办理人民币存款业务是否需要出示有效身份证件? - ？
野洪穿心： 存款人本人通过柜台办理人民币存款业务时,单笔金额大于5万元(不含)是需要出示有效身份证件的.存款业务是由活期存款、定期存款、储蓄存款构成.存款业务的构成1.活期存款.也称往来存款,存款人把款存入银行,形成往来账产后...
西乡塘区18811735565： 存单转存5万新规 ？
野洪穿心： 需要本人出示身份证并说明资金来源!为了预防经济领域的犯罪行为,中国人民银行对存取款做出了新的规定,即个人存取款超过五万元以上的(含五万元),需要说明资...
西乡塘区18811735565： 自持邮政银行卡,单笔存款超过五万元要不是身份证 - ？
野洪穿心： 一般不需要ID,如果你存款超过5万,必须在存款单上出示身份证,并填写金额金额(不含税),如果你需要超过10万摘录你的身份证号码上的存款单的背面,并通过您填写的金额.
西乡塘区18811735565： 工行现金存款超过5万元需要实名制? - ？
野洪穿心： 不超过五万也需要实名制,只不过不需要出示证件,超过五万元存取款或转账等必须有持卡人身份证原件以及代理人证件.这是反洗钱规定需要提供的.
