公转私大额怎么转合理

~ 有企业老板认为,公司是自己的,公司的钱也是自己的。优税猫在此提醒大家,国家对公转私行为的监管越来越严格,千万不要踩雷。
      在正式回答题主提出的“公转私大额怎么转合理”这个问题之前,我们先来看一下大额交易的标准。

什么是大额交易
      根据2017年7月1日起施行的《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》大额交易为:
      当日单笔或者累计交易人民币5万元以上
      (含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支。
      2. 非自然人客户银行账户与其他的银行账户发生
      当日单笔或者累计交易人民币200万元以上
      (含200万元)、外币等值20万美元以上(含20万美元)的款项划转。
      3. 自然人客户银行账户与其他的银行账户发生
      当日单笔或者累计交易人民币50万元以上
      (含50万元)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的境内款项划转。
      4. 自然人客户银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元以上(含20万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境款项划转。累计交易金额以客户为单位,按资金收入或者支出单边累计计算并报告。

      目前银行对大额交易和可疑交易都会进行监控,并履行大额交易和可疑交易报告义务,向中国反洗钱监测分析中心报送大额交易和可疑交易报告。(中国人民银行令[2016]第3号)。
      除大额交易与可疑交易会受监控外,在2019年11月5日,中国人民银行通知,准备在河北省、浙江省、深圳市试点开展大额现金监控管理!管理金额起点分别是河北省10万元、浙江省30万元、深圳市20万元。同时,今年7月1日起,河北也开始试点个人账户超过10万元转账交易监测行为,10月起浙江、深圳也将正式试点。
      因此,国家对于公转私的监管越来越严格,各位老板,千万不要踩雷。
      在金税三期系统下,现在税务可以根据企业银行账户的银行流水来追查计算企业的应纳税额,如果存在偷税漏税行为,企业会面临被税务机关稽查处罚,各企业在进行公对公、公对私等交易行为时需守住税法红线。
      但是,也不是所有公转私行为都是为了偷税漏税。在企业经营中,以下5类公户转私户的行为是属于正常业务,可以公转私:

1.支付员工工资、奖金
      公司通过银行发放员工工资并依法代扣个税,这是最常见的公转私的情况。
      但站在财税角度,企业应提供相关证据链以证明业务的真实性与合理性。但在实务中,有些企业会伪造劳动合同虚增员工,这种虚假的"公转私"支付工资的行为是属于偷逃税款的,企业要杜绝。
2. 支付个人稿费、演出费等劳务费用
      例如A公司通过对公账户支付授课老师的培训费20万元,取得税务机关代开的发票并且已按“劳务报酬”所得代扣代缴个税,税后报酬转入授课老师个人卡中,也是合规的。

3. 支付员工所报销的差旅费等
      支付给员工所报销的差旅费等是合法的公转私,正常操作也不会有问题。
      给员工的报销差旅费等,需要有公司制定相关的差旅费报销管理制度等文件,并将相关的车票、过路过桥费、加油费等佐证与差旅费补助单放在一起报销,证明差旅费补助的真实性。
4. 员工办业务向公司借的备用金
      公司转账给员工做备用金,可以直接支付现金,也可以用银行转账。公司账户支付备用金需要手续完备,原始凭证齐全,清晰。

5. 支付股东的分红
      公司将公账上的利润按股息、红利代扣个税后的金额转给股东,也就是说完税后的分红,这种公转私行为也是合规的。
      依据现行税法自然人股东获得分红需要交纳20%的个人所得税。
      总之,我们正常的业务是可以公转私的,但如果企业通过大量公转私方式来偷逃税款,这种行为不管是否纳入大额交易报告,都是有税务风险的。优税猫建议各企业,尽量不混同公私资产,不使用个人账户支付宝、微信支付等新型网络支付方式进行员工工资发放等,同时公司账户和老板、股东的个人账户也不宜频繁交易,以上行为都存在逃税等违法行为的嫌疑,容易受到税局关注。
      中国国家税收环境极其复杂,不管是老板还是个人,虽然不是财务,但一定要有财税意识。
      说到财税,除了个人以外,可以说这也是所有企业都需要考虑的大问题,连马云、刘强东也在其中,不然怎么会有马云没有薪水,而刘强东的年薪只有一块钱这样的事情出现呢?

      其实上面用的这个节税避税方式,正是《避税》这本书中的众多避税方式之一,这本书中运用了上百种真实案例,各种避税方式相结合,告诉你怎么正确而又合理的避税。
      是不是很多人都觉得避税问题只有那些出色的财务才会知道,其实不然,老板也是要懂得一定的节税知识的,这样才能的合理的帮公司节省的开支,让你的收益最大化。
      《避税》这本书在2021年进行了改版更新,适用于新版税法和利用最新优惠政策,如果你是企业老板、财务人员、高收入人群,那这本书非常适合你去读。

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工布江达县17651619302： 公帐转私帐 怎么办 - ？
尾冒联苯： 作为公司账户这样操作风险比较大.如果真要转的话,有些银行在五万以下是可以转私人账户,用途的话可以作为差旅费.但是一般不建议公司账户转私人账户.

工布江达县17651619302： 您好,我如何把对公账户的钱转到私人账户里呢?谢谢. - ？
尾冒联苯： 可以,用转账支票,对个人姓名,到银行填写进账单就可以了.个人账户可以是任何一个银行的,不过,跨行要收手续费的.另外,转账金额是受限的,各个银行的限额都不同.50000以下是没有问题的.

工布江达县17651619302： 公对私,有特别大的额想转往私户上,能把能直接用现金支票在柜面上完成,还用不用出啥手续？
尾冒联苯： 如果你对公账户开通了网上银行 你可以通过网上银行转账支付 如果在银行柜台办理的话 是需要你提供支付的依据 一般现金支票是不允许大额现金支付的 可以选择转账支票

工布江达县17651619302： 公司账户大额资金如何较快转到个人账户上?...？
尾冒联苯： 公司账户的存款要提的话,只要是基本账户,直接用现金支票就可以支取了,用途就写差旅费好了,以后如果金额较大的话,提前和银行预约一下就行了. 公司是不可以直接划款给个人的,除非当初有个人划入公司账户的依据,你可以划款给对方的单位,让对方自己在账户上提现,就可以了.

工布江达县17651619302： 对公账户往个人账户大额汇款需要什么手续呢? - ？
尾冒联苯： 汇出行可能要求汇出公司出具证明.但部份地区的部份银行在入帐时却有限制(即对公帐户汇出款不能入私 人帐户),具体要看地区及银行(具说广东、深圳那边比较严格).大额的话管理的更加严格. 你可以考虑的做法是,由这个员工直接将款项存入A公司帐户,然后再通过A公司转帐给B公司,贷款下来后,也转给B公司,然后B公司再转回给A公司.A公司再在银行里领现金出来归还给这个员工.

工布江达县17651619302： 大额转账怎么转20万 ？
尾冒联苯： 最合适的方法是去银行转账.因为二十万算是金额数目比较大的,为了降低风险,去银行转账是最合适和安全的.其次就是手机转账,分多次转账给对方,亦是降低风险的一种方法.

工布江达县17651619302： 公司银行帐户存款怎样转到个人帐户?需要提供哪些资料?一次最高可以转多少?？
尾冒联苯： 正规来说,公转私可以以还借款,借款,代发工资,代报销三种形式.最好是用网银转,比较方便.但以代发工资的名义转,就要与基本账户开户行签订代发工资协议才行. 以还款方式转,如果柜台办理,就需要之前的借款合同以及借款记录.借款记录指做的会计凭证或银行交易记录.网银办理,只要转账就OK了.

工布江达县17651619302： 个人开公司百分百股权,如何合法有效的把公司的钱转到个人名下账户? - ？
尾冒联苯： 个人开公司百分百股权,如果要把公司钱转到个人名下账户,很显然就是为了躲避税务.但是由于金融监管部门对这一块监管很严格,因此如果公司跟个人账户之间出现非常大额的转账的时候,肯定会被监控的.但是合法的转账方式也是有的,...

工布江达县17651619302： 公司帐户上的钱不用现金支票可以转到个人帐户上吗?金额有限吗?怎么转? - ？
尾冒联苯： 可以用转帐支票,如果金额比较大,应该是超过5000元的话银行要公司与个人之间的合同,每个银行的规定不一样.

工布江达县17651619302： 公账资金转私问题 - ？
尾冒联苯： 公司帐户是可以向个人帐户打款的,但人民银行是有明文规定的,必须是劳务往来、工资奖金,但随着私有经济和个体经济的发展,在这方面要求有所放松,只要个人收入合法合理并提供相应的书面证明,如劳务合同、货款结算单等基本上不再...