私对私转账多少会被监控

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根据大额支付的有关规定，个人当日单笔或累计转账5万元或以上将会进入监控状态，负责监控的机构有银行、微信支付、支付宝等第三方支付机构

通过监控银行或第三方支付机构会通过系统来判断此次交易是否属于可疑交易，如果监测结果正常，那么不影响用户的正常转账监测结果为可疑，则需要上报给监管部门

除了个人转账会被监控，非自然人客户与自然人客户当日单笔交易同样有监控限额，请大家不要在短时间内进行可以的资金转入、转出操作，以免资金受到监控而被冻结

个人之间转账有哪些行为会被银行认定可疑

(1)短期内资金分散转入、集中转出或集中转入、分散转出这是想干嘛是不是准备携款潜逃到国外啊

其实这种情况不但针对企业，微商、做公众号的、SOHO都会出现类似情况，所以大家要格外小心对SOHO来说，不要前脚收到货款，后脚就汇给供应商，以前这是美德，现在有洗钱嫌疑

(2)资金收付频率及金额与企业经营规模明显不符你一个卖日用百货的小公司，动不动就几百万上千万的流水，不是洗钱是干啥

(3)资金收付流向与企业经营范围明显不符你做餐饮的，天天收到钢铁公司的大额转账，再往影视娱乐公司转，这合适吗

(4)相同收付款人之间短期内频繁发生资金收付你今天给何总转100万，明天又给他转200万，过了两天他给你转了500万，你说这能不引起别人的注意吗

(5)长期闲置的账户原因不明地突然启用，且短期内出现大量资金收付这个公司都废了好久了，前段时间突然复活，而且没什么业务，却有大额转账进入，你是中**了还是参与了啥见不得人的勾当

(6)存取现金的数额、频率及用途与其正常现金收付明显不符;或个人银行结算账户短期内累计100万元以上现金收付老用现金交易这肯定会被查的，看过电视剧里贩毒的、走私的吗都是一箱一箱的现金啊。

转账方式

转账结算的方式很多，主要可分为同城结算和异地结算两大类。同城结算包括支票结算、付款委托书结算、同城托收承付结算、托收无承付结算和限额支票结算等；异地结算包括异地托收承付结算、异地委托收款结算、汇兑结算、信用证结算和限额结算等。

手机转账

国内各商业银行先后开通了自己的手机银行，如招商银行，开展手机银行转账汇款三年免费活动。手机银行签约客户通过iPhone版、Android版、HTML网页版手机银行或iPad银行办理招行同城、招行异地、跨行同城、跨行异地转账汇款业务，可享受转账汇款手续费全免的优惠。

2016年2月25日，工、农、中、建、交五家银行举行“加强账户管理，推进普惠金融”联合发布会。对客户通过手机银行办理的境内人民币转账汇款免收手续费，对客户5000元以下的境内人民币网上银行转账汇款免收手续费，以降低客户的费用支出。

办理原则

银行办理转账结算和在银行办理转账结算的单位应遵循钱货两清、维护收付双方的正当权益、银行不予垫款的原则。此外，关于转账结算还应遵循国家的相关规定。

私对私大额转账为什么审核不过

私对私转账的规定如下：

（一）当日单笔或者累计交易额人民币5万元以上（含5万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的现金收支。

（二）非自然人客户支付账户与其他账户发生当日单笔或者累计交易额人民币200万元以上（含200万元）、外币等值20万美元以上（含20万美元）的款项划转。

（三）自然人客户支付账户与其他账户发生当日单笔或者累计交易额人民币50万元以上（含50万元）、外币等值10万美元以上（含10万美元）的境内款项划转。

（四）自然人客户支付账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易额人民币20万元以上（含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转。

中国人民银行根据需要可以调整大额交易报告标准

私对私转账一天转50万,有风险吗

如果没有可疑的现象，银行最多会向银行中国人民报告，不会禁止你转账。如果涉及可疑交易，可能会联系您进行核实或要求您提供相关证明。

根据《人民币银行结算账户管理办法实施细则》第二十七条：《人民币银行结算账户管理办法》第四十一条所称“有下列情形之一的”，是指“有下列情形之一”，且符合“单位从其银行结算账户支付给个人银行结算账户的款项每笔超过5万元”的情形。

对于大额交易和可疑交易，根据中国，人民银行的规定，金融机构应当自大额交易发生之日起5个工作日内，以电子方式向中国人民银行提交大额交易报告。

大额转账，无论是国内的还是国外的，都超过了大额交易的标准，所以你必须正确地向央行报告你的资金。

《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》，2022年‬依然‬执行‬此政策‬，以下‬几种‬转账金额会被审核自然人客户给境内银行账户转账，单笔超过50万，或者转账之后，日交易金额累计超过了50万，就会被转出账户所在的金融机构审查，并上报大额交易。

自然人客户给境外银行账户转账，单笔超过20万，或者转账之后，日交易金额累计超过了20万，就会被转出账户所在的金融机构审查，并上报大额交易。

被‬金融机构有合理理由怀疑，转账‬的‬资金或试图转账‬的资金‬，是与洗钱、恐怖融资等犯罪活动相关的，不论所涉资金金额或者资产价值大小，都‬会‬进行‬审查‬，提交可疑交易报告，甚至‬对账户进行紧急‬止付、冻结管理。

其中‬累计交易金额，是‬以客户为单位，按资金收入或者支出单边累计计算并报告。中国人民银行另有规定的除外。除了银行个人账户的大额交易及异常流水，会接受央行监控管理；像支付宝、微信支付等非银行支付机构的大额转账记录。也要接受央行的监控管理。

银行卡私对私转账规定

有风险

对私人账号大额现金转账 ，只要钱是合法的， 那就不会犯罪。如果是黑钱或者是其他不合理的钱。 这就很麻烦， 很容易被查到的 。中国有反洗钱条例，不涉及这些的， 还是要合理合法的获取劳动报酬 。辛苦赚的钱 ，花的比较安心 。不要赚着卖白菜的钱，还要操更多的心

法律分析：若通过专业版文件证书登录转账：行内行外各类方式转账汇款都限制为每笔最高限额5万元，每天无总限额。自2009年5月6日起对凭电子银行口令卡办理个人网上银行业务的支付额度进行调整：已开通手机短信认证的电子银行口令卡客户单笔支付额度为2000元，日累计支付额度为5000元；未开通手机短信认证的电子银行口令卡客户单笔支付额度为500元，日累计支付额度为1000元。要是开通网银服务时已经在工行登记了手机号码，还可通过网银自助开通手机短信认证服务。

法律依据：《中国人民银行关于非银行支付机构开展大额交易报告工作有关要求的通知》 私对私或者是私对公的单笔转账达到20万元以上的金额，或是在一天之内累计交易达到20万元以上的;无论是谁如果当日单笔或者是累计金额达到5万元以上，外币等值达到1万美元以上的，这些人群都会受到更加严格的监控，对于资金的来源以及去向都会受到关注。

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吴忠市17031173352： 转账多少会被监控 ？
罗郝加葵： 还在用老板个人账户收取货款吗?还在用个人账号进行避税吗?通过微信或者支付宝方式转账就没事吗?不不不!个人账户转账已被监控起来,以上的这些行为都存在很大...

吴忠市17031173352： 私对私转账的规定 ？
罗郝加葵： 根据《中国人民银行关于非银行支付机构开展大额交易报告工作有关要求的通知》私对私或者是私对公的单笔转账达到20万元以上的金额,或是在一天之内累计交易达到20万元以上的;无论是谁如果当日单笔或者是累计金额达到5万元以上,外币等值达到1万美元以上的,这些人群都会受到更加严格的监控,对于资金的来源以及去向都会受到关注.

吴忠市17031173352： 夫妻之间大额转账监控吗 ？
罗郝加葵： 会目前无论谁大额转账会被银行监控.根据规定,自然人当日单笔或者累计交易人民币5万元以上(含5万元)、外币等值1万美元以上(含1万美元)、非自然人客户银行账...

吴忠市17031173352： 自己的银行卡大额的互相转账,会监视吗 - ？
罗郝加葵： 目前我国银行对大额转账会进行监控.一、如果是自己的银行卡之间办理的大额互相转账,一般银行会做大额转账登记,但一般不会要求你提供收入证明或转款原因.如果交易金额在五万以上,交易次数频繁,会被监控.除此之外,大额支付交...

吴忠市17031173352： 一天多少流水会被银行查?？
罗郝加葵： 个人账户当日单笔或累计转账5万元或以上,那么这些银行流水将会进入被银行系统监控的状态. 如果是通过支付宝、微信等第三方支付机构转账,那么就由第三方支付公...

吴忠市17031173352： 把钱转给朋友限额多少 - ？
罗郝加葵： 你好.给朋友转账,建议使用中国银行手机银行,200万元的限额足够使用,而且没有手续费.但是为了防止洗钱,后台还是有监控的,如果笔数多可能被列入重点监控对象. 供参考.

吴忠市17031173352： 个人对个人转账上亿资金会被查吗? - ？
罗郝加葵： 个人对个人转账上亿资金,如果是税局没有确凿证据的话,他们是不会查你的.但资金大额进出频繁的话,有可能会被人行反洗钱部门监控.

吴忠市17031173352： 在银行柜台私对私转账500万有限制吗? - ？
罗郝加葵： 没有限制,只要能提供有效的身份证件和银行卡以及收款人的卡号,户名,开户行,款项用途等信息就可以.不过大额转账银行后台会在事后进行风险分析,比如打电话核实资金用途等,如实告知就可以了.