疫情电信诈骗案例及分析

~ “你好，我是XX官方客服。看到你最近有贷款需求，我们可以帮你申请3万到10万的贷款额度。付款快，手续简单，利息很低。”
这种“天上掉下来的馅饼”，让很多资金短缺的企业和个人感觉“久旱逢甘霖”。更何况打电话的都是中安信业、京东金融、捷信金融等大型企业的靠谱正规“客服”。我觉得是因为这些大企业在疫情下响应了国家号召为人民谋福利。
于是，按照“客服”指导，添加微信，方便贷款业务。“客服”发来链接，用户下载一个App，然后按要求填写相关贷款信息，就等着贷款审批了。
过了一会儿，“热心”的“客服”回来消息：“您的收款银行卡账号填写有误，贷款资金已被冻结。需要交6000元押金才能解冻。请你赶紧办，不然不仅要还贷，还要上报征信。”
定金交了，当天承诺的贷款却一直没来。更奇怪的是，给“客服”发微信被拉黑，电话打不通。
显然，电信诈骗的手段已经紧跟热点更新：假冒企业客服和假冒App，在线“客服”与用户沟通，从用户身上拿钱，迷惑性极强。
诈骗占了近60%的流行病相关犯罪
疫情期间，实施电信诈骗的犯罪分子也没闲着。
从最高人民检察院4月8日公布的一组数据可以知道：得益于互联网传播的便捷性和隐蔽性，在本次疫情期间，诈骗案件数量大幅增长。截至4月7日，全国检察机关已批准逮捕诈骗案件1588件1675人，提起公诉881件926人。逮捕案件和起诉案件的数量分别占所有与疫情有关的刑事案件的58.4%和47.3%。
诈骗为什么能“轰”出疫情？最高人民检察院第一检察厅厅长苗分析，案件高发的原因是多方面的。其中之一就是电信网络诈骗是一种不接触就可以实施的犯罪。一些不法分子利用网络诈骗不见面的特点，更容易取得受害者的信任。同时，这种非接触形式使犯罪分子的道德感和克制感降低，侥幸心理增加。此外，疫情使人们呆在家里，增加了他们对互联网的依赖。网购、网上求职、网贷、在家上课，已经成为一部分人新的生活方式。不法分子利用疫情期间人们出行不便、急于购物、求职或信任老师的心理，诈骗成功率大大提高。
孙效东观察到，随着疫情的爆发，一些实体店倒闭，人们选择更多的在线服务，犯罪分子趁机作案。
家住厦门的肖旭不幸中招了。他花86元在网上买了一个手机屏幕，左等右等，快递没来，等着快递员“客服”的电话。被告知包裹因工作人员失误丢失，快递公司愿意双倍赔款172元。
由于快递公司的态度非常好，肖旭毫不犹豫地按照对方的要求添加了微信。加了微信后，快递“客服”给肖旭发了一个验证码。扫描后，肖旭按要求填写了银行卡号和支付密码。但是，一到提交阶段，他的信息显示系统超时，连续几次都无法提交。“客服”认真帮他分析原因。按照“客服”给出的解决方案，肖旭莫名其妙地连续下载了两个网贷app，并注册成为会员。
但此时“客服”消失了，肖旭通过肖旭的银行卡信息发现“客服”在上述两个网贷app上分别借了8.55万元和3.35万元。幸运的是，肖旭报警后，案件告破。
欺诈，诡计，翻新，防不胜防
一种是假冒某公司的官方App。以公司的名义
二是取消校园贷。不法分子以取消助学贷款、校园贷为由，要求帮助用户注销额度和账户，引导客户操作贷款，以转账的方式骗取资金。
4月1日，北京市公安局大兴分局反诈骗中心公布了一起冒充大型网络平台的客服诈骗案。骗子给出的理由是“国家整顿校园贷，用户必须注销在高校注册的信用支付账户，否则会影响个人征信。”小李信以为真，被骗走了88500元。
小李大学毕业不久，前阵子接到一个自称是“官方客服”的电话。骗子的说法让小李觉得很突然。犹豫了一下，对方准确报出了小李的学校、专业和开户时间。小李信以为真。他担心以后买房买车会受影响，赶紧问对方怎么注销。
对方表示，如果要销户，首先要保证银行账户有足够的存款，存款金额要和账户的申请金额一致。如果钱不够，可以去其他贷款平台借钱，然后转到银行卡上。
随后，小李按照对方要求，分别从支付宝、滴滴出行、JD.COM金条借款共计88500元，并转入指定账户。但是后来销户的消息没来，对方就失联了。
大兴分局反诈骗中心提醒，今年以来，类似这样的骗局已有多起。很多大学生没有经验，容易相信别人，陷入“套路贷”的骗局。很多刚开始工作的员工，会因为注册账号不小心，被“客服”用身份信息引诱进陷阱。
三是以账户安全为名的诈骗。不法分子以某平台“官方客服”为名，引导客户添加聊天软件。取得客户信任后，诱导客户提供身份证号、验证码、银行卡号、密码等个人敏感信息，或通过微信向指定账户转账。
五是诈骗短信。不法分子向客户发送短信，短信中含有取款、贷款等字样，并含有链接。点击后要求用户填写个人信息或银行卡信息，造成资金损失；短信内容不含某公司相关字样，但用户银行卡信息被骗取后，骗子利用客户的银行卡信息在某公司App内进行交易。
六是刷单。客户主动参与，或被不法分子引诱参与刷单、信誉度，承诺全额返还，并给客户一定比例的佣金。客户配合运营后，商家不履行合同。
此外，
还有其他一些“小众”的诈骗手段。
警企合作治理诈骗成效明显
如何治理电信诈骗这一顽疾？
在孙晓冬看来，疫情期间公安机关始终全力打击网络诈骗犯罪，各大网络平台也在全力配合公安机关提供案件线索，已被证明积极有效。
在厦门小徐的案例中，警企合作就取得了积极效果。据了解，京东金融凭借先进的金融科技实力和丰富的黑产攻防经验，及业界领先的全方位风险管理体系，利用AI黑科技“风控超脑”关系网络、知识图谱、神经网络等反欺诈算法，实时监测异常行为、评估信用风险，成功帮助警方锁定并抓获嫌疑人。
显然，互联网平台技术优势明显，与警方形成合力打击诈骗事半功倍。据京东金融相关负责人介绍，长期以来，网络电信诈骗给企业造成严重的名誉影响和经济损失，京东金融持续投入资源，一直在努力对抗这些违法行为，结合现有科技手段充分发挥自身技术优势，自主研发了多项智能风控系统，用于识别可疑交易及时预警，全方位保障客户账户信息安全。
“对于监测到的涉及我司的诈骗行为随时与警方沟通，积极配合警方从犯罪源头开展对网络电信诈骗等违法行为的高效打击，践行企业社会责任为保障消费者的合法权益、为净化网络营商环境贡献力量，同时为了给广大消费者更好的安全教育和风险警示，京东金融设立消费者权益保护部，通过微信、微博、进校园等线上线下渠道，定期向用户提供最前沿的反欺诈知识，提高用户防范电信网络诈骗意识。”这位负责人说。

---

顺德区19366981507： 48种常见电信诈骗之总结500字 - ？
洪霭津止： 电信诈骗是犯罪分子以非法占有为目的,利用移动电话、固定电话、互联网等通讯工具,采取远程、非接触的方式,通过虚构事实诱使受害人往指定的账号打款或转账,骗取他人财物的一种犯罪行为.尽管公安机关开展了持续不断地打击,但是受各种因素的影响,电信网络新型违法犯罪活动仍然快速发展蔓延,形势严峻,危害突出.电信诈骗团伙中,有专门成员负责编写诈骗剧本,紧跟社会热点,针对不同群体,量身定做、精心设计、编制骗术,其犯罪类型多,手段变化快.为有效开展预防打击工作,公安机关整理归纳出48种常见的电信诈骗犯罪案件.

顺德区19366981507： 电信诈骗是怎么回事,常见的骗局是什么样的 - ？
洪霭津止： 几种常见的电信诈骗伎俩骗局揭秘:电信诈骗就是犯罪分子利用手机、电话、互联网等有关电信基础设施对受害人实施诈骗钱财,对人们生活造成了极大的危害.其实犯罪分子的诈骗方法万变不离其宗,大多就是你的中了大奖、信用卡被恶意...

顺德区19366981507： 电信诈骗案例,电话诈骗怎样防范,电信诈骗手段有哪些 - ？
洪霭津止： 如果你被诈骗了,或者发现诈骗的人,怎么应对:1 、网络上可以报网警,线下报警但是意义虽然不大,报了总比没报强,正常途径2 、整理好详细的要客观在网上还原事情的经过,让更多的人来站你一边3 、把信息发布到网上,让他接受网络的谴责,切记要客观对待4 、以其人之道还至其人之身,或者交给警察,迟早会有报应的5 、用不同的号,继续联系骗子,记住要找到证据并保存下来6 、前事不忘,后事之师,这次算是花钱买了个教训把,毕竟有时候也灭办法7 、曝光之后让他没生意,也好给别人参考,不要让骗子得逞8 、最终还是要报警,不管被骗金额多少.

顺德区19366981507： 你好我在5月15号中午被电信诈骗22万.已经报警立案侦查了.手机银行转的帐钱全部都是借的. - ？
洪霭津止： 发生此事,首先你需要调整情绪.信任被践踏的时候,我相信你的情绪是非常不稳定的. 当意识到被电信诈骗之后,第一时间应联系银行,告知你被电信诈骗,立即冻结资金.只要对方没要在一定时间内分散转走此资金,会有追回的可能. 报警之后,警方破案需要时间,而且电信诈骗之后追回的难度较大,大部分在境外. 对于此事,我的建议是相信警方能破案,做好家人的思想工作,以后要警惕陌生电话,调整好情绪,正常的生活和工作不要受到影响.(一个曾经受害者给你的建议)

顺德区19366981507： 有十几个人参与电信诈骗涉嫌金额共57万元 - ？
洪霭津止： 有十几个人参与电信诈骗涉嫌金额共57万元,数额特别巨大,主犯应当判处十年以上有期徒刑或者无期徒刑.从犯比照主犯从轻处罚.

顺德区19366981507： 电信诈骗案一般怎么判? - ？
洪霭津止： 首先,电信诈骗是指不法分子通过电话、网络或短信方式,编造虚假信息,设置骗局,对受害人实施远程、非接触式诈骗,诱使受害人向不法分子打款或转账的犯罪行为.其次,电信诈骗应当按照诈骗罪来定罪处罚,根据《中华人民共和国刑法》第266条:诈骗公私财物,数额较大的,处3年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处3年以上10年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处10年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产.综合以上两点,电信诈骗怎么判,要根据电信诈骗的具体数额来定罪量刑,有可能被判处3年以下,3到10年有期徒刑,或者10年以上有期徒刑,或者无期徒刑.

顺德区19366981507： 电信诈骗案多少为重大案件 - ？
洪霭津止： 电信诈骗案50万元以上者为重大案件. 电信诈骗是指犯罪分子通过电话、网络和短信方式,编造虚假信息,设置骗局,对受害人实施远程、非接触式诈骗,诱使受害人给犯罪分子打款或转账的犯罪行为. 符合上述条件的,都是电信诈骗. 对于电信诈骗的,你们可以向公安机关报案或者举报.