疫情电信诈骗案例及分析
这种“天上掉下来的馅饼”,让很多资金短缺的企业和个人感觉“久旱逢甘霖”。更何况打电话的都是中安信业、京东金融、捷信金融等大型企业的靠谱正规“客服”。我觉得是因为这些大企业在疫情下响应了国家号召为人民谋福利。
于是,按照“客服”指导,添加微信,方便贷款业务。“客服”发来链接,用户下载一个App,然后按要求填写相关贷款信息,就等着贷款审批了。
过了一会儿,“热心”的“客服”回来消息:“您的收款银行卡账号填写有误,贷款资金已被冻结。需要交6000元押金才能解冻。请你赶紧办,不然不仅要还贷,还要上报征信。”
定金交了,当天承诺的贷款却一直没来。更奇怪的是,给“客服”发微信被拉黑,电话打不通。
显然,电信诈骗的手段已经紧跟热点更新:假冒企业客服和假冒App,在线“客服”与用户沟通,从用户身上拿钱,迷惑性极强。
诈骗占了近60%的流行病相关犯罪
疫情期间,实施电信诈骗的犯罪分子也没闲着。
从最高人民检察院4月8日公布的一组数据可以知道:得益于互联网传播的便捷性和隐蔽性,在本次疫情期间,诈骗案件数量大幅增长。截至4月7日,全国检察机关已批准逮捕诈骗案件1588件1675人,提起公诉881件926人。逮捕案件和起诉案件的数量分别占所有与疫情有关的刑事案件的58.4%和47.3%。
诈骗为什么能“轰”出疫情?最高人民检察院第一检察厅厅长苗分析,案件高发的原因是多方面的。其中之一就是电信网络诈骗是一种不接触就可以实施的犯罪。一些不法分子利用网络诈骗不见面的特点,更容易取得受害者的信任。同时,这种非接触形式使犯罪分子的道德感和克制感降低,侥幸心理增加。此外,疫情使人们呆在家里,增加了他们对互联网的依赖。网购、网上求职、网贷、在家上课,已经成为一部分人新的生活方式。不法分子利用疫情期间人们出行不便、急于购物、求职或信任老师的心理,诈骗成功率大大提高。
孙效东观察到,随着疫情的爆发,一些实体店倒闭,人们选择更多的在线服务,犯罪分子趁机作案。
家住厦门的肖旭不幸中招了。他花86元在网上买了一个手机屏幕,左等右等,快递没来,等着快递员“客服”的电话。被告知包裹因工作人员失误丢失,快递公司愿意双倍赔款172元。
由于快递公司的态度非常好,肖旭毫不犹豫地按照对方的要求添加了微信。加了微信后,快递“客服”给肖旭发了一个验证码。扫描后,肖旭按要求填写了银行卡号和支付密码。但是,一到提交阶段,他的信息显示系统超时,连续几次都无法提交。“客服”认真帮他分析原因。按照“客服”给出的解决方案,肖旭莫名其妙地连续下载了两个网贷app,并注册成为会员。
但此时“客服”消失了,肖旭通过肖旭的银行卡信息发现“客服”在上述两个网贷app上分别借了8.55万元和3.35万元。幸运的是,肖旭报警后,案件告破。
欺诈,诡计,翻新,防不胜防
一种是假冒某公司的官方App。以公司的名义
二是取消校园贷。不法分子以取消助学贷款、校园贷为由,要求帮助用户注销额度和账户,引导客户操作贷款,以转账的方式骗取资金。
4月1日,北京市公安局大兴分局反诈骗中心公布了一起冒充大型网络平台的客服诈骗案。骗子给出的理由是“国家整顿校园贷,用户必须注销在高校注册的信用支付账户,否则会影响个人征信。”小李信以为真,被骗走了88500元。
小李大学毕业不久,前阵子接到一个自称是“官方客服”的电话。骗子的说法让小李觉得很突然。犹豫了一下,对方准确报出了小李的学校、专业和开户时间。小李信以为真。他担心以后买房买车会受影响,赶紧问对方怎么注销。
对方表示,如果要销户,首先要保证银行账户有足够的存款,存款金额要和账户的申请金额一致。如果钱不够,可以去其他贷款平台借钱,然后转到银行卡上。
随后,小李按照对方要求,分别从支付宝、滴滴出行、JD.COM金条借款共计88500元,并转入指定账户。但是后来销户的消息没来,对方就失联了。
大兴分局反诈骗中心提醒,今年以来,类似这样的骗局已有多起。很多大学生没有经验,容易相信别人,陷入“套路贷”的骗局。很多刚开始工作的员工,会因为注册账号不小心,被“客服”用身份信息引诱进陷阱。
三是以账户安全为名的诈骗。不法分子以某平台“官方客服”为名,引导客户添加聊天软件。取得客户信任后,诱导客户提供身份证号、验证码、银行卡号、密码等个人敏感信息,或通过微信向指定账户转账。
五是诈骗短信。不法分子向客户发送短信,短信中含有取款、贷款等字样,并含有链接。点击后要求用户填写个人信息或银行卡信息,造成资金损失;短信内容不含某公司相关字样,但用户银行卡信息被骗取后,骗子利用客户的银行卡信息在某公司App内进行交易。
六是刷单。客户主动参与,或被不法分子引诱参与刷单、信誉度,承诺全额返还,并给客户一定比例的佣金。客户配合运营后,商家不履行合同。
此外,
还有其他一些“小众”的诈骗手段。
警企合作治理诈骗成效明显
如何治理电信诈骗这一顽疾?
在孙晓冬看来,疫情期间公安机关始终全力打击网络诈骗犯罪,各大网络平台也在全力配合公安机关提供案件线索,已被证明积极有效。
在厦门小徐的案例中,警企合作就取得了积极效果。据了解,京东金融凭借先进的金融科技实力和丰富的黑产攻防经验,及业界领先的全方位风险管理体系,利用AI黑科技“风控超脑”关系网络、知识图谱、神经网络等反欺诈算法,实时监测异常行为、评估信用风险,成功帮助警方锁定并抓获嫌疑人。
显然,互联网平台技术优势明显,与警方形成合力打击诈骗事半功倍。据京东金融相关负责人介绍,长期以来,网络电信诈骗给企业造成严重的名誉影响和经济损失,京东金融持续投入资源,一直在努力对抗这些违法行为,结合现有科技手段充分发挥自身技术优势,自主研发了多项智能风控系统,用于识别可疑交易及时预警,全方位保障客户账户信息安全。
“对于监测到的涉及我司的诈骗行为随时与警方沟通,积极配合警方从犯罪源头开展对网络电信诈骗等违法行为的高效打击,践行企业社会责任为保障消费者的合法权益、为净化网络营商环境贡献力量,同时为了给广大消费者更好的安全教育和风险警示,京东金融设立消费者权益保护部,通过微信、微博、进校园等线上线下渠道,定期向用户提供最前沿的反欺诈知识,提高用户防范电信网络诈骗意识。”这位负责人说。
电信诈骗有哪些案例分析
1. 刷单返利类诈骗案例:2022年7月24日,内蒙古科左后旗居民王某接到以“00”开头的诈骗电话,并在刷单活动中被骗4500余元。科左后旗公安局反诈中心民警包国军接到市局反诈中心的预警线索后,迅速电话预警王某,并指导其报案及进行紧急支付。次日,王某再次接到相同号码的电话,诈骗分子以返还刷单资金...
疫情电信诈骗案例及分析
1. 疫情期间,电信诈骗案件数量大幅增长,其中诈骗案件占所有与疫情有关的刑事案件的近60%。2. 电信网络诈骗犯罪分子利用互联网的便捷性和隐蔽性,以及疫情期间人们对于线上服务的需求,实施诈骗行为。3. 北京市公安局大兴分局反诈骗中心公布了一起冒充大型网络平台的客服诈骗案,骗子以取消校园贷、注册账...
电信诈骗犯罪典型案例
其答复对方,称这案现由公安部门侦查。后事主在对方的指引下,在会城朱紫路工商银行案对方的要求操作,其将卡内50000元转到6222020200090985728账户内,之后其又分几次共汇了20000元到对方账户上。回家后,其才发现被骗,损失70000元。案例五:2023年2月14日,闵行莘光地区发生一起电信诈骗案。加拿大籍华裔...
电信诈骗的典型案例?
典型案例一:冒充电商客服类诈骗 2022年3月18日,永某接到一个自称是快递客服的国外电话,对方告知永某的快递损坏,需要进行理赔。电话中,对方要求永某下载某云会议APP。永某下载APP后,在软件上与对方通话时,被转走1万余元。警方提示:接到自称“淘宝客服”“快递客服”并要求理赔的电话,务必提高警...
疫情电信诈骗案例及分析
一种是假冒某公司的官方App。以公司的名义 二是取消校园贷。不法分子以取消助学贷款、校园贷为由,要求帮助用户注销额度和账户,引导客户操作贷款,以转账的方式骗取资金。4月1日,北京市公安局大兴分局反诈骗中心公布了一起冒充大型网络平台的客服诈骗案。骗子给出的理由是“国家整顿校园贷,用户必须注销...
电信诈骗有哪些常见的案例?
12月10日,磐安县公安局尖山派出所迅速采取行动,防止了一起56200元和45000元贷款及自有资金5000元的诈骗。民警及时找到胡某,并阻止了她向诈骗分子转账。9月7日,武义县公安局熟溪派出所帮助陶某的妻子袁某避免了25万元的投资理财诈骗。民警及时赶到袁某家中,揭露了诈骗群的真实面目,使她免于受骗。
大学生被电信诈骗37万的案例
一位刚脱贫的大学生王青青遭遇电信诈骗,损失了37万元。诈骗者伪装成甘肃省通信管理局的工作人员,告知王青青的身份证被用于非法行为,如散布疫情期间的谣言。诈骗者声称,为了消除冻结令,王青青需要进行一系列操作,包括提供验证码,并警告她不要打开短信以免被发现。在按照诈骗者的指示操作后,王青青的...
电信诈骗的典型案例?
典型案例一:冒充电商客服类诈骗 2022年03月18日永某接到一个国外电话自称快递客服,称永某的快递损坏需要进行理赔,电话中要求永某下载某云会议APP,永某下载了APP后,在软件APP上跟对方通话的过程中,受害人被转走1万余元。警方提示 陌生来电自称是“淘宝客服”“快递客服”并提出网购商品有质量问题...
常见电信诈骗犯罪类型有哪些
1. 购物类诈骗:案例:李某接到一个归属地是内蒙古的电话,称其在网上购买的化妆品有质量问题需要退款。对方要求加社交平台账号,并发送收款二维码,称必须扫描付款后才能通过公司认证。李某分三笔扫描支付合计2万余元,后发现是骗局。骗术揭秘:犯罪分子冒充店主或客服,以各种理由要求受害者打款或提供...
电信诈骗有哪些常见的案例?
01.2021年5月12日,金东公安分局根据市反诈中心流转预警指令,发现辖区某企业财务人员正在被QQ冒充老板诈骗,于是立即指令孝顺派出所出警。面对民警劝阻,一开始对方坚持称自己只是在公司内部群开展工作,并没有被骗。专班民警听其描述后,与其反复沟通,劝阻其停止下一步操作尤其是与银行账户相关的操作。派出...
洪霭津止: 电信诈骗是犯罪分子以非法占有为目的,利用移动电话、固定电话、互联网等通讯工具,采取远程、非接触的方式,通过虚构事实诱使受害人往指定的账号打款或转账,骗取他人财物的一种犯罪行为.尽管公安机关开展了持续不断地打击,但是受各种因素的影响,电信网络新型违法犯罪活动仍然快速发展蔓延,形势严峻,危害突出.电信诈骗团伙中,有专门成员负责编写诈骗剧本,紧跟社会热点,针对不同群体,量身定做、精心设计、编制骗术,其犯罪类型多,手段变化快.为有效开展预防打击工作,公安机关整理归纳出48种常见的电信诈骗犯罪案件.
顺德区19366981507: 电信诈骗是怎么回事,常见的骗局是什么样的 - ?
洪霭津止: 几种常见的电信诈骗伎俩骗局揭秘:电信诈骗就是犯罪分子利用手机、电话、互联网等有关电信基础设施对受害人实施诈骗钱财,对人们生活造成了极大的危害.其实犯罪分子的诈骗方法万变不离其宗,大多就是你的中了大奖、信用卡被恶意...
顺德区19366981507: 电信诈骗案例,电话诈骗怎样防范,电信诈骗手段有哪些 - ?
洪霭津止: 如果你被诈骗了,或者发现诈骗的人,怎么应对:1 、网络上可以报网警,线下报警但是意义虽然不大,报了总比没报强,正常途径2 、整理好详细的要客观在网上还原事情的经过,让更多的人来站你一边3 、把信息发布到网上,让他接受网络的谴责,切记要客观对待4 、以其人之道还至其人之身,或者交给警察,迟早会有报应的5 、用不同的号,继续联系骗子,记住要找到证据并保存下来6 、前事不忘,后事之师,这次算是花钱买了个教训把,毕竟有时候也灭办法7 、曝光之后让他没生意,也好给别人参考,不要让骗子得逞8 、最终还是要报警,不管被骗金额多少.
顺德区19366981507: 你好我在5月15号中午被电信诈骗22万.已经报警立案侦查了.手机银行转的帐钱全部都是借的. - ?
洪霭津止: 发生此事,首先你需要调整情绪.信任被践踏的时候,我相信你的情绪是非常不稳定的. 当意识到被电信诈骗之后,第一时间应联系银行,告知你被电信诈骗,立即冻结资金.只要对方没要在一定时间内分散转走此资金,会有追回的可能. 报警之后,警方破案需要时间,而且电信诈骗之后追回的难度较大,大部分在境外. 对于此事,我的建议是相信警方能破案,做好家人的思想工作,以后要警惕陌生电话,调整好情绪,正常的生活和工作不要受到影响.(一个曾经受害者给你的建议)
顺德区19366981507: 有十几个人参与电信诈骗涉嫌金额共57万元 - ?
洪霭津止: 有十几个人参与电信诈骗涉嫌金额共57万元,数额特别巨大,主犯应当判处十年以上有期徒刑或者无期徒刑.从犯比照主犯从轻处罚.
顺德区19366981507: 电信诈骗案一般怎么判? - ?
洪霭津止: 首先,电信诈骗是指不法分子通过电话、网络或短信方式,编造虚假信息,设置骗局,对受害人实施远程、非接触式诈骗,诱使受害人向不法分子打款或转账的犯罪行为.其次,电信诈骗应当按照诈骗罪来定罪处罚,根据《中华人民共和国刑法》第266条:诈骗公私财物,数额较大的,处3年以下有期徒刑、拘役或者管制,并处或者单处罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处3年以上10年以下有期徒刑,并处罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处10年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处罚金或者没收财产.综合以上两点,电信诈骗怎么判,要根据电信诈骗的具体数额来定罪量刑,有可能被判处3年以下,3到10年有期徒刑,或者10年以上有期徒刑,或者无期徒刑.
顺德区19366981507: 电信诈骗案多少为重大案件 - ?
洪霭津止: 电信诈骗案50万元以上者为重大案件. 电信诈骗是指犯罪分子通过电话、网络和短信方式,编造虚假信息,设置骗局,对受害人实施远程、非接触式诈骗,诱使受害人给犯罪分子打款或转账的犯罪行为. 符合上述条件的,都是电信诈骗. 对于电信诈骗的,你们可以向公安机关报案或者举报.