银行反洗钱自查报告中系统建设方面怎么写
反洗钱系统就是：一个通过技术手段来达到反洗钱业务目的的应用系统。反洗钱系统的操作需要从两方面来说：1.大额可疑机制无论是对公（就是两家企业间）还是对私（也就是个人）发生的任何交易，只要有交易发生了，涉及到动户（也就是你的帐户有资金出入）了，那么在一段时间后，反洗钱系统会根据交易情况生成各种各样的报表。很容易可以从某个帐户的交易中看出某一段时间内资金进出及额度情况。根据《xx银行反洗钱工作手册》中的规则，反洗钱系统中设置了与其相对应的预警机制，一旦触发，就会将情况报送给中台反洗钱工作人员，由他们进行判断是否真正是大额可疑。一旦确认，则报送人行；反之，取消预警。也就是说，反洗钱系统根据规则筛选出交易，然后由人工进行二次判断。2.黑名单机制所谓黑名单，是指在交易过程中，首先会向反洗钱系统发一个查询，检查这个帐户的持有人是否存在在黑名单中，如果存在在黑名单中，反洗钱系统即时给正在交易的系统进行反馈，并提醒冻结帐户。
一、组织机构建设情况。XX年，我社成立了以社主任为组长、副主任为副组长，各职能股室、分社负责人为成员的反洗钱工作领导小组，完善了反洗钱工作领导机构。领导小组下辖反洗钱工作领导小组办公室、反洗钱调查联络小组、现金支付交易监测小组、转帐支付交易监测小组等指定内设办事机构，确保反洗钱工作的顺利开展。二、反洗钱内控制度建设情况。XX年，我社根据上级有关文件精神，组织制定了《***市水头农村信用社反洗钱工作领导小组方案》、《***市***农村信用社二oo三年反洗钱工作计划》（*** [XX]022号），对反洗钱做了全面部署，在全社范围内大力开展反洗钱工作；之后，我社又先后起草、印发了《***市***农村信用社反洗钱规定》、《***市***农村信用社反洗钱工作岗位职责》，对反洗钱工作领导小组及其内设办事机构、各具体岗位的职能、职责做明确分工，不定期组织检查，确保反洗钱工作的深入开展。
三、客户尽职调查情况。根据要求，我社对XX年3月1日至XX年3月31间开立的帐户进行检查，检查个人帐户55户、单位帐户110户，检查提供金融服务交易笔数365笔，其中存款业务135笔，结算业务220笔，其他业务10笔。一是各网点基本能够建立客户身份登记制度，按照“了解客户”制度原则，在客户办理开户时，严格审查客户提供的材料、证明文件和资料的真实性、完整性和有效性；二是能根据审慎性原则认真开展了解客户活动，对重要客户的经营范围、经营规模、经营特点及资金流向进行分析，对其账户的现金交易以及账户交易及时进行监控。三是能够按规定期限保存客户账户资料和交易记录，建立存款人信息数据档案，保存银行结算账户存款人的信息资料等，客户尽职调查制度得到落实，暂未发现有匿名、假名、证件不符合要求、数留存资料不完整的帐户。
四、大额和可疑交易报告情况。XX年3月1日至XX年3月31间，我社大额交易笔数9489笔，大额交易金额995198万元：存款业务5137笔，金额712108万元，其中存款2987笔，金额593496万元，取款2150笔，金额118612万元；结算业务4352笔，金额283090万元，其中汇票56笔，金额14586万元，支票4296笔，金额268504万元。
我社基本能按照“一个《规定》、两个《办法》”的要求，加强对大额现金、转帐支付交易的监测，落实大额和可疑交易报告制度。一是建立台帐制度和异常交易报告制度，制定《大额汇兑登记簿》、《对公大额收付登记簿》，加强对大额汇兑收付交易、大额现金收付交易、大额转帐收付交易进行详细登记、分析，防止不法分子利用信用社进行洗钱活动。二是按规定每月报送大额交易、可疑交易报告的相关资料及报表。三是狠抓落实大额现金支付审批制度，对出入我社的大额汇兑、现金、转帐交易实行有效的监测，凡支付金额超出审批权限以上的交易，不论是否存在异常，都能够主动上报。
五、帐户资料及交易记录保存情况。XX年3月1日至XX年3月31间我社开立帐户总数1975户，保存交易记录9489笔，我社职工均能自觉加强帐户管理，建立健全帐户数据信息档案，保存客户的帐户资料和交易记录，实行科学有效的交易监测，暂未发现存有违反反洗钱有关规定的问题。
六、反洗钱宣传和业务培训情况。XX年，我社组织过反洗钱宣传活动，通过张贴宣传画、分发传单、电视、广播等舆论工具，结合本社的存款利率上浮进行广泛宣传，加强反洗钱知识普及和相关金融法规的教育，提高客户的法律意识，积极配合我社开展反洗钱工作，形成良好的抵制、打击洗钱活动的社会氛围。今年五月中旬，我社继续开展对客户的反洗钱宣传工作，并将反洗钱培训摆上工作日程，开展反洗钱学习活动，让员工进一步掌握有关反洗钱的法律、行政法规及规章制度的规定，增强反洗钱工作能力。
银行反洗钱自查报告中系统建设方面怎么写
一、组织机构建设情况。XX年，我社成立了以社主任为组长、副主任为副组长，各职能股室、分社负责人为成员的反洗钱工作领导小组，完善了反洗钱工作领导机构。领导小组下辖反洗钱工作领导小组办公室、反洗钱调查联络小组、现金支付交易监测小组、转帐支付交易监测小组等指定内设办事机构，确保反洗钱工作的顺利开...
反洗钱自查报告
5、根据反^风险等级划分及评估管理实施细则的相关规定，安排储蓄所主任进行客户风险等级划分、登记、上报工作，强化^监督，防范^风险。6、反^非现场监管和现场检查。按时报送非现场监管报表，报送的非现场报表真实、完整、规范；在人行或上级行现场检查前根据要求开展了反^自查工作，并及时上报自查报告，对...
商业银行个人金融信息保护工作情况自查报告
现将自查情况报告如下：一、客户个人金融信息的收集、使用、披露途径合法合规。我行认真贯彻落实《中华人民共和国反洗钱法》、《个人存款帐户实名制规定》、《中国人民银行个人信用信息基础数据库管理暂行办法》等个人金融信息保护相关法律法规，对相关法律法规和规范性文件及时转发各基层网点组织学习并贯彻落实...
保险公司反洗钱自查报告 工作计划 宣传总结
主要写一下工作内容，取得的成绩，以及不足，最后提出合理化的建议或者新的努力方向。。。 转载：总结，就是把一个时间段的情况进行一次全面系统的总检查、总评价、总分析、总研究，分析成绩、不足、经验等。总结是应用写作的一种，是对已经做过的工作进行理性的思考。总结与计划是相辅相成的，要以计...
银行支付结算自查报告(二)
规范客户使用账户办理各项业务的合法合规性，与反洗钱可疑交易报告规定相结合，防范客户利用银行结算账户从事非法交易；六是加强印鉴卡、重要空白凭证等业务单证管理，将空白印鉴卡视同为重要空白凭证管理，严密重要空白凭证管理，严密重要空白凭证控号管理措施，对外出售凭证纳入系统控制，并需确认购买人身份。2...
单位账户清理排查情况自查报告
二、人民币银行结算账户管理自查情况。 (一)银行结算账户内部控制和管理情况。我社日常工作中能严格按照《人民币银行结算账户管理办法》、《个人存款账户实名制规定》、《中华人民共和国反洗钱法》等相关法律制度规定办理单位银行结算账户业务。按照“了解你的客户”的原则,建立了客户身份登记制度,严格执行开户程序,审查开...
大额交易和可疑交易删除漏报自查报告
法人机构的大额与可疑交易自查自纠报告 按照人行长沙支行反洗钱处的文件要求，我公司根据贵处文件要求，展开了大额与可疑交易自查自纠工作，现将工作报告如下：一、建立反洗钱内控制度。由反洗钱管理人员与销售中心管理人员对日常工作事务进行监督。对公司员工尤其是公司一线员工进行定期的反洗钱培训与宣传工作，...
银行合规自查报告三篇
【篇一】银行合规自查报告 在合规文化建设工作中,我行始终坚持“制度是保障、体系是基础、文化是根本”的合规建设方针,多措并举,多点开花,在合规经营上谋思划策,已初步取得了合规文化建设和业务经营齐头并进的良好局面。××年,我行主要业务发展创历史新高,人民币各项存款增量、中间业务收入、拨备前利润和委托...
保险公司自查报告范文6篇
1、完善反洗钱内控制度,杜绝再次出现内控制度漏报市人行的现象。 2、我中心支公司加强对员工进行反洗钱培训,将反洗钱知识测试以及实际工作中反洗钱操作结合在一起,纳入年终的考核中。 今后我们将继续把反洗钱工作作为一项长期的重要工作来抓,严格执行大额和可疑交易报告制度,加大反洗钱宣传培训的力度,确保全体员工树立应...
银行结算账户自查报告
账户管理自查报告 市分行：根据上级行要求，我行对账户管理进行了认真自查。现将自查情况报告如下：一、账户管理情况 我行严格按照《人民币银行结算账户管理办法》、《中国农业发展银行人民币银行结算账户管理办法》等制度和办法要求，严把柜面审核关，加大账户管理力度。一是合理运用人民银行帐户管理系统、联网...
武琪益肝： 1、根据《反洗钱现场检查管理办法》第七条:中国人民银行对下列金融机构执行反洗钱规定的行为进行现场检查: (一)金融机构总部; (二)中国人民银行认为应当由其直接检查的金融机构. 2、根据《反洗钱现场检查管理办法》第八条:...
镇沅彝族哈尼族拉祜族自治县15787305128： 如何提升农行系统及我国反洗钱工作质量,防范洗钱风险 - ？
武琪益肝： 近年来,农行系统严格按照人民银行的工作要求和部署,不断完善反洗钱内控制度,认真贯彻《金融机构反洗钱监督管理办法(试行)》和《反洗钱法》,依法履行反洗钱职责和义务,严格执行客户身份识别制度,扎实做好反洗钱大额、可疑交易排查、协查和客户等级的分类、甄别、复评工作,及时上报反洗钱风险识别、各项分析报告,揭示和排除洗钱风隐,有效的防范了洗钱风险,反洗钱工作质量持续提升.
镇沅彝族哈尼族拉祜族自治县15787305128： 发现未按规定建立反洗钱内部控制制度,可依法采取的措施有哪些 - ？
武琪益肝： 银行未按规定建立反洗钱内部控制制度且情节严重的,其直接责任人只需改 正,不必受到法律处分.
镇沅彝族哈尼族拉祜族自治县15787305128： 如何治理网上银行洗钱 - ？
武琪益肝： 针对当前反洗钱工作中存在的问题或不足,提出5点改进建议:进一步改进身份联网核查系统建议有关部门进一步改进身份联网核查系统,及时更新公民身份系统中“人口基本信息资源库”,确保公民身份联网核查结果一致.在联网核查系统...
镇沅彝族哈尼族拉祜族自治县15787305128： 中国人民银行反洗钱监管的方式 - ？
武琪益肝： 中国人民银行反洗钱监管的方式有现场检查、风险评估、考核评级、质询、约见谈话、走访等. 《中华人民共和国反洗钱法》颁布实施以来,中国人民银行不断推行风险为本反洗钱监管方法,逐步形成以法人机构为重点、以风险为导向、以洗钱...
镇沅彝族哈尼族拉祜族自治县15787305128： 谈谈金融机构如何有效开展反洗钱工作 - ？
武琪益肝： 加强组织机构建设,完善内控制度建设,报告大额交易和可疑交易报告,客户身份识别,培训和宣传等等.
