理财规划师的道德准则有几个一般原则和具体规范
理财规划师不但要具备常规的基础知识和工作经验,遵守实务操作守则,还应遵守职业道德准则。一般来说,职业道德准则主要包括两部分:一般原则和具体规范。一般原则包括:正直诚信原则、客观公正原则、勤勉谨慎原则、专业尽责原则、严守秘密原则、团队合作原则,这些原则体现了理财规划师对公众、客户、同行以及雇主的责任。具体规范则是一般原则的具体化。
(1)正直诚信原则及相关具体规范
理财规划师应当以正直和诚实信用的精神提供理财规划专业服务。因此,理财规划师职业操守的核心原则就是个人诚信。
“正直诚信”要求理财规划师诚实不欺,不能为个人的利益而损害委托人的利益。如果理财规划师并非由于主观故意而导致错误,或者与客户存在意见分歧,且该分歧并不违反法律,则此种情形与正直诚信的职业道德准则并不违背。但是,正直诚信的原则绝不容忍欺诈或对做人理念的歪曲。正直诚信原则要求理财规划师不仅要遵循职业道德准则的文字,更重要的是把握职业道德准则的理念和灵魂。
(2)客观公正原则及相关具体规范
理财规划师在向客户提供专业服务时,应秉承客观公正的原则。所谓“客观”.是指理财规划师以自己的专业知识进行判断,坚持客观性,不带感情色彩。当然,客观是任何专业人士均应具备的、不可或缺的品质。无论理财规划师在具体业务中提供何种服务,或以何种身份行事,理财规划师均应确保公正,坚持客观性,避免自己的判断受到不正常因素的左右。
所谓“公正”,是指理财规划师在执业过程中应对客户、委托人、合伙人或所在机构持公正合理的态度,对于执业过程中发生的或可能发生的利益冲突应随时向有关各方进行披露。因此,理财规划师应摒弃个人情感、偏见和欲望,以确保在存在利益冲突时做到公正合理。理财规划师在处理客户、委托人和所在机构之间关系时,应以自己期望别人对待自己的方式对待有关各方,这也是任何提供专业服务的行业对从业人员的基本要求。
(3)勤勉谨慎原则及相关具体规范
理财规划师在执业过程中,应恪尽职守,勤勉谨慎.全心全意为客户提供专业服务。勤勉谨慎原则,要求理财规划师在提供专业服务时,工作要及时、彻底、不拖拖拉拉,在理财规划业务中务必保持谨慎的工作态度。勤勉谨慎,是对理财规划师工作全过程的要求,不仅包括理财计划的制定过程,还包括理财计划的执行及其监督过程。
具体来说,勤勉就是理财规划师在工作中要做到干练与细心,对于提供的专业服务,在事前要进行充分的准备与计划,在事后要进行合理的跟踪与监控;谨慎就是要存提供理财规划服务过程
中,从委托人的角度出发,始终保持严谨、审慎、注意细节,忠于职守,在合法的前提下最大限度地维护客户的利益。
(4)专业尽责原则及相关具体规范
理财规划是一个需要较高专业背景及资深经验的职业。作为一名合格的尽责的理财规划师,必须具备资深的专业素养,每年保证一定时间继续教育,及时储备知识,以保持最佳的知识结构。由于理财规划师提供服务的重要性,理财规划师有义务在提供服务的过程中,既要做到专业,同时又要尽责,秉承严谨、诚实、信用、有效的职业素养,用专业的眼光和方法去帮助委托人实现理财目标。具体来说,在与客户沟通过程中,要对客户及相关职业者保持尊严与礼貌;在实务操作中,必须保持严谨的工作态度,谨守业内规章,从专业的角度进行审慎判断;并且理财规划师有责任与客户充分沟通,以尽责敬业的职业态度,维护和提高理财规划师的声誉和公众形象。
(5)严守秘密原则及相关具体规范
理财规划师不得泄露在执业过程中知悉的客户信息,除非取得客户明确同意,或在适当的司法程序中,理财规划师被司法机关要求必须提供所知悉的相关信息。这里的信息主要是指客户的个人隐私和商业秘密。
具体规范包括客户为取得理财规划专业服务,愿意与理财规划师建立个人信任关系,这种个人信任关系的建立,是基于客户相信提供给理财规划师的秘密信息不会被理财规划师随意披露。所以,理财规划师必须恪守严守秘密的职业道德准则,确保客户信息的保密性和安全性。
(6)团队合作及相关具体规范
理财规划业务涉及客户的现金规划、消费支出规划、风险管理规划、教育规划、税务筹划、投资规划、退休养老规划及家庭财产分配与传承规划,贯穿个人与家庭的一生,因此,理财规划业务是一个系统的过程。对理财规划师来说,所掌握的知识、经验有限,必须要与各个领域的专业人士合作,团队合作,这样才能为客户制定最佳的理财规划方案,实现最终的理财规划目标。所谓团队,就是由具有互补技能组成的,为达成共同的目标,愿意在认同的程序下工作的团体。团队合作,就是理财规划师要及时认识到自身所掌握知识和技能的局限,对于自己不熟悉的领域,财规划师请教咨询该领域的专业机构,或及时将业务交给自己所在机构的其他具备该专业知识的理财规划师办理。理财规划师要集思广益,融合保险、投资、税收、法律、财务等各领域专家的建议,针对客户的理财规划目标,制定最合适的理财规划方案。反过来,理财规划师也要积极协助其他同行开展相关的业务,这是一个相互合作的过程。
理财规划师不但要具备常规的基础知识和工作经验,遵守实务操作守则,还应遵守职业道德准则。一般来说,职业道德准则主要包括两部分:一般原则和具体规范。一般原则包括:正直诚信原则、客观公正原则、勤勉谨慎原则、专业尽责原则、严守秘密原则、团队合作原则,这些原则体现了理财规划师对公众、客户、同行以及雇主的责任。具体规范则是一般原则的具体化。
(1)正直诚信原则及相关具体规范
理财规划师应当以正直和诚实信用的精神提供理财规划专业服务。因此,理财规划师职业操守的核心原则就是个人诚信。
“正直诚信”要求理财规划师诚实不欺,不能为个人的利益而损害委托人的利益。如果理财规划师并非由于主观故意而导致错误,或者与客户存在意见分歧,且该分歧并不违反法律,则此种情形与正直诚信的职业道德准则并不违背。但是,正直诚信的原则绝不容忍欺诈或对做人理念的歪曲。正直诚信原则要求理财规划师不仅要遵循职业道德准则的文字,更重要的是把握职业道德准则的理念和灵魂。
(2)客观公正原则及相关具体规范
理财规划师在向客户提供专业服务时,应秉承客观公正的原则。所谓“客观”.是指理财规划师以自己的专业知识进行判断,坚持客观性,不带感情色彩。当然,客观是任何专业人士均应具备的、不可或缺的品质。无论理财规划师在具体业务中提供何种服务,或以何种身份行事,理财规划师均应确保公正,坚持客观性,避免自己的判断受到不正常因素的左右。
所谓“公正”,是指理财规划师在执业过程中应对客户、委托人、合伙人或所在机构持公正合理的态度,对于执业过程中发生的或可能发生的利益冲突应随时向有关各方进行披露。因此,理财规划师应摒弃个人情感、偏见和欲望,以确保在存在利益冲突时做到公正合理。理财规划师在处理客户、委托人和所在机构之间关系时,应以自己期望别人对待自己的方式对待有关各方,这也是任何提供专业服务的行业对从业人员的基本要求。
(3)勤勉谨慎原则及相关具体规范
理财规划师在执业过程中,应恪尽职守,勤勉谨慎.全心全意为客户提供专业服务。勤勉谨慎原则,要求理财规划师在提供专业服务时,工作要及时、彻底、不拖拖拉拉,在理财规划业务中务必保持谨慎的工作态度。勤勉谨慎,是对理财规划师工作全过程的要求,不仅包括理财计划的制定过程,还包括理财计划的执行及其监督过程。
具体来说,勤勉就是理财规划师在工作中要做到干练与细心,对于提供的专业服务,在事前要进行充分的准备与计划,在事后要进行合理的跟踪与监控;谨慎就是要存提供理财规划服务过程
中,从委托人的角度出发,始终保持严谨、审慎、注意细节,忠于职守,在合法的前提下最大限度地维护客户的利益。
(4)专业尽责原则及相关具体规范
理财规划是一个需要较高专业背景及资深经验的职业。作为一名合格的尽责的理财规划师,必须具备资深的专业素养,每年保证一定时间继续教育,及时储备知识,以保持最佳的知识结构。由于理财规划师提供服务的重要性,理财规划师有义务在提供服务的过程中,既要做到专业,同时又要尽责,秉承严谨、诚实、信用、有效的职业素养,用专业的眼光和方法去帮助委托人实现理财目标。具体来说,在与客户沟通过程中,要对客户及相关职业者保持尊严与礼貌;在实务操作中,必须保持严谨的工作态度,谨守业内规章,从专业的角度进行审慎判断;并且理财规划师有责任与客户充分沟通,以尽责敬业的职业态度,维护和提高理财规划师的声誉和公众形象。
(5)严守秘密原则及相关具体规范
理财规划师不得泄露在执业过程中知悉的客户信息,除非取得客户明确同意,或在适当的司法程序中,理财规划师被司法机关要求必须提供所知悉的相关信息。这里的信息主要是指客户的个人隐私和商业秘密。
具体规范包括客户为取得理财规划专业服务,愿意与理财规划师建立个人信任关系,这种个人信任关系的建立,是基于客户相信提供给理财规划师的秘密信息不会被理财规划师随意披露。所以,理财规划师必须恪守严守秘密的职业道德准则,确保客户信息的保密性和安全性。
(6)团队合作及相关具体规范
理财规划业务涉及客户的现金规划、消费支出规划、风险管理规划、教育规划、税务筹划、投资规划、退休养老规划及家庭财产分配与传承规划,贯穿个人与家庭的一生,因此,理财规划业务是一个系统的过程。对理财规划师来说,所掌握的知识、经验有限,必须要与各个领域的专业人士合作,团队合作,这样才能为客户制定最佳的理财规划方案,实现最终的理财规划目标。所谓团队,就是由具有互补技能组成的,为达成共同的目标,愿意在认同的程序下工作的团体。团队合作,就是理财规划师要及时认识到自身所掌握知识和技能的局限,对于自己不熟悉的领域,财规划师请教咨询该领域的专业机构,或及时将业务交给自己所在机构的其他具备该专业知识的理财规划师办理。理财规划师要集思广益,融合保险、投资、税收、法律、财务等各领域专家的建议,针对客户的理财规划目标,制定最合适的理财规划方案。反过来,理财规划师也要积极协助其他同行开展相关的业务,这是一个相互合作的过程。
(1)正直诚信原则及相关具体规范
理财规划师应当以正直和诚实信用的精神提供理财规划专业服务。因此,理财规划师职业操守的核心原则就是个人诚信。
“正直诚信”要求理财规划师诚实不欺,不能为个人的利益而损害委托人的利益。如果理财规划师并非由于主观故意而导致错误,或者与客户存在意见分歧,且该分歧并不违反法律,则此种情形与正直诚信的职业道德准则并不违背。但是,正直诚信的原则绝不容忍欺诈或对做人理念的歪曲。正直诚信原则要求理财规划师不仅要遵循职业道德准则的文字,更重要的是把握职业道德准则的理念和灵魂。
(2)客观公正原则及相关具体规范
理财规划师在向客户提供专业服务时,应秉承客观公正的原则。所谓“客观”.是指理财规划师以自己的专业知识进行判断,坚持客观性,不带感情色彩。当然,客观是任何专业人士均应具备的、不可或缺的品质。无论理财规划师在具体业务中提供何种服务,或以何种身份行事,理财规划师均应确保公正,坚持客观性,避免自己的判断受到不正常因素的左右。
所谓“公正”,是指理财规划师在执业过程中应对客户、委托人、合伙人或所在机构持公正合理的态度,对于执业过程中发生的或可能发生的利益冲突应随时向有关各方进行披露。因此,理财规划师应摒弃个人情感、偏见和欲望,以确保在存在利益冲突时做到公正合理。理财规划师在处理客户、委托人和所在机构之间关系时,应以自己期望别人对待自己的方式对待有关各方,这也是任何提供专业服务的行业对从业人员的基本要求。
(3)勤勉谨慎原则及相关具体规范
理财规划师在执业过程中,应恪尽职守,勤勉谨慎.全心全意为客户提供专业服务。勤勉谨慎原则,要求理财规划师在提供专业服务时,工作要及时、彻底、不拖拖拉拉,在理财规划业务中务必保持谨慎的工作态度。勤勉谨慎,是对理财规划师工作全过程的要求,不仅包括理财计划的制定过程,还包括理财计划的执行及其监督过程。
具体来说,勤勉就是理财规划师在工作中要做到干练与细心,对于提供的专业服务,在事前要进行充分的准备与计划,在事后要进行合理的跟踪与监控;谨慎就是要存提供理财规划服务过程
中,从委托人的角度出发,始终保持严谨、审慎、注意细节,忠于职守,在合法的前提下最大限度地维护客户的利益。
(4)专业尽责原则及相关具体规范
理财规划是一个需要较高专业背景及资深经验的职业。作为一名合格的尽责的理财规划师,必须具备资深的专业素养,每年保证一定时间继续教育,及时储备知识,以保持最佳的知识结构。由于理财规划师提供服务的重要性,理财规划师有义务在提供服务的过程中,既要做到专业,同时又要尽责,秉承严谨、诚实、信用、有效的职业素养,用专业的眼光和方法去帮助委托人实现理财目标。具体来说,在与客户沟通过程中,要对客户及相关职业者保持尊严与礼貌;在实务操作中,必须保持严谨的工作态度,谨守业内规章,从专业的角度进行审慎判断;并且理财规划师有责任与客户充分沟通,以尽责敬业的职业态度,维护和提高理财规划师的声誉和公众形象。
(5)严守秘密原则及相关具体规范
理财规划师不得泄露在执业过程中知悉的客户信息,除非取得客户明确同意,或在适当的司法程序中,理财规划师被司法机关要求必须提供所知悉的相关信息。这里的信息主要是指客户的个人隐私和商业秘密。
具体规范包括客户为取得理财规划专业服务,愿意与理财规划师建立个人信任关系,这种个人信任关系的建立,是基于客户相信提供给理财规划师的秘密信息不会被理财规划师随意披露。所以,理财规划师必须恪守严守秘密的职业道德准则,确保客户信息的保密性和安全性。
(6)团队合作及相关具体规范
理财规划业务涉及客户的现金规划、消费支出规划、风险管理规划、教育规划、税务筹划、投资规划、退休养老规划及家庭财产分配与传承规划,贯穿个人与家庭的一生,因此,理财规划业务是一个系统的过程。对理财规划师来说,所掌握的知识、经验有限,必须要与各个领域的专业人士合作,团队合作,这样才能为客户制定最佳的理财规划方案,实现最终的理财规划目标。所谓团队,就是由具有互补技能组成的,为达成共同的目标,愿意在认同的程序下工作的团体。团队合作,就是理财规划师要及时认识到自身所掌握知识和技能的局限,对于自己不熟悉的领域,财规划师请教咨询该领域的专业机构,或及时将业务交给自己所在机构的其他具备该专业知识的理财规划师办理。理财规划师要集思广益,融合保险、投资、税收、法律、财务等各领域专家的建议,针对客户的理财规划目标,制定最合适的理财规划方案。反过来,理财规划师也要积极协助其他同行开展相关的业务,这是一个相互合作的过程。
学财理规划师的基本要求
此次出版的新教材共分三册,包括《理财规划师基础知识》、《助理理财规划师专业能力》和《理财 规划师专业能力》。 其中,《理财规划师基础知识》适用于助理理财规划师(国家职业资格三级)和理财规划师(国家职业资格二级),是通过各级国家理财规划师考试的通用教材。《助理理财规划师专业能力》和《理财规划师专业能...
理财规划师报名条件
国家理财规划师(职业资格二级)具备以下条件之一:1、连续从事本职业工作13年以上。2、取得本职业三级职业资格证书后,连续从事本职业工作5年以上。3、取得本职业三级职业资格证书后,连续从事本职业工作4年以上,经本职业二级正规培训达规定标准学时数,并取得结业证书。4、取得本专业或相关专业大学本科学...
有关“理财规划师”的问题
为提高我国理财人员的综合素质,国家劳动和社会保障部出台《理财规划师国家职业标准》,并在全国开展职业鉴定试点工作,理财规划师是一个专业性极强的职业,从业者除应具有渊博的专业知识、娴熟的投资理财技能、丰富的理财经验外,还要熟悉股票、基金、债券、外汇等金融业务领域,并保持高水准职业道德,这样才能真正做好理财...
理财规划师是什么?和保险理财师、证券理财师有什么区别求解
而保险理财师(保险规划师)和证券理财师等,他们主要是从保险、证券等单方面给客户相关产品方面的建议,并不是从个人或家庭的整体方面给出综合的理财建议,具有一定的片面性。正确的理财,应该从整体上去进行全面的理财规划。另外,你要注意的是:现在很多金融领域的业务人员,他们根本不具备理财规划师...
注册理财规划师执业资格认证
对于消费者来说,选择具有这一认证的理财规划师进行咨询和服务,可以更加放心和安心,因为他们可以确信这些规划师具备专业的知识和技能,能够为他们提供有效的财务规划方案。总之,注册理财规划师执业资格认证是一个重要的专业认证,它有助于提升理财规划师的专业水平和市场竞争力,同时也为消费者提供了一个...
财务规划师是什么意思
财务规划师的意思 财务规划师是一种专业的金融从业人员,他们致力于帮助客户规划和管理财务事务。财务规划师的主要职责包括以下几个方面:1. 规划与咨询 财务规划师的核心工作是进行财务规划。他们与客户进行深入交流,了解客户的财务状况、收入、支出、投资偏好以及长期目标等。基于这些信息,他们为客户提供...
金融理财师 理财规划师 区别???
(一)认证单位不同:1、理财规划师是国家认可的职业资格认证;2、金融理财师是协会推出的认证。(二)认可程度和权威不同 1、理财规划师是我们国家认可的理财职业资格的证明,而金融理财师则是一些金融协会推出来的一些证明,两者相比之下,国家推出来的一些理财认证证明更加的具有权威性。2、金融理财师...
报考理财规划师需要什么条件?
理财师报考条件有:1、报考理财规划师(国家职业资格一级)需具备以下条件之一;且持有单位开具的相关从业年限证明(需加盖单位人事章)。(1)连续从事本职业工作19年以上。(2)取得本职业二级职业资格证书后,连续从事本职业工作4年以上。(3)取得本职业二级职业资格证书后,连续从事本职业工作3年以上...
理财规划师所学课程
三级考试鉴定内容:职业道德、理论知识、专业能力;均为选择题。考试教材为: 新教材共分三册,包括《理财规划师基础知识》《助理理财规划师专业能力》和《理财规划师专业能力》。 其中,《理财规划师基础知识》适用于助理理财规划师(国家职业资格三级)和理财规划师(国家职业资格二级),是通过各级国家理财规划师考试的...
财务规划师的工作职责
财务规划师负责通过与客户沟通,了解客户在家庭财务方面存在的问题以及理财方面的需求。以下是我整理的。1 1、负责为高阶个人客户和企业客户提供全方位理财咨询、建议服务,并制定相应的金融产品组合和投资理财策略。2、通过与客户沟通,了解客户的理财需求,为客户进行测算并量身定制理财方案,达到客户满意。...
艾拜菲悦: 1、丰富的金融、投资、经济、法律知识 理财规划师应是"全才+专才"这就是说理财规划师应系统掌握经济、金融、投资、法律知识,在某些方面又是专才,如保险、证券等方面又有特长.2、良好的人品及职业操守 客户是理财规划师的"衣食...
潍城区13423039581: 作为一名理财规划师,应具备些职业道德和职业操守 - ?
艾拜菲悦: 理财规划师是一个对个人思想道德和职业道德操守要求较高的职业,应当以正直和诚实信用的精神提供理财规划专业服务.因此,理财规划师职业操守核心原则就是个人诚信和资深专业背景.”正直诚信“要求理财规划师诚实不欺,不能为个...
潍城区13423039581: 金融理财师职业道德准则?
艾拜菲悦: 你好,金融理财师职业道德准则如下:守法遵规、正直诚信、客观公正、专业胜任、保守秘密、专业精神、恪尽职守考AFP课选秉文教育AFP精讲保过课程,北京最新周末面授班五月开班;网络函授班全国范围均可报名.更多课程信息请参见秉文教育网站.祝周末愉快~
潍城区13423039581: 易道德理财金融好不好呢 - ?
艾拜菲悦: 你好,这个我现在也在做门槛很低,它是有第三方托管,并且由银行对资金账户的管理是否存在交易真实性判断,北京易道德投资的话据我所知现在用的人很多的,做的算不错的,有短中长期产品,而且确实都是保本的.说实话理财本身就是有一定风险的,没有什么是只赚不赔的,要不然所有的人都去投资了,但是一般本金是不会出现问题的,只是收益会上下浮动,收益高的相对风险高,收益低的相对风险也低,但是还是需要仔细了解金融产品相关投资风险,充分考虑自身的风险承受能力,而且设置了安全卡.网络上一度野蛮生长、鱼龙混杂,这就需要我们投资大众仔细甄别、筛选:流动性、收益率、规范程度、风控水平等.
潍城区13423039581: 理财规划有哪些基本原则 - ?
艾拜菲悦: 第一,风险和收益匹配原则.高收益必然高风险,低风险对应低收益,一定要将风险控制在自身可承受的范围内,从而选择合适的理财方式、设定相应的收益目标. 第二,量入为出,量力而行.理财规划要综合考虑你的短期与长远生活安排,合理考虑现实承受能力与未来预期目标等,不要盲目设定过高的理财规划. 第三,做足功课,不盲目投资.
潍城区13423039581: 财务管理人员道德基本原则有哪些 - ?
艾拜菲悦: 第一章 总则 第一条 为了规范注册会计师职业道德行为,提高注册会计师职业道德水准,维护注册会计师职业形象,根据《中华人民共和国注册会计师法》,制定本准则.第二条 本准则所称职业道德,是指注册会计师职业品德、职业纪律、专业...
潍城区13423039581: 会计职业道德最重要的基本原则,一是依法理财原则,另一个是什么原则 - ?
艾拜菲悦: 社会主义会计职业道德有两个最重要的原则:一是依法理财原则;二是廉洁奉公原则.
潍城区13423039581: 请问旧准则中的短期投资现在分别用交易性金融资产和可供出售金融资产核算了? - ?
艾拜菲悦: 交易性金融资产和可供出售金融资产的区别主要是: 持有的目的不同,前者是短期持有,后者是长期持有. 会计处理不同体现在,交易费用前者直接计入当期损益,后者计入成本. 后续计量时,公允价值变动前者计入当期损益,后者计入资本公积. 交易性不提减值准备,可供出售需提减至准备.
潍城区13423039581: 理财规划师的基本素质是什么 - ?
艾拜菲悦: 理财规划师的基本素质有以下内容: 1、良好的人品及职业操守.理财规划师应以客户的利益为服务中心,时时刻刻为客户着想.此外,保守客户的个人秘密也是重要方面. 2、丰富的金融、投资、经济、法律知识.理财规划师应是“全才+专才...