银行个人账户一次性入账多少时有可能会被风控？
随着社会的不断进步和发展，人们使用现金的机会越来越少。不难发现，自网上购物在中国出现以来，电子支付的发展也迎来了一个快速爆发期。个人账户存款数额巨大或一次超过5万元的，将受到风险控制。
在现代生活中，虽然每个人都有一张银行卡，但它很少被使用，因为转账等操作现在可以在手机上轻松完成，而且不需要拿着卡在银行排队，但正因为如此，我们应该更加关注银行卡的存款，否则我们不知道你卡上的钱什么时候会被转账。为了有效保护用户的存款安全，本行还制定了一些规定。对于一些不符合规定的交易，将进行例行检查。一旦发现异常情况，将立即提示用户存在操作风险。
根据最新规定，如果个人账户单日累计交易额超过5万元，则属于大额交易。对于本次交易，银行应进行例行检查。浙江省和深圳市已经开展了大额现金管理试点，即从7月开始，河北省的储户无论是在银行取款还是存款，都需要在金额超过10万时进行登记。浙江省和深圳的试点时间从10月份开始，浙江省试点30万，深圳试点20万。
如果一个账户在同一地点或同一时间段内被多次消费，通常超过5次，银行工作人员将致电储户进行咨询。银行工作人员通常会询问储户的消费记录。如果他们符合要求，就没有问题。只要储户如实解释，如果消费记录与户主所说的不同，就可能表明银行卡可能被盗。银行工作人员可以在户主同意的情况下直接冻结银行卡，因为银行虽然资金属于储户，但银行有监管责任。
银行个人账户一次性单日或者累计金额达到5万元以上，都会进行风控，如果有异常的交易记录，就会被专门的人对该账户进行调查，每个地方的金额都不一样，只要储户做好登记，只也能无障碍取款。
超过15万。而且你当日的资金交易次数达到200多次的，就可能会被风控。
单日或者累计交易额达到5万元以上的，这种行为属于大额交易，会被进行风控。
假如我的帐户突然进了100万元,银行会问我的资金来源吗?
将给予恢复正常账户。现在国家对洗钱监管非常严格，银行的反洗钱措施很严格。一旦发现有来历不明的巨额财产流入，都会受到相关的监管。其中关于个人账户的异常交易，必须上报人民银行反洗钱分析中心和需要商业银行调查的主要包括三种情况:1.现金存取，单笔或当日累计超过20万元的。或等值1万美元。2.私对私转账...
二类银行卡绑定账户可以一次性转入10万吗
不可以，根据《中国人民银行关于改进个人银行账户服务加强账户管理的通知》二类转入限额：单日限额1万元，每年限额20万元。限额原因：非绑定账户向二类账户转入资金、向二类账户存入现金。二类账户转账不受限额的控制还有以下几种情况：1、二类账户绑定一个一类账户，二类账户和一类账户之间互相转入转出的金额不...
为什么工商银行卡,一次性打款打入银行卡里,不能超过一万元?
工商银行卡，一次性打款打入银行卡里，不能超过一万元是因为这个收款银行卡应该是二类账户。二类账户出账及入账交易日累计限额各1万元，年累计限额各20万元。一类银行卡，其实就是一类结算账户，它的功能全面，适用范围以及使用额度和账户余额都没有限制；二类银行卡，顾名思义就是二类结算账户，二类银行卡...
中行个人账户能一次性收一万多美金外汇吗
若您办理个人境外汇入汇款业务，目前外汇管理政策，除应按国家外汇管理局有关国际收支申报的规定，履行申报手续外，无更多要求。国际收支申报的具体规定如下：国际收支申报对金额在等值5000美元以下（含5000美元）的对私涉外收付款，实行限额下免申报，即个人申报主体可免填涉外收付款凭证中的申报信息，但境内...
银行可以随便查个人账户资金来源吗?
2、个人银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币50万元(含)以上、外币等值10万(含)美元以上的境内款项划转。3、个人银行账户与其他的银行账户发生当日单笔或者累计交易人民币20万元(含)以上、外币等值1万美元(含)以上的跨境款项划转。所以，如果长时间不用的账户，一次性存入数百万，或是...
个人银行账户进账多少会被查?
个人账户在短时间内有大量资金分批转入(出)或者集中转入(出)； 2、企业账户的收付频率以及交易金额和公司的业务规模不匹配； 3、企业的资金流向和经营范围不匹配； 4、公司账户的平常收付和经营特点不适应； 5、企业账户发生周期性的巨额资金周转和本公司的业务性质不匹配； 6、同样的收款方和付款方...
邮政银行整存整取和定活两便什么意思
定活两便是一种事先不约定存期，一次性存入，一次性支取的储蓄存款。个人定活两便存款开办的货币有：人民币、美元、日元、欧元、英镑、港币、澳大利亚元、加拿大元、瑞士法郎、新加坡元。整存整取是指开户时约定存期，一次性存入，到期时一次性支取本息的一种存款方式。50元起存，外汇起存金额为等值于...
3万美金一次性转到国内建行卡结汇,会被拒吗?
对于三万美元一次性转入国内建行卡的结汇操作，答案并不简单。在个人账户情况下，除非你的资金来源有明确的合法依据，否则银行对于大额资金的流入会格外审慎。三万美元这样的数额，如果并非来自贸易账户的贸易资金，而是直接转入个人账户，几乎难以避免银行的严格审查。比如，单纯的家庭赡养费用，银行会视作可疑...
银行存款,零存整取、整存整取什么意思?
零存整取是指储户在进行银行存款时约定存期、每月固定存款、到期一次支取本息的一种储蓄方式。零存整取一般每月5元起存，每月存入一次，中途如有漏存，应在次月补齐，只有一次补交机会。存期一般分一年、三年和五年。整存整取是指开户时约定存期，一次性存入，介时一次性支取本息的一种个人存款方式。
银行存款,零存整取、整存整取什么意思?
零存整取是指储户在进行银行存款时约定存期、每月固定存款、到期一次支取本息的一种储蓄方式。零存整取一般每月5元起存，每月存入一次，中途如有漏存，应在次月补齐，只有一次补交机会。存期一般分一年、三年和五年。整存整取是指开户时约定存期，一次性存入，介时一次性支取本息的一种个人存款方式。
饶齐仁平： 正常的是不会被调查的,对几天内大额的进出会被列为可疑交易,报人行.如果真是不法份子,在多家银行多头开户也是没用的,因为所有的银行最终都是会汇总进人民银行的反洗钱系统的
阳东县19284888241： 个人银行卡进账有限额吗? - ？
饶齐仁平： 是否有限额是根据账户类型决定的:一类账户收款是没限制金额的;二类账户均受每卡每日总计1万人民币、年总计20万人民币的金额限制;三类账户的余额最大为2千人民币,日总计交易限额为2千人民币,年总计限额为5万人民币.根据央行...
阳东县19284888241： 储蓄账户一次转款进来最多能一次性存多少呢?而且,个人证书版网银一次转账进来有限制金额吗? - ？
饶齐仁平： 转账进来没有限额,证书办限额要看具体银行,现在很多银行都调到2000元了.
阳东县19284888241： 关于银行大额汇款:我听说个人对个人账户汇款,如果每天都汇入50万,连续5天或者一次性汇入250万 - ？
饶齐仁平： 个人账户汇款是合法的,也不会被阻止,银行会对大额汇款、大额支现、大额保险、大额证券、大额转让的业务标上可疑业务,编制报表,上报有关部门,以帮助打击洗钱犯罪.自己不违法犯罪,就什么也不用怕.具体详情可到你的银行问,各个银行准则是不一样的.
阳东县19284888241： 储蓄账户一次能存多少钱进去?还有个人证书版网银一次性最多能转多少钱进来呢?有日限制交易金额么? - ？
饶齐仁平： 转入无限制,转出一般是5万元,如果既看了网银,有开了手机银行那么有些银行最多是 5万手机+5万网银的网上转出 自动柜员机取款一般是2万元上线 有些事3万比如招行
阳东县19284888241： 现在银行转账要多久到账? - ？
饶齐仁平： 要看你选择什么样的方式转账,如果是银行柜台的话,一般都是即时到账的,有的银行会有延迟和手续费.如果是银行的自助柜员机的话,目前新政策是二十四小时后才到账的,在这二十四小时内转账可撤回,保证资金安全.具体的时间看自己...
阳东县19284888241： 银行柜台往别人卡号打钱多久到账 - ？
饶齐仁平： 若是招行一卡通,通过柜台办理同行个人账户转账时,资金实时入账.
阳东县19284888241： 工商银行转账工商银行多久能到账 - ？
饶齐仁平： 转账汇款方式分为普通方式,加急方式,普通方式24小时到账,加急方式实时到账.手续费为转账汇款金额的1%,最低1元,最高50元. 扩展资料 中国工商银行(Industrial and Commercial Bank of China)简称ICBC ,成立于1984年1月1日...
阳东县19284888241： 银行卡转账多久可以到收款人账户 - ？
饶齐仁平： 若是招行一卡通,同行转账:个人账户实时入账,公司账户在账号户名全部匹配的情况下实时入账,若不完全相符,则代理行会计将在一个工作日内入账或退回,目前使用自助渠道(大众版、手机银行、专业版等)转账时若选择次日提出模式,则次日0点提出,提出后实时到账.跨行转账:“普通”到账模式: 1-2个工作日内提出(遇周末节假日到账时间顺延),到账时间取决于对方银行的系统处理情况;“快速”到账模式:一般2小时内到账,具体到账时间取决于对方银行的系统处理情况;“实时”到账模式:一般实时到账.目前使用自助渠道(大众版、手机银行、专业版等)转账时若选择次日提出模式,则0点以普通模式提出,预计1-2个工作日到账.
阳东县19284888241： 现在所有的银行转账都是24小时之后到账吗 - ？
饶齐仁平： 若是招行转出,网上银行/手机银行转账汇款到账时间: 同行转账:无论同城或异地,转入个人账户实时到账,转入公司账户,账号户名完全匹配则实时入账,若不完全相符,代理行会计将在1个工作日内入账或退回. 跨行转账:有三种转账模式,分为普通、快速和实时,到账时间不同:1、普通模式: 1-2个工作日内提出,到账时间取决于对方银行的系统处理情况;2、快速模式: 我行实时提出,到账时间取决于对方银行的系统处理情况;3、实时模式: 正常情况下,实时到账.4、“次日提出”转账模式,跨行转账在次日0点以普通模式提出,预计1-2个工作日到账.
