金融行业业务员怎么拓展业务

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金融业可以说是国内话题性最强的一个领域。一方面，金融改革承担了为国家经济转型输血的重任;另一方面，传统金融业也经历了一些动荡，不仅受到来自互联网行业的冲击，而且自身经营也是漏洞百出，下面我给大家分享金融行业业务员怎么拓展业务，希望能够帮助大家，欢迎阅读!

一、金融行业业务员怎么拓展业务

1、最简单粗暴的 方法 ，直接在同行业公司抢客户。

操作办法上智联招聘罗列出一批在行业做的非常好的公司的分布情况，比如，A大厦里可能会有10家P2P公司，收集一些这些家公司的宣传单子，打电话问问情况。

通常这时候，业务员会主动告诉我们他们周几下午有理财沙龙会可以参加。恩，我们可以去听听他们的理财沙龙。

好处有很多：

1)学习他们的产品和话术;

2)在过程中，哪个是有意向的客户，基本可以判断出来;

3)记得有机会就跟客户互相换个联系方式;

4)没有机会会议结束早借口闪人，到公司楼下……

如果你不想去听，去他们公司楼下转悠就可以了，在一楼前台，会有人问某某公司怎么走，这些便是他们公司邀请的客户。

在这样的金融大厦楼下转悠，每天都会遇到潜力客户，这里得到的客户至少是B类，A类也很多，不过很多已经在该公司成交了。但咱们不怕被拒绝，先挤进他们的采购序列再说，充当甲方的价格磨刀石呗。 保险 公司经常说一句话，家庭资产配比，鸡蛋不能放在一个篮子里，对于这些在其他公司投资的客户也是一样，配比，分散风险!呵呵，这类话术哥们你还轻车熟路吧……

2、银行咨询的理财客户。

去银行办业务时，或者有事没事就去各银行办业务，办业务不是主要目的，目的是观察，有些客户是去找银行理 财经 理的，他们咨询完，你追出去。一般选择银行理财的客户会比较谨慎，还是先挤进客户的采购序列。这里的客户都是A类或者B类客户。另外，每个月10日、15日、18日是我们的客户群的叔叔阿姨们开工资的日子，他们早上8点多就在银行门口排队啦，咱们就不动心吗?

3、批发市场。

搞批发的个体老板，一般早上4点开始忙活的中午，下午两点就下班了。就在中午到2点这段时候，很多人坐着没事，拿着我们的公司宣传彩页，一般闲着没事都会看的……

很多人的摊位上有咱们的名片或电话什么的，今后再沟通就好办啦。这类客户的接受能力还是蛮快的，做好这个 渠道 ，成单量应该不止翻1-2倍吧，而且我们知道客户是做什么的，地址在哪……这些客户统统定位为B类客户。

4、搞定拆迁户。

上海拆迁户有很多，很多就在周边，如果多的话，每家有很大一笔拆迁款的，这个时候银行的客户经理都扎堆去 拜访 那些拆迁户了……这些人蛮好搞定，只要他们信任你，就不会反悔!

5、打电话。

如果是公司发的电话，从同业搞来的是最好的客户名单。如果想自己搞来的电话名单，百姓、58去收集一些老板电话，二手车的电话也能收集到。这些客户的最大好处就是你可以知道客户是做什么行业的，跟他们聊他们的生意，客户跟我们聊理财，或者去停车场搞定看车大叔，让他帮你弄些挪车电话，拿到这样的电话，定位还算精准吧。

6、跟做保险的大妈大姐合作。

有一些同行业高手擅长此道，一打一个准，看到这条你开心吗?

7、紧盯放生之人。

那些放生的人挺有钱的，不过拿下这样的客户，不是高手就别想了，最好你还懂点佛学，否则没有什么交流基础。每座大城市都有相对集中的放生地段，河流啊，水库啊，山林啊，你在周末常往这些地方跑，或许有意想不到的收获，玩命干吧……

8、本城大型房展。

如果有，你该出动了，快去豪宅展位蹲守吧，或许在会上能认识豪客，当地的门户网，报纸有很多这方面的消息。这样的客户一般身边都有一些投资的朋友，做好了，很有想象空间。

9、如果公司支持的话，做些商超活动，社区活动。

模糊一下我们的销售主张。比如，我们可以在社区做各种比赛，出些奖品。有些理财公司做过 广场舞 ，文艺演出等项目。做法简单，先是精彩的表演，中间讲产品，但身份是我们公司是赞助这台晚会的。台上表演，咱们下面搜罗客户，了解下客户需求，把有投资需求意向的客户罗列出来，最后是电话拜访，对了，记得拍照，下次拜访客户，咱还要送客户活动照片，先给客户一个意外惊喜再说。

二、什么样的人适合学金融金

融学这几年还是报考热门，但是如果数学和英语学得不好，如果不想认真学习专业课，只想混文凭的千万别报，因为这是经济学里最难学的一个类别了，虽然这个学科很热门，但不是名校，不是学霸也不是很好找工作。如果学好了能出人头地，考精算师就更好了。

适合高中时期对数学、英语感兴趣的学生，对数字敏感，数理计算能力，有较强的逻辑推理能力和思辩能力，适应能力强，有较强的心理承受能力;具有较强的语言与文字表达、人际沟通、信息获取的基本能力。

不过，很多能力都可以在大学时进行培养，首先要对这个专业感兴趣，要遵循自身的兴趣和特长，找好自己的定位;不要盲目跟风，蹭热门填报。没有兴趣的话，学任何一门学科都是痛苦的。

三、金融人员需要哪些技能

初级金融人员：偏专业、技能性

1. 操作系统 和办公软件

很多初级金融者对操作系统及日常办公软件知之甚少，也不太重视。其实对操作系统和办公软件的熟练操作，可以大幅度减少工作耗时、提升工作效率。而且大部分企业在考评新晋员工时，都以操作系统和办公软件的熟练程度作为一项非常重要的指标。而对于金融从业者来说，有非常多的专业软件和协作软件是日常办公的主要平台，现在绝大多数金融工作都已经IT化、信息化，对电脑的熟练使用是最基本的技能。

2.EXCEL

对于经常和数字打交道的人来说，EXCEL可以说是最给力的神器，没有之一，所以值得单独说明。进入金融行业几年后，能否熟练运用EXCEL的工作状态可以说有天壤之别。对EXCEL的运用不仅仅是做表格、做做统计，一些函数和制表上的“黑科技”会让使用者见识到一个全新的世界。至于具体如何操作，我以后的 文章 会做专门的讲解。

3.英语

重要性无需多言。在很多金融领域如果没有熟练的英语傍身，那基本上就是寸步难行。几乎所有的银行与投行对于英语的要求都是硬性的。

4.金融模型

金融模型就是根据所收集的数据利用回归分析做出一个影响分析数据的公式，根据公式将数据带入就可以进行预测，比如预测价格走势。金融模型是金融分析的基础工具之一。

5.财务分析

金融从业者基于证券这样的市场数据进行分析，而看证券就必须要学会分析上市公司的财务报表。其实不止是金融，财务和会计的专业知识是所有经济类专业的必修课。各个金融领域的工作都是在量化基础上进行的工作。

6.银行业务

对银行的负债业务、资产业务、中间业务的了解。

7.尽职调查

非金融行业的人很少了解尽职调查。尽职调查就是指在投资、证券等领域，对企业的历史数据和文档、管理人员背景、市场风险、管理风险、技术风险和资金风险做全面深入的审核，是中介型金融机构最重要的的工作之一，多发生在企业公开发行股票上市和企业收购以及基金管理中。

资深金融从业者：偏管理、战略性

从初级金融从业者跨入资深金融从业者行列，除了地位和待遇的飞速增长外，一大特征就是对技能和能力的要求从基础能力和专业技能转变为对战略的操控性和管理能力。

1.投资

投资包括的是从资金筹措、分析、交易到最终执行落地的一个过程。从分析到投资的能力变化，看起来是单纯的范围扩大、知识体系增多，其实实质是从单纯的学术技能研究变成了一个流程管理。大体包括资金能力、分析能力、交易能力、执行能力、管理能力等都构成了交易人员的基本能力。

2.投行

投行范围非常广泛。其中包括对企业融资、收购兼并、财务顾问等。还有对投资银行业务流程的理解，对资产评估、法务等相关技能的熟悉。

3.管理

包括沟通能力，协调能力，规划统筹能力，决策能力和在内的团队管理与组织能力，这些能力的掌握对日后的团队项目有非常大的帮助。

4.风险管控

由于互联网和金融行业的融合，金融行业产生了包括P2P在内的诸多金融产品新形态，这对金融行业来说是挑战也是机遇，金融行业的机会越来越多，但对金融风险管控也会越来越重要。目前国内金融行业就缺乏大量金融管控的专业人士。在这方面的学习，业内人士一般会采取考FRM(金融风险管理师)来获得。

5.估值

公司估值是指着眼于公司本身，对公司的内在价值进行评估。公司内在价值决定于公司的资产及其获利能力，进行公司估值的逻辑在于“价值决定价格”。上市公司估值方法通常分为两类：一类是相对估值方法(如市盈率估值法、市净率估值法、EV/EBITDA估值法等);另一类是绝对估值法(如股利折现模型估值、自由现金流折现模型估值等)。

6.PE

传说 中的私募，私募股权投资的主要投资策略。目前私募股权投资行业大致分为股票策略、债券策略、市场中性、事件驱动、宏观期货、量化套利、组合基金以及复合策略等八大类。

7. 企业战略

MBA EMBA等商管 教育 将企业战略管理定义为一门关于如何制定、实施、评价企业战略，以保障企业组织有效实现自身目标的艺术与科学。它主要研究企业作为整体的功能与责任所面临的机会与风险，重点讨论企业经营中所涉及的跨越，如营销、技术、组织、财务等职能领域的综合性决策问题。通过企业战略管理，企业在宏观层次通过分析、预测、规划、控制等手段，实现充分利用该企业的人、财、物等资源，最终达到优化管理，提高经济效益的目的。

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濉溪县13714997417： 对于银行业务员你们觉得该怎么做才能更好的开展业务? - ？
仁勇依星： 首先你是做什么方面业务的,做好营销1是人脉2是专业能力3是沟通能力,我觉得人脉最重要

濉溪县13714997417： 作为一个股票业务员怎么开展业务 - ？
仁勇依星： 职责: 1、证券行开发股票客户、维护客户; 2、公司业务宣传推广、股票代客理财,项目投资,资金配资等; 3、为客户提供股票咨询服务. 岗位要求: 1、从事金融行业相关销售岗位或对金融产品销售非常感兴趣; 2、拥有个人资源,完成个人业绩目标; 3、具备带领团队完成公司定下的业绩目标; 4、有很好的沟通能力、抗压能力、协调能力、开拓市场能力.

濉溪县13714997417： 金融行业如何推广自己的业务?？
仁勇依星： 结合活动推广比较好,现在比较好的推广平台有富爸爸金融广告联盟推广.

濉溪县13714997417： 我在金融投资行业,刚刚加入市场部,如何开展业务 - ？
仁勇依星： 本人在担保公司任职.学习无止境,无论是学什么专业的,只要肯学,都能在原本陌生的行业有所建树.投融资、贷款、担保等都有很多知识交叉的地方.都属于金融行业,目前在我国尚处于前期发展阶段,前景应该说很好.需要掌握的知识大的方面有:1、会计学方面(掌握资产负债表、利润表、现金流量表、所有者权益变动表);2、货币银行学方面(支票、银行汇票、商业承兑汇票、等票据及银行业务);3、金融方面(银行结算业务业务及基本的金融知识);4、法律方面(合同法、物权法、公司法等);5、行业信息收集能力方面(能对不同的项目,不同的行业短期内进行客观合理的评估)等.

濉溪县13714997417： 信贷员怎样展业? - ？
仁勇依星： 结合信贷员的经历给大家一些建议和信贷员如何找客户的方法: 1、刚入行的信贷员可以依靠原有客户积累资源,你的同事、领导、师傅会给你一些; 2、扫楼或陌生拜访,寻找客户资源; 3、信贷员要根据行业或其他筛选条件,细分市场,列举客户名单,实行名单制销售,寻找客户资源; 4、不得已时也需要靠父母,亲戚,朋友等关系,为周边的人解决资金难题; 5、与贷款平台合作,从他们那里获取客户.比如加速贷网站,目前他们算是成本最低的网站了,一年就最低200多两块钱,可以发布产品进行推广,会有比较精准的客户源,因为费用低,所以比较适合刚入行、资金也不是太宽裕的信贷员.只要坚持做,肯定能有好客户的,加油吧.

濉溪县13714997417： 作为一个保险行业的新人,应该怎样向陌生展业? - ？
仁勇依星： 1. 作为一名新人保险业务员,所缺的就是客户资源.所以业务员要积极拓展销售渠道,比如通过银行、通过商场超市、通过4S店、通过户外展业等等,积极寻找有意向的陌生客户,然后跟踪联系,发展成为准客户.2. 在发展客户的时候要注意方式方法,要学会察言观色,在客户感觉不耐烦的时候要适可而止,不要把纠缠当做执着,不然很容易引起客户的反感.

濉溪县13714997417： 金融行业怎样开发新客户,我们公司是做投资理财的? - ？
仁勇依星： 1. 开发新客户,最主要的问题是客户对公司的信任,所以该公司应该做好充分的工作,给投资人以安全感,让顾客放心把自己的钱交给公司保管.2. 公司已方面在打造信誉的时候,另一方面应该吸引新顾客加入,扩大宣传力度,让不知道的人知道,不了解的人了解,这样公司的交易规模肯定会扩大.

濉溪县13714997417： 您好,我是一名投资理财的业务员,我刚做上,我想咨询一下,我应该怎么做?怎么去发展客户? - ？
仁勇依星： 发布一些理财的技巧,或者你的理财经历.让别上找上你.一般找客户有以下几种方法:1. 从您认识的人中发掘,多认识朋友;2. 结识像您一样的销售人员,特别是产品相关产业的销售员;3. 企业黄页,专门的行业网站,还有阿里巴巴,买卖网,慧聪网这些商务平台4. 分类网站,现在好多人找同城交易都会去58同城,赶集,同城论坛等这类网站.多发布,多更新,多曝光你的信息,让有需要的找到你.5. 在潜在客户可能出现的地方发布你的产品信息.6. 通过搜索引擎,找到那些正在网上找你产品的客户.

濉溪县13714997417： 贷款中介业务员如何更好地拓宽客户渠道? - ？
仁勇依星： 主要是关系. 和各家银行信贷管理人员或行长搞好关系.只有他们介绍,你才有大的机会.不要把精力放在了一般群众身上,累死你也干不了多少业务.

濉溪县13714997417： 贷款中介业务员,是如何扩展业务渠道? - ？
仁勇依星： 做贷款中介首先明确自己的贷款产品优势 贷款其实跟很多行业挂钩,比如保险行业,手机分期行业,信用卡行业,典当行,二手车行,去加入这些行业的社群 勤沟通多交流多互动 如果你的贷款产品针对整个省都可以做 那就需要加入各大市级 区级的同行社区去加好友介绍产品. 希望对你又帮助,望采纳!