企业资信调查有哪些项目与内容

企业资信调查有哪些项目与内容~

1.信用调查
调查您的商业伙伴商业资信程度调查、信誉综合评价、履约可行性分析。
（1）企业背景调查
调查贵企业的商业伙伴登记注册情况、法定代表人、股东及其他责任人员的真实身份，防止诈骗。
（2）企业及人员资产调查
调查贵企业的商业伙伴房产、设备、车辆、存款、股权、有价证券、知识产权及其他可供司法执行的财产。
（3）企业信誉调查
调查贵企业的商业伙伴资信程度、履约能力、财政状况、人力资源等情况以及工商、税务、金融等事项。
（4）调查企业资信和个人信用
对公司合作企业进行资金、人员、设备、经营等方面进行调查；对职业申请人进行雇前调查、背景调查及员工忠诚度调查；对内部职员的贪污、盗窃行为调查，并追查赃款赃物的藏匿地点。
2.商业情报搜集
（1）为企业搜集竞争对手的商业情报资料。
（2）竞争对手调查旨在协助我们的客户。
（3）了解竞争对手综合情况。
（4）获取竞争对手一手情报。
（5）发掘竞争对手的发展模式和发展策略。
（6）研究竞争对手的核心竞争力。
（7）分析对手与自身的相对竞争优势及劣势。
（8）制定市场发展策略。
3.调查内容
（1）竞争对手注册资料及发展现状。
（2）竞争对手历史变更情况及重大新闻。
（3）竞争对手投资方介绍。
（4）竞争对手组织结构，管理层介绍，内部运营机制调查。
（5）竞争对手生产情况调查（生产能力、生产设备调查）。
（6）竞争对手经营情况调查（供应情况调查、销售情况调查）。
（7）竞争对手财务状况调查
（8）竞争对手经营发展策略调查（短期、中长期）
（9）竞争对手相对竞争力调查

1.对方当事人的基本情况，即被调查对象的民事主体资格、法律地位和行为能力。如果是经济组织，应当包括是否具备法人资格，企业的性质是有限责任公司还是无限责任公司，是否具有权利能力和行为能力;如果是自然人则应当查明：(1)出生日期;(2)身份证件、签发日期;(3)户籍所在地;(4)居住地;(5)家庭基本情况;(6)毕业处所;(7)工作处所;(8)有无犯罪记录;(9)个人信誉情况;(10)有关职能部门评价。
2.对方当事人的资本状况。包括对方当事人的注册资本总额、实有资本总额及其对外债权债务、经济效益情况、生产能力和技术设备力量等内容。
注册资本总额，是企业在注册机构登记的资本总额，它仅仅是表示企业依法成立必须具有的最低资本数额，一般并不完全显示企业的实际资产状况。
实有资产总额，是指企业实际拥有的资产总额。对无限公司而言，还包括股东所拥有的全 部财产;对股份公司来说，实有资产是公司的现有资产，其数额依法律规定，一般应高于注册资本，股份有限公司在对外发生债务时，是以公司的现有财产进行清偿的。因此，企业的实有资本的数额是非常重要的，律师应在资信调查时予以查清。
对外债权债务，是表明企业资本状况的一个重要因素。了解对方当事人资信状况，不仅看 其注册资本、实有资本，同时还要看其债权债务情况。债权债务情况，财务实际状况、企业对外债权情况;企业对外债务情况;企业对外投资情况;其他财务数据有时还表现为诉讼形式，律师在进行资信调查时，查清对方当事人有无诉讼在身，是查清其债权债务的一个有效方法。
3.对方当事人的经营情况。包括其经营范围和方法以及生产经营状况等内容。调查对方 当事人的合法经营项目、经营活动的方式，以确定其商业性质。企业经营实际现状，企业实际办公状况，企业机构设备情况，企业经营状态。资产实地追踪，固定资产现状的全方位追踪调查，提供所在地点，资产具体数额，产权所有并辅图片资料。深度背景分析，主营范围，主要货源，主要市场，供销渠道。
生产经营状况的调查，包括调查对方当事人的开工状况、经济效益状况以及产品市场状况。特别要注意，是否有开工不足、经济效益逐步下降、产品不适销对路、没有市场等情况。
4.对方当事人的商业信誉情况。主要包括其生产的产品质量，履行合同的能力，以往的履约率，服务质量情况，产品的声誉情况、产品的销售服务情况，实际信用状况，合作伙伴评价，业内人士评价，主管部门评价，重大不良记录等。
5.对方当事人财产担保情况。主要应调查该企业是否对其不动产和固定资产已经设定了抵押担保;是否为其他企业设立了保证人担保。

1.信用调查
调查您的商业伙伴商业资信程度调查、信誉综合评价、履约可行性分析。
（1）企业背景调查
调查贵企业的商业伙伴登记注册情况、法定代表人、股东及其他责任人员的真实身份，防止诈骗。
（2）企业及人员资产调查
调查贵企业的商业伙伴房产、设备、车辆、存款、股权、有价证券、知识产权及其他可供司法执行的财产。
（3）企业信誉调查
调查贵企业的商业伙伴资信程度、履约能力、财政状况、人力资源等情况以及工商、税务、金融等事项。
（4）调查企业资信和个人信用
对公司合作企业进行资金、人员、设备、经营等方面进行调查；对职业申请人进行雇前调查、背景调查及员工忠诚度调查；对内部职员的贪污、盗窃行为调查，并追查赃款赃物的藏匿地点。
2.商业情报搜集
（1）为企业搜集竞争对手的商业情报资料。
（2）竞争对手调查旨在协助我们的客户。
（3）了解竞争对手综合情况。
（4）获取竞争对手一手情报。
（5）发掘竞争对手的发展模式和发展策略。
（6）研究竞争对手的核心竞争力。
（7）分析对手与自身的相对竞争优势及劣势。
（8）制定市场发展策略。
3.调查内容
（1）竞争对手注册资料及发展现状。
（2）竞争对手历史变更情况及重大新闻。
（3）竞争对手投资方介绍。
（4）竞争对手组织结构，管理层介绍，内部运营机制调查。
（5）竞争对手生产情况调查（生产能力、生产设备调查）。
（6）竞争对手经营情况调查（供应情况调查、销售情况调查）。
（7）竞争对手财务状况调查
（8）竞争对手经营发展策略调查（短期、中长期）
（9）竞争对手相对竞争力调查

企业一般资信调查报告的框架结构如下：
1.企业基本情况介绍。包括企业名称地址、行业类别、历史背景、分支机构、发展沿革、经营项目等。
2.组织机构与经营管理者情况描述。介绍企业主要股东、背景、股份结构、资本变动、董事监事、实际经营管理团队与员工情况。
3.经营与运营管理概况描述。介绍企业经营业绩、经营(或生产)产品、主要设备(技术)、营销活动及付款、竞争对手、规章制度的制定与执行等情况。
4.财务概况分析。介绍企业的年度财务报告，对流动比率、速动比率、负债占资产比率、存货周转率、营业利润率等重要财务比率进行分析，描述与银行往来贷款及偿债能力情况等。
5.总体析述。说明行业动态、发展前途、目前景气状况、市场情况等，综合分析企业历史和现状，给出评定结论，推荐相关方案。
资信调查的主要内容：
1、公司或企业成立、登记的时间和地点
调查对方的民事主体资格，如果是企业、法人，则应调查对方是否具有法人资格，是否拥有自己独立的财产，是否经过法定的验资部门对其注册的资金依法进行过验资，验资是否有欺诈行为，出资是否足额到位等等如果是自然人即公民，则应查明是否具有民事行为能力。据有关部门统计，一个公司或一个企业的破产率与该公司、企业成立的时间长短有很大关系，破产的高峰期主要集中在公司或企业成立后前三年，一般破产率在20%左右，到成立后第10年，破产率逐步趋于平稳，一般在5%上下徘徊。所以，在寻找合作伙伴时要特别注意这一点。当然，这并不是说绝对不能与新成立的公司、企业打交道。因此，一个公司、企业成立的迟早是一个很重要的信号。另外，还要注意公司或企业的注册地点，弄清注册地点，对查明登记事项(如增资、减资、股东变更、股东基本情况、公司经营状况等)极为重要。公司在不同国籍注册，每个国家对公司的管制、税收、注册资金等要求是不一样的，故更应慎重对待。
2、企业注册资本与实有资本
注册资本是公司生产经营的基础，是公司承担债务与风险的保证，但它不是一成不变的。要注意公司注册资本与公司实有资本是不同的，公司实有资本是一个变量，随着公司经营状况的变化而变化。有限责任公司，包括有限责任公司、股份有限公司，均以其公司实有资本额为限，对公司债务承担责任。公司的经营能力与公司的资本实力有着密切的关系。
例如，市内某公司曾委托一家律师事务所调查境外一家公司的资信情况，结果发现，境外公司注册资本数量很少，而其却大肆宣称自己资金实力如何雄厚，可出资1亿元与市内某公司合资组建企业等等。如果按该境外公司的宣称去与之合作，岂不风险极大。
3、经营范围与企业资质
经营范围须经国家有关工商行政管理部门核准登记方为有效。如果超出经营范围和资质而与之订立合同，往往承担对自己不利的后果。
《合同法》第50条:法人或者其他组织的法定代表人、负责人超越权限订立的合同，除相对人知道或者应当知道其超越权限的以外，该代表行为有效。
最高人民法院《合同法解释(一)》第10条：当事人超越经营范围订立合同，人民法院不因此认定合同无效。但违反国家限制经营、特许经营以及法律、行政法规禁止经营规定的除外。 作为欲与之合作的一方，故应特别注意。
4、公司类型及组织管理机构、中介机构
公司按不同标准可分为企业集团、集团公司、母公司、子公司、分公司、有限责任公司、股份有限公司等类型。如企业集团它是由母公司、子公司、参股公司以及其他成员单位组建而成，该企业集团则不具有企业法人资格。公司类型不同，往往承担责任的方式也就不同。比如子公司和分公司就有很大差异。子公司的债务由子公司承担，因为它具有企业法人资格，独立承担对外债务，偿还不了时，破产倒闭分公司由具有企业法人资格的经济组织设立，分公司其本身不具备企业法人资格，没有独立的财产，没有自己的章程，他依附于设立它的经济组织，当分公司所欠债务在自身偿还不了时，由设立它的经济组织代为偿还。
中介服务机构、组织管理机构，也可能在某些关键时刻和关键问题上对公司产生重大影响，如承担资产评估、验资、验证、审计职责的人员故意提供虚假证明文件对方公司进行清算时，隐匿财产，对资产负债表或财产清单作虚伪记载或在未经清偿债务前分配公司财产等，弄清这些很有必要。
尽管会计师事务所与案件的合同当事人虽然没有直接的法律关系，但鉴于其出具虚假验资证明的行为，损害了当事人的合法权益，因此，在民事责任的承担上，应当先由债务人负责清偿，不足部分，再由会计师事务所在其证明金额的范围内承担赔偿责任。
5、资产负债比率
资产负债比率是指企业负债总额与企业资产总额的比率。资产负债比率是衡量企业资力和风险的重要尺度。一般说来，该项比率越低，说明该企业资信越好反之，如果该项比率越高，说明该企业资信较差。这项比率原则上不应超过100%。
6、对方主要股东及经营者性格、道德品行和能力
合作伙伴诚实可靠，并且有较强的业务开拓能力，是项目、事业合作成功的保障和基础。为此，要对合作伙伴的经历、学历、信用、性格特点、主要经营者之间的关系，实际经营者与其继承者的关系、经营者对现代经营管理知识的认识与实践程度、经营者的经营作风、履约情况以及经营者的经营能力进行调查了解。俗话说：合同 十 不执行 =零，不是毫无道理。
7、企业员工、设备、以及经营管理，它对企业资信也有直接影响
具体包括企业员工的数量、构成比例、流动率、敬业精神、薪金水准和工会组织的作用，企业设备的技术档次、配套能力和商标品牌，企业经营与管理机构的设置、经营与管理计划的制定和执行情况、经营范围、经营性质等。
8、业务现状与展望
企业供货的来源、生产状况、销售状况、销售市场的分布与未来销售计划、关联企业现状与预测及该行业发展前景，企业业务开拓规划以及长期投资的行业、产品、时间和地区分布状况等。
9、对资信调查结论的分析及处理
在委托资信调查机构(如律师事务所)进行资信调查后，将会得到一份资信调查报告，对被调查对象的资信评出等级，如果调查报告失真并给当事人造成了损失，调查机构将承担法律责任。总的说来，中介机构作出资信调查报告的可信度还是非常高的。

企业信用报告是招投标领域上常见的信用产品，它向查询者提供企业全面、准确的综合信用信息，为各类信用交易提供重要的决策参考，减少不必要的信用风险和损失。那么一份标准的企业信用报告包含了哪些内容呢？今天方圆资信的小编就跟你讲讲。
1)首页：主要包括报告名称、企业名称、报告提供机构名称、报告完成时间、报告编号、调查说明等内容，并有对报告法律责任进行的表述。
2)报告摘要：主要包括对企业的注册信息、联系信息、经营情况、信用等级等重要信息进行的概要反映。通过此部分可以快速对企业的信用状况有大致的了解。
3)报告正文：正文为全面反映企业信用状况的部分，主要包括：
基本情况信息：主要包括企业注册信息、股东信息、附属机构信息、管理层及员工信息、办公设施信息等及相关变更信息。
经营业务信息：主要包括主营业务及业务往来情况等信息，即采购、生产、销售信息及主要供应商、主要客户对企业的评价等。
财务信息：主要包括企业资产负债表、损益表及主要财务比率。对于财务数据异常的进行备注说明。
往来金融机构信息：主要包括企业开户账号、开户银行名称等信息。
公共记录信息：主要包括法院、工商、税务、质监、海关等行政司法部门、其他承担行政管理职能的机构组织、社团组织以及媒体、电子交易平台等记录的关于企业的正面和负面的信息。企业近二年内有涉及诉讼事项的，列明涉诉有关情况。
综合评述：主要包括企业的发展计划、发展前景、行业发展状况等内容进行的综合评述及纵向、横向比较。在等级评定与分析基础上还可对企业的信用风险和信用额度等给予参考性建议。
4)重要说明：主要包括信用等级评定方法或主要依据、等级符号与释义及其他需说明事项。
目前，企业信用报告还主要在招投标领域和金融领域使用，其主要有两个方面的用途：一是供企业主动了解自己的信用记录，比如：查看信用报告中是否存在不良信贷信息、比较信用报告中的贷款余额与自身实际的借款账面余额是否相符等。
二是企业查询后提供给交易对手、政府部门或其他机构使用，作为自身资质及信用状况的证明，以取得对方的信任，如：提供给拟合作的投资伙伴、政府部门对企业进行各类招标时要求企业提供自己的信用报告以了解企业有无不良记录。可以说是招投标企业的必备资质。

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邱县15042673566： 企业资信调查的内容应包含什么? ？
呈晏痛风： 为了确保企业交易的安全,在交易之前对交易合作的对方进行资信调查是防范风险的重要环节.根据交易对象、内容、性质及目的的不同,资信调查的内容有所不同.1、企业基本信息,包括:成立时间,经营范围和业务变迁,经营方针,注册资本及变迁,企业性质、名称及商标;2、人力资源信息,包括:股东和经营者情况,员工状况,技术条件;3、物力资信信息,包括:自然条件,能源供应条件,厂房、设备状况;4、关联企业;5、经营管理状况,包括:组织与制度建设,营业状况;6、银行信用记录;7、行业状况.

邱县15042673566： 资信调查报告的内容包括哪些 - ？
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邱县15042673566： 资信调查的内容是什么? - ？
呈晏痛风： 资信调查服务(credit reporting service)是信用管理服务中一项最普遍、最基本的业务.它是专业服务机构代理客户对交易另一方的资历、信用等方面进行的调查和判断,用以帮助决策人在选择伙伴、签约、确定结算方式或者处理逾期帐款、纠纷等决策过程中作参考. http://www.zhentan.la/xytc/1287.html

邱县15042673566： 在进行客户资信调查时,客户基本情况调查都包含哪些方面的具体内容 - ？
呈晏痛风： (一)个人资信调查包括信用调查调查您的商业伙伴的商业资信程度,信誉综合评价,确保你与他合作过程中的风险.(二)个人资信调查包括个人信息调查电话、车辆、房产、资财、背景,他的朋友关系,家庭、信誉度等各类信息资料...

邱县15042673566： 如何对公司企业进行资信调查 - ？
呈晏痛风： 对公司企业进行资信调查,即对企业的注册登记情况、股权结构、人力资源、经营业绩、管理水平、财务状况、行业声誉、以往信用情况等进行调查.具体的方式有:1、委托咨询公司对客户进行资信调查.咨询公司作为一种信息产业,具有业务网络较广、速度较快、信息准确的优势.2、委托金融机构对客户进行资信调查.一般的企业均与金融机构有业务往来,可以委托银行与国外各地银行来调查国外客户的资信情况.3、通过工商行政管理部门及驻外经济机构调查.工商行政管理部门一般掌握有客户的注册情况、资金情况、经营范围、经营历史等.对于国外企业,还可委托我驻各国的商务参赞处帮助了解.4、通过各种新闻媒介搜集资料等.

邱县15042673566： 律师资信调查是调查什么 - ？
呈晏痛风： 律师资信调查是调查什么 所谓资信是指来往客商的资金能力和信誉.根据律师工作的实践,资信调查的内容主要包括以下几个方面:1、对方当事人的基本情况,即被调查对象的民事主体资格、法律地位和行为能力.如果是经济组织,应当包括...

邱县15042673566： 为了保证交易安全,根据企业法的相关规定,我们应开展哪些资信调查？
呈晏痛风： 1、营业执照,组织机构代码证的有效性; 2、注册资金的情况; 3、税务登记,是否有偷漏税. 4、相关客户的反映.

邱县15042673566： 邓白氏资信调查公司调查公司资信会问什么问题呀?谢谢! - ？
呈晏痛风： 邓白氏是一家征信调查企业,调查其他资信公司的原因是受到了他们客户的委托,对客户的合作伙伴、竞争对手及其他想了解的企业进行调查,调查内容包括企业经营的各方面.至于有没有问题要看被调查企业的具体情况了,不诚信、实力弱的公司当然会有不好的影响,实力强的公司则会被认可.当然,还是存在企业希望保密的信息被公开的风险.

邱县15042673566： 制定国际贸易合同应注意哪些问题 - ？
呈晏痛风：签订和履行国际贸易合同应注意的问题: • 签约前的准备工作 • 市场可行性调查 在每笔交易之前,都应当对交易的可行性进行调查,尤其是在做原来没有做过的...