建筑工程质量安全监督潜在风险及措施

建筑工程项目安全风险管理~

成都：在IDI试点项目实施工程风险管理，TIS机构落地在即！-工保网

今年以来，成都市先后发布了《成都市住宅工程质量潜在缺陷保险试点实施办法》（下简称“《实施办法》”）和《成都市住宅工程质量潜在缺陷保险实施细则（试行）》（下简称“《实施细则》”），对住宅工程质量潜在缺陷保险（下简称“IDI”）试点工作做出系列部署。
在5月确定了六家保险公司作为IDI牵头保险公司后，此次成都市住建局再发通知，首次聚焦IDI试点工作中的风险管理工作，对于风险管理机构的管理方式、工作规范、市场选择、信用管理等做出规定。结合《实施办法》、《实施细则》对于风险管理的规定，成都市在全国较早搭建了对于IDI项目中风险管理工作的管理框架。

1、风险管理机构的选择与确定
在蓉风险管理机构首先需满足一定的条件方可参与IDI试点项目中的风险管理工作，包括具有独立法人资格、有对建筑材料等的抽查检测能力（可委托第三方检测机构具体实施）、项目负责人具有建筑工程类高级工程师及以上职称且具有10年以上从事工程建设管理工作经验，以及满足下列条件之一。

满足条件的风险管理机构在“成都市工程建设项目网上中介服务大厅”完成企业简介、资质等级（包括企业资质、设计资质和检测资质）、风险管理经验等信息登记后，可供保险公司自由选择。保险公司亦需前往“成都市工程建设项目网上中介服务大厅”，结合风险管理机构的独立性、综合实力等，在缺陷保险合同签订后、建设单位办理施工许可手续时间节点前确定风险管理机构，并与其签订书面委托合同。
此前，成都市已将涉及工程建设的中介服务全部纳入网上透明监管，实现了选取中介机构的“一站式”交易。在此基础上，保险公司亦可实现线上公开选取购买风险管理服务。这有助于风险管理机构公平竞争，从而推动风险管理机构向专业化、优质化发展。

2、风险管理工作的内容与规范
在IDI业务中，风险管理是指风险管理机构对被保险工程质量潜在风险因素实施辨识、评估、报告、提出处理建议，并最终对保险公司承担合同责任的行为。
在工程开工前，风险管理机构需根据建筑工程的特点、保单责任范围、建设场地与周围环境等情况，针对性制定被保险工程项目风险管理实施方案，并在风险交底会上将工程中可能存在的质量风险点、过程中质量检查方式以及各方需配合事宜等告知保险公司及项目参建各方。
在工程开工中，风险管理机构一方面需开展施工质量过程风险评估，按照查勘频次实施现场检查与非现场检查，对重点风险点和关键部位进行检查和随机抽查，并及时向建设单位提交项目质量缺陷清单、向保险公司提交质量风险过程评估报告；另一方面需按照法律法规、工程建设标准、施工图设计文件和承诺要求对被保险工程项目实施质量管控，包括出具整改建议书、督促建设单位组织参建各方及时对质量缺陷整改，以及采取预控、过程控制和跟踪验证的方法控制质量风险等。
在工程完工后，风险管理机构需向保险公司提交质量风险最终评估报告，作为保险公司履行保险责任以及对应承担工程质量缺陷责任单位追偿的依据。在此基础上，风险管理机构还可参照中保协《建筑工程质量潜在缺陷保险质量风险控制机构工作规范》开展风险管理工作。如在勘察设计阶段，风险管理机构一般需出具风险初步识别评估报告以及项目质量缺陷清单；在保险责任起期前（即缺陷责任期末），风险管理机构一般还需对建筑工程质量情况进行复查，并向保险公司提交竣工复查风险评估报告。

3、风险管理机构的监督与管理
对于建设工程质量风险管理这一新兴业务，除了采用事后的结果监督外，还应创新采用准入管理、行为管理、信用管理等监管方式。
围绕准入管理，同样在11月2日，成都市住建局官网还发布了《关于推进我市住宅工程质量潜在缺陷保险风险管理工作的通知》，邀请有意参与住宅工程质量潜在缺陷保险风险管理试点且满足《通知》要求的单位将资料发送到市住建局。这将与保险公司在“成都市工程建设项目网上中介服务大厅”选择风险管理机构对接，助力监管部门对风险管理服务实施全过程监管。
围绕行为管理，成都一方面要求保险公司对风险管理机构进行合规管理，并承担风险管理机构违规行为的连带责任，另一方面明确保险公司应建立工程质量潜在缺陷保险信息平台，对风险管理信息（包括评估报告和最终评估报告）等上传、汇总和过程监控，以统计分析风险管理机构工作质量。
围绕信用管理，成都市要求市住建局对受托开展风险管理的机构及其从业人员按照相关规定纳入信用记录，即在“成都市工程建设项目网上中介服务大厅”公布信用考评结果，凡是存在不良行为的，将按照性质和情节轻重实行分级管理，采取记录备案、列入“黑名单”等手段进行惩戒。

正如成都市住建局相关负责人在采访中表示，风险管理是“缺陷保险”过程控制的一个关键环节。此次成都市通过明确风险管理工作的内容与规范、风险管理机构的选择与确定以及监督与管理，为IDI中风险管理工作的落地提供了制度保障，也将为IDI的顺利推行奠定基础。
从2018年11月15日成都市建委召开住宅工程质量潜在缺陷保险专题会，到2020年11月14日IDI在天府新区落地，成都市IDI试点工作稳步推进。加之此次通知下发和名单征集，可以期待，不久后风险管理工作将在成都正式落地，风险管理机构作为独立于建筑工程五方责任主体的第三方主体，也将为建设工程质量保证机制添上强劲助力，实现对工程质量的全过程、全方位监管。

随着风险管理的理论丰富和实践发展，人们在建设工程项目管理中提出了全面风险管理的概念。全面风险管理认为，建设工程风险管理是贯穿于工程项目管理的动态过程，应对风险进行系统控制，以减少工程项目建设过程中的不确定性。
工程建设具有参与方关系复杂、风险责任主体模糊等特点，在风险管理往往呈现出各自为政、矛盾交织的特征。而错综复杂的风险可能相互叠加而放大，抑或相互抵消而减少——不同于传统风险管理，全方位风险管理要求打破条块分割的单个风险管理模式，变被动的风险转移、规避为积极的风险控制、优化。


从风险管理涉及的方面看，建设工程全方位风险管理的宏观策略包括行政手段、经济手段和技术手段三种。
1、行政手段
作为建筑市场的建设者和完善者，政府在建设工程全方位风险管理中的主要责任是明确工程参建各方权责，并通过平衡参建主体权、责、利全面增强风险意识。
政府引导：随着市场经济的发展，政府职能管理已实现了从行政命令和指令的方式向制度和法规管理方式的转变。当前，我国已通过工程建设管理法规建立起由工程招投标、项目管理和竣工验收备案制等组成的风险管理体系。成熟和规范的建筑市场通常以标准化合同实现对于市场主体的管理，未来政府还可通过完善标准化合同，保证风险管理的规范化、市场交易的成熟化。
责任追究：在风险管理引导外，风险责任追究也是政府职能的重要体现。如住建部2014年印发的《建筑工程五方责任主体项目负责人质量终身责任追究暂行办法》强化了工程参建单位的主体责任，通过落实责任制和追究制确保质量责任可追溯、质量风险可控制。随着监管责任和主体责任进一步厘清，未来政府将回归监督责任的主体地位，如设立“黑名单”制度实现对承包商资质的有效控制、健全招投标程序实现建筑交易的效率提升，而将市场中的风险交由市场解决。


2、经济手段
随着建筑业的市场化进程，利用市场经济手段有效解决市场经济问题、运用市场机制加强对于工程建设项目的风险管理成为了建筑业发展的必然命题。
利用经济手段实现建设工程风险管理，主要依托优胜劣汰的市场竞争规则、市场与现场联动的闭环管理。当前，最低价中标法中出现的“劣币驱逐良币”现象，以及“施工现场的质量安全状况不影响企业的市场业务开展”等现状，都向建筑市场提出了优化闭环管理要求：只有形成良币驱逐劣币的市场机制、“建筑市场”和“施工现场”间的约束机制，建筑市场才能健康发展。
市场经济的本质是契约经济，契约订立中的自由原则、契约执行中的诚信原则、契约损害中的赔偿原则实现亟需行业诚信体系的健全和完善。事实上，市场竞争规则、市场闭环管理也以信用体系为依托，换言之市场经济发展离不开诚信在社会资源优化配置中的积极作用。


此外，工程保险的浮动费率机制也是建设工程风险管理的重要经济手段。如被全球广泛采用的FIDIC土木工程施工合同就对业主、承包商和工程师的风险及必须投保的险种进行了明确规定，差别化浮动保费也得以通过经济方式倒逼投保人守信履约。
3、技术手段
为对风险进行全方位管理，各方在履行风险监管和主体责任时还应掌握各种风险管理技术，包括风险辨识、风险估计、风险评价、风险控制等。
工程参建各方应尽可能选择较经济、合理、有效的方法来减少或避免风险事件的发生，对参建阶段的风险情况进行收集和保存，由相关风险承担及管理方制定相应的风险控制对策；也可以通过购买工程保险转移风险，而后由保险公司引入独立的工程保险技术机构进行风险管控，如在工程质量保险的承保过程中与建筑工程质量风险管理机构合作实施风险管理。


对于工程保险技术机构而言，风险管理技术包括勘察设计保险技术、招投标保险技术、施工履约保险技术、工程质量保险技术以及工程安全保险技术，在此基础上方能建立起事前预防、事中控制、风险预警、事后鉴定评估机制。
作为风险管理的国际惯例，工程保险的广泛运用是风险管理制度得以实施的重要保证。工程保险技术机构作为其中关键的技术力量，也能辅助浮动费率机制的运转：针对投保企业和项目可能出现的风险因素给出建议承保费率，对于风险较大的投保企业还能予以拒保。
用行政方法管理建筑，是有效地控制建设工程风险一种方法；与此同时也要运用经济杠杆以制约、影响和引导风险管理目标的实现；另外，技术力量也是风险管理效率保证的前提。在行政、经济、技术三个手段的共同作用下，建设工程全方位风险管理才卓有成效。

从目前建筑市场的质量与安全生产管理现状来看，一方面，各项工程质量与安全生产保障制度尚不够成熟完善，亟待进一步优化发展；另一方面，政府、业主、工程监理等活动主体对工程建设的质量与安全生产监管，既存在主体监管力量不足，监管落实情况不佳的问题，也有着相关活动主体风险意识不强，技术水平不足等问题。国内工程质量安全监管，亟需补充全新的活动主体力量，弥补上述两方面的质量与安全监管问题。

值得注意的是，近年来，国内建筑市场发展在工程质量与安全生产管理方面，日益呈现多元化的市场主体特征：国家相继出台了多份政策文件，鼓励支持专业的第三方技术服务组织，参与工程质量建设与安全生产管理，对现行工程质量建设与安全生产管理制度进行优化完善。如工程咨询、质量风险管理、安全风险管理等专业第三方活动主体，越发频繁深入地参与到工程建设活动当中，因此其市场发展研究对于国内建筑业发展有着重要意义。

一、市场业务模式

目前，国内建筑市场的专业第三方技术服务组织，主要通过两种方式开展市场业务经营：即政府购买服务方式与相关市场保障制度的配套服务方式。

政府购买服务

我国政府采购制度，始自于2002年国家颁布的《中华人民共和国政府采购法》，该法明确指出，政府采购目录内容包括“符合国家采购限额标准的货物、工程，或者服务的行为”。

尤其，建设工程采购一直是政府对外采购的主要内容，这类采购内容往往具有投资资金多、建设周期长、管理难度大等风险特点；加之近年来，建设工程领域各项新技术、新材料、新管理模式的不断创新应用，客观上对政府的工程质量与安全生产管理工作提出巨大挑战。因此，相关专业第三方服务也成为政府采购项中的重要部分。

2017年2月，国务院发布《国务院办公厅关于促进建筑业持续健康发展的意见》（国办发〔2017〕19号）提出，政府可采取购买服务的方式，委托具备条件的社会力量进行工程质量监督检查。进一步为工程建设领域的专业第三方技术服务组织建立市场发展依据。

专业第三方技术服务组织的服务内容主要包括：工程质量监督巡查、检查；工程质量评价与管理咨询；工程质量与安全生产风险管理服务等。

1

如2019年11月，河北省政府《关于完善质量保障体系提升建筑工程品质若干措施的通知》提出，鼓励采取政府购买服务的方式，委托具备条件的第三方机构进行工程质量监督检查和抽测，弥补政府监管力量不足；

2

再如2020年3月，陕西省住建厅《关于印发<关于完善质量保障体系提升建筑工程品质的实施意见>的通知》提出，鼓励采取政府购买服务的方式，委托具有专业资质和相应能力的社会专业机构进行工程质量监督检查、抽测、评价和咨询。

相关市场保障制度的配套服务

近年来，国内工程建设领域相继建立健全、优化完善了包括工程质量保险制度、安全生产保险制度、工程质量评价制度等在内的多项工程质量与安全生产保障制度。这些保障制度虽然在内容方面有所不同，但却都具有某一特定领域的专业性技术服务要求，这种配套服务需求客观上催生着国内专业第三方技术服务组织的快速发展。

从风险管理服务角度来看

无论IDI工程质量潜在缺陷保险，还是安全生产责任保险，二者都是近年来国家在工程保险领域大力推进的重点工程险种，对于特定风险管理服务都有着较强较为专业的市场需求。因此，作为险种制度的配套服务供应商，专业第三方质量风险管理服务机构（TIS）与安全生产风险管理服务机构应运而生，并快速发展。

从质量安全责任制度落实来看

2020年4月14日，住建部发布《住房和城乡建设部工程质量安全监管司2020年工作要点》提出，出台落实建设单位首要质量责任的规定，深入开展住宅工程质量信息公示等试点，完善工程质量责任体系，建立健全工程质量社会监督机制。

其中，工程质量评价试点一项，国内多地已进行区域试点，如河南等地的试点方案中即提出：评价采用政府购买第三方服务或者由建设单位委托第三方评价机构的评价方式。这也为专业第三方技术服务组织创造了市场发展机遇。

二、主体功能作用

如前文所述，目前国内建筑市场发展面临着较为严峻的工程质量与安全生产管理问题，其主要原因之一，即是相关建设活动主体缺乏较为专业的技术、人员、管理力量，无法有效开展工程质量与安全生产管理工作。

专业第三方技术服务组织参与工程建设管理的主要目的之一，即是为填补相关活动主体（政府、业主、监理）在专业技术、人才与管理等方面的力量空白与欠缺。

技术

近年来我国建筑业市场发展迅速，各项新技术、新材料、新管理模式不断创新应用，各项全新保障制度不断探索发展，这对于目前建筑市场管理提出着很大的技术挑战。如新工艺、新材料、新管理模式下的工程设计、咨询、检查、评估、风险管理技术等。专业第三方技术服务组织能够针对某一特定市场需求，提供专业技术服务，填补建筑市场管理的专业技术缺口。

人员

随着我国建筑施工规模不断扩大，建筑市场对于拥有专业技术、管理能力的人才需求也持续增加。以某地级市目前的在建工程量为例，其在建工地超400万m²，建筑、市政工地超40个，依据当地建设工程质量监督管理规定要求，当地住建局质安站人员编制配备数量远远不足。在这种情况下，专业第三方技术服务组织通过参与政府采购服务竞标，提供专业工程技术服务与辅助性事项服务，能够弥补政府在工程质量与安全管理方面的人员不足。

管理

目前，我国建筑业发展正经历着较大的管理模式变革，工程总承包制度快速发展，EPC模式广泛应用，全过程工程咨询区域试点，建筑师负责制积极探索，建筑施工图审风波不断……面对国内建筑市场波澜壮阔的管理变革，固守传统的工程管理模式必将被发展浪潮淘汰，寻求自身的发展变革才是企业的唯一出路。

专业第三方技术服务组织，作为建筑市场全新的活动主体，相较传统建筑企业能够更好更快的适应全新市场管理模式要求，在传统企业转型发展的过渡时期，为其提供专业化的工程管理服务，帮助其更好的适应市场变化，促进建筑行业健康发展。

目前，我国建筑市场发展日益呈现多元化的市场活动主体特征，专业第三方技术服务组织即是其中的典型代表。其提供的各领域专业化技术、管理服务，能够有效弥补传统建筑市场相关活动主体在专业技术、人才、管理方面的缺口；帮助传统建筑企业更好的发展转型；促进落实政府的市场监管，有效解决建设工程领域日益严峻的工程质量与安全生产管理问题，推动建筑业快速健康发展。

---

浔阳区13128479574： 建筑工程质量安全监督工作主要存在哪些问题及原因,分析破解 - ？
漕软滋补： 主要来说就是以下工作1、严格执行国家的各项安全和消防条例及实施细则,贯彻公司的工程现场消防保卫管理规定和工程安全生产管理规定.协助项目经理搞好施工现场安全工作,认真贯彻“安全生产”和“预防为主”的方针,严格执行《建...

浔阳区13128479574： 如何加强建筑工程质量安全监督 - ？
漕软滋补： 程耀芳 陕西省建筑设备安装质量检测中心 摘要:近几年来,我国建筑工程行业快速发展,建筑规模不断扩大,设计结构更加复杂,对工程质量安全管理提出了更高的要求.建筑工程单位为了确保施工安全,保证工程项目的质量安全,就必须加...

浔阳区13128479574： 如何加强建筑工程质量与施工安全监管 - ？
漕软滋补： 安全第一,质量至上.在传统项目管理模式(DBB)中,监理机构主要负责施工质量和施工安全等事项的监督管理,是工程施工环节的重要参建主体;监理作用的充分发挥,也是保证工程建设符合强制性标准、保障建筑工程质量安全的关键前提...

浔阳区13128479574： 建筑工程质量隐患有哪些 - ？
漕软滋补： 1、建筑施工的安全责任不明确.在建筑施工中将会涉及较多的主体,如总包单位、监理单位、分包单位、拆装单位以及设备租赁单位等,对于这些主体所设立的安全责任的规定不够明确,有些企业在工程的转包与分包过程中,同时将安全风险...

浔阳区13128479574： 如何提高建筑工程施工现场的质量安全监督 - ？
漕软滋补： 一、施工现场管理的基本原则 施工现场质量监督必须形成制度化、规范化,科学化,要构建科学合理的施工现场管理体系.首先,在施工过程中的各个工序中,要以施工安全为基本原则,使施工现场管理合理化、科学化.在施工过程的各个工序...

浔阳区13128479574： 浅谈如何做好建筑工程安全监督管理工作 - ？
漕软滋补： 建筑工程施工安全关系到人民群众生命和财产安全,面对建筑业 的快速发展,建筑施工安全事故频频发生的严峻形势,如何更好的 保障和提高建筑施工现场的安全性,就成了摆在各级建筑工程质量 安全监督机构面前的问题.随着《安全生产法...

浔阳区13128479574： 浅谈如何做好建筑施工中质量安全监督管理工作 - ？
漕软滋补： 摘要:施工管理水平的高低直接关系到建筑工程质量的优劣,而施工项目管理中的质量管理是工程质量控制的关键环节.本文笔者结合多年来的工作实践经验,对建筑施工中的质量安全监督管理进行分析,以确保工程质量安全.

浔阳区13128479574： 如何做好建设工程施工现场的安全监督管理工作 - ？
漕软滋补： 给你些资料参考,至于实际操作你要自己用心,根据你的经验来做好工作,建筑工程施工现场的安全监督管理 摘 要:在建筑施工中,建筑质量安全管理是施工中重要的工作,加强建筑施工质量安全监督管理是施工的前提,本文就对建筑施工中...

浔阳区13128479574： 如何做好建设工程施工过程中的质量监督管理工作 - ？
漕软滋补： 建设工程质量水平的高低是一个城市经济、科教和管理水平的综合反映,是当今西部经济实现跨越发展不容忽视的焦点问题之一.做好建设工程质量监督管理工作,必须认真学习,深刻领会党和国家有关工程建设工作的一系列方针、政策,坚持贯彻执行《建设工程质量管理条例》,锐意进取,持续改革,以工程质量为主体,以科技进步为动力,以队伍建设为关键,将主体结构工程现场监督与市场主体行为监督相结合,加强执法力度,从而促使建设工程质量安全、人身健康得到保证,提高人民的物质生活水平,推动社会的全面进步.

浔阳区13128479574： 怎样有效遏制建筑工程质量安全事故 - ？
漕软滋补： (一)加强建筑市场的监管,努力营造以质量安全为主导的建筑市场.当前实现工程质量管理的主要手段,一是靠行政强制性监管,二是利用市场杠杆作用,调动主观能动性.前者主要通过国家制定的一系列规章制度的强力推行,规范和约束...