信用卡恶意透支立案标准是多少

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一、信用卡恶意透支立案标准是多少

《最高人民、最高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释（2018修订）》第八条恶意透支，数额在五万元以上不满五十万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在五十万元以上不满五百万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在五百万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。

也就是说，恶意透支五万元旧构成犯罪

二、恶意透支信用卡多少额度算犯罪?

1、《刑法》第一百九十六条　【信用卡罪、罪】有下列情形之一，进行信用卡活动，数额较大的，处五年以下或者拘役，并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的，处五年以上十年以下，并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的，处十年以上或者，并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产：
　　(一)使用伪造的信用卡，或者使用以虚假的身份证明骗领的信用卡的;
　　(二)使用作废的信用卡的;
　　(三)冒用他人信用卡的;
　　(四)恶意透支的。
　　前款所称恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
信用卡并使用的，依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。”
2、恶意透支，是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
3、恶意透支，数额在1万元以上不满10万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在10万元以上不满100万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在100万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”.

三、借用他人信用卡恶意透支是否构成犯罪

信用卡不同于其他，因为犯罪的人本人，有可能是被借用他人信用卡恶意透支是否构成犯罪，小编整理了“借用他人信用卡恶意透支”的内容为你答疑解惑。

借用他人信用卡恶意透支

构成信用卡罪。

冒用他人的信用卡

信用卡必须由持卡人本人使用是信用卡管理的国际性规则，根据这项规则，信用卡的使用权仅限于持卡人本人，所谓“冒用他人的信用卡”指非持卡人未经持卡人同意或者授权，擅自以持卡人的用卡业务内的购物、消费、提取现金等行为。冒用他人的信用卡，行为人必须有非法占有的目的，这就将与借用亲属、朋友的信用卡等形式上的冒用行为区别开来。

冒用他人的信用卡仅指冒用他人的合法信用卡，而不包括伪造的、作废的信用卡。如果行为作废的信用卡而冒用的，用卡行为。

冒用信，也可以无卡冒用。如有的金融机构在互联网上设置了信用卡网上帐户，信用卡网上支付，网络金融结算系统为的安全，给每一位用户的信用卡设置了特殊的密码，以防止信用卡信息被他人强了用户信用卡信息的保密性，但密码本身也可能被冒通过破解的密码，获得他人信用卡冒充他人身份的行为。因此，冒用用户密码进行网上信用卡支付非法占有他人财产的，罪。

恶意透支

所谓透支，是指持卡人在发卡行帐户上已经没有资金或者资金不足的情况下，根据发卡协议或者经银行批准，允许其超过现有资金额度支取现金或者持卡消行为客户提供的短期区别于其它金融凭证的在持卡人良好的资信基础之上，因此，透支人仅限于合法持卡人，非合法持卡人利用所持信用卡认定为信用卡透支。透支可分为善意透支和恶意透支。

善意透支可分为完全合法的善意透支和不当透支。完全合法的善意透支，指持卡人完全遵循信用卡章程和发卡约定，在约定或规定的额度、期限内行使透支权，并如期归还的行为。不当透支，是卡约定，超过约定或规定的额度、期限进行透支，但经发卡银行催收后及时归还或者自动归还的行为。完全合法的善意透支与不当透支的相同之处是行为人均没有非法占有的目的。其界限在于，是否遵守了信用卡章程和发卡约定。不当透支实质上是一种违约行为，应承担相应的民事责任。

恶意透支可分为一般违法性的恶意透支和犯罪性的恶意透支。一般违法性的恶意透支，是指行为人以非法占有为目的，故意违反信用卡章程与约定进行透支，逾期不还，但金额较小的行为。一般违法性的恶意透支是行政违法行为，应承担相应的行政责任和民事责任，由于其社会危害性较小，不构成犯罪。犯罪性的恶意透支是指持卡人以非法占有为目的，超过规定限额或者规定期限透支，并且经发卡银行催收后仍拒不归还的行为。犯罪性的恶意透支按照行为类型，又可分为超限额的犯罪性恶意透支和超期限的犯罪性恶意透支。一般违法性的恶意透支和犯罪性的恶意透支相同之处在于行为人均有非法占有的目的，不同之处在于是否达到了犯罪程度，实践中以是否达到了司法解释的数额为标准。二者不但有量上的区别，而且还有质上的划分。

罪相关规定

第一条　公私财物价值三千元至一万元以上、三万元至十万元以上、五十万元以上的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“数额较大”、“数额巨大”、“数额特别巨大”。

各省、自治区、直辖市高级人民、人民检察院可以结合本地区经济社会发展状况，在前款规定的数额幅度内，共同研究确定本地区执行的具体数额标准，报最高人民、最高人民检察院备案。

第二条　公私财物达到本解释第一条规定的数额标准，具有下列情形之一的，可以依照刑法第二百六十六条的规定酌情从严惩处：

(一)通过发送短信、拨打电话或者利用互联网、广播电视、报刊杂志等发布虚假信息，对不特定多数人实施的

(二)救灾、抢险、防汛、优抚、扶贫、、救济、医疗款物的

(三)以赈灾募捐名义实施的

(四)残疾人、老年人或者丧失劳动能力人的财物的

(五)造成被害人、精神失常或者其他严重后果的。

数额接近本解释第一条规定的“数额巨大”、“数额特别巨大”的标准，并具有前款规定的情形之一或者属于集团首要分子的，应当分别认定为刑法第二百六十六条规定的“其他严重情节”、“其他特别严重情节”。

第三条　公私财物虽已达到本解释第一条规定的“数额较大”的标准，但具有下列情形之一，且行为人认罪、悔罪的，可以根据刑法第三十七条、刑事诉讼法第一百四十二条的规定不或者免予刑事处罚：

(一)具有法定从宽处罚情节的

(二)一审宣判前全部退赃、退赔的

(三)没有参与分赃或者获赃较少且不是主犯的

(四)被害人谅解的

(五)其他情节轻微、危害不大的。

第四条　近亲属的财物，近亲属谅解的，一般可不按犯罪处理。

近亲属的财物，确有追究刑事责任必要的，具体处理也应酌情从宽。

对于你提出的“借用他人信用卡恶意透支”问题，小编已经整理出来了，信用卡的使用权仅限于持卡人本人，不得转借或转让，冒用他人的信用卡，行为人必须有非法占有的目的，一般违法性的恶意透支，是指行为人以非法占有为目的，有问题欢迎咨询律师。

延伸阅读：

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保定律师解读刑法第196条信用卡罪

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汝南县13733992592： 恶意透支信用卡有哪些立案标准 ？
都宁方舟： 1、若行为人恶意透支信用卡的数额在一万元以上的,公安机关就应当予以立案.但如果数额为一至十万元,在公安机关立案前已全部还清,且情节显著轻微的,可以依法...

汝南县13733992592： 恶意透支信用卡有什么立案标准 ？
都宁方舟： 恶意透支信用卡的立案标准:恶意透支信用卡,数额在一万元以上的,持卡人以非法占有为目的,并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的,以信用卡诈骗罪追究刑事责任.

汝南县13733992592： 信用卡逾期的立案要求 ？
都宁方舟： 1、如果欠款的金额达到一万以上且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的,应当认定为刑法的恶意透支,涉嫌信用卡诈骗罪.2、恶意透支数额较大(目前一般值得是3万以上),在公安机关立案前已偿还全部透支款息,情节显著轻微的,可以依法不追究刑事责任.3、法律依据:《刑法》第一百九十六条【信用卡诈骗罪、盗窃罪】有下列情形之一,进行信用卡诈骗活动,数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下有期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上有期徒刑或者无期徒刑,并处五万元以上五十万元以下罚金或者没收财产.

汝南县13733992592： 信用卡恶意透支的立案标准 ？
都宁方舟： 信用卡恶意透支涉嫌信用卡诈骗罪.持卡人有下列情形之一,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的应当立案追诉:(一)明...

汝南县13733992592： 信用卡欠款多少钱能立案 ？
都宁方舟： 持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的,应当认定为刑法第一百九十六条规定的“恶意透支”.恶...

汝南县13733992592： 信用卡恶意透支应该如何立案标准 ？
都宁方舟： 信用卡诈骗案(刑法第一百九十六条)进行信用卡诈骗活动,涉嫌下列情形之一的《最高人民检察院、公安部关于公安机关管辖的刑事案件立案追诉标准的规定(二)》...

汝南县13733992592： 信用卡欠多少钱才能刑事立案信用卡欠了一万块钱,银行会立案吗 ？
都宁方舟： 一、信用卡欠多少钱才能刑事立案?逾期超过三个月或银行催款两次以上还不还款的,银行会冻结你卡片并将你列为禁入类客户(黑名单),同时还会你信用卡诈骗及恶意...

汝南县13733992592： 信用卡逾期立案的标准是什么 ？
都宁方舟： 信用卡逾期立案标准如下:1、如果欠款的金额达到一万以上且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的,应当认定为刑法的“恶意透支”,涉嫌信用卡诈骗罪.2、恶意透支数额较大的,在公安机关立案前已偿还全部透支款息,情节显著轻微的,可以依法不追究刑事责任.

汝南县13733992592： 信用卡诈骗罪数额多少才立案? ？
都宁方舟： 根据相关法律规定,信用卡诈骗罪根据不同情形,立案标准也不相同.1、使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡,进行信用卡诈骗活动,数额在5000元以上的行为,应予立案.2、恶意透支1万元以上的,应予立案.所谓恶意透支是指,持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行两次催收后超过3个月仍不归还的,应当认定为“恶意透支”.对恶意透支的,在公安机关立案后法院判决前,已偿还全部透支款息的,可以从轻处罚,情节轻微的,可以免除处罚,恶意透支数额较大,在公安机关立案前已全部偿还透支款息,情节显著轻微的,可以依法不追究刑事责任.

汝南县13733992592： 信用卡透支多少立案 - ？
都宁方舟： 恶意透支5000元就能追刑.刑法196条规定了4种信用卡诈骗行为,其中一种就是恶意透支.指的是持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或规定期限透支,并经发卡单位催收后仍不归还的行为.而恶意透支5000元以上就属于数额较大,可以信用卡诈骗罪追究刑事责任,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处两万元以上二十万元以下罚金.而一般情况下,银行都有信用卡还款时间和最低还款额要求,逾期不还银行将催收.如果在银行催收后3个月仍不还钱的,就可以推定其有主观恶意透支的故意.