融资性贸易的四个特征
1、所谓“融资性贸易”,是指参与贸易的各方主体在商品及服务的价值交换过程中,依托货权、应收帐款等财产权益,综合运用各种贸易手段、金融工具及担保工具,实现获得短期融资或增持信用目的,从而增加贸易主体的现金流量。
2、融资性贸易,实践中又被惯常称为“贸易型融资”、“供应链金融”,常见于大宗商品贸易领域。
3、“融资性贸易”从2014年以来显现极大的风险,多地政府国资委部门都非常重视融资性贸易带来的风险。
4、2015年,国务院国有资产监督管理委员会委托北京市某律师事务所就融资性贸易的法律风险防控进行了专题调查研究,数家大型中央企业参与法律风险防控措施的研讨,再次表明的国资监管部门对该问题的重视。
5、目前,国内关于大宗商品贸易融资的概念,主要存在广义和狭义两种观点:广义上泛指商业银行为大宗商品贸易企业提供包括传统信贷业务在内的各种融资服务;狭义的概念则通常是指大宗商品结构性贸易融资,即商业银行以整个贸易流程作为融资对象,综合运用各种信用工具和担保工具,为大宗商品贸易商或生产企业提供个性化的组合贸易融资方案。
尽管国内学者普遍认同狭义的概念,但何为“结构性贸易融资”,学者们的认识不尽相同,有的学者理解为“一种个性化的组合贸易融资方案”;有的学者理解为“综合各方面力量和各种手段,创造性地设计、组合、结构融资方法与条件的特殊方法的通称”;还有学者理解为“将市场中的各种基本要素重新组合的一种结构化融资创新”。
融资性贸易是近年来广泛存在的一种贸易形式,实践中引发了大量法律纠纷,给企业国有资产安全带来了许多风险和挑战。为加强融资性贸易法律风险研究,2015年下半年国务院国资委政策法规局与北京某事务所共同完成了融资性贸易法律风险防控及管理课题报告。
报告分析了我国融资性贸易的发展现状、产生纠纷的原因和特点,介绍了融资性贸易的参与主体及主要形式,通过大量典型案例分析了融资性贸易的商业、法律风险,提出了企业防范和应对融资性贸易纠纷的具体措施。
2.融资贸易的融资方式非常灵活。
3.贸易融资工具的多样化。
4.融资贸易的参与者越来越多样化和国际化。
贸易融资(trade financing),是银行的业务之一。是指银行对进口商或出口商提供的与进出口贸易结算相关的短期融资或信用便利。境外贸易融资业务,是指在办理进口开证业务时,利用国外代理行提供的融资额度和融资条件,延长信用证项下付款期限的融资方式。
表现方式
(一)进口押汇。是指开证行在收到信用证项下单据,审单无误后,根据其与开证申请人签订的《进口押汇协议》和开证申请人提交的信托收据,先行对外付款并放单。开证申请人凭单提货并在市场销售后,将押汇本息归还给开证行。
(二)限额内透支。是指银行根据客户的资信情况和抵(质)押、担保情况,为客户在其银行往来帐户上核定一个透支额度,允许客户根据资金需求在限额内透支,并可以用正常经营中的销售收入自动冲减透支余额。
(三)进口代付。是指开证行根据与国外银行(多为其海外分支机构)签订的融资协议,在开立信用证前与开证申请人签订《进口信用证项下代付协议》,到单位凭开证申请人提交的《信托收据》放单,电告国外银行付款。开证申请人在代付到期日支付代付的本息。
(四)假远期信用证。是指开证行开立的规定汇票为远期,开证/付款行即期付款,且贴现费用由开证申请人负担的融资方式。
(五)出口托收押汇。是指采用托收结算方式的出口商在提交单据后,委托银行代向进口商收取款项的同时,要求托收行先预支部分或全部货款,待托收款项收妥后归还银行垫款的融资方式。
(六)出口保理押汇。是指出口商在获得进口保理商信用额度后,发货并将发票及相关单据提交出口保理商(银行)代其收款时,银行以预付款方式为其提供不超过80%发票金额的融资方式。
(七)进口托收押汇。是指代收行在收到出口商通过托收行寄来的全套托收单据后,根据进口商提交的押汇申请、信托收据以及代收行与进口商签订的《进口托收押汇协议》,先行对外支付并放单,进口商凭单提货,用销售后的货款归还给代收行押汇本息
融资性贸易的四个特征
1.在融资性贸易中,金融机构的授信理念特殊。2.融资性贸易的融资方式很灵活。3.融资性贸易采取的融资工具多样化。4.融资性贸易的参与主体愈发多元化,而且呈现国际化趋势。什么是融资性贸易?融资性贸易指参与贸易的各方主体在商品及服务的价值交换过程中,依托货物权利、应收账款等产权,综合运用各种贸易手...
融资性贸易的四个特征
融资性贸易的特征如下:一、在融资性贸易中,金融机构的授信理念比较特殊。二、融资性贸易的融资方式非常灵活。三、融资性贸易采取的融资工具多样化。四、融资性贸易的参与主体愈发多元化,并呈现国际化趋势。【
融资性贸易的四个特征
1.在融资贸易中,金融机构的信用概念相当特殊。2.融资贸易的融资方式非常灵活。3.贸易融资工具的多样化。4.融资贸易的参与者越来越多样化和国际化。贸易融资(trade financing),是银行的业务之一。是指银行对进口商或出口商提供的与进出口贸易结算相关的短期融资或信用便利。境外贸易融资业务,是指在办理进...
融资性贸易是什么
详细来讲,融资性贸易主要特点如下:1. 依赖金融支持:融资性贸易需要金融服务的支持,包括银行贷款、金融租赁、担保等。金融机构提供的资金支持有助于解决企业在贸易过程中的资金短缺问题,促进贸易的顺利进行。2. 强调风险管理:融资性贸易涉及资金流动和融资风险的管理。参与方会采取一系列风险管理措施,如...
融资性贸易的概念是什么
融资性贸易的显著特征包括:首先,它建立在真实的贸易活动基础上;金融机构在其中扮演关键角色,提供资金支持;多涉及大宗商品,价值或未来交易的收益作为保障;金融机构的授信策略独特;融资方式灵活多样,工具丰富;参与主体日益多元化,国际化趋势明显。企业进行融资时需关注法律问题:首先,确认投资主体的法律...
什么是融资性贸易
详细来讲:1. 融资性贸易的核心在于融资手段的运用。在贸易过程中,企业会借助金融工具如贷款、信用证、票据等来实现资金的暂时融通,以满足贸易过程中的资金需求。这种方式有助于解决企业资金周转困难的问题,促进交易的达成。2. 融资性贸易的特点体现在贸易与金融紧密结合。与传统的现货交易不同,融资...
"融资性贸易"的具体界定标准是什么?从国资委官方答复到近年来司法审判实...
"融资性贸易"通常涉及多方参与的复杂交易,而法院特别关注的"循环贸易"现象,即同一控制人操控上下游环节,货物要么不存在,要么始终受控于一方,成为了识别的关键特征。案例分析深入探讨了这些特征在实际案件中的应用,如货物未明确归属、不合常理的提货行为、交易要素的雷同与异常、风险分配的失衡等,都是...
融资性贸易是什么
融资性贸易常见于大宗商品交易或中长期交易项目中。大宗商品交易通常涉及大额资金的流转和利用,而中长期交易项目往往需要长期的资金安排。在这些场景下,融资性贸易的优势得以体现。通过融资手段解决资金问题,企业可以更好地进行资源配置和生产计划安排,从而确保项目的顺利进行。此外,融资性贸易还具有风险管理...
赊销和融资性贸易的区别
赊销的融资成本通常低于融资性贸易,因为赊销不涉及金融机构的贷款和信用担保。而融资性贸易需要融资机构提供贷款或信用担保,因此融资成本相对较高。4、适用条件不同:赊销和融资性贸易适用的条件不同。赊销通常适用于买方信用较好,具有一定信誉保证的客户,且交易金额较小的情况。而融资性贸易通常适用于...
什么是融资性贸易?
一、融资性贸易纠纷的特点:石律师首先用鲜明的事例如上海钢贸信贷黑洞事件、青岛港金属贸易骗贷事件等,让大家更为直观的感受。石律师将融资性贸易纠纷概括为以下8个方面:1、纠纷标的金额通常较大,涉及案件类型复杂。在《民间借贷司法解释》适用之前,企业之间借贷是违法的,要实现融资目的必须要借助其他...
窄胆乙胺: 大宗商品是指可进入流通领域,但非零售环节,具有商品属性用于工农业生产与消费使用的大批量买卖的物质商品.在金融投资市场,大宗商品指同质化、可交易、被广泛作为工业基础原材料的商品,如原油、有色金属、农产品、铁矿石、煤炭...
西盟佤族自治县13553009179: 企业间融资性买卖产生的原因是什么呢? ?
窄胆乙胺: 企业间的融资性买卖是以商品买卖形式进行的企业间融资活动,即名为买卖、实为借贷的融资交易.当企业需要融资而又无法从银行获得贷款时,往往通过买卖、联营、存单、票据、委托理财、工程垫款、典当交易等形式开展实质上的借贷业务.因此,企业间以融资为目的,以商品为载体,以贸易为手段,放大自身规模的融资性贸易形式不一而足,融资性买卖是其中最常见、最典型的类型之一,在实务中具有广泛性和代表性.
西盟佤族自治县13553009179: 国际贸易融资主要有那些业务类型? - ?
窄胆乙胺: 1、货权、或动产质押授信业务、 2、出口退税托管贷款; 3、出口信用险项下融资; 4、出口保理业务; 5、大力发展银行融资风险较低的福费廷业务; 6、供应链融资. 贸易融资是指在商品交易过程中,运用短期性结构融资工具,基于商品交...
西盟佤族自治县13553009179: 融资贸易的作用是什么? - ?
窄胆乙胺: 简单介绍国际贸易融资是围绕国际贸易结算的各个环节所发生的资金和信用的融通活动.根据《巴塞尔协议》 (2004-6)的定义,贸易融资是指在商品交易过程中,运用短期性结构融资工具,基于商品交易中的存货、预付款、应收款等资产的融资.国际贸易融资是银行围绕着国际结算的各个环节为进出口商品提供便利资金的总和.作用1)国际贸易融资能够有效地促进国家贸易的发展 2)国际贸易融资能够促进银行业务的发展 3)国际贸易融资能够有效地解决宏观经济运行中的问题并促进经济发展(云贷)
西盟佤族自治县13553009179: 顺汇和逆汇的区别? - ?
窄胆乙胺: 汇付,又称汇款,是付款人通过银行,使用各种结算工具将货款汇交收款人的一种结算方式.属于商业信用,采用顺汇法. 汇付的当事人有四个: 1.汇款人(Remitter) 2.收款人(Payee) 3.汇出行(Remitting Bank) 4.汇入行(Paying Bank...
西盟佤族自治县13553009179: 什么是金融贸易??详解 - ?
窄胆乙胺: 贸易金融 一种金融服务更多义项 语音播报,能听的百科! 立即收听 贸易金融是伴随着贸易发展而出现的,贸易金融的起源可以追溯到13世纪甚至最初的商品交换时期.它最初始的业务仅是为各国贸易商的贸易活动提供汇兑和支付,之后逐步扩...