一级支行反洗钱联络员主要检查内容
为了确保反洗钱客户风险分类工作的顺利开展，金华永康支行“三到位”反洗钱工作推进有方。
一、培训到位。该行认真组织总行视频内容转培训和市分行反洗钱中心有关文件的重申，并在每周值班经理例会召开反洗钱工作专题会议，转发总行视频培训课件，对培训内容进行转培训。同时组织各营业网点内部协查岗人员认真学习《反洗钱客户风险分类管理办法》和操作手册，加强制度理解，知晓高风险客户概念，区分高风险客户和可疑客户。
二、交流到位。该行在营造本行各营业网点反洗钱工作的沟通交流氛围同时，加强与市分行反洗钱中心人员的联系，主动与分行交流该项工作做得较好的支行联系取经，提高反洗钱客户分类工作的处理能力。
三、监督到位。该行反洗钱专管员每日查询新一代监控系统，一旦发现有增强型尽职调查数据显示时，就主动督促各营业网点做好系统数据的及时处理，并每月对营业网点增强型尽职调查回复进行抽查，抽样总量每月不少于5笔，对抽样检查中发现尽职调查回复不规范之处或建议在抽样检查台帐中填入《评议内容》栏，并下发有关网点做好整改和完善。
人民银行开展反洗钱现场检查的程序包括准备、实施和处理。
第七条 中国人民银行对下列金融机构执行反洗钱规定的行为进行现场检查:
(一)金融机构总部;
(二)中国人民银行认为应当由其直接检查的金融机构。
第八条 中国人民银行分支机构对下列金融机构执行反洗钱规定的行为进行现场检查:
(一)辖区内金融机构的分支机构和地方性金融机构;
(二)上级行授权其现场检查的金融机构。
第九条 上级行可以直接对下级行辖区内的金融机构进行现场检查,可以授权下级行检查应由上级行负责检查的金融机构;下级行认为金融机构执行反洗钱规定的行为有重大社会影响的,可以请求上级行进行现场检查。
第十条 中国人民银行分支机构之间对管辖权有争议的,应当报请共同上级行指定管辖。
第三章 现场检查准备 第十一条 中国人民银行及其分支机构(以下简称检查单位)应了解和分析所管辖的金融机构反洗钱工作情况,确定被检查的金融机构(以下简称被查单位)。
扩展资料在核实现场检查事实并确认检查程序符合法律规定后，检查组应起草《现场检查报告》，报本行行长或者主管副行长。报告的主要内容包括：
(一)现场检查基本情况，包括检查内容、范围、时间以及检查方案的执行情况等;
(二)被查单位执行反洗钱规定的基本情况;
(三)被查单位涉嫌违反反洗钱规定的具体情况(所述事实应与《现场检查事实认定书》的内容相一致);
(四)提出依法应当给予行政处罚、不予行政处罚、移送等情况的建议及其依据;
参考资料来源：中国网-中国规范反洗钱现场检查 所获取信息须保密 全文
1. 反洗钱组织机构机构建设情况
2. 反洗钱内控制度建设和执行情况
3. 大额和可疑交易报告执行情况
4. 账户资料与客户身份证资料及交易记录的保存情况
5. 反洗钱宣传和业务培训情况
6. 配合司法机关调查涉嫌洗钱案件情况
二、检查方法：
主要有谈话（与负责人、反洗钱联络员或重要岗位人员），查阅反洗钱档案（反洗钱日志、反洗钱内控制度、客户身份资料、大额和可疑交易记录、非现场监管报表、反洗钱培训宣传记录、会议记录等等），查阅客户身份识别及重新识别记录（传票、客户身份信息基本台账），重点客户资料抽查（交易量及资金量客户排名靠前的客户），进行反洗钱调查问卷（反洗钱业务考试）等。
三、现场检查实施方案：
（一）1. 客户开立账户时，各支行是否执行了客户尽职调查，各支行是否建立客户身份登记制度，核对并登记客户应提交的有效证明文件和资料，并对存款人名称、资料名称的一致性，对开户申请书的填写事项和证明文件的真实性、完整性进行了认真检查。
2. 为客户办理存款、结算等业务和提供其他服务时，是否审查客户身份并登
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记；代理他人开立个人存款账户的，是否核对并登记代理人和被代理人的身份证件上的姓名和号码。
3. 是否按规定对存款人大额现金存取和办理大额转账业务的事由进行审核并进行登记和报告。
4. 是否按规定对存款人可疑支付交易进行识别和报告。 5. 个人或单位账户中是否存在匿名账户、假名账户。是否为身份不明确的客户提供存款、结算等服务。
检查方法： （1）抽查一个时段内各类账户开立的原始凭证，检查客户登记信息。 （2）对于各支行已经报告的可疑交易或大额交易中涉及的客户，重点检查各支行是否已进行了充分的客户尽职调查。
（二）大额和可疑交易报告的情况 1. 是否按照人行要求报告大额和可疑交易，有无漏报、错报情况。 2. 是否每天向上级部门上报反洗钱数据。 3. 是否积极配合、协助司法机关做好有关反洗钱方面的查询工作等。 检查方法： （1）调阅、查看原始交易凭证和相关资料。 （2）进行口头或书面的测试。 （三）账户资料及交易记录保存情况 1. 保存账户资料和交易记录的情况。账户资料自销户之日起保存至少5年，交易记录（账户持有人、通过该账户存入或提取的金额、交易时间、资金的来源和去向、提取资金的方式等）自交易记账之日起保存至少5年。
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2. 保存资料完整性的评估。 A、开立账户时的开户申请书、营业执照和税务登记证/登记证书/批文、组织机构代码证书、单位法人代表或负责人身份证件、个人账户个人身份证件以及其他有关批文、证明、合同。
B、变更、撤销银行结算账户的申请书及其他资料。 C、其他应保存的资料等。 检查方法： 查账、调阅资料。通过抽查一个时段内的账户开户记录和交易记录，核对完整性和真实性。
（四）对反洗钱宣传和业务培训情况 1. 各支行是否制定培训计划，培训时是否有记录，培训后是否有总结。 2. 是否充分利用各种机会进行反洗钱宣传。 3. 宣传是否有方案、总结等书面记录备查。 检查方法： 调阅培训计划和总结。 （五）配合司法机关及涉嫌犯罪信息移送情况
主要调查是否能够对涉嫌洗钱犯罪信息及时报告或移送当地公安机关,以及能否积极协助`配合司法和行政执法机关打击洗钱活动。（包括冻结、止付是否符合手续）
反洗钱联络人和管理员的区别
1、反洗钱联络人1.负责修订及完善反洗钱相关工作流程和考核问责制度。2.督导分公司及各营业网点落实客户身份识别。3.落实客户洗钱风险等级划分及尽职调查工作、调整和分类管理等工作。4.负责落实监管部门、公司总部及分公司合规风控部检查反洗钱工作发现问题项的整改，并按时提交整改报告。5.负责每年年初制定...
农行县支行反洗钱岗位指责
联络员：领导组下设办公室，反洗钱办公室指定专人负责辖内的反洗钱工作，明确各成员部室的反洗钱工作职责，每个成员部门由相关部门负责人兼任反洗钱岗位，配合业务发展部门开展反洗钱工作。二、xx支行反洗钱工作领导组的职责:（1）贯彻执行人民银行下达的反洗钱工作方针、政策、任务和指令；（2）领导、部署...
一级支行反洗钱联络员主要检查内容
主要有谈话（与负责人、反洗钱联络员或重要岗位人员），查阅反洗钱档案（反洗钱日志、反洗钱内控制度、客户身份资料、大额和可疑交易记录、非现场监管报表、反洗钱培训宣传记录、会议记录等等），查阅客户身份识别及重新识别记录（传票、客户身份信息基本台账），重点客户资料抽查（交易量及资金量客户排名靠前的...
反洗钱工作部际联席会议制度反洗钱工作部际联席会议制度
参与部门包括：中国人民银行、最高人民法院、最高人民检察院等23个关键机构，如国务院办公厅、外交部等，其中中国人民银行被指定为牵头单位，负责反洗钱工作的日常协调和指导。反洗钱工作部际联席会议下设办公室，设在人民银行反洗钱局，由反洗钱局局长兼任主任，各成员部门指派一名联络员参与。反洗钱工作在...
中国反洗钱工作部际联席会议成员是什么
反洗钱工作部际联席会议21家成员单位中央纪委国家监委、最高人民法院、最高人民检察院、国务院办公厅、外交部、公安部、国家安全部、民政部、司法部、财政部、住房和城乡建设部、商务部、人民银行、海关总署、税务总局、市场监管总局、广电总局、银保监会、证监会、外汇管理局、军委联合参谋部联络员参加会议...
我国反洗钱的监管组织
经国务院批准,人民银行为反洗钱工作部际联席会议牵头单位。 反洗钱工作部际联席会议下设办公室,组织开展反洗钱工作部际联席会议日常工作。办公室设在人民银行反洗钱局,办公室主任由反洗钱局局长兼任,各成员单位指定一名联络员为办公室成员。 二、反洗钱工作部际联席会议在党中央、国务院领导下,指导全国反洗钱工作,制定...
反洗钱的三道防线包括
首席反洗钱官应在所有反洗钱事务方面担任银行内外有关部门的联络人，且有责任报告可疑交易。为确保成功监管反洗钱制度，首席反洗钱官必须具备充分独立性，不受业务条线干扰，谨防存在利益冲突或受到不公正意见或顾问的影响。首席反洗钱官不应负责数据保护或内部审计工作。3. 内部审计部门 审计职能部门应向...
反洗钱专业英语词汇(2)(H—N)
Financial Action Task Force on Money Laundering— FATF）是目前世界上最具影响力的国际反洗钱和反恐怖融资领域权威性的国际组织之一，其成员国遍布各大洲主要金融中心，所制定的反洗钱40项建议和反恐怖融资9项特别建议（简称FATF 40+9项建议）是世界上反洗钱和反恐融资领域权威级的文件。
证券公司对于反洗钱的内部审计方法有哪些
通常内部审计方法主要是谈话（与反洗钱联络员或重要岗位员工）、查阅反洗钱档案（反洗钱日志，反洗钱部门协作记录、反洗钱内控制度、客户身份资料、风控平台跳出的大额及可疑交易记录、非现场监管报表、反洗钱培训宣传记录、会议纪要等等）、查阅客户身份识别及重新识别记录（发送短信、客户身份信息基本台账留痕）...
欧盟通立陶宛支付牌照怎样办理?
但立陶宛中央银行规定支付机构需要有一名当地的联络人员。这位员工可以是作为合规专员，可以是反洗钱专员，或者是董事局成员。我司可以为你聘用该员工，每月的月薪大约是4000-6000欧元。董事及董事局成员的资质要求：立陶宛中央银行对支付机构的董事及股东有严格的审核要求，只有合资格的董事和股东才能为该公司...
悟纪克尼： 反洗钱制度学习记录、反洗钱岗位职责制定、反洗钱可疑交易报送情况、可疑交易经分析甄别判断为非可疑交易的相关记录,账户实名制及身份核查执行情况、核查记录等.
西市区15733414509： 中国人民银行反洗钱专项检查主要内容是什么? - ？
悟纪克尼： 第七条 中国人民银行对下列金融机构执行反洗钱规定的行为进行现场检查:(一)金融机构总部.(二)中国人民银行认为应当由其直接检查的金融机构.第八条 中国人民银行分支机构对下列金融机构执行反洗钱规定的行为进行现场检查:(...
西市区15733414509： 反洗钱全面检查的内容应包括哪些 - ？
悟纪克尼：反洗钱全面检查的内容包括: A.内控体系建设情况 B.客户身份识别工作情况 C.客户身份资料和交易记录保存情况 D.大额和可疑交易报告制度执行情况 E.宣传培训情况、内部审计情况
西市区15733414509： 民生银行反洗钱岗的主要职责 - ？
悟纪克尼： 为贯彻落实中国人民银行制定的《金融机构反洗钱规定》及《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》,规范人民币支付交易报告行为,防范利用银行支付结算进行洗钱等违法犯罪活动,结合我行实际情况,为明确其岗位责任,特制订本职责...
西市区15733414509： 人民银行开展反洗钱现场检查的程序包括什么 - ？
悟纪克尼： 反洗钱现场检查管理办法(试行) 第七条 中国人民银行对下列金融机构执行反洗钱规定的行为进行现场检查:(一)金融机构总部;(二)中国人民银行认为应当由其直接检查的金融机构.第八条 中国人民银行分支机构对下列金融机构执行...
