交易所数字货币牌照怎么选择？

交易所数字货币牌照如何选择呢？~

以下为题主整理出目前项目方和交易所事情比较多的牌照，可供参考～



第一名：美国MSB
影响力: 五颗星
合规性: 五颗星
申请难度：一颗星
在美国想要合法开展数字货币业务必须获得美国MSB牌照！火币，币安，OK，抹茶等一二线交易所均获得MSB，其含金量不言而喻。



第二名：新加坡基金会+法律合规意见书
影响力：四颗星
合规性：五颗星
申请难度：一颗星
一套完整的新加坡合规体系，也是很多项目方与交易所的不二之选！



第三名：加拿大MSB
影响力：四颗星
合规性：五颗星
申请难度：一颗星
名气这一块没有美国大，但据说在2020年牌照经营范围会单独加上对数字货币这一块，届时肯定有一大波加拿大MSB申请热潮！



第四名：爱沙尼亚FTR
影响力：五颗星
合规性：五颗星
申请难度：三颗星
爱沙尼亚是双牌照，数字货币牌照+钱包牌照，那么为什么会排到第四？因为其政策时常变动，到时候申请难度较大，法人大概率会被抽查到当地面试，且前期资料需要准备的比较多，但你冲破重重阻碍，最后收获爱沙尼亚牌照，你会觉得一切都值得。



第五名：新加坡MAS
影响力：五颗星
合规性：五颗星
申请难度：五颗星
毋庸置疑，新加坡MAS牌照是目前含金量最高牌照之一，但是其申请门槛高，且下牌时间极长，让很多交易所望而却步......

你好！很高兴回答你的问题。目前全球所有颁发数字货币资产交易监管牌照的国家，真正意义上的数字货币交易/支付牌照的国家很少，比如：澳大利亚的AUSTRAC牌照、爱沙尼亚的MTR数字货币交易/钱包牌照，泰国TOKEN牌照，日本JVCEA虚拟货币交易牌照；上述国家的数字货币交易牌照中其中日本、泰国牌照申请要求资质过高，很少交易所或个人达到资质要求；澳大利亚AUSTRAC、爱沙尼亚MTR牌照这两个国家申请资质要求基本都可以达到。但爱沙尼亚自2020年3月10号起法案进行修改后，资质及验资、当地需实际办公场地法案公布后，申请周期也对应延长。目前来说针对数字货币资产交易牌照只有澳大利亚的AUSRAC是最为合适的牌照，无需验资、办证金及当地办公地址，申请周期短，资质要求低，基本都可满足申请资质，国际知名度高，是目前性价比最高的牌照，可以直接考虑入手。

您好，很高兴回答这个问题
牌照种类很多 ，今天我们详细介绍拿的最多的数字货币牌照有哪些
牌照就相当于一个经营许可证，特别是火币相继拿下日本牌照、美国牌照以及在申请加拿大牌照之后，牌照更是被推到了一个新的高度。获得美国MSB牌照也就意味着火币可以在美国大多数州合理的开展业务了。这就是目前各大交易所纷纷开始申请牌照的原因，要想正规合法的开展业务就要申请牌照。对于交易所来说牌照不仅仅可以增加客户的信任度、提升自己的知名度，也可以让交易所更好更快的合规发展。
 
第一名：美国MSB
影响力:
合规性:
申请难度：
在美国想要合法开展数字货币业务必须获得美国MSB牌照！火币，币安，OK，抹茶等一二线交易所均获得MSB，其含金量不言而喻。
第二名：新加坡基金会+法律合规意见书
影响力：
合规性：
申请难度：
一套完整的新加坡合规体系，也是很多项目方与交易所的不二之选！
第三名：爱沙尼亚MTR
影响力：
合规性：
申请难度：
爱沙尼亚是双牌照，数字货币牌照+钱包牌照，那么为什么会被排到第四？因为其政策时常变动，到时候申请难度较大，法人大概率会被抽查到当地面试，且前期资料需要准备的比较多，但你冲破重重阻碍，最后收获爱沙尼亚牌照，你会觉得一切都值得。
第四名：新加坡MAS
影响力：
合规性：
申请难度：
毋庸置疑，新加坡MAS牌照是目前含金量最高牌照之一，但是其申请门槛高，且下牌时间极长，让很多交易所望而却步......
第五名：澳大利亚AUSTRAC
影响力：
合规性：
申请难度：
之前因为申请难度大，费用较高原因AUSTRAC一直坐冷板凳。近期澳洲牌照放宽申请政策，更多的交易所会选择澳洲数字货币牌照，排名也会逐步上升！
美国MSB详细介绍
爱沙尼亚MTR详细介绍
新加坡基金会详细介绍
 
 

作为东南亚发展最蓬勃国家，新加坡在电子资产行业也走到最前，对数字货币这一金融创新形式的态度备受瞩目。 《支付服务法案》（Payment Services Act）通过新加坡国会审议于2019年1月14号被正式立法。这项法案将直接影响众多在新加坡市场中的数字货币交易所、钱包及 OTC 平台，并将从风控和合规两个方向对相关业务进行全面监管。在新加坡经管局新通过的《支付服务法案》下，两条监管框架并行，他们分别是：“指定制度”和“牌照制度”。而“牌照制度”则是为了更好顺应市场灵活性而设置的监管框架，其中共设有三类牌照：“货币兑换”牌照；“标准支付机构”牌照；和“大型支付机构”牌照。

牌照制度监管范围包括以下七种业务：

• 开户服务

• 国内汇款服务

• 国际汇款服务

• 商业采购服务

• 电子支付服务

• 支付型通证服务

• 货币兑换服务





• 第一类“货币兑换”牌照：




• 仅限于货币兑换服务，监管方向与现有的 MCRBA 法案类似；因业务本身的商业规模较小，涉及的风险也较低，因此该牌照的监管范围也较小。





• 第二类“标准支付机构”牌照：




• 监管上述7 种服务任意组合而成的商业，但对支付或转账额度上限有要求，即一年中平均每月涉及的金额不超过300 万新币，或，一年中平均每日涉及的电子支付流水不超过500 万新币。由于额度较小，这一牌照的申请要求也较低，为创新型金融企业提供类似“永久沙盒”的宽松环境。





• 第三类“大型支付机构”牌照：




• 监管超过“标准支付机构”牌照所设额度的所有业务，相当于是“标准支付机构”牌照的升级版。





• 如果公司业务量达到以下两种情况，就需要申请“大型支付机构”牌照:

• 被许可人提供开户服务、国内汇款服务、国际汇款服务、商业采购服务、支付型通证服务中的一种或几种，某项业务月总交易量超过300 万新币或某两项业务及以上月总交易量超过600 万新币；

• 被许可人提供电子支付服务，日均电子支付流水超过 500 万新币。

• 因涉及的金额更大，风险更高，牌照审批要求也更严格，监管范围也更广。





• 总结来看，新加坡的数字货币交易所在涉及到支付型代币交易时 (支付型代币，如：比特币)，均需要申请第三种 “大型支付机构”牌照。






• 合规计划程序:




• 交易所必须制定合规计划以及由合规官进行监察。合规官有责任监督反洗钱和反恐融资的各个方面，包括但不限于:

• 收集客户的身份信息;

• 建立和更新内部政策和程序，以完成，审查，提交和保留适用法律法规要求的所有报告和记录;

• 监控交易并调查与正常活动的任何重大偏差;

• 实施记录管理系统，以便适当存储和检索文档，文件，表单和日志;

• 定期更新风险评估;

• 根据适用法律法规的要求为执法部门提供信息;

• 合规官有权与执法部门进行互动，执法部门参与防止洗钱，资助恐怖主义和其他非法活动





• 了解你的客户程序：




• 作为一项支付业务，您必须为某些活动和交易核实客户的身份。了解你的客户的一部分包括以下方法来识别客户，以及进行某些额外的活动，如下所示:




• 通过获取某些信息来识别客户，包括非自然人客户或与该客户相关联的其他人；

• 验证获得的识别信息；

• 如果客户不是自然人，请识别并验证客户的代理自然人的身份；

• 确定是否存在任何实益拥有人，并采用向实益拥有人的识别和验证程序；

• 对要建立业务关系的地方获取有关预期业务关系的性质和目的的信息；

• 建立业务关系后，对业务关系进行持续监控；

• 建立业务关系后，定期检查客户信息的充分性





• 法律要求:




• 至少1名自然人股东，其它可为法人股东持股；

• 至少2名本地董事（为新加坡公民、持有永久居民或雇佣通行证），各一名执行和非执行董事；

• 必须委任1名公司秘书；

• 公司永久经营实体办公室及员工；

• 合规部门与人员；

• 审核要求；

• MAS的检查/调查；

• 技术风险管理；




• 所有人员必须为合适人士。






• 最低资本要求：




• 标准支付机构牌照：10 万新币

• 大型支付机构牌照：25 万新币

• 向 MAS 缴纳保证金：




• 月平均交易量小于 600 万新币：缴纳保证金 10 万新币

• 其他情况：缴纳担保金 20 万新币






• 所需文件:




• 个人股东和董事(可以一人)的护照公证件
  

• 个人股东和董事的三个月内的账单/地址证明公证件
  

• 控股公司的章程，商业登记，证书
  

• 控股公司最终受益人和董事的护照公证件，三个月内的账单/地址证明
  

• 公司注册证书

• 公司或集团在过去三年的财务报表

• 组织架构图

• 商业计划书

• 股权架构图

• 相关合规文件

• 学历证明及履历

• 申请表格范本





UCG服务内容

• 成立当地公司

• 牌照申请资料协助准备

• AML流程建立，反洗钱反恐合规

• 提供MAS所要求的当地合规官

• 新加坡金融管理局(MAS)递交申请

• 申请成功后每月协助管理






• 申请流程:3-4个月

加蜜领域的波兰许可证

波兰是中欧的一个国家。自2004年以来，该国一直是欧盟的成员。根据世界银行的数据，波兰的名义 GDP 位居世界第 24 位。就波兰的比特必而言，当局并不禁止使用数子货币，因为他们看到了对国家可能带来的好处，现在他们正在制定符合波兰立法的加蜜货币法规。允许在波兰开采比特必，但仍在讨论比特必是波兰的官方支付方式还是只是一种数字资产。波兰是开展虚尼货币业务的有吸引力的司法管辖区。波兰与世界上超过 84 个国家签署的避免双重征税双边协定使该司法管辖区成为税收方面最优惠的司法管辖区之一。
波兰金蓉市场通常由波兰金蓉监管局控制，该局负责确保市场的有效运作和发展，并参与制定旨在监管金蓉市场的法律草案。
加蜜货币业务目前是一个单独监管的领域，由税务管理商会管理，该商会维护一个加蜜货币活动登记册，称为虚尼货币登记册。

获得加蜜货币许可证和在特殊登记处注册的要求适用于提供以下服务的波兰公司：
1. 虚尼货币兑换法定货币（加蜜货币兑换商、加蜜货币兑换）
2. 将虚尼货币兑换成其他虚尼货币
3. 提供和维护虚尼货币账户（加蜜货币钱包）
4. 虚尼货币兑换服务（经纪服务）

从现在开始，波兰可以被归类为加蜜货币活动在立法层面受到监管的国家之一。尽管波兰没有颁发加蜜货币牌照，但它被加蜜授权程序所取代——在虚尼货币领域运营的组织的单独登记簿中记录有关公司的信息。
在波兰注册一家加蜜货币公司
根据既定规则，在波兰注册公司并不像在许多其他欧洲国家那样困难。这适用于本地和外国投资者。为加蜜货币公司设立波兰公司的过程与任何其他公司结构相同。

整个注册过程可能需要四到五个月左右的时间，具体取决于公司选择的组织和法律形式。注册可以通过两种方式完成：在线或在公证处实际进行，优先提供远程注册选项。
这就是所谓的S24系统注册。该在线系统受波兰 Ministerstwo Sprawiedliwości（司法部）监管。在其中，可以为您注册和更改任何法律实体、使用现成的文档模板、提交年度报告、使用受信任的个人资料签署文件。

以上就是关于波兰加蜜许可的介绍，感兴趣的朋友欢迎与我探讨。

爱沙尼亚牌照，澳洲AUSTRAC牌照，美国MSB牌照这三款是一线交易所办的最多的，同时含金量也很高，得到的宣传效果很好。这三款如何选择要结合自身情况，没有一定的最好牌照。

近年来波兰在金融行业也大步迈进，在2021年末通过了提案，推出了VASP数字资产经营牌照。这在整个欧盟乃至全球数字资产市场都是走在了前列。与邻近的加密许可目的地爱沙尼亚和立陶宛相比，波兰法规在设置过程方面被视为更加灵活，并且持续成本较低，因为对现场合规人员没有具体要求
波兰VASP牌照现在是数字市场上炙手可热的许可牌照之一，很多大的平台都还没有拿到，现在正是下手申请的好时机。我们的律师和 AML 合规专家为波兰VASP的申请提供结构化解决方案，并提供企业服务支持。公司和许可证设置远程完成。有计划的可来交流。

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三明市19234739886： 爱沙尼亚牌照和美国MSB牌照有什么区别? - ？
彭卿银芩： 从事区块链的都是知道,像火币、币安、oK这些大型的交易所都陆续在申请数字货币交易牌照.数字货币牌照可以说是对数字货币行业的一个许可,那么作为区块链行业的一个门槛,各个国家的申请难度都是不一样的,包括条件,申请时间,...

三明市19234739886： 交易所监管牌照哪里好? - ？
彭卿银芩： 牌照分两类,就目前使用较多的来看,美国MSB、爱沙尼亚、澳洲AUSTRAC为一类,加拿大FTR、美国NFA、圣文森特为一类.交易所为一类,兑换为一类.宣传平台、知名度、性价比推荐美国MSB和加拿大FTR.

三明市19234739886： 美国交易所监管牌照MSB牌照如何办理? - ？
彭卿银芩： 申请美国MSB数字货币牌照的必要条件之一是注册美国的一家公司.注册美国公司需具备以下条件:1、申请条件:一位以上的公司董事及股东(无国际限制的自然人或法人),有效的身份证明文件(身份证或护照).2、名称选择:公司名...

三明市19234739886： 澳大利亚AUSTRAC牌照在区块链交易牌照中含金量如何?与美国MSB 日本FSA的区别是什么? - ？
彭卿银芩： 您好,美国MSB相对来说含金量比澳洲 日本稍微低一点(其实美国MSB含金量已经很高了).但是美国MSB他的申请时间更短,申请费用和维护成本都更低. 美国MSB申请所需提供资料: 1用一家公司做主体申请牌照,没有的话提供一个新公司名称卓志先为您注册一家公司 2还需要提供股东 董事信息(身份证或护照+地址证明) 澳洲AUSTRAC申请所需资料: 1用一家公司做主体申请牌照,没有的话提供一个新公司名称卓志先为您注册一家公司 2还需要提供股东 董事信息(无犯罪记录证明、身份证或护照+地址证明) 所以对申请者来说还是很简单的,很多繁琐程序和专业技术方面的问题都不用自己去操作.

三明市19234739886： 申请美国MSB牌照有什么优势? - ？
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三明市19234739886： 美国msb牌照如何办理? - ？
彭卿银芩： 随着区快链项目越来越火热,金融交易牌照也逐渐走入大家的视野. 各国也对也区快链项目交易所金融牌照重视,用于项目监管.比如加拿大MSB,美国MSB,日本,爱沙尼亚,澳大利亚 等等,都有自己的金融牌照可以申请.,也有一些国家...

三明市19234739886： 区块链申请泰国数字货币牌照的条件 - ？
彭卿银芩： 您好,数字货币交易行业的牌照一般是指在某个国家或当地的运营许可牌照,各个国家的牌照申请标准也存在较大差异,但交易所一般都需要按当地的企业注册条件和牌照申请标准准备好材料.今天说说相关数字代币牌照的泰国,泰国政府在今...

三明市19234739886： 泰国数字货币交易所牌照有哪几种?办理条件和费用是多少? - ？
彭卿银芩： 泰国的数字货币交易所牌照,实际上是有区别的,大体归类为两种:中心化的,和去中心化的.其办理条件也是要求很高的,前提是需要有泰国公司,而且对公司是有规模要求的,不是随便一个泰国公司就可以,然后以公司名义去申请牌照,详细注册公司和申请牌照的流程可以私下问我,这里不做详细解释,码字很累,望理解.然后是泰国发币方需要的资质申请,这个就比较简单了,费用也是相对较低的(但十万人民币以内是不可能的)如果时间上可安排的开,可以带你拿去泰国亲自了解详细办理流程,当然也会引荐您与政府相关人员面对面交流.

三明市19234739886： 区块链交易所,啥牌照比较好? - ？
彭卿银芩： 看项目具体情况,可以申请正规颁发的数字交易牌照,也可打擦边球式操作,费用从几万到几千万不等

三明市19234739886： 为什么美国MSB牌照这么火热,怎么注册美国MSB牌照? - ？
彭卿银芩： 继火币,OKCOIN,抹茶和易派支付相继拿到MSB的美国金融牌照后,MSB金融牌照逐渐引起了国内业界人士的注意 美国msb是美国金融犯罪执法局针对数字货币,外汇,期货所颁发的一类金融监管牌照. 在美国公司从事数字货币,外汇,期货等金融业务必须获得美国msb牌照,才能就行合规运营! 那么msb牌照如何申请呢? 首先我们需要注册一个美国公司或者其他离岸公司作为主体,然后再用注册好的公司为主体就可以着手去申请牌照啦. 一般牌照申请都是可以找代办公司申请的,只需提供公司名称+法人信息就可以了,全程差不多15个工作日左右就能完成申请呢. 办理完成后牌照查询方式:登陆美国财政部MSB网址查询牌照号码等信息