美国MTL牌照怎么申请？

怎么申请美国MTL牌照？~

之前火币宣布获得了美国 MSB （Money ServicesBusiness）牌照，引发很多交易所的关注和讨论，而随着 STO 规则在美国 SEC 动态监管下逐渐趋于成熟，很多交易所也开始MSB、MTL （MoneyTransmitter Licensing）牌照申请。

MTL经营许可：数字货币交易，币币交易，法币交易。（美国MSB属于金融监管局登记备案，可以从事金钱服务，被广泛同于数字货币业务，MTL是做到各州合规，并且可以完全从事法币交易、数字货币业务，不具备在美国多年金融资质的话，必须先申请MSB做备案，再申请各州MTL牌照）


关于交易所申请MTL牌照流程和要求：
(一) 内控规则制定和审查
1. 对交易所的用户协议进行起草、修改 ;
2. 对交易所的隐私权政策的相关条款进行起草、修改。
3. 对交易所的许可和披露信息进行审核和提供咨询。
4. 对交易所的 Cookies 政策、市场数据使用规则、市场交易规则等必要公开信息进行审查、修改。
5. 从合规和法律风险管理角度，对上币规则、上币审查标准及相关的协议进行审查、修改 ;
6. 对交易所线上销售协议的相关条款进行起草、修改 ;
7. 根据税务咨询、证券咨询，许可、反洗钱、打击资助恐怖主义，就交易所运营的法律架构提供建议 ;
8 . 为平台币或其他上币项目的发行做合规审查，并对潜在风险提供合规解决方案；
9. 参考最佳治理实践，编制有关治理结构的法律文件。
(二) 税务规划服务
1. 根据交易所的运营结构，提供相关的税务意见 ;
2 . 对最终清算或将收到的数字货币或代币转换为法定货币而产生的收入或资本收益的税务处理 ;
3. 交易所提供服务而获得报酬产生的收入或资本收益的税务处理。


(三) 在美申请 MSB、MTL 牌照服务
1. 设立公司、开设账户；
2. FinCEN 注册申请 MSB 牌照；
3. 在美各州申请 MTL 牌照。

关于美国MSB和MTL牌照的区别;
MSB牌照是52个州通用的，申请是不需要保证金的，注册美国当地公司申请税号就可以向FinCen金融管理局申请MSB牌照。
而MTL牌照不同，这个牌照是需要缴纳的保证金的，每个州的保证金是不同的。注册美国当地的公司以后需要开设公司账户，并按要求缴纳保证金，然后再向各州递交申请MTL牌照。

美国是全球三大加密货币交易市场之一，火币正在与美国独家战略伙伴HBUS一起积极开拓美国市场，目前HBUS已经获得MSB牌照、以及12个州的MTL牌照，可在相关地区开展合规业务。
据了解这12个州包括Georgia，Illinois，Iowa，Kansas，Kentucky，Mississippi，North Dakota，Ohio，Rhode Island，Vermont，Washington，以及Wyoming。Coinhills

MTL经营许可：数字货币交易，币币交易，法币交易。（美国MSB属于金融监管局登记备案，可以从事金钱服务，被广泛同于数字货币业务，MTL是做到各州合规，并且可以完全从事法币交易、数字货币业务，不具备在美国多年金融资质的话，必须先申请MSB做备案，再申请各州牌照）



华盛顿州MTL牌照
在所有50个州获得许可的加密货币交易所需要遵守以下昂贵的许可要求：
1. 每个州的最低保证金要求从1,000美元到500,000美元不等；
2. 每个州的申请费从0美元到5,000美元不等；
3. 每个州的许可费从0美元到3,750美元不等；
4. 最低净资产要求从5,000美元到2,000,000美元不等。

(一) 内控规则制定和审查
ü 1. 对交易所的用户协议进行起草、修改和提供咨询
ü 2. 对交易所的隐私权政策的相关条款进行起草、修改和提供咨询。
ü 3. 对交易所的许可和披露信息进行审核和提供咨询。
ü 4. 对交易所的政策、市场数据使用规则、市场交易规则等必要公开信息进行审查、修改和提供咨询。
ü 5. 从合规和法律风险管理角度，对上币规则、上币审查标准及相关 的协议进行审查、修改和提供咨询;
ü 6. 对交易所线上销售协议的相关条款进行起草、修改和提供咨询;
ü 7. 根据税务咨询、证券咨询，许可、反洗钱、打击资助恐怖主义咨询，就交易所运营的法律架构提供咨询、建议;
ü 8 . 为平台币或其他上币项目的发行做合规审查，并对潜在风险提供合规解决方案；
ü 9. 参考最佳治理实践，编制有关治理结构的法律文件。


(二) 税务规划服务
ü 1. 根据交易所的运营结构，提供相关的税务咨询意见;
ü 2 . 对最终清算或将收到的数字货币或代币转换为法定货币而产生的收入或资本收益的税务处理;
ü 3.交易所提供服务而获得报酬产生的收入或资本收益的税务处理。

(三) 在美申请牌照服务
ü 1. 设立公司、开设账户服务；
ü 2.金融局注册申请牌照服务；
ü 3. 在美各州申请照服务。

公司开展业务必须遵守联邦法规注册为并且还要遵守汇款活动的州内也必须遵守州法规，目前有53个州和地区有许可要求，牌照费用成本主要包含担申请费、许可费、调查费和其他费用。目前，l等公司和从事数货币服务业的其他大公司都在大多数州注册，像这样的公司已经良好续存了相当长的一段时间，并且拥有用户量的平台越早开始进行注册优势就越明显，随着合规体制原来越完善合规条例越来越高清晰，交易所自身的法律风险管理也需要逐步提高拥抱政策合规运营。

您好，很高兴回答这个问题
美国MTL交易所牌照申请流程
交易所牌照美国MTL牌照介绍
经营许可：数字货币交易，币币交易，法币交易。（美国MSB属于金融监管局登记备案，可以从事金钱服务，被广泛同于数字货币业务，MTL是做到各州合规，并且可以完全从事法币交易、数字货币业务，不具备在美国多年金融资质的话，必须先申请MSB做备案，再申请各州牌照）
申请流程：
1. 前期准备：包括10份资料，如果公司是多重架构，需要全部调查，包括母公司背景（委托代理7000美金）
2. 保证金及账户存款：各州不同，加州50万美金，纽约100万美金，华盛顿州2万美金(如果在线下有业务必须申请对应州的牌照，线上不需要），账户存款各州不同（高于2万美金）
3. 开户：boa或者摩根大通，并且不可以大陆开户，要去当地开户，(美国那边律师要见到本人，确认资质，规避风险)
4. 牌照申请:
时间3-5个月（不包括材料准备）费用4万美金（申请不成功退1/3费用）律师出具资质认证等10000美金（不定）
5. 后期维护：一周年一次，各州费用不同，8000美金以上。
注：该牌照不需要实际办公场所及员工，但是对于资质要求较严格，必要的资质证明需要律师来出具，申请成功率80%。并且保证金根据你的业务量来缴纳，需要定期更新(包括股份变动，场地变更，规模扩大等），华盛顿来举例，2万美金牌照保证金是从事100万美金以下的业务，呈阶梯式增加。
 

美国MTL牌照申请具体要求
美国是全球三130大加密9370货币6165交易市场之一，火币正在与美国独家战略伙伴HBUS一起积极开拓美国市场，目前HBUS已经获得MSB牌照、以及12个州的MTL牌照，可在相关地区开展合规业务。

据了解这12个州包括Georgia，Illinois，Iowa，Kansas，Kentucky，Mississippi，North Dakota，Ohio，Rhode Island，Vermont，Washington，以及Wyoming。Coinhills
MTL经营许可：数字货币交易，币币交易，法币交易。（美国MSB属于金融监管局登记备案，可以从事金钱服务，被广泛同于数字货币业务，MTL是做到各州合规，并且可以完全从事法币交易、数字货币业务，不具备在美国多年金融资质的话，必须先申请MSB做备案，再申请各州牌照）
在所有50个州获得许可的加密货币交易所需要遵守以下昂贵的许可要求：
1. 每个州的最低保证金要求从1,000美元到500,000美元不等；
2. 每个州的申请费从0美元到5,000美元不等；
3. 每个州的许可费从0美元到3,750美元不等；
4. 最低净资产要求从5,000美元到2,000,000美元不等。
(一) 内控规则制定和审查
1. 对交易所的用户协议进行起草、修改和提供咨询
2. 对交易所的隐私权政策的相关条款进行起草、修改和提供咨询。
3. 对交易所的许可和披露信息进行审核和提供咨询。
4. 对交易所的政策、市场数据使用规则、市场交易规则等必要公开信息进行审查、修改和提供咨询。
5. 从合规和法律风险管理角度，对上币规则、上币审查标准及相关 的协议进行审查、修改和提供咨询;
6. 对交易所线上销售协议的相关条款进行起草、修改和提供咨询;
7. 根据税务咨询、证券咨询，许可、反洗钱、打击资助恐怖主义咨询，就交易所运营的法律架构提供咨询、建议;
8 . 为平台币或其他上币项目的发行做合规审查，并对潜在风险提供合规解决方案；
参考最佳治理实践，编制有关治理结构的法律文件

税务规划服务
1. 根据交易所的运营结构，提供相关的税务咨询意见;
ü2 . 对最终清算或将收到的数字货币或代币转换为法定货币而产生的收入或资本收益的税务处理;
3.交易所提供服务而获得报酬产生的收入或资本收益的税务处理。
(三) 在美申请牌照服务
1. 设立公司、开设账户服务；
2.金融局注册申请牌照服务；
3. 在美各州申请照服务。
申请流程：
1. 前期准备：包括10份资料，如果公司是多重架构，需要全部调查，包括母公司背景
2. 保证金及账户存款：各州不同，加州50万美金，纽约100万美金，华盛顿州2万美金(如果在线下有业务必须申请对应州的牌照，线上不需要），账户存款各州不同（樶低2万美金）
各州费用不同，注：该牌照不需要实际办公场所及员工，但是对于资质要求较严格，必要的资质证明需要律师来出具，申请成功率80%。并且保证金根据你的业务量来缴纳，华盛顿来举例，2万美金牌照保证金是从事100万美金以下的业务，呈阶梯式增加。
公司开展业务必须遵守联邦法规注册为并且还要遵守汇款活动的州内也必须遵守州法规，目前有50个州和地区有许可要求，其费用的成本主要包括担保费、申请费、许可费、调查费和其他费用。相对来说许可要求代价高昂，并要求各种程序继续许可，这些程序在实施方面极其严格和耗时。目前，从事数字货币服务业的其他大公司都在大多数州注册，但像这样的公司已经存在了相当长的一段时间，并且拥有利润率和员工队伍以满足这些许可要求。因此，越早开始进行注册优势就越明显。

牌照申请时间:3-5个月（不包括材料准备）后期维护：一周年一次。

MTL经营许可：数字货币交易，币币交易，法币交易。（美国MSB属于金融监管局登记备案，可以从事金钱服务，被广泛同于数字货币业务，MTL是做到各州合规，并且可以完全从事法币交易、数字货币业务，不具备在美国多年金融资质的话，必须先申请MSB做备案，再申请各州MTL牌照）
关于交易所申请MTL牌照流程和要求：
(一) 内控规则制定和审查
1. 对交易所的用户协议进行起草、修改 ;
2. 对交易所的隐私权政策的相关条款进行起草、修改。
3. 对交易所的许可和披露信息进行审核和提供咨询。
4. 对交易所的 Cookies 政策、市场数据使用规则、市场交易规则等必要公开信息进行审查、修改。
5. 从合规和法律风险管理角度，对上币规则、上币审查标准及相关的协议进行审查、修改 ;
6. 对交易所线上销售协议的相关条款进行起草、修改 ;
7. 根据税务咨询、证券咨询，许可、反洗钱、打击资助恐怖主义，就交易所运营的法律架构提供建议 ;
8 . 为平台币或其他上币项目的发行做合规审查，并对潜在风险提供合规解决方案；
9. 参考蕞佳治理实践，编制有关治理结构的法律文件。

(二) 税务规划服务
1. 根据交易所的运营结构，提供相关的税务意见 ;
2 . 对蕞终清算或将收到的数字货币或代币转换为法定货币而产生的收入或资本收益的税务处理 ;
3. 交易所提供服务而获得报酬产生的收入或资本收益的税务处理。

(三) 在美申请 MSB、MTL 牌照服务
1. 设立公司、开设账户；
2. FinCEN 注册申请 MSB 牌照；
3. 在美各州申请 MTL 牌照。

美国MTL牌照介绍
美国MTL全称：Money Teansmitter Licensing。如果要在美国从事法币业，除了申请美国msb牌照以外，还需要在申请各州MTL牌照。
MTL经营许可：156数子货币交易，6991币币交易，3780法币交易。（美国MSB属于金融监管局登记备案，可以从事金钱服务，被广泛同于数子货币业务，MTL是做到各州合规，并且可以完全从事法币交易、数子货币业务，不具备在美国多年金融资质的话，必须先申请MSB做备案，再申请各州MTL牌照）
不久前火币宣布获得了美国 MSB （Money ServicesBusiness）牌照，引发很多交易所的关注和讨论，而随着 STO 规则在美国 SEC 动态监管下逐渐趋于成熟，很多交易所也开始MSB、MTL （MoneyTransmitter Licensing）牌照申请。
关于美国MSB和MTL牌照的区别;
MSB牌照是52个州通用的，申请是不需要保证金的，注册美国当地公司申请税号就可以向FinCen金融管理局申请MSB牌照。
而MTL牌照不同，这个牌照是需要缴纳的保证金的，每个州的保证金是不同的。注册美国当地的公司以后需要开设公司账户，并按要求缴纳保证金，然后再向各州递交申请MTL牌照。
关于交易所申请MTL牌照流程和要求：
(一) 内控规则制定和审查
1. 对交易所的用户协议进行起草、修改 ;
2. 对交易所的隐私权政策的相关条款进行起草、修改。
3. 对交易所的许可和披露信息进行审核和提供咨询。
4. 对交易所的 Cookies 政策、市场数据使用规则、市场交易规则等必要公开信息进行审查、修改。
5. 从合规和法律风险管理角度，对上币规则、上币审查标准及相关的协议进行审查、修改 ;
6. 对交易所线上销售协议的相关条款进行起草、修改 ;
7. 根据税务咨询、证券咨询，许可、反洗x钱、打击资助恐怖主义，就交易所运营的法律架构提供建议 ;
8 . 为平台币或其他上币项目的发行做合规审查，并对潜在风险提供合规解决方案；
参考最佳治理实践，编制有关治理结构的法律文件。
(二) 税务规划服务
1. 根据交易所的运营结构，提供相关的税务意见 ;
2 . 对最终清算或将收到的数子货币或代币转换为法定货币而产生的收入或资本收益的税务处理 ;
交易所提供服务而获得报酬产生的收入或资本收益的税务处理。
(三) 在美申请 MSB、MTL 牌照服务
1. 设立公司、开设账户；
2. FinCEN 注册申请 MSB 牌照；
3. 在美各州申请 MTL 牌照。

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宜良县17394662983： 美国MTL牌照怎么申请?比如华盛顿州可以吗? - ？
朝复美开： MTL是在在MSB基础上划分到各州,不具备在美国多年行业资质的话,必须先申请美国MSB做备案,再去递交.需要前期准备几份资料,不需要实际办公场所及员工,但是对于资质要求较严格,必要的资质证明需要专业人员来出具.

宜良县17394662983： 美国MTL牌照是有什么作用?只能分开申请吗? - ？
朝复美开： 您好!这里我简单介绍一下美国MTL牌照吧.之前火币宣布获得了美国 MSB (Money ServicesBusiness)牌照,引发很多交易所的关注和讨论,很多交易所也开始咨询相关事务,我们熟知的美国本土的 B 网和 P 网都是在只持有MSB 的前提下开展...

宜良县17394662983： 为什么美国MSB牌照这么火热,怎么注册美国MSB牌照? - ？
朝复美开： 继火币,OKCOIN,抹茶和易派支付相继拿到MSB的美国金融牌照后,MSB金融牌照逐渐引起了国内业界人士的注意 美国msb是美国金融犯罪执法局针对数字货币,外汇,期货所颁发的一类金融监管牌照. 在美国公司从事数字货币,外汇,期货等金融业务必须获得美国msb牌照,才能就行合规运营! 那么msb牌照如何申请呢? 首先我们需要注册一个美国公司或者其他离岸公司作为主体,然后再用注册好的公司为主体就可以着手去申请牌照啦. 一般牌照申请都是可以找代办公司申请的,只需提供公司名称+法人信息就可以了,全程差不多15个工作日左右就能完成申请呢. 办理完成后牌照查询方式:登陆美国财政部MSB网址查询牌照号码等信息

宜良县17394662983： 数字货币牌照 美国MSB 具体流程怎么办理? - ？
朝复美开： 随着区快链项目越来越火热,金融交易牌照也逐渐走入大家的视野.各国也对也区快链项目交易所金融牌照重视,用于项目监管.比如加拿大MSB,美国MSB,日本,爱沙尼亚,澳大利亚 等等,都有自己的金融牌照可以申请.,也有一些国家...

宜良县17394662983： 美国MSB虚拟数字货币牌照的具体申请流程 - ？
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朝复美开： 美国msb是美国金融犯罪执法局针对数字货币,外汇,期货所颁发的一类金融监管牌照哦.在美国公司从事数字货币,外汇,期货等金融业务必须获得美国msb牌照,才能就行合规运营!msb牌照怎么申请呢?需要注册一个美国公司或者其他离岸公司作为主体,然后再用公司主体申请牌照就可以了.一般牌照申请都是可以找代办公司申请的哦,只需提供公司名称+法人信息就可以了,全程差不多15个工作日左右就能完成申请呢.

宜良县17394662983： 美国交易所监管牌照MSB牌照如何办理? - ？
朝复美开： 申请美国MSB数字货币牌照的必要条件之一是注册美国的一家公司.注册美国公司需具备以下条件:1、申请条件:一位以上的公司董事及股东(无国际限制的自然人或法人),有效的身份证明文件(身份证或护照).2、名称选择:公司名...

宜良县17394662983： 美国MSB牌照如何申请? - ？
朝复美开： 美国MSB是由美国金融犯罪执法局颁发针对监管金融服务行业的一类牌照.在美国从事货币兑换,数字货币,期货等金融行业必须获得美国MSB牌照!那么最新的申请流程是怎样?1:注册美国公司(香港,群岛公司主体也可以申请)2:申请公司税号3:递交公司资料到金融犯罪执法局进行审核4:回答关于金融犯罪执法局提出的问题5:资质审核通过获得牌照全部流程大约18个工作日,有公司的情况下差不多十个工作日.值得一提的是,火币,币安,ok,抹茶等一二线交易所和知名支付app-PayPal,均获得了美国MSB牌照!

宜良县17394662983： 美国的数字货币msb牌照怎么申请注册呢 - ？
朝复美开： 很高兴回答这个问题,先分析一下美国msb牌照. 首先美国是目前世界上经济最发达的国家,其政治、经济、军事、文化、创新等各方面都位列全球首位: 1、现代市场经济高度发达、市场机制健全,消费市场潜力巨大; 2、较为完善的法律制...

宜良县17394662983： 美国数字货币MSB牌照办理到底应该怎么做?听听各位的好建议. - ？
朝复美开： 楼主你好!MSB全称Money Services Business,美国MSB牌照是由美国财政部监管,并颁发的一类釒融牌照,主要收监管对象是金钱服务相关的业务与公司,包括了数字货币、虚拟货币的交易,ICO发行,以及外汇兑换,国际汇款等等的业务...