P2P周报：又有两家平台被劝退出

~ 又是元气满满的一周。

本周 “P2P周报”梳理了过去一周P2P相关的重要事件，包含立案平台新进展、监管动向、平台新动态等。

1、立案平台最新进展

利民网最新进展：本周新增回款346万元，目前追回款项共计1亿900万元；对3家有资金往来的公司负责人进行问话调查，进一步了解案情。

投之家最新进展：本周新增回款185万元，专案保证金专户共归集资金1.4353亿元，成功抓获3名“投之家”平台涉嫌集资诈骗在逃犯罪嫌疑人，于2018年11月17日将嫌疑人押解回国并依法采取刑事强制措施。

中融投最新进展：本周新增回款63万元，专案资金归集账户共回款545万元。冻结93万，冻结及回款共计638万元；对采取刑事拘留强制措施的犯罪嫌疑人叶某辉依法提请南山区人民检察院批准逮捕。

零钱罐最新进展：本周新增回款70万元，目前归集账户资金共约2531万元，共冻结143万元。

合时代最新进展：1名犯罪嫌疑人执行逮捕，1名嫌疑人被刑事拘留，警方另发现“合时代”平台的运营团伙还控制着另一个平台“黄金赢家”，目前已经对该宗案件合并侦查。

小零钱最新进展：警方正在对平台中标的真伪性进行核查，现已确认部分虚假标的，其余标的正在进一步核实。

合拍在线最新进展：2人被网上追逃，1人被办理取保候审措施。

慧盈 理财 案最新进展

11月20日，杭州警方通报，慧盈理财3名主要嫌疑人已被警方逮捕。目前警方已冻结该平台涉案资金1343万元，查封合肥一处房产。

乐钱宝案最新进展

乐钱宝7名主要犯罪嫌疑人在本月16日被警方逮捕，该平台位于杭州、台州等地11处房产、两处商业用地被查封，冻结资金39万元。

禧龙来三名实控人被捕回国

11月21日，上海市虹口区公安局通过其官方微信发布公告，称已将逃往海外的上海金庞金融信息有限公司（即“禧龙来”）实际控制人抓捕归案。

大志投资案最新进展

11月22日，合肥市公安局庐阳分局发布关于大志投资非吸案的最新通报，警方依法对拒不退赃、不配合调查的4名理财经理执行逮捕。

饭饭金服案最新进展

11月23日，嘉兴警方通报，称已约谈“饭饭金服”借款人2人，约谈“饭饭金服”2家股权投资司主要负责人和1家渠道公司主要负责人，敦促借款人和借款企业积极退款或拟定述款计划。

迷你贷非吸案升级为集资诈骗 法人股东被刑拘

11月23日，深圳警方通报，龙华分局已于2018年10月30日，对深圳市恒领投资咨询有限公司(“迷你贷”)以集资诈骗进行立案侦查。

贝米钱包法人被批捕 投资人网上信息登记渠道已开通

11月20日，上海警方通报，贝米钱包法人崔某已被上海市徐汇区人民检察院以涉嫌非法吸收公众存款罪依法批准逮捕，另有4名犯罪嫌疑人被警方依法采取刑事强制措施，目前初步追缴涉案资金人民币5亿余元。

2、平台新动向

这些平台退出了

蜜蜂聚财公布兑付方案

1月19日，蜜蜂聚财于平台官网发布“良性清退公告”，公布了“现金对付”和“以房抵债”两种兑付方案，投资人可自行选择。 最长将于2021年兑付完毕。

积财金融宣布良性退出

近日，P2P平台积财金融发布公布了良性退出的兑付方案，出借人金额全部实物抵顶，2020年5月可完成全部兑付。

浙江平台金满赢被劝退出

11月18日，金满赢发布《转型兑付方案》，称根据国家出台的监管政策，亿元级以下平台需良性清退，即日起，金满赢平台将不发放标的，关闭充值通道，但不影响出借人正常登录网站。

贷信通良性退出，全部债务清偿完毕

近日，已运营四年半时间的河北P2P平台贷信通发布良性退出公告，由于公司转型，决定退出。截止11月14日，平台全部债务已清偿完毕。

上海平台板凳理财被劝退出

近日，一家名为板凳理财的上海P2P平台对外公告称，因“存量资金过小，上海金融办建议良性退出”。

其他动态

理想宝兑付再更新 董事长高宁承诺兜底

11月19日，理想宝官网发布了一则“关于董事长签署个人担保函的公告”，称11月18日，理想宝董事长高宁与出借人签署了其个人承担无限连带责任的《担保函》。

财富智汇调整兑付方案

11月23日消息，P2P平台财富智在其官网发布清偿方案，兑付方案分先本后息按月分期偿还、全额偿还本金时处理方案和债权转让三种供投资人选择。最长需4年完成全部兑付。

聚富蛙涉嫌集资诈骗被立案

11月20日，杭州市公安局西湖区分局发布了“聚富蛙”案件通报，通报称杭州西湖分局已于2018年11月14日对聚富蛙以涉嫌集资诈骗罪立案侦查，目前，已对雷某某，傅某等六名嫌疑人刑事拘留。

高管主动申请边控的顺心理财因集资诈骗被立案调查

11月23日，杭州市公安局江干区分局发布案件通报称，顺心理财已于2018年11月20日以涉嫌集资诈骗案被立案侦查。目前，平台实际经营人宫某某采取刑事强制措施。

P2P口贷网终止与浙商银行存管合作

11月23日，P2P平台口贷网在其官网发布“浙商银行存管协议终止通知”，称与浙商银行合作协议终止，请用户从即日起至30个工作日内，前往浙商银行-直销银行-p2p存管账户查询及完成余额提现的操作。

3、监管动向

广州互金协会：禁止P2P借自律检查变相推广

11月20日，广州互联网金融协会发布《关于规范自律检查期间机构宣传的通知》。坚决杜绝一切形式借用行业自律检查之名，擅自进行不实宣传和变相推广的行为。

北京上线 网贷 机构投诉平台 有效投诉5个工作日内处理

北京互金协会开通了“北京市网络借贷机构投诉平台”，公告显示，该投诉平台为“北京市地方金融监督管理局” 为节约时间，提高处理效率，而委托北京市互联网金融行业协会开通。

深圳启动P2P平台自律检查 12月20日结束

11月22日，深圳市互联网金融协会发布《关于开展深圳市P2P网络借贷机构自律检查工作的通知》，根据通知要求，深圳互金协会将对深圳市P2P网贷机构开展自律检查工作，检查时间为11月22日至12月20日。

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朝天区17070196947： 近期多家P2P平台跑路原因是什么 - ？
笪斧人参： 一、政策下达,行业整改,随着整改适应期慢慢的接近尾声,不合格的不是被取缔,就是自己提前跑路.二、临近年关,以往行业动态,p2p行业年关,确实是个大关,每年年底就是事故多发时.三、真正想跑路的平台,是不需要原因的,道德的缺失直接导致.所以投资网贷要谨慎,最好选择有质押物的,周期短的较为灵活的,像和合速融这种车辆质押平台就是不错的选择.

朝天区17070196947： p2p理财国家为什么要求关闭 - ？
笪斧人参： P2P理财,国家没有要求关闭,只是进行了严监管:资金存管,避免出现平台轻易卷款跑路;限制对个人借出金额、限制对企业借出金额,实现小额分散,是为了降低平台运营风险.只是,在这些严监管下,有些不合规的平台,接受不了挑战,只能黯然退出,这也许就是让人以为是国家要求关闭的错误看法的原因吧

朝天区17070196947： 为什么那么多P2P平台都会倒闭 - ？
笪斧人参： 这问题有些宽泛,先这么回答吧,P2P平台全部倒闭可能性几乎为0.否则就不会有政府部门插手设立监管要求、备案要求,直接一刀切全关省心省力. 其次,少部分P2P平台倒闭是有可能的.因为前几年行业大热,很多根本没有风控经验甚至连金融业从业经历的老板都跑来二次创业.这在前期借款端准客户低负债高资质情况下影响不大,但现在准客户资质已经不一样了,没有专业背景也未引入专业人才的平台引入不合格借款人的风险越来越大.最终有可能造成少部分类似平台引入的借款人逾期率高企,入不敷出导致倒闭. 最后,有类似S林、中J、e租B、钱B等等以财富管理之名行非法集资、诈骗之实,并不属p2p一类,投资人一定要擦亮眼睛.

朝天区17070196947： P2P现状如何? - ？
笪斧人参： P2P正在整顿,上半年关闭了一百多家平台.一些平台也在转型,利率都在下降.作为投资人,让我们保持一种相对平和的心态,理性对待.(实在贷)

朝天区17070196947： 27家平台出事 P2P网贷怎么了 - ？
笪斧人参： 现在是p2p行业的关键时刻,国家要对互金行业进行监管,所有平台都需要备案,所以一些不合规拿不到备案的平台都会在这段时期倒闭,这是好事,只要过了这时期,那么国内p2p行业会好很多.增小钱平台

朝天区17070196947： 又有多家P2P理财平台跑路停止运营如何避开 - ？
笪斧人参： 1、提现困难 从过去7月的问题平台事件类型来看,出现提现困难的平台最多,有143家,占当月问题平台总数的86.67%.进入8月后,债转慢的情况下在很多平台得到解决.资金回款到存管账户,我们就可以顺利提现到自己的银行卡了.而我...

朝天区17070196947： p2p平台怎样能实现良性退出 - ？
笪斧人参： 1.解决好债权问题 平台退出是行业走向正规化的正常现象,但某些平台可能会恶意跑路或坏账较多,难以兑付投资人本金及收益.30家主动发布停业公告的、网站尚存、历史标的信息基本完整的平台中,仅有12家平台是投资人可以接受的良心...

朝天区17070196947： P2P理财平台现在还剩下几家? - ？
笪斧人参： 至6月以来P2P网贷行业一直频频暴雷,特别在7月中旬的时候出现了各种大平台暴雷,影响力比较大的为众所周知的投之家,联璧,唐小僧等等,这些都是行业内具有比较大的影响力的P2P平台,经过两个月的P2P网贷行业洗牌,国家监管也开始重视了P2P网贷这个行业,经过一轮洗盘目前剩下的P2P平台1000多家,比较大的平台大家都知道,像目前比较火的平台富金利最近也受受到了很多人的关注,相信P2P网贷行业会越来越好,越来越合规.

朝天区17070196947： P2P平台跑路的原因有哪些? - ？
笪斧人参： 1. 自融:该P2P平台有实体企业,通过P2P平台集资的钱用来给自己企业输血,一旦出现大量投资者提现或者自己企业资金出现问题,会导致资金链断裂,平台倒闭,老板跑路. 2. 资金池:P2P平台集资的钱都跑到老板私人账户去了,钱多了老板自然就跑了. 3. P2P平台风控做的不好:一旦出现投资者大量提现资金链断裂,平台就倒闭了.

朝天区17070196947： 近期被查的p2p公司有哪些 - ？
笪斧人参： 年关将至,很多问题平台浮出水面,今天网贷中心新闻据说又有一家类似e租宝的大平台被查了