信用卡套现多少金额算是违法
信用卡套现多少金额算是违法
信用卡套现本身就是属于违法行为,和数额无关,无论套现的金额大小都是一种违法行为。信用卡套现是指持卡人不是通过正常合法手续(ATM或柜台)提取现金,而通过其他手段将卡中信用额度内的资金以现金的方式套取,同时又不支付银行提现费用的行为。信用卡套现行为损害了银行的利益。 《 刑法 》第一百九十六条 【 信用卡罪 】有下列情形之一,进行信用卡活动,数额较大的,处五年以下 或者 拘役 ,并处二万元以上二十万元以下 罚金 ;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别严重情节的,处十年以上或者,并处五万元以上五十万元以下罚金或者 没收财产 : (一)使用伪造的信用卡,或者使用以虚假的 身份证 明骗领的信用卡的; (二)使用作废的信用卡的; (三)冒用他人信用卡的; (四)恶意透支的。 前款所称恶意透支,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。 【 罪 】 信用卡并使用的,依照本法第二百六十四条的规定定罪处罚。
信用卡套现多少额度构成犯罪
信用卡套现本身就是属于违法行为,和数额无关,无论套现的金额大小都是一种违法行为。信用卡套现是指持卡人不是通过正常合法手续(ATM或柜台)提取现金,而通过其他手段将卡中信用额度内的资金以现金的方式套取,同时又不支付银行提现费用的行为。信用卡套现行为损害了银行的利益。套现“一般只有在构成我国刑法规定的”恶意透支“的情况下才会受到刑事责任追究。根据法律规定,所谓恶意透支,是指持卡人以非法占有为目的,超过规定限额或者规定期限透支,并且经发卡银行催收后仍不归还的行为。
一 .信用卡套现定罪标准是什么
在现实中不少提供所谓“合法”套现的广告和服务,但这些行为都是违法犯罪行为,我国不存在合法信用卡套现途径。
二 .由于信用卡套现的手段不同,利用信用卡套现涉及的罪名也不同,常见的罪名有信用卡罪、骗取贷款罪、妨害信用卡管理罪和非法经营罪,其中信用卡罪恶意透支行为的量刑起点数额范围在1万元以上不满10万元,其他信用卡行为的量刑起点数额范围为5000元以上不满5万元;骗取贷款罪取得贷款等数额在一百万元以上的,或者以欺骗手段取得贷款等给银行,或其他金融机构造成直接经济损失数额在二十万元以上的,都将被立案追诉;妨害信用卡管理罪对于明知是伪造的空白信用卡而持有、运输,数量累计在十张以上的、非法持有他人信用卡,数量累计在五张以上的及刑法规定的其他行为都将以立案;而非法经营罪数额在一百万元以上的,或者造成金融机构资金二十万元以上逾期未还的,或者造成金融机构经济损失十万元以上的达到法定立案标准。
五万的信用卡可以取现金多少?
五万的信用卡,可以取出现金最多为二万五,取出款称为”预借。部分信用卡可体现金额为百分之百 如招商银行yuang卡普卡体现额度为百分之五十,金卡为百分之百。
1、可预借现金的额度为信用额度之三分之一至全额,与签帐总额合计之总额,不得超过信用额度,而部分银行并有限制每日预借现金之金额;
2、国内部分银行限制为授信额度的50%;
3、在限定额度之内无需任何担保,即可快速取得现金;
4、使用信用卡预借现金没有免息还款期,从提取现金的当天就开始计算利息;
5、预借现金利息很高,日息万分之五;
6、手续费很高,手续费一般是1%以上,一次性收取。
扩展资料:
信用卡是可以支取现金的。
1、预借现金额度根据您用卡情况设定,它包含在信用卡的信用额度内,取现的额度一般累计不超过您信用额度的50%,具体额度请致电工商银行信用卡中心客服电话查询。
2、境内ATM取现每天最多5次,境内外有“银联”标识的ATM取现每日累计金额不超过等值5000元人民币(溢缴款)。
3、工银牡丹卡账户内余额不足时,可以利用信用额度透支取现。使用信用额度取现不享受免息还款期待遇,且每天累计不超过2000元。
4、双币贷记卡在境外有关信用卡组织或公司有相关标识的ATM或银行网点取现,根据国家外汇管理局规定,当日内累计不得超过等值1000美元,一个月内累计取现不得超过等值5000美元,6个月内累计取现不得超过等值10000美元。
参考资料来源:百度百科——信用卡套现
我想问问2万信用卡刷多少算大额
信用卡大额度消费是没有明确规定的。银行的信用卡中心会记录下信用卡刷卡记录,如果持卡人频繁大额刷卡,有信用卡套现的嫌疑,那么银行有可能会降额、冻结或者直接封卡。若信用卡额度是2万元,那么多次出现几千元的刷卡消费,就会有套现的嫌疑。
套现,属于消费,只是刷卡消费后,不是拿商品,而是商户给你同等金额的现金,套现是有免利息的时间的,一般是20-56天不等,同时可以全额度或翻倍额度套现。
对于持卡人个人而言,信用卡套现行为也给自己带来极大的风险。表面上,持卡人通过套现获得了现金,减少了利息支出,但实质上,持卡人终究是需要还款的,如果持卡人不能按时还款,就必须负担比透支利息还要高的逾期还款利息,而且可能造成不良的信用记录,以后再向银行借贷资金就会非常困难,甚至还要承担个人信用缺失的法律风险。
刷卡套现多少钱构成犯罪
刷卡套现构成犯罪的具体金额标准并没有固定数值,这通常与地区、情节等因素有关。一般来说,刷卡套现行为涉及信用卡诈骗等金融犯罪领域。对于犯罪金额的判定,需要考虑多个因素。首先,不同地区的法律对于金融犯罪的金额标准可能有所不同。在一些地方,如果刷卡套现的金额较大,比如达到几万元或更多,就可能...
信用卡套现定罪金额
信用卡套现一万元,算犯罪,涉嫌非法经营罪。信用卡套现,扰乱市场秩序,情节严重的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处违法所得一倍以上五倍以下罚金。倒卖信用卡的处罚标准如下:1、数额较大的,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金;2、数额巨大或者有其他严重情节的,...
信用卡刷卡套现算违法吗
信用卡套现行为数额在100万元以上、在金融机构资金借贷20万元以上逾期不还以及造成金融机构经济损失10万元以上的,将被认定为刑法规定的“情节严重”,处五年以上十年以下,并处五万元以上五十万元以下罚金。《中华人民共和国刑法》第一百九十六条 有下列情形之一,进行信用卡活动,数额较大的,处五年以下或者...
信用卡套现金额多少构成犯罪
五万元以上。行为人用信用卡套现,恶意透支信用卡,数额在五万元以上的,会构成信用卡诈骗罪。对犯此罪的行为人,一般应处五年以下有期徒刑或者拘役,并处二万元以上二十万元以下罚金。
信用卡套现多少金额算是违法
信用卡套现行为损害了银行的利益。 《 刑法 》第一百九十六条 【 信用卡罪 】有下列情形之一,进行信用卡活动,数额较大的,处五年以下 或者 拘役 ,并处二万元以上二十万元以下 罚金 ;数额巨大或者有其他严重情节的,处五年以上十年以下,并处五万元以上五十万元以下罚金;数额特别巨大或者有其他特别...
信用卡套现立案标准
信用卡套现立案标准 对信用卡套现构成非法经营罪的定罪量刑标准作出如下规定:数额在100万元以上的,或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的,或者造成金融机构经济损失10万元以上的,应当认定为刑法第二百二十五条规定的情节严重;同时将情节特别严重的标准掌握在情节严重的5倍。 一、冒用他人信用卡: 1、拾得他人信用卡并...
信用卡套现算是犯罪吗
;数额在五百万元以上的,或者造成金融机构资金一百万元以上逾期未还的,或者造成金融机构经济损失五十万元以上的,应当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节特别严重”。持卡人以非法占有为目的,采用上述方式恶意透支,应当追究刑事责任的,依照刑法第一百九十六条的规定,以信用卡诈骗罪定罪处罚。
帮别人信用卡套现多少金额构成犯罪
法律主观:行为人帮别人用信用卡套现,数额在100万元以上的,或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还的,或者造成金融机构经济损失10万元以上的,构成犯罪,即可能构成非法经营罪。法律客观:《中华人民共和国刑法》第二百二十五条违反国家规定,有下列非法经营行为之一,扰乱市场秩序,情节严重的,处五年以下有...
信用卡套现算是犯法吗
对于近年来愈演愈烈的信用卡套现行为,央行上海总部2010违法行为,央行正在研究将持卡人套现行为记入个人征信系统,直接影响其个人信用记录。 违反国家规定,使用销售点终端机具(POS机)等据刑法第二百二十五条的规定,以非法经营罪定罪处罚。 实施前款行为,数额在100万元以上的,或者造成金融机构资金20万元...
套现金额多少内不犯法
法律分析:任何套现行为都是违法犯罪行为,尽管金额数量较小的不构成犯罪,也是违法行为。套现金额按照高人民检察院关于办理妨害信用卡管理刑事案件具体应用法律若干问题的解释》的规定,最低是造成金融机构(比如银行,支付宝花呗等机构)损失10万元就构成非法经营罪。也就是说,套现10万以上都构成犯罪,十万...
雕毕柳氮: 信用卡套现属于违规违约违法行为,持卡人应当严格禁止,不然会影响到自己的信用,造成银行卡信用额度不能增加或额度调低.壹佰元以内数额较小,并不构成犯罪;但如果数额巨大,不但属于投机行为,还有可能被发卡行投诉,要求追究其...
桥西区19794997543: 非法黑pos机套现多少属于违法行为 - ?
雕毕柳氮: 套多少都是违法的.信用卡在发卡行也可以取现金出来,关键是手续费和利息高.所以就有很多POS机可以在降低手续费,没有利息的情况将信用卡的钱转到储蓄卡或者现金,在国家金融方面是违规的.
桥西区19794997543: 非法套现要坐牢吗 - ?
雕毕柳氮: 非法套现达到100万元以上,或者造成金融机构资金20万元以上逾期未还,或者造成金融机构经济损失10万元以上的,按非法经营罪追究刑事责任.法律依据:2009年12月,最高人民法院、最高人民检察院发布《关于妨害信用卡管理刑事案件...
桥西区19794997543: 在超市用借记卡在pos机,套现300元,违法吗 - ?
雕毕柳氮: 第一 信用卡套现是违法行为,你的行为确实可以认定为信用卡套现,超市是不可以在你未购买商品的情况下给你刷卡的,也就是说你是在购买了物品付款之后提出退货并给你返还现金,已经构成了虚假交易,利用信用卡套现,而不是你说的不拿商品,拿的是现金,是你在超市耍赖必须要退货,必须拿现金,也就是说在套现发生时超市不是你的从犯,你是单方面的进行套现. 第二 所有信用卡的刷卡都要收取千分之五的手续费,这笔费用都由商户负担,超市如果扣你一部分钱,说明超市默许了你的套现行为,只是希望收取一定费用,和你共同违法.如果全部扣留,则可以通过法律途径将这部分现金找回并归还给银行,你本人便不构成恶意套现,但需支付商户的手续费,因为交易已经发生.
桥西区19794997543: 行用卡套现属违法行为吗?如何定罪?拜托了各位 谢谢 - ?
雕毕柳氮: 可以用你所说的方法套现,但是你要知道,这是违法的,一但被发现,就会冻结你的资金,然后接受调查,情节轻的,银行会没收你的信用卡,并纳入到个人征信系统,七年内,你别再想用信用卡或向银行贷款了.情节严重的,公安机关将介入调查,依情节定罪,甚至要判刑. 建议你不要那样做,因为支付宝有一个IP检测系统和一个风险交易识别系统.技术含量还是比较高的. 我们很希望能帮助您解决好这个问题,同时希望你能够在答案上选择“采纳”,举手之劳,将鼓励我们继续解决更多QQ网友的问题,谢谢. 如果回复的不准确,你可以再补充说明下问题,以便于我们更好解答你的问题,谢谢
桥西区19794997543: 建设银行信用卡取现最多能取多少 - ?
雕毕柳氮: 要是直接取现金的话,最多取信用额度的50%,而且每天不能超过2000元.另外,透支取现会产生手续费和利息.境内取现手续费是取现金额的0.5%,最低2 元,最高50 元人民币.从取现入账日起按日息万分之五计算利息,按月计收复利.账...
桥西区19794997543: POS套现23千块,违法吗 ,会不会出事啊! - ?
雕毕柳氮: 倒霉被查到就杯具.不然就没事.看你多少钱了.你说的这个钱数还真没看出来是多少.
桥西区19794997543: pos机套现这算犯法吗? - ?
雕毕柳氮: 几乎可以肯定说是犯法的.因为pos刷卡要交手续费,所以正常人都不会用pos机来套现,唯一的解释就是你的卡来路不正.所以本身使用pos机套现并不违法,但是你的动机就可以肯定是是在做违法的事.
桥西区19794997543: 信用卡透支多少金额就属于违反法律? - ?
雕毕柳氮: 恶意透支,数额在1万元以上不满10万元的,应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”;数额在10万元以上不满100万元的,应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”;数额在100万元以上的,应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”.
桥西区19794997543: 信用卡取现怎样算违例?
雕毕柳氮: 不要恶意的套现就行了.你在还款期内能全还上就不算违规.还不上利息是很高的.