外贸企业融资可以选择的方法有哪些
一、外贸企业融资可以选择的方法有哪些
法律分析:1、银行贷款。银行是企业最主要的融资渠道。按资金性质,分为流动资金贷款、固定资产贷款和专项贷款三类。
2、股票筹资。股票具有永久性,无到期日,不需归还,没有还本付息的压力等特点,因而筹资风险较小。股票市场可促进企业转换经营机制,真正成为自主经营、自负盈亏、自我发展、自我约束的法人实体和市场竞争主体。
3、债券融资。企业债券,也称公司债券,是企业依照法定程序发行、约定在--定期限内还本付息的有价证券,表示发债企业和投资人之间是一种债权债务关系。
4、融资租赁。融资租赁,是通过融资与融物的结合,兼具金融与贸易的双重职能,对提高企业的筹资融资效益,推动与促进企业的技术进步,有着十分明显的作用。
法律依据:中国人民银行《贷款通则》第二十五条借款人需要贷款,应当向主办银行或者其他银行的经办机构直接申请。借款人应当填写包括借款金页、借款用途、偿还能力及还款方式等主要内容的《借款申请书》并提供以下资料:一、借款人及保证人基本情况;二、财政部门或会计(审计)事务所核准的上年度财务报告,以及申请借款前一期的财务报告;三、原有不合理占用的贷款的纠正情况;四、抵押物、质物清单和有处分权人的同意抵押、质押的证明及保证人拟同意保证的有关证明文件;五、项目建议书和可行性报告;六、贷款人认为需要提供的其他有关资料。
二、外贸企业融资可以选择的方法有哪些
法律分析:1、银行主要的融资渠道。按资金性质,分为流动资金贷款款三类。
2、股票筹资。股票具有永久性,无到期日还本付息的压力等特点,因而筹资风险较小。股票市场成为自主经营、自负盈亏、自我发展、自我约束的法人实体和市场竞争主体。
3、债券融资。企业债券,也称公司债券,是企业依照法定程序发行、约定在--定期限内还本付息的有价证券,表示发债企业和投资人之间是一种债权债务关系
4、融资租赁。融资租赁,是通过融资与融物的结合,兼具金融与贸易的双重职能,对提高企业的筹资融资效益,推动与促进企业的技术进步,有着十分明显的作用。
法律依据:中国人民银行《贷款通则》第二十五条借款人需要贷款,应经办机构直接申请。借款人应当填写包括借款金页、借款用途、偿还能力及还款方提供以下资料:一、借款人及保证计(审计)事务所核准的一期的财务报告;三、原有不合理占用的贷款的纠正情况;四分权人的同意抵押、质押的证明及保证人拟同意保证的有关证明文件;五、项目建议书和可行性报告;六、贷款人认为需要提供的其他有关资料。
三、外贸企业融资方法有哪些?
一、权益融资
权益融资可分为股权式融资和内部权益积累。对中小外贸企业而言,内部权益积累往往是企业自发进行的,也是企业管理者偏爱的一种融资方式。内部权益积累因其操作简单、资金成本较低、企业便于掌控,大多数企业都在这么做。如果企业盈利状况比较好,积累得就较块,如果企业盈利能力不好,这种方式就很难达到融资的需要。股权式融资是指中小外经贸企业吸收新的资本进来,或者通过合并具有互补型业务的合伙人进来,通过互补的业务资金相互融通,以解决资金需求。不过很难找到满足条件的合伙人,就是找到了这样的互补业务,如何平衡不同投资人的利益和需求,可能难度更大。
二、债权融资
这里的债权融资,仅指银行贷款、民间拆借和内部员工集资。民间拆借可能在某些情况下仅凭相互的信任就能完成,但大多数情况下需要提供相应的保证或担保,并且成功率也不能完全保证,融资成本往往较高;内部员工集资是基于员工对企业的了解和信任,将资金借给企业使用的方法,因此种方法列支的借款利息,涉及的税收问题比较多,可能会影响企业的融资积极性。
上述两种融资方式往往是在不能取得银行融资的情况下,不得已的方式,企业如果要做大做强,还是需要银行的大力支持,通过银行的综合授信平台,以满足企业的不同资金需求。
因目前的外经贸行业在银行授信系统中地位下降,单靠企业的信誉是不足以打动银行等金融机构的,要想取得银行的流动资金贷款,必须取得一定的保证或资产抵押,而中小外贸企业大多在这两者之中有所缺乏,银行融资就会出现困境。但如果企业运营良好,进出口规模持续增长,盈利能力较好的话,银行是会给予一定的授信。
三、贸易融资
即使不能取得股权融资和债权融资,只要我们中小外贸企业经营状况比较良好,仍然有很多方法进行融资,这就是所说的贸易性融资。贸易融资不仅可以贯穿贸易的整个过程,还具备易于操作、融资速度快、融资成本不高、使用范围广等优点。
(一)预收货款、延迟付款
这种融资方式看似简单,其实比较复杂。预收货款和延迟付款牵涉到很多需要解决的难题,这里不去讨论这些难题,如果企业内部有长效的机制,在接受订单时就要考虑必须收取一定比例的预付货款,报关出货待客户确认无误后再支付工厂货款,这样就有少则一个月、多则四五个月的资金留存时间,如果滚动进行,企业可取得平均两个月左右出口额的资金额度。
另外,预收一定比例的货款,在目前人民币持续升值的情况下,还可以减少一定的汇率风险,减少利息费用等。
(二)订单融资
在目前的经济环境下,此种融资方法有了较大的限制,即贸易对手必须是世界500强之一,取得客户正式有效的订单后,无论O/A、T/T、托收等付款方式,只要提供相应的出口合同,在银行授信额度之内,银行会给予一定的资金支持,不过银行只贷人民币,融资时间为合同约定的付款时间延后一个月左右,利率为银行同期贷款利率如果贸易对手符合条件的话,这一融资方式基本上能够解决企业的融资需求,如果想进一步降低融资成本,货物出运后可改为发票融资或出口押汇两种融资方式。
(三)发票融资
发票融资主要针对后T/T一定日期的付款方式的订单。如果企业不得已需要接受这种付款方式,为保险起见可对其投保信用险,在取得正式的外销合同、外销发票、提单和报关单后,即可到银行进行发票融资,银行一般情况下会根据合同和发票金额的一定比例,在融资额度许可的情况下给予融资,发票融资可贷外币,也可贷人民币,利率是根据伦敦外汇交易利率加几百个基点确定(一般是Libor加500基点)。发票融资事实上也是汇率调期的一种方式。
(四)打包贷款
打包贷款主要针对信用证项下的贸易采取的融资方式,此种融资方式限制较多,如必须是信用证,开证行必须是融资银行的代理行,有些融资银行要使用流动资金贷款额度,而中小外贸企业缺的就是流动资金贷款额度,这就限制了企业的打包贷款业务;但有的商业银行政策会相对宽松,可以在综合授信的框架内,使用出口授信就可操作。因打包贷款的利率相对较高(银行会上浮),企业往往在货物出关后改为出口押汇。
(五)出口押汇
出口押汇主要是对信用证及D/P等付款方式下的贸易采取的融资方式,与打包贷款相比,出口押汇的操作更加便捷,但出口押汇必须在货物出运后才能进行,这可能会影响企业前期资金的需求。另外,出口押汇的利率比打包贷款的利率低,是按照伦敦外汇市场交易利率加几百个基点确定。
(六)保单融资
保单融资适用较广、但使用者不多。保单融资实际就是以保单质押,从而取得的融资的方式。保单融资可分为寿险保单质押融资、出口信用险保单质押融资等,因对此项融资方式银行的要求较多,开展此项业务的银行也不是太多,并需要保险公司的配合,对于出口信用险要求在货物出运后才可进行,一般企业不太会想到此种融资形式。
企业可以根据自身的实际情况,选择上述方式中的一种或几种来进行融资以提高企业的竞争力。并且上述融资方式每家银行不可能面面俱到,这就需要企业负责人或财务负责人广泛咨询,与银行的客户经理充分沟通,往往会取得意想不到的效果。在决定融资时要注意融资总收益大于总成本,融资规模要量力而行,并根据外部融资环境和时机,对环境要有超前预见性,考虑具体的融资方式所具有的特点,充分发挥主动性,积极地寻求并及时把握各种有利时机,确保融资获得成功。
四、外贸中介怎么接单?
你可以去市场接单,然后交给外贸公司处理!这个时候你需要挂靠外贸公司,和公司谈好合作的方式及提成。
其实也可以先融资成立一个外贸公司,办营业执照这些还是很好办,也要不了好多钱,至于过银行验资那块,你可以请会计师事务所代办,验资很容易办下来。可能帮验资这块收费要高点,按照你成立公司的注册资金来算!
贸易融资的方式有哪些
2. 托收融资:在国际贸易中,卖方将单据和货物交给银行进行托收时,银行会根据卖方的资信状况为其提供短期融资。这种方式有助于卖方在货物出口后迅速回收资金。3. 订单融资:对于生产型企业来说,基于其收到的订单进行融资是一种常见的方式。企业可以以订单为抵押,向银行申请短期贷款,用于满足生产所需的...
贸易融资有哪些
1. 信用证融资 信用证融资是贸易融资的一种常见形式。它依赖于银行或其他金融机构提供的信用证,为出口商提供资金保障。当进口商获得信用证时,出口商可以依赖此信用证提前获得部分或全部货款,从而确保交易的顺利进行。这种融资方式有助于解决出口商在发货前面临的资金缺口问题。2. 应收账款融资 应收账款...
外贸企业融资可以选择的方法有哪些
企业债券,也称公司债券,是企业依照法定程序发行、约定在--定期限内还本付息的有价证券,表示发债企业和投资人之间是一种债权债务关系 4、融资租赁。融资租赁,是通过融资与融物的结合,兼具金融与贸易的双重职能,对提高企业的筹资融资效益,推动与促进企业的技术进步,有着十分明显的作用。 法律依据:中国人民银行《贷款通...
贸易融资产品有哪些
1. 信用证融资 信用证融资是一种基于信用证的贸易融资方式。当进口商申请开立信用证时,银行根据进口商的资信和交易背景为其提供资金支持,确保信用证的正常运作。这种方式有助于缓解企业在国际贸易中的资金压力。2. 出口押汇融资 出口押汇融资是针对出口企业的贸易融资方式。出口商在发货后,将出口单据作...
贸易融资是什么?
5.保理(Factoring):保理是一种基于应收账款的融资方式,出口商在发货后,可以将应收账款转让给保理商,以立即获得现金。贸易融资可以帮助企业解决在国际贸易中的资金问题,降低财务风险,提高企业的竞争力。同时,银行和其他金融机构也可以通过提供贸易融资服务,获得稳定的客户资源和收益。
外贸企业资金周转困难了,哪里可以融资贷款,大家有没有好的建议呀?_百...
外贸企业融资,当然首选DSTP呀。DSTP可以链接贸易各方,降低资金方放款风险,所以很多资金方和DSTP创新了数字化的跨境金融产品。已经习惯他们家了,贷款形式也很多,有订单融资、贸易代采、存货质押、保理融资……我上周刚从那边贷到了一千多万,建议去看看,搜索DSTP数字服务贸易平台就可以看到了,希望能够...
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可以到银关易数字科技服务平台试一试,只要成立满2年,且一年进出口额折合人民币不低于300万就可以申请。无须其他资产证明,无抵押、免担保、免保证金等,即可凭海关通关信用评分获得银行信用额度,分钟级授信额度。
国际贸易融资的几种分类方式有哪些
1、本币贸易融资。它是指使用贷款国的货币提供的融资。一般情况下,这种贷款的对象为本国外贸企业。2、外币贸易融资。它是指使用非贷款国的货币提供的融资。此处所言外币,可以是借款国的货币,也可以是第三国的货币,但必须是可自由兑换的货币。法律依据:《中华人民共和国公司法》第二十六条 有限责任...
如果出口商在发货前遇到资金困难,可以采取哪些融资方式
信用证打包贷款、出口押汇等。出口商在发货前遇到资金困难根据相关知识可知,可以采取信用证打包贷款、出口押汇等融资方式,其中信用证打包贷款属于出口发货前的贸易融资方式,用于出口货物的采购、加工、包装和生产。融资方式是指企业融通资金的具体形式。融资方式越多意味着可供企业选择的融资机会就越多。
进口贸易型企业在付款阶段可以采用的融资方式
以下是融资方式选择的相关介绍:1、遵循先“内部融资”后“外部融资”的优序理论。在市场经济中,企业融资方式总的来说可以分为两种,一种是内源融资,即将企业的留在收益和折旧转化为投资的过程;另一种是外源融资,即吸收其他经济主体的储蓄,以转化为自己投资的过程。2、考虑实际情况,选择合适的融资...
夙卫骨痛: 一、权益融资 权益融资可分为股权式融资和内部权益积累.对中小外贸企业而言,内部权益积累往往是企业自发进行的,也是企业管理者偏爱的一种融资方式.内部权益积累因其操作简单、 资金成本较低、企业便于掌控,大多数企业都在这么...
小店区18748807408: 进出口贸易融资方式有哪几种? - ?
夙卫骨痛: 进出贸易融资方式大致有以下几种: 1、减免保证金开证:减免保证金开证是指我行免收或者部分免收客户开证保证金,为客户开出信用证的一种贸易融资业务.客户申请减免保证金开证需要有授信额度,开证时扣减额度,信用证付汇时恢复...
小店区18748807408: 请问出口贸易公司的融资方式有哪些??
夙卫骨痛: 比如货权或动产质押授信业务,出口退税托管贷款,出口信用险项下融资,出口保理业务,大力发展银行融资风险较低的福费廷业务,供应链融资这些都是出口贸易公司可以采用的融资方式.可以到投融界平台了解更多融资方式,上面也有对这些方式的概况.建议自己可以去参考看看.
小店区18748807408: 有哪几种几种形式的国际贸易融资啊 - ?
夙卫骨痛: 最好的国际贸易融资方式是将信用证到银行去打包贷款,如果一般信誉好的外贸公司可以贷到货款的80%左右.关于出口的风险只要做到严格审核信用证条款,严格审核出口的单证一般风险就可消除.
小店区18748807408: 我国中小出口企业经常用的国际贸易融资方式是什么 - ?
夙卫骨痛: 我国中小企业贸易融资的主要方式:一是进口方面,有进口开证授信额度、进口押汇、假远期信用证;二是出口商,有信用保险贸易融资、贸易贷款、出口押汇、打包放款、贴现等.
小店区18748807408: 什么叫做“出口融资”? 出口企业可以通过哪些方式进行融资? - ?
夙卫骨痛: 所谓出口融资,简单地说,就是出口商为了解决资金的周转问题,将出口货物的未来收益作为抵押,向银行争取贷款的行为.出口企业一般可以通过出口押汇、银行买断或者福费廷等方式来进行出口融资.
小店区18748807408: 国际贸易融资主要有那些业务类型? - ?
夙卫骨痛: 1、货权、或动产质押授信业务、 2、出口退税托管贷款; 3、出口信用险项下融资; 4、出口保理业务; 5、大力发展银行融资风险较低的福费廷业务; 6、供应链融资. 贸易融资是指在商品交易过程中,运用短期性结构融资工具,基于商品交...
小店区18748807408: 什么叫做贸易融资?贸易融资有哪些方式? ?
夙卫骨痛: 贸易融资(trade financing),是银行的业务之一.是指银行对进口商或出口商提供的与进出口贸易结算相关的短期融资或信用便利.境外贸易融资业务,是指在办理进口开证业务时,利用国外代理行提供的融资额度和融资条件,延长信用证项下付款期限的融资方式. 业务包括:进口押汇,限额内透支,进口代付,假远期信用证,出口托收押汇等.最常用的就是国际信用证,基本进口货物都需要用到,包括即期信用证、远期信用证,就是先存入(基本是20%)保证金,再一定期限后再支付余款(远期为90天左右).
小店区18748807408: 大家好,我是做外贸的,公司规模不是很大,想要融资,不知道可以通过什么渠道呢??
夙卫骨痛: 个人觉得这种情况可以试试广新达这个平台,他们和国内五大银行有合作,可以降低你融资成本,他们的环节融资高达90%,可以快速解决你的资金需求,现在蛮多中小企业都是通过他们进行融资的~
小店区18748807408: 企业融资方式有哪些 - ?
夙卫骨痛: 企业融资方式: 1、银行贷款. 银行是企业最主要的融资渠道.按资金性质,分为流动资金贷款、固定资产贷款和专项贷款三类. 专项贷款通常有特定的用途,其贷款利率一般比较优惠,贷款分为信用贷款、担保贷款和票据贴现. 2、股票筹资...