分析什么时候是定投的好时机
分析什么时候是定投的好时机
最近股市行情比较平淡,涨跌互现,前一天指数是红的,第二天就会用绿色证明“渣男”的素养。反复几次,赎回不甘心,加仓又下不去手。小编在此整理了什么时候是定投的好时机,供大家参阅,希望大家在阅读过程中有所收获!
定投的真实收益怎么样呢?
20年太久,我们就看看近些年市场高点2015年6月1日持有至今,采用定投或者一次性买入的收益情况。
2015年6月1日一次性投入至今,除了沪深300微涨,其他三大指数都是负的,上证综指跌幅高达27.98%。与之相比,定投可以说是红红火火。在此期间,如果选择了优质的基金产品定投,那所获取的平均收益,很有可能更高。
而2015年6月1日大盘的点位是4828点,以上数据测算截止日是2021年4月19日,大盘点位3477点。(数据来源:wind)
看到这里是不是有点疑惑,为什么定投中,市场还没有回到最初的点位,投资者就能赚钱呢?
定投的“歪笑曲线”
定投的微笑曲线大家很熟悉,一个微笑代表市场先跌后涨,回到最初的起点,两边是对称的。
而现在定投不需要市场经历完整的“微笑曲线”,还没有回到原来的点位时,只需“歪笑曲线”就能盈利!“歪笑曲线”是指市场走势呈“左高右低”的状态,就像一个人歪嘴笑一样。
“歪笑曲线”可不是我们凭空创造的,它背后是有着深刻的数学原理的,来自于数学中非常著名的“均值不等式”。
当a1a2a3等一堆数字大于0时,它们的两个平均数,调和平均数一般是小于等于算术平均数的。
在“基金定投”中,a1/a2/a3这一堆数字就代表基金净值,定投的平均成本相当于“调和平均数”,而定投时间内基金净值的平均数就是“算术平均数An”。只要基金净值存在波动,调和就会永远小于算术,定投平均成本就永远低于定投时间内该基金的平均净值。
所以基金定投的平均成本远比你想象的要低,定投回本不必等到前期跌下去的都涨回来,只要当基金的平均净值超过定投平均成本时,定投就开始赚钱啦。
现在是定投的好时机吗?
了解了定投歪笑的魅力,那么现在是定投的好时机吗?
小编有两位同事超超和小红,时过境迁,两人坚持定投已经超5年了,但是入场一前一后,点位一高一低,谁更赚钱呢?
先给大家做个前情回顾,超超是定投的铁杆粉丝,2015年在很多人对当年的大跌还心有余悸时,他于圣诞节开启了沪深300指数基金的定投。
超不仅自己严格执行,还经常给我们“洗脑”,于是同事小红也签订了一份定投计划。我记得当时超超开始定投大盘点位是3627,小红是2833点,入场的点位更低。从此两个人开启了一场定投马拉松。
用沪深300指数作为模拟,截至2020年12月31日,超超的收益率是42.12%,小红是39.82%,考虑超超定投更早,本金更多,收益的绝对金额差距就更大了。
小红入场点位更低,明明比超超买的便宜,什么情况?
原因在于定投是长期不间断地投资,而不是单笔买入。选择了一个较低的时点开始定投,只代表这一期的投资成本较低,并不能保证整个定投周期的投资成本较低。虽然小红开始定投的点位更低。但和超超比较起来却要晚很多,而就是在这段时间市场震荡下跌,小红错过了更多低位买入份额的机会。
近两年来许多投资者购买的基金收益普遍不太理想,是什么原因造成绝大部分基金的大幅亏损对于投资者的这些疑问,上海证券基金评价中心分析师李颖指出,首先基金产品本质是一揽子证券投资组合,基金的收益表现与投资标的基础市场的表现密不可分。在股票市场连续下跌的市场环境下,以投资股票为主的股票型基金、混合型基金等也难以取得正收益。在股市上涨的行情下,偏股型基金往往大部分能取得正收益。所以,基金也不可能创造神话,在近几年市场连续下跌的行情下创造很高的正收益。
从长期的绩效来看,大部分情况下,基金的整体表现要好于个人投资者,尤其在牛市和震荡市场的比较优势更为突出。如2006年和2007年均有超过八成的股票型基金取得了100%以上的回报,而个人投资者这一比例均达不到2012年近50%的股票型基金取得了5%至30%的回报,而调查显示有超过50%的个人投资者亏损幅度在5%至50%。因此,基金仍不失为个人投资者参与资本市场的一个较好的投资工具。
无论是中国股市建设、经济发展还是资产管理行业的各种问题,都不是短期能够消除的,都需要市场整体的理性来推动。但是作为投资者本身,一定要衡量清楚自身的风险承受能力,不能盲目的听信销售人员的宣传。如果自身风险承受能力较弱或是短期要使用的资金,不能投入太多在单一的股票类基金中,以免受到股市波动风险的冲击较大。因此,对于个人投资者而言,更有实际意义的,应该是抱有长期投资的心态,根据自身的风险承受能力和续期选择相应适合的基金产品,避免过度追逐短期收益突出的热点基金、多关注长期业绩相对较为稳健的基金,通过定投、组合配置来分散风险、获取长期稳健的回报。
起点的重要性并不大,起步的小亏小赚,就像孩子生下来七斤还是八斤一样,真不影响考大学。所以什么时间点开启定投,真的不用刻意选择。如果你还是坚持想择时的话,回答是:就是现在!
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怎么选择基金定投的时机
定投基金时机的选择,首先要对市场走势进行分析。投资者可以通过观察基金的长期趋势,判断市场处于上升阶段还是下降阶段。在市场相对低位时开始定投,可以有效降低投资成本,增加未来收益。而在市场过热、涨幅过大时则需谨慎选择定投,避免市场回调带来的损失。基金类型选择 定投不同类型的基金也存在时机问题。对...
分析什么时候是定投的好时机
2015年6月1日一次性投入至今,除了沪深300微涨,其他三大指数都是负的,上证综指跌幅高达27.98%。与之相比,定投可以说是红红火火。在此期间,如果选择了优质的基金产品定投,那所获取的平均收益,很有可能更高。而2015年6月1日大盘的点位是4828点,以上数据测算截止日是2021年4月19日,大盘点位3477...
基金定投时间怎么选分析
每周定投就是选择周一到周五任何一天作为定投扣款日,如果你每月可以拿出的资金超过400,可以考虑这种方式,每周扣100,投入的成本会更加平均,风险更低。这是我最近才开始使用的方式,随着时间的累积,每月可以用来定投的金额越来越多,当然希望更加分散进场的时间,所以尝试了两年左右的双周定投,效果不错。...
基金定投选对定投日期如何理解的呢?
基金定投是定期定额投资基金的简称,是指在固定的时间(如每月8日)以固定的金额(如500元)投资到指定的开放式基金中,类似于银行的零存整取方式。人们平常所说的基金主要是指证券投资基金。证券投资的分析方法主要有如下三种:基本分析、技术分析、演化分析,其中基本分析主要应用于投资标的物的选择上,技术...
基金定投的知识有哪些?
什么是定投? 定投是指在固定的日期(如每月8日)以固定的资金投资指定的同一只开放式基金,定 投周期可以是一周、一月1次或一月2次等。各基金公司规定的每次投入金额起点稍有不同,最低为100元,以200元居多,以100元的整数倍累加,一般不设上限。投资者可在选定基金品种后到代销银行柜台办理定投,也可在网银和基金...
基金定投
基金定投常见的一种方式是定期定额投资,即每周或每月固定的时间段,向基金公司申购固定份额的基金。基金定投可以平均成本、分散风险,实现自动投资,所以基金定投又被称为“懒人投资术”。这是较长期的投资,短期的效果不明显,要确保长期都能拿出一笔闲钱。
基金定投是每月好还是每周好?为什么?
而周定投,那么某基金单位净值继续下跌,频繁的加仓定投会加重仓位,成本并更偏向于整个定投周期的中间水平,不利于后期获利卖出。比如在上涨的时候继续买入,就有可能买在高点,限制获利。如果较为精确的求平均值,可以选择每周定投,但如果从长期三五年的投资来分析,更建议选择月定投,平均值不那么精确,...
基金定投什么时候最好
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分析基金定投的基本概念
第一是基金定投也要面对市场风险。定投股票基金的风险主要源自于股市的涨跌,而定投债券基金的风险则主要来自债市的波动。如果股票市场出现类似2008年那样的大幅度下跌,即使是采用基金定投的方法,仍然不可避免账户市值出现大幅度暂时下跌。例如,从2008年1月起采用基金定投方法投资上证指数,期间账户的最大...
基金定投是什么?
基金定投是什么?基金定投是指投资者事先设置好定投的时间以及金额,在固定的时间投入一定的金额来购买基金的一种投资方式。基金定投一般不需要投资者手动购买,只需要在第一次购买时设置好定投的时间以及金额,后续系统会自动扣款,最重要的是保证扣款地资金充足,因为如果有三次扣款不成功,系统就会自动终止...
安眨清开:定投基金要想有好的收益,一要会选择定投时机,在低风险区域定投收益就高,在高风险区域最好是取消定投,锁定利润.二要会选择好的基金公司,今年好基金和差基金收益相差60%,目前国内的华夏,博时,易方达,嘉实基金公司都是顶级的基金公司,买它们的产品一般都能跑赢大盘,像华夏行业,博时主题,易基50,嘉实300都是不错的基金品种,可以随便选其中一只进行定投,最好是在大盘调整到位后进行!目前虽然反弹,但量能不放大,多观察一下再动手不迟!
静安区19173674728: 基金定投最佳买入时机是什么时候 - ?
安眨清开: 基金定投没有所谓的最佳买入时机,定投最大的优势在于长期投资,专注投资.
静安区19173674728: 什么时候开始定投最好 - ?
安眨清开: 如果是选择定投基金,那么建议从现在就开始,开始得越早,受益也越早.定投品种可以选择长期业绩表现优良,投资风格相对比较积极,净值波动比较大的股票型基金.
静安区19173674728: 定投什么时候开始最好 - ?
安眨清开: 要把握市场的时机比在空中接飞刀还难.不要想着你能做到在最低点买入,定投的最佳买入时机就是现在,定投的时间越久,平摊成本越低,所以越早定投越好.
静安区19173674728: 什么时候才算是买基金的最佳时机 - ?
安眨清开: 在大的趋势,目前就是买基金较好的时机.因为股市在3000点以下,比2007年末的6000多点已经下跌了一半以上.虽然我们不知道最低在哪个点位,但目前的点位风险已经很小了.现在选择几只较好的基金一次性买入一些,以后肯定会有收益率的. 小的趋势,在股市某一天下午2点左右,3点以前,出现较大的下跌时,就是果断一次性买入基金的较好时机. 定投因为是上涨买的份额少、下跌买的份额多,所以不存在什么时候定投,也不可能每月都让你在最低点定投.这就是定期定额定投基金.不过在股市某一天大跌时,可一次性买入定投的基金,以此来摊低投资成本也可.
静安区19173674728: 基金定投什么时候开始最好 - ?
安眨清开: 开始基金定投的最好时机就是现在.基金定投的风险相对股票、期货来说,是比较小的.每月定期投资一定金额,简单方便,不需要你花费太多经历,既是理财又是存钱,非常适合没什么投资经验或者空闲时间比较少的投资者.
静安区19173674728: 定投买基金适合时间 - ?
安眨清开: 1、一般买股票时才看多少点(就是你说的3000点)以确认买入的时机是否适当. 2、如果净值低时投进去是最好的.但基金定投是每月都投资一点,可以平摊一部分风险,所以个人认为基金定投不需要太关注净值,因为净值是根据股市上下浮动的,你可以根据自己的收入和支出情况来购买.一般是每月固定一个日期来扣款,但现在银行都比较人性化了,出现了很多其它扣款方式,如根据收入按比例扣款、递增扣款等等.我现在买了三个定投,每月分三个不同时间买入,每月扣同等金额.
静安区19173674728: 基金定投什么时候最好 - ?
安眨清开: 所谓基金“定额定投”指的是投资者在每月固定的时间(如每月10日)以固定的金额(如1000元)投资到指定的开放式基金中,类似于银行的零存整取方式. 由于基金“定额定投”起点低、方式简单,所以它也被称为“小额投资计划”或“懒人理财”. 基金定期定额投资具有类似长期储蓄的特点,能积少成多,平摊投资成本,降低整体风险.它有自动逢低加码,逢高减码的功能,无论市场价格如何变化总能获得一个比较低的平均成本, 因此定期定额投资可抹平基金净值的高峰和低谷,消除市场的波动性.只要选择的基金有整体增长,投资人就会获得一个相对平均的收益,不必再为入市的择时问题而苦恼.
静安区19173674728: 基金定投的时机 - ?
安眨清开: 目前定投基金是可以的,投资者买基金最好有自己的观点,根据自己的风险承受能力去选择适合自己的投资品种,风险承受能力高的可以买指数基金,承受能力一般的最好买混合型基金.投资基金要有好收益必须注意:一、选择业绩好的基金公...
静安区19173674728: 什么时间基金定投好 - ?
安眨清开: 1.每月坚持不低于每月收入的10%~20%用于定投.2.建议定投指数基金或股票基金,不要定投债券基金和货币基金.推荐嘉实300、南方深证成份指数ETF(后端收费).....3.挑选名牌大公司的三年以上业绩稳定的老基金.老十家基金公司有:华...