对公账户经常转账到法人或股东的个人账户，会有什么风险吗？

对公账户转个人账户有什么危险？~

对公帐户转私人帐户有后果有：1、存在洗钱风险。2、容易增加税收支出风险。3、是协助公司偷税漏税的风险。有些民营企业存在为了逃避税务支出频繁公转私，一旦被税务部门查实，个人将面临协助逃税的风险而接受相关法律惩罚。4、如果是一人公司，容易造成股东与公司财产不明，导致股东和公司承担连带责任。拓展资料1.企业账户即企业银行结算账户，是为企业法人、非企业法人和个体工商户办理结算业务的账户，能够有效保障资金安全。公司帐户分为基本帐户、一般帐户、临时帐户和特别帐户。一个公司只能开立一个基本账户。其他的，如普通账户，一个公司可以根据业务需要开立多个账户，没有数量限制。中国人民银行账户管理规定:企业只能开立一个基本账户，但可以开立多个一般账户。如果有另一个可以支取的账户，而且基金方有一定的特殊用途，可以在银行申请一个专用账户，也可以支取。2.个人账户：与社会统筹相对应。个人账户模式是指征缴的养老保险费全部进入个人账户，当劳动者步入老年、失去劳动能力、离开劳动力市场后，再按照个人账户积累的金额（本金+运营收入），领取属于自己的养老金。这种模式对于劳动者具有一定的激励作用，但没有体现“大数法则”，没有互助共济和风险分担功能，而且基金保值增值压力大。在具体的制度安排中，这种模式总是和完全积累的财务模式联系在一起的。3.过去的一种不规范名称，很多地方在规范性文件中错用为“个人帐户”，现在规范性统称为“个人账户”。最早我国只有“帐”而并无“账”，“账”是从“帐”分化出来的。2002年，国家相关部门相继发布和印发了一系列规范性材料，彻底将“帐”和“账”区分开来，“账户”的地位也得以真正确立。

这种情况比较常见。因为取现限制，和支付给个人不方便（支付劳务报酬，稿酬，薪资符合规定除外），不好讲合法不合法..

若是平安银行，我行对公账户转个人账户，根据监管机构的要求，付款单位若在付款用途栏或备注栏注明合理、真实事由，是可以转个人账户的，但付款单位应对支付款项事由的真实性、合法性负责。我行企业网银对公账户转个人账户默认限额为单笔5万元，日累计100万元，如默认限额不满足，并有转账业务有实际且真实的需要，可以向客户经理咨询详细办理流程。如具有以下一种或多种特征的可疑交易，我行可按照监管机构的要求关闭网银转账功能，付款人需到银行网点柜台办理转账业务。可疑交易特征如下：
1、账户集中转入，分散转出，跨区域交易；
2、账户资金快进快出，不留余额或者留下一定比例余额后转出，过渡性质明显；
3、拆分交易，故意规避限额；
4、账户资金金额较大，对外收付金额与单位经营规模、经营活动明显不符。
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前几年，在网上发票勾选认证平台还没有开通、金税三期系统还没有上线的时候，对私转账的行为尤其猖獗，就是因为当时涉及范围广排查难度高，加之监管体系还尚未成熟，不少企业通过这种方式，货款不走公章、不开票、不上账，以此偷逃税款。

但如今，公对私、私对公的这种走账形式已经成为了税务严查的重点，不管是公司账户还是个人账户，一旦被银行检测到资金流向异常，就很有可能会税务机关盯上。

那为什么公账转私账会有如此多限制条件呢？大旗财税分析主要原因有以下几项：
1、防止逃税
在国家监控体系还不完善时，很多企业采取货款不走公账、不开发票、不列入账目、私账交易等方式，刻意降低销售额，少交甚至不交税。但如今，公对私、私对公这样的行为已经成为税务机关的严查对象，无论公账还是私账，只要发现资金流向异常，就既有可能被税务机关调查。
2、防止挪用公款
公司账户的正常资金流动，都会有相关文件和凭证支持（如合同和发票等），但如果转到私人账户，则很难说清款项是公用还是私用。而对于这样的情况，就属于违法行为。
3、避免偷税漏税
通常财务做账都需要原始凭证，而很多转入私账的资金无法提供原始凭证，也没有依法纳税的纳税凭证，更无法提供相应发票，而这就有可能进行偷税漏税活动。而偷税漏税活动一旦查实，企业将面临巨额补税惩罚。
4、避免洗钱
通常个人账户的资金流不会很大，如果某私人账户大额收款累计次数过多，就会被银行列入重点监控对象，集中排查是否存在洗钱的可能。而被列入重点监控的不仅是金额，还包括一年多次收款的对象。

按照银行相关规定，个人银行结算账户之间，及个人银行结算账户与企业银行结算账户之间，交易金额20万元以上的款项划转，均属于大额交易；个人银行结算账户短期内累计100万元以上的现金收付，均属于可疑交易。

同时，根据《中国人民银行关于非银行支付机构 开展大额交易报告工作有关要求的通知》规定，自然人客户支付账户与其他账户发生当日单笔或累计交易额人民币50万元以上（包含50万元）、外币等值10万美元（含10万美元）的境内款项划转；自然人客户支付账户与其他银行账户发生当时单笔或累计交易额人民币20万元以上（包含20万元）、外币等值1万美元以上（含1万美元）的跨境款项划转，都将被上报至央行进行监管。

如果是不正常的转账，会被进行监控，或者说暂停银行相应的服务

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双峰县13357145006： 开通对公账户后,发现每一笔入对公账户的钱在每天5点钟会自动转入老板私人账户.只留1千元,会有问题吗? - ？
元研易孚： 有问题.尽管公司是老板开的,但公司是一个法人单位,公司的钱不等于老板的钱.将公司的钱擅自转到老板私人账户是违规的.

双峰县13357145006： 为规避经济纠纷将公司账户里的钱转到股东个人帐户违法吗? - ？
元研易孚： 这种行为肯定是违法的.因为公司账户里的钱属于公司的资产,如果转款没有合理理由,可能被认为是股东转移公司资产,当对外需要承担责任时,股东可能会对公司债务承担连带责任,另外,股东将公司的资金转到个人账上,按照税法的规定,该行为视为对于股东个人的分红.股东个人的分红应该缴纳个人股息红利所得税.如果转款而不交税,涉嫌偷逃税款的违法犯罪行为.将公司账户款项直接转给股东个人,存在法律风险,建议向当地律师详细咨询、依法操作.攀枝花公司法律顾问李明华律师解答

双峰县13357145006： 对公账户不能汇给私人吗? - ？
元研易孚： 这要看具体情况而定: 1.一般情况下,个人帐户可以转账至公司帐户,但国家规定公司帐户是不可以随便转账至个人的,除非是工资、奖金、股东收益(小额的), 2.房地产企业,私人有资质的建筑工程队,承包的建筑工程,是可以通过对公帐户汇个私人帐户付工程费的.

双峰县13357145006： 公司对公账户转个人(含股东)账户,涉及的税务方面,稽查方面那些问题?？
元研易孚： 对公账户转个人账户,涉及的税务问题(含稽查)主要是资金流方向的问题.税务机关的资金流是指:货物的流向与资金的流向应该是逻辑对应,即:谁卖的货物应该由谁来收取货款,如果是公司销售的货物,而将货款直接转入个人(含股东)账户,这就出现了资金的异常流向.税务机关需要进一步核查看是否存在问题.就会计规定而言这也是不正常的,因为公司既应对外负责,还应该对内(其他股东及员工)负责、对债权人负责,如果资金流异常,极异形成资金账外循环或资金流失,那么会影响公司的信誉及经营.

双峰县13357145006： 公司的基本账户是否可以往法人个人账户转款? - ？
元研易孚： 按规定是不可以的,银行不准许. 但是一般户是可以转给个人的,如果需要转给人的话,你可以这样, 换个银行,说是要开个纳税户,但是要提前跟银行的人说好 现在银行都按照月底的银行账上的存款余额来考核的, 所以你说开个企业户的话银行是很乐意给你办的

双峰县13357145006： 从公户一般帐户转帐到私人,有何不妥? - ？
元研易孚： 按银行规定,也是符合银行规定的,写上用途就可以转了,不过有些规定是只能公对公的.

双峰县13357145006： 对公账户向个人账户转账的管理措施 - ？
元研易孚： 对公账户向个人账户转账的具体流程:一、网银转账1、登录银行官网,点击网银登录;2、填写正确的用户名和密码完成登录;3、选择转账—同行/跨行转账,正确填写收款人信息资料,点击提交正确输入手机验证码和动态口令才可以完成操作.二、柜台转账携带有效证件和支票或电汇单到柜台即可转账.

双峰县13357145006： 一个企业的对公账户频道向个人账户转移资金,违规吗? - ？
元研易孚： 转移?凭这两字就违规了

双峰县13357145006： 公司转账到个人账户要交税吗?？
元研易孚： 公司转账给私人账户,私人账户需不需要交税这个问题,跟金额大小是没有关系的,主要是要看这笔转账的业务实质是什么,判断是否属于应税行为从而确定需不需要交税...

双峰县13357145006： 对公账户能转帐到个人账户吗 - ？
元研易孚： 可以,公司帐户转个人是没限额的,只是税局将来会查,注意避税就好了.一般转出项目是帐户总金额的一小部份就没关系,类目写备用金