求担保公司的员工管理制度、业务规章管理制度、内部风险控制制度和财务管理制度范

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　　关于内部控制制度设计与完善


　　企业内部控制制度是企业管理制度办法的集合，是管理控制措施的综合体现，是管理者实现控制目标的重要手段。因此，设计一个基础好、结构佳、适用强、易操作的内部控制制度体系，需要做大量工作，而随着客观情况和管理控制手段的不断变化，对管理控制内容也需要不断加以补充、修订和完善。因而在对内部控制制度设计与完善的过程中，应务必注意以下问题。
　　1.体例设计应能满足修改完善的需要

　　内部控制制度体例是内部控制制度的基础和骨架，如果考虑不周、设计不好，会有可能因某种变动或修改而对整个制度体例伤筋动骨，以致耗费大量人力物力去解决。非特殊情况和特殊需要，内部控制制度的体例是不需要做重大调整的。因此，对体例设计就应充分考虑它今后能适应不断修改完善的需要。比如，根据管理需要增补或删除一些业务流程、控制步骤或控制点，调整某些控制方法，完善某种控制手段等等。仅以内部控制制度条目的编号排序为例，体例设计中运用诸如1.1、1.2、2.1、2.2……等排序方法，就可较好地解决对业务流程、控制步骤和控制点随时进行增补、修改或删除的需要。另外，在文字描述方面，凡属普遍适用的内容，如基本原则、要求，一般规定、方法，尽可能在制度大纲中描述，而不宜在业务流程中描述。对可能或必然会发生变化的方法及运作要求等，可以在文体大纲中采用指向的方法加以明确，如“参见某某方法”、“执行某某规定”、“另行制定”等。对内部控制制度体例设计作上述考虑，无外乎是确保制度整体结构在一定时期的基本稳定，以适应不断修订和完善的情况。

　　2.流程设计应与企业控制目标相适应

　　针对控制目标，业务流程可以有多种设计思路和方法，如：按会计科目设计，按经济业务类型设计，按经营单位或管理部门设计等。按会计科目设计，是以会计科目为基础，根据经济业务事项对会计行为等进行控制；按经济业务类型设计，是以经济事项为基础，结合管理部门和管理行为对经济事项进行控制；按经营单位或管理部门设计，是以管理控制主体为基础，结合经济事项和管理行为对单位或管理部门进行控制。无论按照哪一种思路和方法设计业务流程，都有其无法回避的缺陷，都有交叉或重复的内容，需要设计者根据企业实际情况，结合控制目标，进行比对权衡。在上述三种模式下，可以单一模式进行设计，也可以两种以上相结合的模式进行设计。这里需要说明的是，无论采用哪种模式，都应对交叉或重复的内容作适当调整，否则会在检查评价过程出现重复计分或重复扣分的情况，这样也会影响评价结果的客观性。

　　这里有两点还需提及，一是在进行流程设计前应对企业现有经济业务进行科学合理地分类、整合与提炼，避免因经济事项不同但控制过程和控制手段完全相同的业务重复设计流程，进而使业务流程显现出分类不清、杂乱无章的情况。二是在内部控制制度建立之初，由于经验和认知程度所限，以及经济业务未定型（如改革调整和业务变化）等原因影响，致使出现有些业务流程暂时还难以着手设计，或是虽然能够设计但难免有纰漏的情况，这正是对内部控制制度进行增补和完善而应努力去做和不断去做的工作。

　　3.控制步骤与控制点设计应关注重点

　　从严格意义上讲，每个业务流程就是一个业务链，这个业务链可能是自成一体的闭环，也可能与其他流程连接后形成闭环。在这条业务链上，按照管理行为属性可以分割成若干段即流程步骤，每个步骤又可以分割成若干执行点即控制点。若将控制步骤与控制点在一个流程中进行细分，可以分出很多，好比一个人从甲地步行到乙地，每一步都可以设为控制点并分出若干步骤一样，若不加分析地按照自然状况去设计，业务流程将会很冗长，点位过多则会使控制点分值普遍偏低或过小，重点不突出，同时给检查评价带来许多不必要的麻烦。因此，按照重要性原则，建议忽略那些既无关紧要、又无特殊要求的一般作业点，强化那些管理要求的重点、关键点和“拐点”，并将这些点进一步划分出关键控制点和一般控制点。同样按照重要性原则，在控制点分值设计上，赋予关键控制点以较高的分值，以突出和强化重点，进而引导执行者和管理者提高对控制重点的关注程度。这样做的目的，不仅可以使流程设计重点突出，也可以使业务流程设计和检查评价工作相对简化，提高检查评价工作的效率。

　　4.控制点设计应与控制点检查相结合

　　内部控制制度所规定的内容不是一成不变的，它将随着管理环境、管理条件和管理手段的变化而变化。内部控制制度对控制点的规定，有可能被实际控制中更加严格合理的要求打破，因此需要对制度规定的控制点进行修订或完善；相反，制度对控制点的规定是先进合理的，则实际控制方法必须遵循制度规定。制度规定的调整变化是绝对的，不变是相对的，这是制度规定与实际操作的辩证关系。从严格意义上讲，检查点设计应与制度规定的控制点一致，若制度设计本身尚暂时存在一定缺陷，对控制点的检查设计就不能拘泥于现行制度规定，而应根据管理实际进行设计，进而以此为基础对制度规定进行修订或完善，以使两者进一步相互一致。控制点设计与控制点检查是相互作用的关系，因此在控制点设计时注意结合控制点的检查。

　　控制点设计中一个很重要的方面，就是管理控制要件。从管理学的角度讲，有管理控制手段，就应有相适应的管理控制要件，管理控制要件是实现一定管理控制手段的有效载体，是充分必要条件。检查评价实际是根据经济业务事项针对管理控制要件及其关联情况进行检查评价，管理控制要件是内部控制制度设计以及检查评价的关键之所在。管理控制要件一般包括：经济业务事项的原始凭单，会计记录，工作台账，工作记录，执行文件，制度规定，会议纪要，处理依据，相关批件，合同协议，以及其他控制、约束与限定手段。

　　5.岗位不相容设计与控制权限的设定

　　岗位（职务）不相容与控制权限要求，是内部控制制度的精髓。内部控制就是强调对一项经济业务，不能由一个人或一个部门包办，必须要有牵制、制约和相互监督，以确保一项经济业务严格按照确定的流程全程贯通，实现管理者管理控制的目标。岗位（职务）不相容与控制权限设计，必须满足控制目标的需要，同时兼顾工作效率问题。在这两者中，满足管理控制要求是第一位的，万不可只因考虑工作效率，而削弱相互牵制和监督的作用。企业在岗位（职务）不相容设计中，可能会因为人员不足或定编所限难以设定，这里需要说明的是，对不相容岗位（职务）设计可以有几种方法，如：可以在同一层级的不同部门间设计，也可以在不同层级的不同部门间设计等，目的就是要做到不相容，做到相互牵制和相互监督。

　　对控制权限的设计，应遵循重要性原则并区分应承担的责任，在明确控制权限时，对于必须经由集体研究讨论的重大经济业务事项，必须经过集体研究讨论一致后才可审批；按照所承担的责任，对于必须由法定代表人或某一层级负责人审批或审定且不允许授权的事项，必须由法人代表或该层级负责人审批或审定；对于某些允许授权审批的重要事项，可以实行授权审批形式，但制度中必须明确不能因为被授权人的不同而将授权人的责任转移

信贷资产风险管理
第三十一条 实行信贷资产风险预警提示制度。信贷业务发生后，应对所有可能影响信贷资产安全的因素进行持续监测，发现疑义和问题及时发出风险预警提示，采取有效的补救措施，防范和化解信贷风险。
第三十二条 实行和完善信贷资产质量管理制度。对信贷风险资产进行分类、认定、登记、债权保全、清偿、核销和监测。
第三十三条 贷款监测实行期限分类法和质量分类法。
（一）按期限分类。贷款分为正常贷款、逾期贷款、呆滞贷款和呆账贷款；其中，逾期贷款、呆滞贷款和呆账贷款为不良贷款。
（二）按质量分类。贷款分为正常贷款、关注贷款、次级贷款、可疑贷款和损失贷款；其中，次级贷款、可疑贷款和损失贷款为不良贷款。
第三十四条 实行不良贷款认定和监测考核制度。严格标准，真实反映信贷资产质量。新发生的不良贷款要坚持逐笔（户）审查、明确责任、分级审批、规范运作的原则，按规定权限和程序认定。
对不良贷款实行直接监控和重点监控，严格责任考核。
第三十五条 债权保全和清偿。防范、抵制和纠正客户逃废农信社债权、侵蚀信贷资金和逃避信贷监督以及其他不利于偿还债权本息的行为。参与银行监督部门和人民银行组织的同业联合制裁行动。
第三十六条 抵债资产管理。按照合法取得、妥善保管、及时变现、正确核算、确保公司利益的原则，在权限范围内，做好抵债资产的接收、估价、保管、处置和核算等工作。
第三十七条 呆账（损失类）贷款核销。按规定提取呆账准备金，并按规定条件和程序核销呆账（损失类）贷款。已核销的贷款，要严格保密，由专人实行账销案存管理。
第三十八条 实行不良贷款清收管理制度。信贷管理部门负责对不良贷款进行监测，提出清收盘活的措施；信贷部门或专业清收部门负责不良贷款的清收盘活。

财务会计管理制度
为了规范我公司的财务行为，加强财务管理，提高资金使用效益，保障我公司的信贷工作正常开展，本着“增收节支，勤俭办事业”的原则，结合本公司的实际情况，特制定本制度。
一、会计人员岗位责任制度
本公司设置三个工作岗位，财会主管、会计岗位和出纳岗位。其岗位职责如下：
一财会主管岗位
1、按国家有关财政财经方针政策、法律法规、规章制度组织制定和修订本公司的财会管理制度。
2、具体负责组织本公司财会工作，组织编制本公司的预算计划、财务计划，审核监督本公司的财务收支。
3、督促本单位的会计人员依法建账、依法核算，保证会计工作规范有序、科学，并依法对本公司的预算计划、财务计划执行情况进行监督。
4、定期或根据实际需要审核（查）本公司的财务报告（表），并负责向校领导汇报，促进财务管理和经营管理水平的提高。
5、参与拟定项目申报文件、经济合同（协议）及其他经济文件；协助校领导做好项目的审查、申报、检查和指导等工作。
6、模范遵守会计人员职业道德规范，努力当好公司领导的参谋和助手。
7、积极完成公司领导安排的其他有关工作。
二会计岗位
1、认真执行财会规章制度，依法建立总账、明细账及其他辅助账簿，进行固定资产核算以及往来账项的结算等工作。
2、审核收支的原始凭证，保证按合法有效的原始凭证填制会计凭证、登记会计账簿、编制会计报表。
3、定期对本公司的固定资产、进行清理。
4、按时办理有关证、照年审工作，交纳有关税费。
5、妥善保管会计凭证、会计账簿、会计报表等有关会计资料。
6、自觉遵守会计人员道德规范，工作尽职尽责。
7、积极参加政治学习，刻苦学习业务和参加财政或上级主管部门组织的业务培训，不断提高自身的综合素质。
8、积极完成上级领导安排的其他有关工作。
三出纳岗位
1、办理现金收付和银行结算业务，逐笔顺序及时登记现金和银行存款日记账。
2、保管库存现金和各种有价证券，保管有关印章和空白票、据。
3、严格遵守和执行银行结算制度、现金管理制度，定期盘点库存现金和有价证券，保证账款符。
4、协同会计做好财务收支监督工作，及时结账和传递会计凭证。
5、自觉遵守会计人员职业道德规范，及时参加政治学习和业务技能培训，不断提高自身政治、业务素质。
6、积极完成上级领导安排的其他有关工作。
二、账务处理程序制度
1、按照行政事业单位财会制度的规定设置、使用和审核会计科目和明细科目；运用借贷记账法进行会计核算；会计凭证的格式采用借贷记账法的格式；会计账簿的设置分为总分类账、明细分类账和日记账；会计报表的种类为资产负债表、收入支出表和其他表；按月（季）、年度编报。
2、会计根据出纳签章收款后的收入凭据定期汇总填制收入记账凭证，同时登记收入明细账，之后及时交给出纳登记“现金日记账”，然后再交会计保管。
3、会计根据审公司无误的原始支出凭证填制记账凭证后交出纳付款并登记“现金日记账”后再交会计登记支出明细账，并保管凭证。
4、会计定期汇总账凭证，填制记账凭证汇总表，登记总账。
5、会计根据银行收、付款票据凭证填制记账凭证、登记明细账后交出纳登记银行、现金日记账，之后交会计保管。
6、会计根据实物保管部门编制的财产变动情况表及有关原始凭证，核对后填制记账凭证，登记明细账。
7、会计根据工程结算单等填制有关结算记账凭证，登记明细账。
8、记账凭证的审核要求：审核记账凭证名称、填制日期和编号、经济业务内容摘要、会计科目和金额、所附的原始凭证张数、记账凭证的填制人、记账人、复核人的签名或盖章。审核完毕后还需签上审核人的名字盖章。
9、记账原则：按记账凭证的时序登记日记账，按记账凭证的明细科目登记明细分类账，按记账凭证汇总表登记总分类账。
10、月底、年底会计根据有关余额作必要调账后结账并编制会计报表，编写财务报告说明书，尽可能地说明、分析本公司的财务计划执行情况和财务状况。
三、内部牵制制度
1、内部牵制制度的原则：根据国家财经法律、会计法律、法规、财会制度对本公司的会计工作进行控制监督。
2、财务主管具体督促贯彻、检查本公司各项财务会计制度的执行情况，直接对公司长负责。
3、会计负责对原始凭证的审核、记账凭证的填制，总账及明细账的登记，会计报表的编制并对财务报表进行分析、说明，负责会计档案的保管工作。
4、出纳根据审核无误的有关原始凭证登记银行日记账及现金日记账，但不得兼收入、费用、债权、债务账簿的登记工作以及稽核工作。
5、出纳负责保管库存现金和各种有价证券。
6、签发支票所使用印章，由会计与出纳分开保管。
7、空白收款收据和空白支票设登记簿登记，由会计保管、核销。会计领、开收据，所有收入款项由会计开具收款收据后由出纳负责收款，并加盖收款人印章后方为合法收入凭据。会计应及时与出纳核实收入款项。支票由会计签发，由出纳具体输办理。发票、支票不得事前签好公私章，预留印签。
8、总务处具体负责财产物资的验收入库、领用、报废进行分类明细账登记，会计会同总务处对财产物资定期进行核对，做到账、卡、实相符，并按期编报财产物资增减变动情况表。
四、内部稽核、审计监督制度
1、财务主负责组织稽核、监督、审计工作。
2、财务主管负责对本公司的会计凭证、会计账簿、会计报表进行复核和经济合同、协议、项目的执行情况进行监督。
3、会计负责对原始凭证进行审核，财务主管负责对原始凭证进行复核。对不真实、不合法的原始凭证，不予受理，并及时向公司领导报告，请求查明原因，追究当事人的责任。对记载不准确、不完整的原始凭证，予以退回，要求更正、补充。
4、会计人员发现账簿记录与实物、款项不符的应及时按国家规定处理，超越会计人员职权范围的，应立即向领导报告，请求查明原因，作出处理。
5、财务主管必须每月定期核对银行存款、库存现金结余数；经常核对债权、债务往来账项；定期核实财产物资期末结余，以保证账账、账实相符。
6、财务主管对收入款项存入银行进行监督，防止私设“小金库”、“账外账”。
7、稽核的方法内容包括：原始凭证是否合法真实；记账凭证是否附有合法完整的原始凭证；记账凭证与原始凭证、总账、明细账之间是否相符；会计报表与总账或明细账是否相符；固定资产、流动资产等实物与账面记录是否相符。
8、财务主管、会计、出纳必须对财务收支情况、会计资料的合法性和真实性负责。
五、原始记录管理制度
1、原始凭证的审核包括合法性、合理性、完整性、准确性的审核。
2、原始凭证内容必须具备：凭证的名称、填制凭证日期、填制凭证单位的名称和盖章、接受凭证单位名称、经济业业务内容、数量、单价和金额。
3、自制原始凭证必须有财会主管的签名或盖章，对外开出的原始凭证，必须加盖本单位的公章。
4、原始凭证的填制必须记录真实、填制及时、内容完整、书写清楚、数字准确、责任明确。
5、外来原始凭证如有遗失，应取得原填制单位加盖公章的书面证明，证明中应列明遗失的原始凭证的号码、金额和内容等，由公司领导批准后，才能代替原始凭证。对于确实无法取得的原始凭证，如车、船、飞机票等应由当事人写明详细情况，经公司领导批准后，方能作为原始凭证报账。
6、原始凭证不得外借。其他单位如因特殊原因需要调阅或复制会计凭证时，必须经公司领导批准后，方能办理调阅或复制手续。
六、财产清查制度
1、本公司所有固定资产、货币资金和有价证券等都应定期或根据实际需要不定期盘点。
2、财产清查由总务处组织进行。
3、财产清查期限为：固定资产至少每年年终盘点一次；货币资金、有价证券至少每月盘点一次。盘点方式一般采用“实地盘存制”。
4、盘点结果处理：盘盈部分应及时补记入账，盘亏损失，属于自然灾害等特殊情况造成的，由公司领导批准销账；属于过失的责任事故造成的，应当给予过失人以必要的经济、行政处罚，作损失处理；属于违法的，应当依法追究责任。
七、财务收支审批制度
1、严格执行国家财会制度规定的开支范围及标准。对违反国家财会制度规定的财务支出，财务不予办理。
2、支出必须取得合法的原始凭证，由经手人、证明人签字送会计审核无误后再报公司总经理审批。
3、严格执行“一支笔”审批制度，即由公司总经理负责审批。公司总经理出差超过十天的，可委托一名副总经理代为审批。
4、重大项目开支必须经公司领导班子集体研究决定后由总经理审批方可执行。
八、财务会计分析制度
1、定期（季末、年末）或根据实际需要对本公司经济活动状况、预算计划的执行情况进行分析。提供经济预测、决策资料，为领导决策服务。
2、财务活动分析的主要内容包括：收入、费用支出及效益的分析；流动资产与固定资产使用效果分析；债权、债务构成及原因分析等。
3、财务活动分析的基本要求为：情况真实、要点明确、问题抓准、建议可行、文字简练。
4、财务活动分析的一般程序为：占有资料，掌握情况；指标对比，揭露问题；抓住关键，分析预测；提出可行措施，解决问题。
5、财务活动分析方法包括：对比分析法、连环替代法和差额计算法等。
6、财务活动分析的格式结构：财务状况总的评价；分析与论证；提出建议或措施。

附件5
岗位职责

总经理岗位职责

1、在董事会领导下，贯彻执行董事会决议，负责领导、管理本公司全面工作；
2、负责组织编制本公司年度、季度总体经营规划，制定营销策略、措施，并安
排组织实施；
3、负责公司年度、季度财务预算决算及相关重大财务费用开支计划的审批；
4、负责安排行政/财务、业务副总经理工作，明确其职责、权限、并监督、检查、
管理其工作任务完成情况；
5、组织协调各部门工作，听取各部门工作汇报，提出决策性意见；
6、负责上报材料总结、报告的政策性把关审核及上下行文的签发。主持向有关
部门、机构汇报工作；
7、负责制订本公司企业文化建设，战略方针。

副总经理岗位职责
1、协助总经理制定公司发展战略规划、经营计划、业务发展计划
2、组织、监督公司各项规划和计划的实施
3、负责将公司内部管理制度化、规范化
4、组织编制年度营销计划及营销费用、内部利润指标等计划
5、负责指导公司人才队伍的建设工作,向总经理推荐合适各个重要岗位的人选
6、负责协调营业部门、财会、行政及客户、供应商等工作的协作关系
7、对各营业部的工作负领导责任，协调各营业部的内部业务
8、负责推进企业文化的建设工作,开展企业形象宣传活动
9、在总经理缺席时，受托代行总经理职务。
10、总经理临时授权的其他工作
11、负责各营业部特定范围的管理职能，参加公司管理与营销会议， 发表工作
意见和行使表决权；
风险管理部岗位职责
1、制定呆滞贷款、呆帐贷款、已核销呆帐、债权悬空的应收帐款的清收计划。
2、拟定保全风险资产的措施及办法，并监督实施。
3、组织清收呆滞贷款、呆帐贷款、已核销呆帐，盘活资金存量。
4、对造成风险资产的原因进行准确、全面、合理分析，并将分析结果及时上报部门负责人。
5、对资产的风险情况进行预测。
6、定期向部门经理汇报风险资产管理情况。
7、极积帮助落聘员工端正工作态度，加强业务学习，早日实现再次聘用。

信贷业务部岗位职责

一、根据工作实际，于每年初起草分管工作的年度工作安排意见。
二、按月认真做好分管工作的工作总结及下月工作安排。
三、按季做好存款工作的总结与分析，查晰问题，提出指导全辖存款工作的建议及措施。
四、根据本部室各岗提供的业务分析材料，按季综合起草信用社业务营运情况的分析报告。
五、负责起草本部室半年度及年度工作总结。
六、组织抓好存款工作。一是，做好存款工作的组织推动；二是分析存款工作的形势，研究各时期、各阶段的存款工作措施；三是，推广工作经验，协调解决存款工作中的问题。
七、负责抓好信用工程建设，建立并管理台账，加强监管，抓好推动，完善档案，通过有效组织，推动全辖的信用工程建设工作。
八、负责制订关于存款工作的管理制度及操作规程，不断强化内控制度建设，规范存款业务行为。
九、参与资金及计划管理工作，配合经理加强资金管理，研究制订年度及各阶段的业务经营计划。
十、按经理安排，配合信贷管理岗做好常规及临时性的贷款检查工作。
十一、负责做好存款工作的业务培训及日常的业务指导。

十二、负责部室日常考勤的登记与管理，掌握部室人员下乡去向等情况。

十三、负责落实上级安排的各项综合工作任务。

人力资源部岗位职责

1、负责拟定本部门各项工作标准和管理制度，报联社会议研究后，组织实施。
2、负责组织联社员工的聘任、安置、考核、辞退、劳动合同的签订及解除、奖励、处罚、退休、借调、停薪留职等工作。并审核相关资料，报经理或联社领导签发转发通知和文件。
3、根据联社的用人需求组织拟定人才引进及培训计划。编制联社薪酬、福利、人力资源配置、劳动保护计划。合理使用工资总额，做好各项社会保险、离、退休、内退人员的管理工作。
4、负责联社内部经济责任制考核结果的计算及分配和联社人力资源部日常事务。
5、协助经理组织实施各类专业技术人员的评聘考核工作。
6、指导各基层单位的用工管理及内部分配再分配工作，协调同各职能部门的工作联系。

财务总监岗位职责

1、 在董事会和总经理领导下，总管公司会计、报表、预算工作。
2、 负责制定公司利润计划、资本投资、财务规划、销售前景、开支预算或成本标准。
3、 制定和管理税收政策方案及程序。
4、 建立健全公司内部核算的组织、指导和数据管理体系，以及核算和财务管理的规章制度。
5、 组织公司有关部门开展经济活动分析，组织编制公司财务计划、成本计划、努力降低成本、增收节支、提高效益。
6、监督公司遵守国家财经法令、纪律，以及董事会决议。

会计岗位职责

1、 认真学习理论，努力钻研业务，遵守、宣传、维护国家财经制度和财经纪律。
2、 严格执行国家会计法规和会计主管部门制定的各项制度，做好财务核算、监督、统计工作。
3、 负责编制公司每年的支出预算和年终决算，分清资金渠道、监督资金的合理使用。
4、 严格执行财经制度，掌握和控制公司各项费用、开支范围及标准。
5、 按照财务制度要求，认真做好报帐、记帐、算帐工作。记帐要及时、准确，尽量做到当日完成。
6、 按财务制度认真审核、报销各项资金使用票据。
7、 认真记好经费总帐和明细帐，并按月与出纳员做好对帐、结帐工作。
8、 配合出纳员做好现金收付工作。
9、 认真记好固定资产帐，并做好与固定资产管理员的对帐工作。
10、分类管理好公司所有帐目，全面做到帐帐相符、帐实相符、帐表相符，并做好财务凭证、报表、帐簿以及会计档案的整理、装订、归类、保管工作。
11、定期检查、分析预算计划执行情况和资金使用效果，并提出增收、节支的措施。
12、准确、及时地完成向主管部门报送的各种报表，并认真做好每年的财务、税收、物价、审计检查的准备工作和整收工作。
13、完成领导临时分配的其他工作。
出纳岗位职责
1、 认真学习理论，掌握会计业务基础知识，严格履行财经管理制度，廉洁奉公。
2、 根据有关制度，及时认真做好经费、存款及其他各项费用的现金和转帐收付工作。
3、 遵守现金管理规定，负责审核报销单据，对手续不完备、凭证不符合规定者，不予报销。
4、 根据每天发生的收付凭证，分别现金与转帐，及时按科目记好现金收付帐、银行存款帐、核对现金库存和银行存款金额。做到帐目日清月结，并要经常与会计和银行核对，保证出纳、会计、银行三方帐目完全一致。
5、 按时发放工资、奖金以及各项有关补贴，代扣代缴员工个人按有关规定必须支付的费用。
6、 按照现金管理的有关规定和实施办法，做好现金管理工作，库存现金不得超过银行规定的限额。
7、 经常注意各项单据凭证使用的结存情况，并及时办好添印。
8、 分类管理好公司所有现金、转帐帐目，按时填好各种报表，并认真做好每年的财务、税收、物价、审计检查的准备工作和整改工作。
9、 严格执行借款与领取支票制度，不符合手续不得发放支票和借款。
10、认真保管好各项单据凭证、印章和钥匙，严守各项数字机密。
11、完成领导临时分配的其他工作。

附件6
公司日常管理制度

为加强公司的规范化管理，完善各项工作制度，促进公司发展壮大，提高经济效益，根据国家有关法律、法规及公司章程的规定，特制订以下管理制度。
一、公司全体员工必须遵守公司章程，遵守公司的各项规章制度和决定。
二、公司倡导树立“一盘棋”思想，禁止任何部门、个人做有损公司利益、形象、声誉或破坏公司发展的事情。
三、公司通过发挥全体员工的积极性、创造性和提高全体员工的技术、管理、经营水平，不断完善公司的经营、管理体系，实行多种形式的责任制，不断壮大公司实力和提高经济效益。
四、公司提倡全体员工学习进取，为员工提供学习、培训的条件和机会，努力提高员工的整体素质和水平。
五、公司鼓励员工积极参与公司的决策和管理，鼓励员工发挥才智，提出合理化建议。
六、公司公司为员工提供平等的竞争环境和晋升机会，并随着经济效益的提高逐步提高员工各方面待遇；公司推行岗位责任制，实行考勤、考核制度，评先树优，对做出贡献者予以表彰、奖励。
七、公司提倡求真务实的工作作风，提高工作效率；提倡厉行节约，反对铺张浪费；倡导员工团结互助，同舟共济，发扬集体合作和集体创造精神，增强团体的凝聚力和向心力。
八、员工必须维护公司纪律，对任何违反公司章程和各项规章制度的行为，都要予以追究。
九、合同管理制度：合同必须采用统一合同文本。任何人对外签订合同，都必须以维护本公司合法权益和提高经济效益为宗旨，决不允许在签订合同时假公济私、损公肥私、谋取私利，违者依法严惩。合同在正式签订前，必须按规定上报领导审查批准后，方能正式签订。
十、公司员工必须自觉遵守劳动纪律，按时上下班，不迟到，不早退，工作时间不得擅自离开工作岗位，外出办理业务前，须经本部门负责人同意。 公司上班时间为五天半工作日：周一至周六上午8：30——12：00，下午14：30——18：00，周六上午8：30——12：00，周六下午周日为休息日。
十一、上班时间开始后30分钟内到班者，按迟到论处；超过30分钟以上者，按旷工半天论处。提前30分钟以内下班者，按早退论处；超过30分钟者，按旷工半天论处。 每次迟到、早退者，罚款10元计入公司员工奖金；月迟到，早退累计达5次以上者，罚款100元计入公司员工奖金。
十二、员工事假、病假应提前向公司提出申请，并扣罚相应工资，每月全勤并无迟到、早退纪律的员工当月奖励30元奖金。
十三、工作时间禁止打牌、下棋、串岗聊天等做与工作无关的事情。如有违反者当天按旷工1天处理，其当天工资捐入“天海基金”。
十四、员工离职需提前15天向公司提出书面申请,经公司同意并办完相关交接工作后方可离职。
十五、公司劝其辞退的员工，按工作时日结算上月及当月工资，自行离职的员工，上月工资于工资结算日结算，当月工资不足一月，不予结算工资。
十六、参加公司组织的会议、培训、学习、考试或其他团队活动，如有事请假的，必须提前向组织者或带队者请假。
十七、为创造一个舒适、优美、整洁的工作环境， 公司的办公室的卫生轮流负责清洁。
员工守则
一、 遵纪守法，忠于职守，爱岗敬业。
二、 维护公司声誉，保护公司利益。
三、 服从领导，关心下属，团结互助。
四、 爱护公物，勤俭节约，杜绝浪费。
五、不断学习，提高水平，精通业务。
六、积极进取，勇于开拓，求实创新。

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武强县15196415970： 您好,我刚进入担保公司在办公室工作,想要一些内部日常规章制度. - ？
戎融神黄： 第一 可以找相关师傅来带你 第二 一般规章制度都可以变通 第三 可以考个担保师资格证书来获得 第四 祝福你工作顺利 事业发达 生活安康 家庭幸福

武强县15196415970： 求小公司员工管理规章制度 - ？
戎融神黄： 小公司管理制度 1、公司员工上下班必须严格按照作息时间执行,不迟到、早退; 2、上班考勤实行实时签到制度,不得故意误签上班时间,必须本人亲自签到确认; 3、工作期间内不得窜岗、闲聊、玩网络游戏、网络聊天、利用公司电话打...

武强县15196415970： 担保公司兼职人员该如何管理 - ？
戎融神黄： 一、简介 1、 制定《员工守则》的目的及其用途 本守则是向全体员工介绍公司人事制度、工作规章及员工待遇的常备手册.员工可以从中很快熟悉公司所有规章制度,以便员工更好地工作,公司更好地发展. 2、 由于手册无法涉及工作中的所...

武强县15196415970： 我现在需要一份融资担保公司规章章制度 管理制度 财务制度 怎样防范 风险? - ？
戎融神黄： 百度文库 《XXXX融资担保有限公司风险管理制度》XXXX股份有限公司(担保公司财务制度)当初章细目当初条为掩护公司股东益处,圭臬公司的对外担保作为,限定公司资产运营危险,增进公司坚硬优游地发展,凭据《中华公...

武强县15196415970： 求一个公司员工规章制度样本 - ？
戎融神黄： 为更好地适应公司的良性发展,增强公司的社会竞争力和提高员工工作效率,特制定本公司员工规章制度,具体实施细则: 1. 统一实行员工考核制度,按规定时间上下班,外出需要做好外出登记. 2. 有特殊情况请假,需总经理审批,方可休息...

武强县15196415970： 求担保公司业务管理办法 - ？
戎融神黄： 担保公司的业务方面的管理办法主要是对流程的严格控制和风险的分析预警,因为担保公司经营的是信用承担的是风险.很多担保公司考虑借助信息化的来武装自己,提高自己的业务管理水平.应用担保软件对流程进行严格控制,对风险进行评定,不妨考虑一下.如需详细了解可通过扣扣14288829 互相交流.

武强县15196415970： 投资担保公司的内部管理制度和风险控制应该怎么写? - ？
戎融神黄： 高邮市信诚业企业贷款担保有限公司担保风险控制管理制度公司从事担保业务应遵守国家的法律法规和公司规章制度,遵循平等、自愿、公平、诚实信用和风险可控的原则.为了规范公司担保行为,保证担保业务工作质量和效率,特制定本制...

武强县15196415970： 担保公司的员工管理制度、业务规章管理制度、内部风险控制制度和财务管理制度范 - ？
戎融神黄： 关于内部控制制度设计与完善企业内部控制制度是企业管理制度办法的集合,是管理控制措施的综合体现,是管理者实现控制目标的重要手段.因此,设计一个基础好、结构佳、适用强、易操作的内部控制制度体系,需要做大量工作,而随着...

武强县15196415970： 信贷公司员工规章制度 - ？
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武强县15196415970： 小公司上班规章制度 - ？
戎融神黄： 去百度文库,查看完整内容>内容来自用户:蒋江萍考勤管理制度 1.目的 为了规范公司考勤管理,严肃工作纪律,有效提升员工的敬业精神,并使员工的工资核算做到有法可依,结合我公司实际情况,特制定本规定. 2.适用范围 本制度适用于...