承兑信用证应用案例

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本文主要介绍了一种特殊的金融产品——承兑信用证与中国票据业务授信组合。这种产品适用于那些拥有进出口经营权并采用远期信用证结算的出口企业，当他们在国内贸易中面临无法提供足额担保的情况时，可以利用已承兑的远期信用证作为质押，向银行申请商业汇票的授信额度。

申请此类业务的条件包括：企业需具备进出口经营权、独立法人资格，且经营活动合法合规；客户需有良好的进出口结算记录，并确保广发银行确认的出口承兑信用证可以办理出口押汇；企业需有真实商品交易关系，确保支付汇票金额的合法资金来源；提供相关贸易或劳务关系的证明，如增值税发票或合同等；人民币票据需以真实交易为基础，期限不超过6个月，内容完整合法。

该产品的特点在于：一方面，企业可以同时办理商业汇票授信和出口信用证押汇融资，无需提供全额保证金或预先申请额度；商业汇票额度在远期信用证未到期前可以循环使用。如果信用证余额大于开证金额，企业还能申请差额部分的融资；反之，若余额不足，需补足敞口。在信用证未到期时，即使商业汇票到期，也可以通过押汇融资兑付。

承兑信用证的优势在于：它能弥补企业信用不足，确保票据到期付款，提高资产使用效率并降低保证金占用；产品设计灵活，同时支持商业汇票业务和融资兑付；且在票据到期前，客户无需支付额外的融资利息，只需信用额度即可。

产品流程包括：信用证开证行承兑广发银行寄单的出口信用证，然后企业用此信用证做质押申请商业汇票融资，经过审查和核定后办理业务；出口信用证到期收汇，再根据收汇资金或自有资金兑付商业汇票。

扩展资料

承兑信用证(Acceptance Credit,Acceptance letter of credit) 是指信用证指定的付款行在收到信用证规定的远期汇票和单据，审单无误后，先在该远期汇票上履行承兑手续，等到该远期汇票到期，付款行才进行付款的信用证。由于这种信用证规定的远期汇票是由银行承兑的，所以，也称为“银行承兑信用证”(Banker’SAcceptanceCredit)。因此，这种信用证业务，除了要遵循有关信用证的国际惯例外，还要遵守有关国家的票据法的各项规定。即采用此种信用证时，指定银行应承兑信托受益人向其开具的远期汇票，并于汇票到期日履行付款义务。

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来安县19680834306： 承兑信用证是什么,请用一个案例流程解释明白.不要复制百科里面的,看了好久还是不太明白. - ？
东郊力百： 1、实际上信用证主要是做外贸业务或海关转口生意的企业用的多,是买方先存钱到银行的,然后申请信用证(可以不是开户行),如果买方收不到货或者收到的或和合同的对不上,那卖方就拿不到买方存进去的钱. 2、银行承兑是企业向自己的开户行申请的延期付款的票据,银行见票时要无条件支付足额的款项,(不管出票人的户头有没有足够的钱来支付)给持票人.银行一般对承兑汇票都有限制.实际上银行对承兑汇票的支付是有一定的风险的.

来安县19680834306： 悬赏一个关于承兑信用证的案例 - ？
东郊力百： 所谓承兑信用证就是需要受益人提交远期汇票的信用证.这类案例是很常见的——对于受益人而言,操作中比一般即期无需提交汇票的信用证多提交一份远期汇票而已,并无其他根本性的区别.对于开证行而言,只是比即期信用证多了一个承兑远期汇票的程序,且只有到了汇票的付款期时,开证行才对受益人付款.仅此而已.不知想得到什么样具体的知识点?

来安县19680834306： 进口信用证的典型案例 - ？
东郊力百： 某贸易融资重点客户C进出口公司向我行申请开立金额为800万美元、期限为提单后100天的承兑信用证,用于从新加坡进口汽车配件.我行按照外管政策对该公司提供的开证申请书,进出口合同、进口付汇备案表、机电产品登记证明等进行政策审查.由于该公司系我行贸易融资重点客户,我行为其核有1500万美元的进口开证客户授信额度,因此我行在未对其进行信贷审查,要求其提供抵押担保措施的情况下,便在其额度内开立了信用证.出口商单据到达后,我行对单据进行审查,在单据符合规定的情况下,我行向对方银行发出承兑电,并按期在提单后100天对外付款.

来安县19680834306： 国际结算案例!~有关信用证 - ？
东郊力百： 1、工行不能拒付——因为,承兑汇票是无条件的付款承诺,即承兑银行承诺汇票到期保证无条件付款.所以,工行不能够对该汇票拒付. 2、最终损失由出口商承担. 3、汇票是无条件的付款承诺,且银行汇票属于银行信誉,因此,只有在保证付款的情况下,才能够采用银行承兑汇票作为支付条件.

来安县19680834306： 有关信用证风险实际案例 - ？
东郊力百： 信用证典型案例1.希腊EMPORIKI BANK OF GREECE拒不履行信用证付款义务对象名称: EMPORIKI BANK OF GREECE S.A.ATHENS (H.O) 时间: 2005年上半年 信用证类型:延期付款信用证 拒付理由: 通过法院签发止付令来推卸开...

来安县19680834306： 寻找一篇案例关于信用证 - ？
东郊力百： 阿里巴巴的物流论坛里有,全文如下:无贸易背景信用证案的思考一、案情简介1997年至1998年,广东一沿海城市某银行A分行(以下称A分行)为该市两家企业D集团股份有限公司(以下称D公司)和Y股份有限公司(以下称Y以司)开出了...

来安县19680834306： 信用证项下银行承兑汇票贴现业务?？
东郊力百： 信用证项下银行承兑汇票人民币贴现业务 一、业务要点 代理出口商取得进口商开具的信用证后,在信用证的额度内申请签发银行承兑汇票,作为预付款支付给国内生产商...

来安县19680834306： 信用证案例分析:我某外贸公司与某国A商达成一项出口合同,付款条件为D/P45天付款. - ？
东郊力百： 这个问题要分成两方面来回答:1,买方取得货物所有凭证是向代收行借取,但是并没有经过我方同意,在此情况下,如买方取得货物后出现经营不善问题导致无法支付货款,此责任我司应该向代收行进行索赔.2,如果经过我方同意买方才能取得提货权,由于所进行的是承兑交单,主要看对方信誉如何,才能取得货款.因此出现无法支付情况只能自己倒霉

来安县19680834306： 浅谈信用证在国际贸易支付中的应用 - ？
东郊力百： 信用证的作用 1.银行的保证作用. 对进口商来说,信用证可以保证进口商在支付货款时即可取得代表货物的单据,并可通过信用证条款来控制出口商的性质、按量、按时交货. 对出口商来说,信用证可以保证出口商在履约交货后,按信用证条...

来安县19680834306： 使用信用证案例分析 - ？
东郊力百： 如果信用证中没有明确的规定交单期,则根据UCP600的规定,单据必须于提单后21天之内,提交给指定议付行. 在案例中,单据交单已过了最晚交单期了.银行当然有权拒付