基金买方投顾有哪些优点，前景如何？

基金买方投顾的主要优势有哪些？~

某种意义上来说，基金买方投顾真正做到了基于“买方”利益（也就是基民利益）的代客理财。之前理财顾问们的KPI考核仅仅是其销售的基金规模，此后基金的表现就和他没关系了，所以理财顾问的工作重心是“让客户上车”。基金投顾的出现较好地协调了基金经理、基民和代销机构的获利矛盾，

优势一：帮助投资者做资产配置。在基金买方投顾服务之前，已经有不少机构发布多款选基产品，帮助客户筛选优质基金，但优质基金堆在一起的效果不一定是“1+1＞2”的关系，基金投顾可以帮助投资者解决配置问题。

优势二：有助于提升投资优势。根据白皮书《试点两周年：基金投顾业务发展白皮书【2021】》，受访投资者中，73%认为基金投顾帮助自己提升了投资盈利，24%认为自己刚刚接触基金投顾、还不确定，只有不到3%认为基金投顾并没有帮自己提升投资盈利。

优势三：有助于培养长期投资习惯。相比很多投资者自购基金持有时间常常不足3个月，基金买方投顾很好地让投资者接受了“长期投资”的理念。

盈米基金旗下且慢平台为你严选市场上简单有效的理财产品，帮助您做好活钱管理、稳健理财、长期投资和保险保障，让你的资产在保值的基础上实现稳步、持续的增值。无论是人?中的大钱，还是生活中的小钱，且慢都希望给你带来完整的投资体验，让你的投资更省?更安心。百度回答望采纳

题主说的基金投顾是这么一回事，过去的基金销售平台一般只卖基金，赚中介手续费；而基金投顾就是由平台的团队帮用户管理账户，目标导向是客户盈利，而不仅仅是基金销售，因此主要比拼账户管理能力的强弱。

我觉得基金投顾的买方模式是挺好的，能够从客户的角度出发，买方投顾相对于卖方投顾，指的是站在买方（也就是客户）的角度，以客户的利益为中心开展买方投顾（咨询）服务，对于基金行业而言指的就是以客户收益以及盈利体验为依托开展销售。

那么买方投顾是从什么时候开始发展的呢？买方投顾是盈米从2015年创立后，进行了数年的探索与实践，在整个行业较早提出了买方投顾的理念。

买方投顾的使命是帮客户实现回报，即财富管理机构围绕客户的账户，站在客户的立场去探讨、探索、实践，去帮助客户实现资产的保值增值。这是盈米基金在多年的买方投顾实践中，认识到投顾利益就是帮助客户获取收益后的自然结果。

与传统基于“卖方代理”的基金销售模式相比，基金投顾实质为“买方代理”模式，强调为客户提供量身定制的理财规划和全天候的资产配置服务，让专业的投资顾问辅助投资者做出产品投资决策并监督执行，提高投资者投资的纪律性，适度抑制投资者追涨杀跌行为，大大提升基金投资体验。

盈米基金一直在倡导和践行“买方投顾”，要做好买方投顾，最难的还是真正做到“买方”这两个字。也就是我们常说的买方立场，需要投顾机构站在客户的角度考虑，永远把客户的利益放在第一位，这是“买方投顾”商业模式成立的底层逻辑。

基金买方投顾有四大优点：

1.基金买方投顾可代客户做出决策和执行交易。而证券投顾只具备向客户推荐股票和基金的职责和权力，并没有代客决策和执行交易的权限。

2.基金买方投顾对应的标的性质不同。基金投顾的标的为公募基金等。众所周知，基金是专业的基金经理通过基金公司的整体研究而买入的一揽子股票。相对于推荐单只股票而言，天然就具有一定的抗风险特性。

3.基金买方投顾更加专业。目前而言基金投顾往往采用的是通过程序制定的智能选择法，利用大数据等一系列的科技手段来对市场数据和客户喜好、风险承受能力等综合考虑和判断得出结果，这样的结果较为客观，不受人工能力和情绪等因素的限制。

4.基金买方投顾更容易规模化。以往的证券投顾由于人力精力有限所以可以服务的客户数量也有限。而基金投顾采用机器操作，从通知客户到决策和交易都可以在最快的时间内达到最大的通知效果，而不受人员数量的限制。从成本而言更加的节约，从数量而言更容易规模化。

据了解，在2015年盈米基金刚成立的时候，几乎是毫不犹豫地选择了“买方投顾”这个定位。盈米基金成立于2015年，于2016年推出2C端的基金理财平台——且慢，且慢在2018年首次在行业中提出了“四笔钱”买方投顾服务框架，并于2020年10月正式推出“四笔钱”基金投顾计划，即根据短钱、稳钱、长钱、保障的规划为投资者提供适合不同资金周期的基金策略组合。

进入2022年，伴随市场持续波动，投资者心态复杂，致力于解决投资难题、提供陪伴等服务的基金投顾业务再次受到关注。

买方投顾只对资产管理规模负责，其主要收取后端投顾费用而非前端申赎费用、销售费用。这样做的好处在于买方投顾与客户利益高度一致，因而会更加关注客户的资产规模增值，进而设身处地地为客户提供服务。可以说买方投顾模式就是财富管理转型的突破口。

同时“顾”的重要性也日益凸显。而在基金投顾模式下，投资顾问通过其专业能力为客户作出投资标的、买卖时机的决策，可以抑制普通投资者频繁交易、追涨杀跌非理性行为，提升长期投资收益。更重要的是，基金投顾模式通过向客户收取投顾费用而非申赎费用，把基金买方投资顾问的利益与客户利益绑定，促使其更加关注客户的盈利体验。

且慢基金践行“四笔钱”投顾框架和“三分投七分顾”理念。且慢基金全流程科学的方法，其实是从投教开始做的，也就是用合适的方式跟投资者分享科学的投资理念与投资逻辑。在客户认可了理念与服务方式的情况下，再去帮助客户配置基金比例、资产组合，最后帮助客户实现交易。这是一个完整的投教、投顾、交易的闭环，而不仅仅是做交易。望百度采纳

进入2022年，伴随市场持续波动，投资者心态复杂，致力于解决投资难题、提供陪伴等服务的基金投顾业务再次受到关注。

买方投顾只对资产管理规模负责，其主要收取后端投顾费用而非前端申赎费用、销售费用。这样做的好处在于买方投顾与客户利益高度一致，因而会更加关注客户的资产规模增值，进而设身处地地为客户提供服务。可以说买方投顾模式就是财富管理转型的突破口。

同时“顾”的重要性也日益凸显。而在基金投顾模式下，投资顾问通过其专业能力为客户作出投资标的、买卖时机的决策，可以抑制普通投资者频繁交易、追涨杀跌非理性行为，提升长期投资收益。更重要的是，基金投顾模式通过向客户收取投顾费用而非申赎费用，把基金买方投资顾问的利益与客户利益绑定，促使其更加关注客户的盈利体验。

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买方投顾只对资产管理规模负责，其主要收取后端投顾费用而非前端申赎费用、销售费用。这样做的好处在于买方投顾与客户利益高度一致，因而会更加关注客户的资产规模增值，进而设身处地地为客户提供服务。可以说买方投顾模式就是财富管理转型的突破口。

同时“顾”的重要性也日益凸显。而在基金投顾模式下，投资顾问通过其专业能力为客户作出投资标的、买卖时机的决策，可以抑制普通投资者频繁交易、追涨杀跌非理性行为，提升长期投资收益。更重要的是，基金投顾模式通过向客户收取投顾费用而非申赎费用，把基金买方投资顾问的利益与客户利益绑定，促使其更加关注客户的盈利体验。

且慢基金践行“四笔钱”投顾框架和“三分投七分顾”理念。且慢基金全流程科学的方法，其实是从投教开始做的，也就是用合适的方式跟投资者分享科学的投资理念与投资逻辑。在客户认可了理念与服务方式的情况下，再去帮助客户配置基金比例、资产组合，最后帮助客户实现交易。这是一个完整的投教、投顾、交易的闭环，而不仅仅是做交易。望百度采纳

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鸠江区18053739200： 中欧基金的子公司 易方达基金、南方基金、华夏财富、嘉实财富这几家的基金投顾试点,有什么特别的吗? - ？
才旦月奥芬： 基金投顾业务作为一个全新业态的买方投顾业务模式,将正式进入试点.,需要是投资和客户服务两类能力融合.投顾机构的专业资产配置能力、客户服务能力、以及基于互联网业态的技术能力,或都将成为关键点.第一批获准试点的机构都是国内一流公募基金管理公司及其销售子公司,在相关服务领域进行了相当长时间的探索,且具有相当的客户基础和互联网服务经验.意味着真正以客户盈利而非产品销售为导向,与客户利益一致

鸠江区18053739200： 国内证券投资顾问发展前景如何? - ？
才旦月奥芬： 我在证券公司做投资顾问做了快两年了,一般目前国内投资顾问有两种,一种是你在证券行业干了10年,炒股很牛,可以去做专业的投资顾问,教别人炒股,但是这个风险大,一般证券公司这样的人很少;大多数投资顾问基本上类似于理财顾问就是有销售任务的,卖基金啊什么的,还有开投资报告会,讲课什么的.行情不好,鸭梨大啊

鸠江区18053739200： 做投资顾问行业好吗?需要些什么知识后备?？
才旦月奥芬： 投资顾问行业的好坏不好说 但是如果你认真做 并且努力学习的话 应该还算不错 需要具备业务相关的专业术语 良好的口才和接待能力 具备一定的协调能力 而且投资顾问还有很多划分 看你做哪一块 例如黄金储备 基金 银行贷款 抵押 股票 等等相关的知识 还需要会一点合同相关的知识 例如给你一个合同范本 你要知道该怎么做一些细节上的修改希望对你有所帮助

鸠江区18053739200： 对证券行业、投资顾问一职的理解和看法? - ？
才旦月奥芬： 投资顾问更偏性于证券公司内部员工,他们主要的任务是服务型的,他们主要目的不是拉客户,但是能拉就更好了.他们往往面对那些自己主动找到证券公司进行服务的人,有个人任务但是不是很重.

鸠江区18053739200： 证券从业职业前景 - ？
才旦月奥芬： 同学你好,很高兴为您解答! 据不完全统计数据来看,目前市场上拥有证券从业资格证的大概为23.8万人,主要从事一些初级销售业务,年薪约每年2-4万,拥有一级证书的大概2.1万人,可从事销售主管及以上销售类岗位也可从事营业部分析师...

鸠江区18053739200： 基金投资有哪些优势?请结合投资者的具体情况说明如何利用这些优势. - ？
才旦月奥芬： 基金投资是一种集合零散资金用于专业投资的理财方式,它最大的优点是通过将资金交付专业公司进行投资,分享专业理财的收益.因为基金投资的时候会采取分散风险的手段,你的资金投入基金其实也就实现了风险的分散.基金投资适合缺乏时间进行投资理财的人,其中股票型基金适合风险承受能力较强的人,因为股票型基金有一定波动,同时也可以取得更高收益;债券型基金适合与追求稳定的固定收入的人,风险小,但是收益水平也比较低;货币基金的风险趋于零,收益一般也比较小,年化收益一般高于活期存款,低于一年期的定期存款(一些比较好的货币基金也能长期保持与一年期定存差不多的收益),适合有大量资金但追求流动性和安全性的人.

鸠江区18053739200： 证券投顾前景如何?？
才旦月奥芬： 这是证券业将来的发展的方向之一,前景看好.

鸠江区18053739200： 你好,刚看到你的一个回答,感觉你好像是招商证券达人,能问下你觉得投顾的前景如何么?招商的待遇如何? - ？
才旦月奥芬： 招商正式员工待遇还是不错.不过客户经理就一般般了..前景嘛..要看你自己,只是投顾是客户经理一个职业规划转型的方向之一,看你自己.

鸠江区18053739200： 证券分析师、证券投资顾问的发展前景哪个好? - ？
才旦月奥芬： 路线不一,但不要过于将2者分开, 做投资顾问要有分析能力 ··有侧重就可,投资顾问是以后证券的大方向,国家已经力推这方面.