保险三个月的计划书怎么写

我在学习保险，要写未来三个月的规划该怎么写？~

写作方法：
把个人发展与组织发展相结合，对决定个人职业生涯的个人因素、组织因素和社会因素等进行分析，制定有关对个人一生中在事业发展上的战略设想与计划安排。一般来说，职业生涯规划可以从个人角度和企业角度划分成两个方面的内容。
而个人职业生涯规划即是在组织中的发展计划，是指一个人一生的工作经历，特别是职业、职位的变动及工作理想实现的整个过程。一般有这几个方面：基本资料、规划目标、可行性分析、综合分析、成功标准、主要差距、职业发展年度规划（方案）。
例文：
我热爱保险行业，有一定的保险行业知识储备。已考取证件，即将考取证．件。拥有资格。大学期间担任学生会职位，组织能力和沟通能力得到全面锻炼。不怕吃苦，敢于尝试和创新。拥有很好的团队协作意识。
一、保险业目前现状
保险市场的集中度仍然较高；保险中介机构的作用有限；保险公司高素质人才缺乏；中国保险市场基本上还处于一种寡头垄断，中国保险业的发展还处于一个低水平，中国保险业的专业经营水平还不高。
二、保险未来的发展趋势
随着我国经济总量的快速提高、可保资源的不断丰富以及保险需求的不断增长，我们完全可以预计未来我国保险市场的规模会迅速扩大。根据经验数据来看，在一国保险业发展的起步阶段，其保险的增长速度一般是gdp增速的2倍以上。
因而从现在起到2030年我国保险增长的年均增长速度至少在12％以上，所以，我国保险业至少可以保持20年的高增长。XX年我国保险业保费收入更是突破1万亿元，达到亿元，同比增长％。保守估计，XX年我国保险市场保费收入的总规模将至少达到万亿元。


三、保险业职业规划：
1、近期目标：保险代理人：
随着保险业的快速发展和各种资讯渠道的多样化，人们的保险意识也会越来越强，主动选择了解和购买保险的客户将会逐渐增多。根据国外保险业发展经验和目前我国的改革趋势，未来保险代理人大致在以下路线中单栖或多栖发展。走组织发展路线，组建销售团队走个人展业路线。
客户不一通过行业开发建立客户渠道没有固定的客户渠道，单一零散客户开发，我的近期目标是强化自身专业技能、培养服务精神、开发客户渠道，使得自身更具有竞争优势，在毕业后选择走组织发展路线，挑选身边的人才组建自己的销售团队。
2、长远目标：理财规划师
职业前景：随着过去近30年中国经济的快速发展，中产阶级和豪富阶层正在迅速形成，职业前景：并有相当一部分从激进投资和财富快速积累阶段逐步向稳健保守投资、财务安全和综合理财方向发展，因而对能够提供客观、全面理财服务的理财师的要求迅猛增长。
麦肯锡的一项调查资料表明，XX年中国的个人理财市场将增长到570亿美元，专业理财将成为我国最具发展潜力的金融业务之与理财服务需求不断看涨形成反差，我国理财规划师数量明显不足。我国国内理财市场规模远远超过1000亿元人民币。
一个成熟的理财市场，至少要达到每三个家庭中就拥有一个专业的理财师，这么计算中国理财规划师职业有20万人的缺口，仅北京市就有3万人以上的缺口。在中国只有不到10％的消费者的财富得到了专业管理，而在美国这一比例为58％。
在一些发达国家，最早的理财规划师大多便是由保险代理人发展过来的。我的规划是在从事保险代理人的几年里进行对理财规划师方面知识的学习，进而考取助理理财规划师资格证。然后独立执业，以第三方的身份为户提供理财服务。3一5年后考取理财规划师资格证，目标市场转向个人高端客户。

可以根据自己的自身情况，公司的发展，自我评价，未来三个月的工作目标，多多学习专业知识提高业务能力，以及对保险行业的认识等问题展开讨论。一、自我评定“自知者智，知人者明” ，只有认清了现在的自我和潜在的自我，才能科学的规划自己的职业生涯。而我也充分的相信，通过领导，同事的反馈和加上自己的努力与思考，一定会得出一个真是的自我。1、个人人格：在工作学习上富有精力而效率高，善于适应环境变化。生性独立，喜欢以自己的方式做事，自制力强，对自己和别人的要求都很严格。 善于理论研究。 在感兴趣的领域会投入100%的精力、专心和动力，并付以坚持不懈的努力。2、优点：①、具有强烈的团队意识，是组织极好的支持者；②、具有良好的礼仪习惯，善解人意，善于聆听和辅导；③、乐于接收任务并按自己的方式去完成，一旦工作确定下来，就干完它；④、精力充沛；⑤、环境适应能力强；⑥、思想开放；⑦、优势能力主要在于推理能力、文字组织表达能力、敏知能力、 自主学习研究和自我完善能力及领导能力、判断决策能力。3、职业能力：了解到自己有着良好的推理分析能力及比较不错的语言沟通能力，同时也具备了良好的人文素养和交际能力。经过长时期学校及社会的教育和培养，不论是相关的专业能力还是实践要求基本符合社会需求。相信对以后所选择的工作能够很快地适应和很好地胜任。4、自我建议：与社会更多的接触，争取更多的学习机会，通过多种途径与社会人士接触。二、对自己未来三个月的工作目标：1、准确分析自己的性格，便于找到适合自己的岗位，可以提醒自己在工作中注意克服性格的不足。2、每个人都有自己擅长的知识、技能，分析自己学习过和掌握的知识技能，罗列出哪些是自己精通的，哪些是自己熟悉的，哪些是自己的弱项。3、再分析自己所从事的工作，要求需要具备哪方面的知识和技能，结合自己的实际，确认自己和岗位相吻合的条件。4、要多学习专业知识提高业务能力。三、保险未来的发展趋势 现在的保险越来越普及，各家各户也都慢慢备齐了保险，甚至连以前对保险有偏见的人，也开始慢慢接触保险了。随着我国经济总量的快速提高、可保资源的不断丰富以及保险需求的不断增长，完全可以预计未来我国保险市场的规模会迅速扩大。保险行业可以说是发展得越来越好了。

《保险计划书》可以主要从收入计划和保险方案两方面入手。
具体方案如下：
1、收入计划：
家庭年收入：10000+3000*12=156000
合理保费：156000*20%=31200元
2、保险方案：
（1）主要考虑的保障依次为：先生保障险(即人身寿险)、健康险；太太主要考虑的保障依次为：健康险、保障险(即人身寿险)、养老险；宝宝主要考虑的保障依次为：意外险、健康险、教育金保险。
（2）重疾险针对发病概率高的重大疾病提供保障，同时有些产品可以兼顾储蓄的功能(生命人寿万能险附加重大疾病险)，合同约定的重大疾病一经确诊就会赔付相应的保障额度，而不会考虑实际花费，充足的重疾险不但可以保障疾病的花费，还有得病期间的收入补偿、营养费、病后康复所花费用等。
（3）住院、手术医疗险针对社保报销后剩余的部分再按相应比例进行报销，但最多不会超过所保额度(且现在的医疗险大部分只报销社保部分的药品)。
（4）住院津贴是住院期间的日收入补偿，按天数和保障额度给付。
（5）健康险包含重疾险、住院、手术医疗险和住院津贴险。
（6）意外险有人身意外险(针对身故、残疾，一次性给付)和意外医疗险，夫妻双方工作环境较安全，意外险用一般卡单就可以满足需求，保费较便宜。
（7）子女教育金和养老规划利用保险作为投资方式的年支出费用以不超过年收入的20%为宜；另可以拿出收入的其他部分准备作为教育、养老的保险投资，可以购买万能型的产品，既可提高收益，又能灵活支配。

扩展阅读：【保险】怎么买，哪个好，手把手教你避开保险的这些"坑"

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克拉玛依区14731612463： 保险计划书怎么写 - ？
许砍澜琪： 这个计划不是拿来写的,公司里有个金领系统,你有代码后,登陆系统后你点新建建议书,把客户资料输入后里面有各产品的你选择适合的险种组合就能生成计划书了,但你刚开始学会有你的师傅教你做的

克拉玛依区14731612463： 计划一个月的保险工作怎么写?？
许砍澜琪： 首先有目标,比如这个月要赚多少钱,假设是一万,佣金按百分之三十算,那也要出三万多的单,按平均一单八千,也要四单.在按照10:5:3:1的比例,成交一单需要三份计划书,五个面谈,十个约访,你如果要成交四单必须有四十个以上约访,平均下来每天要有两访以上.

克拉玛依区14731612463： 保险计划 书的格式是什么样的啊?？
许砍澜琪： 计划书可随心所欲的写,只要符合以下原则: 1、前言.(简介公司和你的设计思路) 2、客户的基本情况,和你针对性的计划.(要求条理清楚,保险责任明了,立意要具体) 3、客户的责任和义务. 4、结束语及你的联系方式. 基本上就这些,如果是团体保险计划书,要做得非常详细、正规.如果是个险计划书,可以简单一些,文字过多,客户就不会有耐心看下去.

克拉玛依区14731612463： 如何规划一份完整的保险“计划书” - ？
许砍澜琪： 第二,设计保险计划书要遵循三个原则: 1.保额最大; 2.保障最全; 3.保费适合客户能力.我觉得这一点是非常关键的,但是我们很多伙伴都是以产品为导向的

克拉玛依区14731612463： 如何写保险计划书? - ？
许砍澜琪： 保险计划书内容:1、公司简介(公司概况、竞争优势等);2、客户需求分析;3、险种建议与保费预算;4、险种条款;5、服务承诺(包括公司服务承诺,服务人员联系方式等);6、结束语(感谢客户支持之类的).

克拉玛依区14731612463： 保险计划书应该怎么写? - ？
许砍澜琪： 先问需求!如果他没有需求,就的分析他现在的收入支出比,债权债务情况,家族病史,近期(3年内)计划比如结婚要孩子什么的.然后评你的经验来吧!

克拉玛依区14731612463： 保险,写计划书怎么写呢? - ？
许砍澜琪： 主要依据被保人的需求侧重点,以及交费能力,按年龄制作建议书.因为客户并不很懂,作为专业的你,在尊重客户需求的前提下,不要给客户设计“裸单”,以至于客户得不到真正充分的保障!

克拉玛依区14731612463： 保险计划书引言怎么写 - ？
许砍澜琪： 不知道楼主是以什么身份来写保险计划书. 1. 如果楼主是为自己单位来写保险计划书,那么可以这样写:首先,叙述一下保险对企业发展的意义;其次,分析一下你们行业的风险,进一步分析一下你们公司面临的风险以及这些风险可能引起的...

克拉玛依区14731612463： 制作一份人身保险的投保计划书. - ？
许砍澜琪： 平安世纪彩虹少儿两全保险(分红型,2004) 产品特色 1、 大学年金.婚嫁金.满期保险金使您的孩子一生无忧. 2、 宝宝也有机会分红,全家其乐无穷. 3、 无保额限制,充分体现对孩子的关爱. 保险责任 生存保险金 1、被保险人生存至18.19....

克拉玛依区14731612463： 如何写一份保险计划书,要写出帮被保险人设计一份适合的险种,被保险人是学生,谢谢 - ？
许砍澜琪： 首先您需要弄清楚家长是希望作为孩子的教育金还是重点突出保障,弄清楚后再选择险种,个人建议像这种情况如果条件容许的情况下,选择能返还生存金的险种+附加保障