2023年反洗钱处罚汇总
作者&投稿：宗狡 （若有异议请与网页底部的电邮联系）
庄申13734675982问： 洗钱多少会被判刑 ？
苍南县可朋回答： 1.自然人犯洗钱罪的,没收实施毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、走私犯罪的违法所得及其产生的收益,处五年以下有期徒刑或者拘役,并处或者单处洗钱数额百分之五以上百分之二十以下罚金.2.法律依据:《中华人民共和国反洗钱法》第四条单位和个人应当依法配合金融机构和特定非金融机构为履行反洗钱义务开展的客户尽职调查,配合反洗钱调查;依法履行巨额现金收付申报、反洗钱特别预防措施等义务;不得为洗钱等违法犯罪活动提供便利.
庄申13734675982问： 个人犯反洗钱罪,最多可判多少年 - ？
苍南县可朋回答： 洗钱罪,最高刑罚有期徒刑十年.《刑法》规定如下:第一百九十一条 【洗钱罪】明知是毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、恐怖活动犯罪、走私犯罪、贪污贿赂犯罪、破坏金融管理秩序犯罪、金融诈骗犯罪的所得及其产生的收益,为掩饰、隐...
庄申13734675982问： 商业银行不履行反洗钱义务,机构或从业人员可能面临哪些处罚 - ？
苍南县可朋回答： 金融机构不履行义务,致使后果发生的,应给予处50万元以上500万元以下罚款.义务主体包括两类:1、在中华人民共和国境内设立的金融机构,包括依法设立的从事金融业务的政策性银行、商业银行、信用合作社、邮政储汇机构、信托投资公司、证券公司、期货经纪公司、保险公司以及国务院行政主管部门确定并公布的从事金融业务的其他机构.2、二是按照规定应当履行义务的特定非金融机构.特定非金融机构的范围由国务院行政主管部门会同国务院有关部门另行制定.同时,金融机构在实际工作中还必须坚持三项基本原则,即合法审慎原则、保密原则和与司法机关、行政执法机关全面合作原则.
庄申13734675982问： 反洗钱一法四规 - ？
苍南县可朋回答： “一法四规”,又称“一法四令”. “一”:《中华人民共和国反洗钱法》 “四”:《金融机构反洗钱规定》、《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》、《金融机构报告涉嫌恐怖融资的可疑交易管理办法》、《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》.
庄申13734675982问： 借用账户违反反洗钱的规定吗 - ？
苍南县可朋回答： 金融机构违反反洗钱规定,有下列哪些行为之一的,由中国人民银行责令限期改正,给予警告;逾期不改正的,可处以罚款?() A、未按照规定建立反洗钱内控制度的;B、未按规定设立专门机构或者指定专门机构负责反洗钱工作的;C、未按照规定要求单位客户提供有效证明文件和资料,进行核对并登记的;D、未按照规定保存客户的账户资料和交易记录的;E、违反规定将反洗钱工作信息泄露给客户和其他人员的;F、未按照规定报告大额交易或者可疑交易的.
