银行对资金往来的监管新规
单位能否和个人进行资金往来?
公对私转账的风险 1、公对私转账,存在挪用公款的风险.公司账户的资金往来一般是有票据存根可查的,一旦转到老板的私人账户,就难以区分款项是公用还是私用的,前段时间某公司财务人员挪用巨额公款打赏网络直播平台主播的案子就是典型代表.根据法律规定,公司的资金往来必须受到监管,不可挪作私用,一旦被发现有挪用...
一张个人银行卡一天有频繁的大额资金流动会不会被调查?
一，会被调查，一张银行卡资金大额流动，还可能被银行冻结。但是如果是正常的业务往来，您又签过合同，即使被调查，对您本身也不会造成任何影响，若是什么手续也没有，对卡里的资金会有一定影响。二，对于个人账户的金额，银行一般是不会具体查询资金的来源，但是一下几种情况，会受到银行监管部门的质疑...
一般户为什么不能给个人转账
首先，我们需要了解一般户的性质和用途。一般户通常是指企业在银行开立的用于日常经营活动的结算账户。这些账户主要用于企业与企业之间的资金往来，如货款支付、服务费用结算等。由于这些账户涉及大量商业交易，银行需要对这些账户进行更严格的监管。其次，限制一般户向个人账户转账有助于防范金融风险。在商业交易...
银行员工被系统监测出来存在与客户违规发生资金往来,如何解释
银行机构对银行从业人员有着严格的风险管理控制规定，以防止银行从业人员出现挪用客户资金从事违规或违法行为。因此，当银行险风控制部门发现本行从业人员账户资金，与客户资金账户发生资金交易时，即会发出风险预警，并要求涉事银行从业人员对该资金交易情况做出合理解释。此时，银行从业人员应实事求是的对自己...
资金监管是什么?
类似网上交易平台如支付宝，财付通等支付平台。资金监管对双方有什么好处1.资金结算方便安全买卖双方资金往来可以不用自行交割，也不用再通过中介机构，而是由政府部门监管，通过银行结算方式收付。一方面，方便了广大消费者就近交存或提取大额房款，避免大额现金流转风险。2.监管资金带息支付房屋交易完毕后，...
对公账户和监管账户的区别
对公账户和监管账户是两种不同的账户类型，具有不同的特点和用途。对公账户是指企业或机构在银行开立的用于处理其与外部机构或个人的资金往来的账户。对公账户通常用于企业的日常运营，如工资发放、采购付款等。对公账户的优点是可以提高企业的资金管理效率和流动性，方便企业进行资金结算和转账。监管账户则...
大额现金交易的监管规定有哪些?
(四)长期闲置的账户原因不明地突然启用或者平常资金流量小的账户突然有异常资金流入,且短期内出现大量资金收付。 (五)与来自于贩毒、走私、恐怖活动、赌博严重地区或者避税型离岸金融中心的客户之间的资金往来活动在短期内明显增多,或者频繁发生大量资金收付。 (六)没有正常原因的多头开户、销户,且销户前发生大量资金...
银行贷款资金流向
贷款超过多少会监控贷款资金流向 贷款超过30万会监控贷款资金流向。银行贷款都有资金监管要求，根据银监局要求贷款超过30万的就会监控资金流向所以贷款超过30万会监控贷款资金流向。投资有风险，请谨慎决策。农商行怎么追查消费贷资金流向 银行一般会通过查征信和银行卡流水来查消费贷资金流向，只要消费贷是上...
银行员工与客户非正常资金往来范畴
银行机构对银行从业人员有着严格的风险管理控制规定，以防止银行从业人员出现挪用客户资金从事违规或违法行为。因此，当银行险风控制部门发现本行从业人员账户资金，与客户资金账户发生资金交易时，即会发出风险预警，并要求涉事银行从业人员对该资金交易情况做出合理解释。此时，银行从业人员应实事求是的对自己...
为什么有些银行员工自己从不把钱存银行?
4. 提出银行员工不将钱存银行的问题实际上反映了四大原因。首先，大部分银行员工会将钱存放在银行里，包括自己工作的银行。其次，银行员工不会将所有钱都存放在自己工作的银行里，因为银行对自己员工的资金往来监管严格。第三，一些银行员工会将资金用于收益更高的地方，如其他银行的高息存款和高收益理财。
赛罕区佳蓉回答： 银行业的六禁止一公开是:一是严禁员工个人卡(账)与客户账户发生资金往来,不得为亲属和朋友代开账户,不准为客户垫款、提取现金、购汇,不准为企业代处理账务,不得长款不入账、短款自垫款平账等;二是严禁员工违反规定投资经商办企业;三是严禁利用职务之便充当交易中介谋取私利;四是严禁为客户代保管存单(折)、卡、有价单证和印鉴卡等;五是严禁涉黄、涉赌、涉毒以及大额举债等;六是严禁虚假授权、虚假对账、虚假查库等行为;一禁止是将《银行业金融机构从业人员职业操守指引》在各营业场所向客户公开,自觉接受社会监督.应当是国家银监制定
拓玉13175236309问： 国家对银行存款管理的有关规定? - ？
赛罕区佳蓉回答： 根据国家有关规定:企业在银行开立账户,只能供本企业经营范围内的资金收付,不准出租、出借或转让;企业办理各种收付款时,必须如实填写款项来源或用途,不得巧立名目,套取现金;企业在银行的账户必须有足够的资金保证支付;企业的各种经济往来,除了按照国家现金管理的规定可以使用现金以外,都必须办理转账结算.
拓玉13175236309问： 银行理财新规不再穿透底层资产是什么意思 - ？
赛罕区佳蓉回答： 一级市场:发行加量,招标偏弱.二级市场:债市继续震荡调整.监管升级成趋势.上周银监会发布6号、46号文和53号文,提出治理银行套利、防控十大类风险和“四不当”整治,涉及银行各类资产.对信贷资产强调地产融资趋严,地方债务...
拓玉13175236309问： 中国邮政储蓄银行“五十个禁止”有哪些? - ？
赛罕区佳蓉回答： (一)信贷人员“十个严禁”1.严禁信贷人员以营利为目的,直接或间接参与本机构客户的经营活动,或与本机构客户产生经营活动上的资金、生意往来.2.严禁信贷人员勾结地下钱庄、高利贷人员或利用家庭余款,充当资金掮客,为介绍...
拓玉13175236309问： 银监会有没有对资金掮客的定义和规定? ？
赛罕区佳蓉回答： 没有,银监会只会对银行业务、人员、产品、操作等等做出定义.不属于银行范畴的一般不做定义,即便是有定义也无权管辖.像你说的冲时点银监无权处罚资金掮客,只能处罚银行.
拓玉13175236309问： 农业银行一个帐户一天资金往来不得超过多少 - ？
赛罕区佳蓉回答： 不可以转入
拓玉13175236309问： 史上最严的银行理财新规是什么?和旧版有什么区别 - ？
赛罕区佳蓉回答： 1.7月27日,《商业银行理财业务监督管理办法(征求意见稿)》(下称《征求意见稿》)已下发至银行,这意味着自2014年12月以来搁置的银行理财业务监管新规征求意见有望于近日重启.而这份《征求意见稿》号称史上“最严银行理财监管...
拓玉13175236309问： 银行理财监管新规的影响到底有多大 - ？
赛罕区佳蓉回答： 影响可能对银行来说并不大,但对券商、基金子公司等机构的冲击则颇为强烈.一国有大行资管部人士表示,整体看,银行理财(尤其是大型银行)还是以通过对接信托投资计划来投资非标资产为主.“走信托通道一直是传统主力,银行也都用惯了,只是后来资管计划等通道费用更低,才陆陆续续有银行通过资管计划投资非标资产”.对于券商、基金子公司等机构,禁止非标资产对接资产计划就意味着将失去一大笔业务收入.北京一基金子公司人士表示,公司管理的资管计划规模上千亿,赚钱的资产基本全是非标.“虽然我们也和银行理财合作,做投资标准化资产的资管计划,但基本就赚万分之五的通道费;但如果是非标资产,管理费就可以达到千分之二”.
