银行存取现金最新政策
100万大额现金存取新规
1. 100万大额现金存取新规旨在对单笔或累计存取现金达到100万元人民币以上的行为实施更严格的监管和报告要求。2. 该新规的出台背景主要是为了加强金融安全、防范洗钱和恐怖融资等活动。3. 随着金融科技的发展和全球金融市场的融合，大额现金交易逐渐成为非法活动的一种手段。4. 因此，强化大额现金存取监管对...
银行存取现金规定原文
第十八条 一个单位在几家银行开户的，由一家开户银行负责现金管理工作，核定开户单位库存现金限额。各金融机构的现金管理分工，由中国人民银行确定。有关现金管理分工的争议，由当地人民银行协调、裁决。第十九条 开户银行应当建立健全现金管理制度，配备专职人员，改进工作作风，改善服务设施。现金管理工作所露...
100万大额现金存取新规
新规的具体内容通常包括：金融机构需要对单笔或累计存取现金达到100万元人民币以上的客户进行身份核实、资金来源和用途的调查，并向相关部门报告。同时，金融机构还需要对大额现金交易进行风险评估，采取必要的风险控制措施，确保交易的真实性和合法性。以银行为例，当客户存取100万元以上的现金时，银行工作人员...
大额现金存取的标准是多少?
1. 金融机构在监测客户现金交易时，若发现单笔或当日累计人民币交易金额达到20万元，或外币交易等值1万美元，即视为大额交易。2. 为了防止洗钱行为，国家通过《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》对大额现金交易进行监管。商业银行需对达到规定额度的大额现金缴存和支取等交易活动向当地中国人民银行报送...
新霸王条款?存取现金超5万要说明来源或用途,你冤枉银行了
2022年3月1日起个人到银行存取现金超过5万，就需要登记来源和说明用途。存取5万以上的现金，要提供身份证，证明是本人。如果资金来源不明确、资金用途不合法、身份信息无法核实，就不能存取现金。为什么取款5万需要说明原因？1、资金储备因素银行取款规定五万属于大额，取款大额需要预约，背后真正的因素就是...
央行回应个人现金存取新规(解读政策目的及影响预测)
政策目的 央行回应称，新规的出台是为了加强对个人现金交易的监管，防范洗钱、恐怖融资等违法犯罪活动。具体来说，新规主要包括以下几个方面：1.个人在银行柜台存取现金的单笔限额将从5万元降至1万元；2.个人通过银行柜台存取现金时需出示有效身份证件；3.银行将对个人现金存取信息进行记录和报送。影响预测 ...
个人存取现金超5万元需登记资金来源吗是这样的
需登记资金来源，规定提到，金融机构将对单位和个人银行账户增加管控，尽职调查客户身份资料及交易记录。其中，对个人存取现金、汇款等相关业务作出了规定——即个人办理单笔5万元以上存取款业务，需登记资金的来源或者用途。从去年3月1日开始，去商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构，...
关于银行办理大额现金存取款的规定
1、大额储蓄存取款业务系指单笔存款或取款在5万元（含5万元）以上的储蓄业务。各省、自治区、直辖市分行，计划单列市分行可根据辖内情况，在1万元至10万元内规定专项管理大额储蓄存取款业务的金额起点。2、大、中型储蓄所应开设大户室或服务专柜办理大额储蓄存取款业务。3、柜员制储蓄所办理大额储蓄存取...
银行转账5万元以上的规定
1、个人账户超过5万元的现金存取业务，银行即将需要询问并登记资金的来源或用途；2、个人当日办理单笔或者累计大于等于5万元人民币或者外币等值大于等于1万美元的现金存款和取款业务，银行应核实客户身份信息，了解并登记现金的来源或者用途；3、对于大额和可疑的银行转账，银行要形成大额交易报告和可疑报告上报...
新政策规定个人存取现金超5万元需登记资金来源,如何应对银行询问?_百度...
总得来讲，只要储户的个人身份信息、资金来源、资金用途均合法，以后个人存取5万元以上的人民币或者是1万美元以上的等值外币，都仍然是自由存存取。无论银行问什么，均如实回答即可。新政策规定个人存取现金超5万元需登记资金来源首先银行需要审核您的身份，查一下您是不是这张银行卡的实际拥有者。这个大家...
市中区乐喜回答： 如下:1、自助取款机一次最多5000元,每天每卡最多20000元2、部分银行每日取款限额为5万元3、如需大额支取,可和银行进行协商,在柜台办理取款业务.4、如若用户取款的银行卡是一类账户,则没有限制,如若用户取款的银行卡是二类账户,则日累计限额为1万元.前段时间央行发布了“存取款”新规,规定了储户存取款达到一定金额之后,就要接受银行方面的调查.为此,部分地区也对“存取款”新规设置了上限.比如,河北省的存取款上限为10万元,深圳的存取款上限是20万元,而浙江省的存取款上限则为30万元.而一旦“存取款”超过了规定的上限,就会被有关部门进行监管.
藏雄13740457218问： 银行存取现金规定原文 ？
市中区乐喜回答： 1、个人存取5万以上须登记了,部分城市地区将会对存取款金额设置一定限制额度,达到这个额度标准将需要登记才能进行.2、大、中型储蓄所应开设大户室或服务专柜...
藏雄13740457218问： 关于银行取现金的规定. - ？
市中区乐喜回答： 按规定是一下子取不到20万的,除非银行柜员对身份证审查不严格.
藏雄13740457218问： 关于银行办理大额现金存取款的规定 - ？
市中区乐喜回答： 储蓄机构办理大额支付现金业务,对储户身份确认的特殊环节,就是审查取款人的身份证件.依照银发(1997)363号等文件的规定,对于一日一次性提取现金5万元(不含5万元)以上的,应当审核取款人的身份证件.这里应当注意以下几点:...
藏雄13740457218问： 用银行卡在银行柜台存钱要身份证吗? - ？
市中区乐喜回答： 按照央行等部门的规定,个人在银行办理现金存取业务时,若单笔金额为人民币5万元以上或外币等值1万美元以上,要提交身份证件.目前除了为本人所在行账户大额存款需要身份证外,如个人在某家银行未开立账户,但在该银行办理现金汇款、现钞兑换和票据兑付业务,且单笔金额为人民币1万元以上或外币等值1000美元以上,也要提交有效身份证件.在柜员机上办理的,不用身份证.哪个银行都一样.1,在柜员机上点“无卡存款”;2,输入你要存入的银行帐号;3,柜员机上会显示你输入的那银行帐号的户主名(不会是全名);4,依提示操作就可以了.
藏雄13740457218问： 现金的支取有什么规定吗 - ？
市中区乐喜回答： 《中华人民共和国现金管理暂行条例》第五条规定:开户单位可以在下列范围内使用现金:(一)职工工资、津贴;(二)个人劳务报酬;(三)根据国家规定颁发给个人的科学技术、文化艺术、体育等各种奖金;(四)各种劳保、福利费...
藏雄13740457218问： 银行对储户一次性取伍万元有哪些法律规定 - ？
市中区乐喜回答： 中国人民银行关于加强金融机构个人存取款业务管理的通知(银发〔1997〕363号) 六、办理个人存取款业务的金融机构对一日一次性从储蓄帐户提取现金5万元(不含5万元)以上的,储蓄机构柜台人员必须要求取款人提供有效身份证件,并...
藏雄13740457218问： 12月1日银行新规 12月1日银行新规有哪些 - ？
市中区乐喜回答： 从12月1日起,同一个人在同一家银行只能开立一个Ⅰ类户,已开立Ⅰ类户,再新开户的,应当开立Ⅱ类户或Ⅲ类户,在同一家支付机构只能开立一个Ⅲ类户.一类账户只能办理一个账户,Ⅰ类户,指的是通过传统银行柜面开立的、满足实名制...
藏雄13740457218问： 银行存取款规定 - ？
市中区乐喜回答： 这比较麻烦,需要密码挂失,你要提供,你的身份证,户口本,死亡证明,还要有去公证处办公证,证明遗产归你继承才行,具体你要是去银行咨询下,毕竟我不清楚你是哪个银行的
