结售汇展业三原则
结售汇业务展业三原则
结售汇业务展业三原则是：合规性原则、风险控制原则、创新发展原则。1、了解客户原则 是指银行应了解企业客户的业务范围、规模和发展方向，即控制各项业务的客户准入，从源头上防范融资风险。2、了解业务原则 是指本行应根据企业的生产经营、财务状况、产品和市场情况，加强对业务信息的审查，严格审查业务背...
银行办理结售汇业务应遵循的原则是
一是银行办理结售汇业务时贯彻“展业三原则”的必要性。(1)“认识你的客户，了解你的业务，进行尽职调查”是国际银行业已有的“规则”。银行在外汇业务中遵循展业原则是必然趋势。“银行业三原则”不是外汇局对银行的要求，而是银行业的基本要求。世界上有比较完备的银行业法律体系。银行业三原则的应用并...
如何贯彻落实银行外汇业务展业原则和规范
一、银行办理结售汇业务贯彻“展业三原则”的必要性 (一)“了解客户、了解业务、尽职审查”是国际上银行业已有的“规矩”，银行经营外汇业务遵守展业原则是必然趋势 “展业三原则”并非外汇局对银行提出的要求，而是银行业展业的基本要求，国际上对银行展业有一套相对完整的法律规范体系，对银行展业三原则的...
如何正确理解“展业三原则”
实际上,“展业三原则”并非外汇局对银行提出的要求,而是银行业展业的基本要求;外汇局也无须对银行的“展业三原则”进行细化,而是要从外汇管理的角度监督银行对“展业三原则”进行细化。鉴于外汇管理改革的系统性、逻辑性和整体性,笔者抛砖引玉,将外汇管理改革中相关“展业三原则”的一些概念进行梳理并加以澄清,并揭示...
如何正确理解“展业三原则” 改革以来外汇管理的一些
“展业三原则”赋予了银行发展业务和平衡风险的灵活性,同时也加重了银行合规风险控制的责任。由事无巨细的规则监管转向“风险为本”的审慎监管,这是中国银行业发展成熟过程中的显著趋势,“展业三原则”的提出和强调顺应了这一时代潮流。银行不能一方面抱怨被监管到了牙齿,另一方面又在法规赋予自由裁量空间时逡巡不前...
外汇开户:从管制到管理 中国汇市自由化还有多远
包括全面实施外债资金意愿结汇管理;统一境内机构资本项目外汇收入意愿结汇政策;对资本项目收入的使用实施统一的负面清单管理模式;进一步规范资本项目收入及其结汇资金的支付管理,明确银行按照展业三原则承担真实性审核义务;外汇局进一步强化事后监管与违规查处。2016年7月6日中国外汇交易中心称,将加强境外金融机构进入银行间外汇...
企业需要用人民币兑换美元有额度限制吗
目前，经常项目(其实主要是货物贸易)下售付汇即结售汇已无行政审批环节，银行基于展业三原则为客户办理相关售付汇及结售汇业务。具体一点说，便于理解。企业正常对外贸易中的货币兑换需求，只要具有真实背景，想要多少换多少，甚至你可以提前或延后进行币种转换，你还可以做衍生品对冲利率及汇率风险。服务贸易，...
国内外汇贷款中,银行可以直接办理结汇的是
银行可以直接办理结汇的是个人结汇与公司结汇。结汇是指外汇收入所有者将其外汇收入出售给外汇指定银行，外汇指定银行按一定汇率付给等值的本币的行为。结汇有强制结汇、意愿结汇和限额结汇等多种形式。
银行对客户办理人民币与外汇衍生产品业务,应坚持什么原则
银行对客户办理人民币与外汇衍生产品业务，应坚持原则实需交易原则。银行对客户办理人民币与外汇衍生产品业务不能简单比照即期业务的做法，将是否有交易单证作为实需交易原则审核的唯一或主要标尺。银行应根据客户拟叙做远期结售汇业务的基础交易实际情况，有针对性地灵活展业。
2017年外汇管理有什么新规定
分别是：1、不得虚假申报个人购汇信息 2、不得提供不实的证明材料 3、不得出借本人便利化额度协助他人购汇 4、不得借用他人便利化额度实施分拆购汇 5、不得用于境外买房、证券投资、购买人寿保险和投资性返还分红类保险等尚未开放的资本项目 6、不得参与洗钱、逃税、地下钱庄交易等违法违规活动。
望江县易妥回答： 近期,有人认为,改革以后外汇管理要求银行按照“展业三原则”审查外汇业务,由“规则监管”变成了“原则监管”,由于过于笼统而难以把握,应细化“展业三原则”;也有人提出,“展业三原则”仅停留在表面,缺乏配套制度和细化规定...
弓妮17059918772问： 银行为什么对外汇审核,银行为什么对外汇审核资讯 - ？
望江县易妥回答： 这是为了打击洗钱、非法外汇流出等违规行为.根据国家外汇管理政策,银行在办理外汇业务的时候,要认真执行“了解你的客户、了解你的业务、尽职审查”展业三原则.坚持展业三原则,目的是要了解业务的真实交易背景.那么,在办理个...
弓妮17059918772问： 放宽外汇资本金账户结汇意味着什么?一开始为什么要限制 - ？
望江县易妥回答： 意味着外商投资企业不必拿着形式发票到银行资本金结汇,企业可以先结汇成人民币,放在一个专门的人民币账户,按实际需求对外支付.意味着企业可以进行更为自主的汇率成本管理,意味着汇率这东西,外汇局要放手 说到这里...
