定期存款的两个漏洞
1200万不翼而飞,存款变保险金
其实此案的争议在于造成财产损失的主要原因：是丁女士私自借出证明？还是银行管理出现漏洞？以下就这两点详细的说一下。先简单回顾下事件的时间脉络及案件详情：2019年6月，丁女士拿着身份证去银行查看存款情况，意外发现1200万元“不翼而飞”，其随即报案。同年，9月，王某某因涉嫌诈骗罪被拘留，后其因...
做管理,一定要知道内部控制的十大漏洞
内部控制制度是否得到有效执行是个老生常谈的问题,却又不得不谈,很多出问题的案例往往都不是因为制度缺乏规定,而恰恰是制度有明文规定却未能遵照执行。内部控制制度不能有效执行原因主要有二:一是制度本身制定得不合理——或过于理想化,或随着新情况出现,原有制度已不能适应却没有及时修改——从而使得制度不具可操...
恐怖的洗劫存款,新一轮安全隐患来了!
恰好,这两个漏洞全部被犯罪分子抓到了。他们只需要手机号+身份证号码,在卡类管家等软件上一查,就能查到失主所有借记卡、信用卡账户。他们用漏掉的信用卡绑定新注册的支付宝,设置一个连失主都不知道的支付密码,就能把你的卡刷爆。当然,在“老骆驼”这起案件中,支付宝风控系统自动识别犯罪团伙异常操作,阻断了交易...
个人存款被“盯上”?超过10万元需要登记,三个地区已经率先实行_百度...
如果通过线下现金交易，那么银行是没有办法监控的，这个漏洞也使得金融犯罪变得更见简单。为了补上这个漏洞，银行在针对大额存取款业务时，新增了需要现场登记，审核通过后才能继续相应的存取款条件。之所以要加强现金流的监管，就是因为近年来国家的经济犯罪率不断上升，公司个体户的逃税漏税现象越来越严重，...
存单和存折哪个更安全
存单存折的安全性一样。银行存款凭证安全性从高到低分为：最高：芯片卡（金融IC卡），主要读取芯片信息。是目前人行大力推荐的银行卡，各家银行都在升级换代中，不易被复制。第二：存折，通过刷取磁道信息来读卡的，但由于存折基本不能在ATM机上使用，也不能用于网络购物，使用范围局限在柜面，且是...
42名储户9500万元存款是怎样丢失的
复旦大学金融研究院教授张宗新认为，储户与银行间构成的是储蓄合同关系。储户存在银行的钱，如果被犯罪分子通过系统漏洞冒领，除非储户参与其中，否则银行至少要承担部分责任。然而在实际中，商业银行却频频要求消费者自己取证，否则对“丢钱”不负责。“存钱时说国有大行最可靠，还有监测系统等‘高科技’保护...
银行存款舞弊审计应注意哪些
会计人员利用管理漏洞或是职务便利,将以前年度的支票或银行进账单的日期涂改为当前日期,再次入账以套取单位财物。4、在银行存款审计过程中,明确银行存款核算中舞弊的特点,将对审计工作的有效开展具有指导作用。结合银行存款的业务特点,采用专门审计方法及策略是及时揭露重大违法犯罪的必要手段。二、银行存款舞弊的审计方法...
财政存款缴存管理工作中存在的问题及建议
三是人民银行对金融机构的日常监督存在漏洞。如人民银行营业部门事后监督目前仅要求金融机构按月提供会计日计表,上、中两旬不要求金融机构提供日计表,存在较大的漏洞,金融机构上、中旬存在漏缴财政存款现象则得不到及时监督,如果每旬都要求金融机构提供日计表,就会及时发现是否有漏缴财政存款行为。 (六)财政缴存款违规...
普通人有100万应该如何处理?
2022-06-12 · TA获得超过1442个赞 知道小有建树答主 回答量:0 采纳率:100% 帮助的人:0 我也去答题访问个人页 关注 展开全部 能有100万的普通人,应该是有稳定的职业和收入,没有任何债务,不用考虑投资创业,可以将100万与商业银行做协议存款,安全有保障,城市商业银行就有一种五年期年利率5.225%...
存款到村镇银行安全吗
但在实际执行利率过程中,每个村镇银行可能差距也比较大,不同地区因为经济发展水平不同,以及市场资金需求不同,造成资金的获取成本不一样,有些地方资金需求比较旺盛的存款利率就有可能相对偏高一些,比如下面是某个村镇银行的挂牌利率,三年期存款利率就达到了4.125%。而且在实际存款的过程中,村镇银行自主定价权都比较高,...
东安区止咳回答： 常见的银行存款业务漏洞有以下五种漏洞: 1.制造余额漏洞 2.私自提现 3.移花接木 4.公款私存 5.出借转账支票
红衫13117703033问： 定期存款的缺点 - ？
东安区止咳回答： 优点,资金相对安全有保障. 缺点,资金使用不灵活(不到期想用钱取了就成活期利息),收益相对低,跑不赢CPI.
红衫13117703033问： 农行定期存款的漏洞,很不安全 - ？
东安区止咳回答： 你的问题里说“农行没有存款凭证”,我不知道你是在哪个农行网点存款?据我所知和我实际办理业务的情况来看,农行任何一个网点存款都有存款回单,不可能没有回单的.只要你保管回单,就不可能出现你所述的所谓的“漏洞”.
红衫13117703033问： 在银行里存定期!为什么再次存钱的时候,之前存入的钱没了 - ？
东安区止咳回答： 如果是在银行卡中办理定期存款的话,不同的定期子账户是分开的 也就是说,假设你的卡号是1234567 那么你第一次存入的定期账户是依存在这个账户下的子账户内,比如1234567下的001子账户 那么这个时候你查看余额的时候,如果默认账...
红衫13117703033问： 问一个关于定期存款的问题? - ？
东安区止咳回答： 定期存款最长的存款期为5年,现行利率为3.6%,到期后自动转存三次(利滚利),这是最大的存款利息,这样一万块我存20年连本带息为:10000*(1+3.60%*5)^4=19387.78元 说明:^4为4次方,即连续利滚利,我国已从2008年10月9日起取消利息税,故不用交税.
红衫13117703033问： 我们家在前几个月在农业银行存了几万元的定期存款,当时去存的时候的时候,我们将银行卡里的2万存了定期, - ？
东安区止咳回答： 您好,根据您的描述您家存的是银行保险,这种保险是由银行代理的产品,您的账面上不显示的钱其实是已经运作到保险公司了,根据你说的他们当初肯定给你说的是零存整取型的,收益还会高.那种产品是期缴的,有一定的固定收益,然后其他就是靠分红了,红利是每年派发累计生息复利滚存,你那种连5年的应该满期是10年或者是15年,如果中间支取属于违约,退保.按合同书载明的年度末现金价值来给你结清.请注意查看产品到底是多长时间的,就是保险期间.既然存了就继续存下去,因为过了十天犹豫期以后就算违约了.如果中间不支取,存到期的话一般都比传统定期利息要高.时间与收益是对等的.希望能帮到您.
红衫13117703033问： 你知道在银行怎样存钱利息更高吗? 你想知道存钱的秘笈吗?都进来瞅瞅呗 !？
东安区止咳回答： 方法二:7天通知存款 年利息为活期3.5倍从建设银行了解到,所谓通知账户一户通,即7天通知存款.银行以7天为一个周期自动转存.比如1号存款8号取,这就是7天,银行会按照7天利率进行核算.但如果1号存款10号取,那么前七天银行会按...
红衫13117703033问： 现在的年轻人要怎么学会理财 - ？
东安区止咳回答： 我的理财观念及方法和生活规划供参考资金安全是第一位的,否则本金都全无.首先我只做一点点股票,占自己银行存款的1%(一定要控制资金,如果对股票没有一点了解,不建议入市,牢记资金安全...
红衫13117703033问： 我对银行存定期有两个疑问,请大家解答下!？
东安区止咳回答： 1.1月存了定期,中途有了利息税,那到次年1月去取的时候要扣除利息税. YOU NEED TO PAY 利息税 START FROM THE DATE HAVE 利息税. 2.存的时候有利息税,中途没有利息税,次年去取怎么算利息税. YOU NEED TO PAY 利息税 UP TO THE DATE OF WAIVER 利息税.
红衫13117703033问： 关于银行存定期的问题!每天存定期的问题!急啊! - ？
东安区止咳回答： 你要看你办的这个存折是活期存折还是定期存折.与开户日期无关. 如果是活期存折,你存进去的每一笔都按照活期存款利率计息,每个季度结息一次. 如果是定期存折,每次存钱柜员都会问你存多长时间的,一年、两年还是三年?每种存期年利率都不同. 比如存的是一年期的,必须到明年同日才会结算利息.并且这时候有两种情况:一种是你勾选了“到期自动转存”,它还会给你存成一年期定期存款.如果没有勾选“到期自动转存”,你不取出,过两天去取,就发现超期这几天是没有利息的(顶多到了季度结算活期利息时给你结算一些).
