商业银行内部控制原则
下列符合商业银行内部控制原则的是( )。
【答案】：C 商业银行内部控制原则有：①全面性原则：内部控制应当贯穿决策、执行和监督全过程，覆盖企业及其所属单位的各种业务和事项；②重要性原则：内部控制应当在全面控制的基础上，关注重要业务事项和高风险领域；③制衡性原则：内部控制应当在治理机构、机构设置及权责分配、业务历程等方面形成相互制约...
商业银行内部控制应当遵循的基本原则
商业银行内部控制应当遵循的基本原则全面性、审慎性、有效性、独立性。1、全面性 银行的内部控制不是只针对某一方面进行的，而应当渗透到商业银行的各项业务过程和各个操作环节，覆盖所有的部门、岗位和人员。不能留有死角和空白，要做到无所不控。2、审慎性 内部控制应当以防范风险、审慎经营为出发点，...
下列符合商业银行内部控制原则的是()。
【答案】：A 我国《商业银行内部控制指引》规定，商业银行内部控制应遵循以下基本原则：(1)全面性。内部控制应当贯穿决策、执行和监督全过程，覆盖企业及其所属单位的各种业务和事项。(2)重要性。内部控制应当在全面控制的基础上，关注重要业务事项和高风险领域。(3)制衡性。内部控制应当在治理结构、机构...
有关商业银行内部控制的主要原则,以下说法正确的是( )。
【答案】：C 商业银行的内部控制必须贯彻全面、审慎、有效、独立的原则，具体来说：①内部控制应当渗透到商业银行的各项业务过程和各个操作环节，并由全体人员参与；②内部控制应当以防范风险、审慎经营为出发点，商业银行的经营管理应当体现“内控优先”的要求；③内部控制应当具有高度的权威性，任何人不得...
商业银行内部控制内控目标及实施原则
其目标被分为操作性目标、信息性目标和合规性目标。我国《商业银行内部控制指引》明确了这些目标，如确保法律法规的执行、发展战略的实施、风险管理体系的有效性和信息的真实完整。在实施内部控制时，应遵循全面性、审慎性、有效性和独立性等原则。全面性意味着内控覆盖所有业务和环节；审慎性强调风险防范和...
商业银行内部控制按什么原则进行
商业银行内部控制的原则如下：（一）商业银行内部控制具有全面性，银行的内部控制不单单是只针对某一方面进行的，而应当渗透到商业银行的各项业务过程和各个操作环节，覆盖所有的部门、岗位，以及人员。不能留有死角和空白，要做到无所不控。（二）商业银行内部控制具有审慎性，内部控制应当以防范风险、审慎...
商业银行内部控制应当遵循的基本原则
1998年巴塞尔委员会颁布的适合一切表内外业务的《内部控制系统评估框架（征求意见稿）》，提出了新的内控定义，其中进一步强调董事会和高级管理层对内控的影响，描述了一个健全的内部控制系统及其基本构成要素，提出了供监管当局评价银行内部控制系统的若干原则。根据中国人民银行2002年4月颁布的《商业银行内部...
(2021年真题)根据《商业银行内部控制指引》,商业银行内部控制应当遵循的...
【答案】：C 根据《商业银行内部控制指引》，银行建立与实施内部控制应当遵循以下四项原则：（一）全覆盖原则。（二）制衡性原则。（三）审慎性原则。（可）相匹配原则。
商业银行内部控制指引,将哪个原则作为内部控制的首要原则
（一）全覆盖原则。商业银行内部控制应当贯穿决策、执行和监督全过程，覆盖各项业务流程和管理活动，覆盖所有的部门、岗位和人员。（二）制衡性原则。商业银行内部控制应当在治理结构、机构设置及权责分配、业务流程等方面形成相互制约、相互监督的机制。（三）审慎性原则。商业银行内部控制应当坚持风险为本、...
关于商业银行内部控制的主要原则,下列说法正确的是( )。
【答案】：C A项商业银行的经营管理应当体现“内控优先”的要求；8项内部控制的监督、评价部门必须独立于内部控制的建设、执行部；D项内部控制须有高度的权威性，任何人不得拥有不受内部控制的权力。
云龙县清咽回答： 商业银行内部控制应遵循如下原则: (1)全面原则,即内部控制应当渗透到商业银行的各项业务过程和各个操作环节,覆盖所有的部门和岗位,并由全体人员参与,任何决策或操作均应当有案可查. (2)审慎原则,即内部控制应当以防范风险、审慎经营为出发点,商业银行的经营管理,尤其是设立新的机构或开办新的业务,均应当体现“内控优先”的要求. (3)有效原则,即内部控制应当具有高度的权威性,任何人不得拥有不受内部控制约束的权力,内部控制存在的问题应当能够得到及时反馈和纠正. (4)独立原则,即内部控制的监督、评价部门应当独立于内部控制的建设、执行部门,并有直接向董事会、监事会和高级管理层报告的渠道.
龙急13428206229问： 关于大律师网咨询商业银行内部控制原则 - ？
云龙县清咽回答： 商业银行内部控制应当遵循以下基本原则: (一)全覆盖原则.商业银行内部控制应当贯穿决策、执行和监督全过程,覆盖各项业务流程和管理活动,覆盖所有的部门、岗位和人员. (二)制衡性原则.商业银行内部控制应当在治理结构、机构设置及权责分配、业务流程等方面形成相互制约、相互监督的机制. (三)审慎性原则.商业银行内部控制应当坚持风险为本、审慎经营的理念,设立机构或开办业务均应坚持内控优先. (四)相匹配原则.商业银行内部控制应当与管理模式、业务规模、产品复杂程度、风险状况等相适应,并根据情况变化及时进行调整
龙急13428206229问： 商业银行内部控制的要素和原则有哪些? ？
云龙县清咽回答： 1.商业银行内部控制的要素 (1)内部控制环境. (2)风险识别与评估. (3)内部控制措施. (4)监督与纠正. (5)信息交流与反馈. 2.商业银行内部控制的主要原则 商业银行的内部控制必须贯彻全面、审慎、有效、独立的原则,具体来说: (1)内部控制应当渗透到商业银行的各项业务过程和各个操作环节. (2)内部控制应当以防范风险、审慎经营为出发点. (3)内部控制应当具有高度的权威性. (4)内部控制的监督、评价部门应当独立于内部控制的建设、执行部门.
龙急13428206229问： 商业银行内部控制重点是什么 - ？
云龙县清咽回答： 原则 商业银行对其业务职能部门和分支机构所辖服务区及其客户授信,应遵循以下原则:(一)应根据不同地区的经济发展水平、经济和金融管理能力、信贷资金占用和使用情况、金融风险状况等因素,实行区别授信.(二)应根据不同客户的经营管理水平、资产负债比例情况,贷款偿还能力等因素,确定不同的授信额度.(三)应根据各地区的金融风险和客户的信用变化情况,及时调整对各地区和客户的授信额度.(四)应在确定的授信额度内,根据当地及客户的实际资金需要、还款能力、信贷政策和银行提供贷款的能力,具体确定每笔贷款的额度和实际贷款总额.授信额度不是计划贷款额度,也不是分配的贷款规模,而是商业银行为控制地区和客户风险所实施的内部控制贷款额度.
龙急13428206229问： 银行内控的三道防线是什么? - ？
云龙县清咽回答： 银行内控三道防线是指预防性风险管理、存款保险制度、紧急救援制度,是商业银行为防范内部风险设置的内部制衡与监督机制. 目前,对商业银行如何设置“三道防线”,已无明确的监管要求.但是,经营管理中各项活动对既定目标的偏离和...
