合规风险包括哪些方面
合规的合规风险
传统的银行风险包括信用风险、市场风险、操作风险三大风险,合规风险是基于三大风险之上的更基本的风险。合规风险与银行三大风险既有不同之处,又有紧密联系。其不同之处是:合规风险简单地说是银行做了不该做的事(违法、违规、违德等)而招致的风险或损失,银行自身行为的主导性比较明显。而三大风险主要是基于客户...
企业所面临的风险可以分为通常性常规性
法律风险是指企业在经营过程中因自身经营行为的不规范或者外部法律环境发生重大变化而造成的不利法律后果的可能性。法律风险通常包括以下三方面：一是法律环境因素，包括立法不完备、执法不公正等；二是市场主体自身法律意识淡薄，在经营活动中不考虑法律因素等；三是交易相对方的失信、违约或欺诈等。合规风...
商业银行合规风险是什么
合规风险主要是强调银行因为各种自身原因主导性地违反法律法规和监管规则等而遭受的经济或声誉的损失。这种风险性质更严重、造成的损失也更大。合规风险管理是指银行主动避免违规事件发生，主动发现并采取适当措施纠正已发生的违规事件，其岗位手册也是一个相关制度和相应做法持续修订的周而复始的循环过程。这一...
商业银行合规风险是什么
风险迁徙类指标衡量商业银行风险变化的程度，表示为资产质量从前期到本期变化的比率，属于动态指标。风险迁徙类指标包括正常贷款迁徙率和不良贷款迁徙率。风险抵补类指标衡量商业银行抵补风险损失的能力，包括盈利能力、准备金充足程度和资本充足程度三个方面。商业银行风险管理有哪些商业银行风险管理是商业银行为...
风险规避和风险减轻的区别,在实际工作中的案例,哪种采用属风险规避,哪...
一是要降低损失发生的机率，这主要是采取事先控制措施；二是要降低损失程度，这主要包括事先控制、事后补救两个方面。风险规避，即通过放弃或拒绝合作停止业务活动来回避风险源。虽然潜在的或不确定的损失能就此避免，但获得得利益的机会也会因此丧失。风险规避，是改变项目计划来消除特定风险事件的威胁。
国有企业合规风险识别与评估的步骤及重点内容
国有企业合规之旅：识别与评估的步步为营<\/ 在企业运营的洪流中，合规风险识别与评估是稳固航行的罗盘，它引导着企业避开暗礁，确保在法律和道德的航道上稳健前行。首要任务是清晰地识别风险点，这包括理解法规要求的强制性和自愿性义务，持续更新合规清单，确保每一步都符合法规要求，从而提升企业声誉，...
规避风险的有效措施
投资或业务合作的情况下，进行彻底的尽职调查是关键。了解相关方的信誉、财务状况、过往记录和合规性等信息，可以帮助您评估风险。紧跟法规变化：特定行业和市场的法规常常发生变化，可能对业务运营产生重大影响。保持对法规的关注以及及时调整公司运营、合规和风险管理策略，有助于规避法律和合规风险。
银行内部风险包括哪些
2. 战略风险主要涉及银行在战略规划、业务决策等方面的不当决策导致的潜在损失。这种风险通常来自于市场判断失误、过度扩张、忽视竞争态势等因素。战略风险的后果可能较为长远和严重，影响银行的长期发展。3. 合规风险是指银行在业务运营过程中因未能遵守相关法律法规或监管要求而导致的风险。这种风险主要涉及...
银行有哪些风险
银行风险主要包括信用风险、市场风险、操作风险、流动性风险以及合规风险。1. 信用风险 信用风险是银行面临的主要风险之一。这是指借款人或债务人因各种原因无法按时偿还贷款或履行其还款承诺的风险。当大量借款人违约时，银行可能会面临巨大的财务损失。这种风险主要来自于个人和企业借款、债券投资以及贷款承诺...
合规风险事先识别的常用方法包括
从内涵上看，合规风险主要是强调银行因为各种自身原因主导性地违反法律法规和监管规则等而遭受的经济或声誉的损失。这种风险性质更严重、造成的损失也更大。合规风险原本来自于金融行业，并主要针对银行机构。但自2002年《萨班斯-奥克斯利法案》颁布以来，合规风险的概念已经从银行延伸到非银行类公司层面的...
绥滨县利咽回答： 合规风险(Compliance Risks),根据新巴塞尔协议的定义,“合规风险”指的是:银行因未能遵循法律法规、监管要求、规则、自律性组织制定的有关准则、已经适用于银行自身业务活动的行为准则,而可能遭受法律制裁或监管处罚、重大财务损失或声誉损失的风险.从内涵上看,合规风险主要是强调银行因为各种自身原因主导性地违反法律法规和监管规则等而遭受的经济或声誉的损失.这种风险性质更严重、造成的损失也更大.
舒狭13058667078问： 定义分别是什么合规风险管理中包含哪三个概念?合规风险管理中包含哪 ？
绥滨县利咽回答： 传统的银行风险包括信用风险、市场风险、操作风险三大风险,合规风险是基于三大风险之上的更基本的 刘明康在上海银行业第二届合规年会上的讲话 风险.合规风险与...
舒狭13058667078问： 简述合规风险管理体系应包括哪些基本因素? - ？
绥滨县利咽回答： 合规风险管理体系应包括以下基本要素: 1、合规政策; 2、合规管理部门的组织结构和资源; 3、合规风险管理计划; 4、合规风险识别和管理流程; 5、合规培训与教育制度.
舒狭13058667078问： 合规三大职能是什么? - ？
绥滨县利咽回答： ?? ??公司设合规与风控稽核部.合规与风控稽核部在合规总监的领导下负责对公司合规管理的日常性工作,其主要职能为: ????*协助合规总监拟定公司合规方面的政策、原则和程序; ????*识别和评估与公司经营活动相关的合规...
舒狭13058667078问： 证券营业部合规管理应该从哪些方面入手 - ？
绥滨县利咽回答： 合规管理从(1、合规培训2、合规咨询3、合规监测4、合规审查5、合规检查6、合规报告7、合规投诉与举报处理8、制度流程建议9、反洗钱10、监管配合)10个方面入手,内容进行扩展,基本涵盖证券营业部各个方面.
舒狭13058667078问： 合规风险的针对银行机构的合规风险 - ？
绥滨县利咽回答： 合规风险管理是指银行主动避免违规事件发生,主动发现并采取适当措施纠正已发生的违规事件,其岗位手册也是一个相关制度和相应做法持续修订的周而复始的循环过程.这一合规风险管理的过程,是构建银行有效的内部控制机制的基础和核...
舒狭13058667078问： 投资银行业务有哪些风险点 - ？
绥滨县利咽回答： 投资银行业务的范围很不清晰,就算你说的是传统的、狭义的保荐承销并购重组等中介业务,举几个比较重要的风险. 1、包销风险 投行帮人家卖股票,赶上市场形势不好或者标的股票太差,没卖掉,那就要自己掏腰包买下来. 这个后果蛮严...
