个人理财客户分类
下列选项中,不属于按客户类型分类的理财业务是( )。
【答案】：D D[解析]银行往往根据客户类型进行理财业务分类。按照这种分类方式，理财业务可分为理财业务(服务)、财富管理业务(服务)和私人银行业务(服务)三个层次。
初级银行从业考试个人理财的考试内容有哪些?
1.《个人理财》2.《公司信贷》3.《个人贷款》4.《风险管理》5.《银行管理》注意：报考考生可任意选考一门或多门《银行业专业实务》下设的5个专业类别。（二）初级银行《个人理财》科目的主要考试内容：1.个人理财。2.个人理财业务相关法律法规。3.理财投资市场。4.理财产品。5.客户分类与需求分析。
农业银行理财级是什么意思?怎么才能达到
1.农业银行理财级是指农业银行根据其贵宾客户所进行的实际资产等级分类。简单讲就是客户到银行购买理财产品时，农业银行在经济能力上、心理能力上、经验能力上对客户进行答起评估，从而作出的承担风险能力的等级，如果客户达不到等级，则不得购买相应的理财产品。 2.一般将其分理财客户、财富客户及私财客户...
农行金钥匙理财客户什么意思
指金融资产达到一定标准、信用良好且与农行签约的高价值个人客户。金钥匙贵宾客户是指金融资产达到一定标准、信用良好且与农行签约的高价值个人客户，并细分为金卡客户、白金卡客户、钻石卡客户三个等级。用户登录农业银行手机APP，金钥匙理财客户会在账户旁有显示。这个金钥匙理财客户其实就相当于理财金卡客户...
开展网上个人理财业务需要哪些程序
2、办理产品适合度评估；3、通过产品规定的渠道进行购买。个人理财业务的相关主体包括个人客户、商业银行、非银行金融机构及监管机构等。1、个人客户 个人理财业务的需求方，商业银行一般会按照一定的标准，如客户资产规模、风险承受能力等，对客户进行分类，通过调查不同类型客户的需求，提供个人理财服务。2、...
求银行从业资格考试 《个人理财》各章知识点串讲笔记
第一节：个人理财业务的概念和发展 一、个人理财业务概念、特点 个人理财业务概念:商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务的活动 特点：服务对象：个人客户不是企业或其他法人 服务的专业化 服务的性质: 顾问性质\\ 受托性质 服务的个性化、综合化 二、个人理财业务分...
银行客户等级划分标准 银行客户的分类标准
各个银行客户等级划分的标准是不一样的，以中国银行为例：一、符合下列任何标准后，就可以进入中银理财客户：1 、 中行月平均金融资产达到 20 万以上（含）；2 、 采用中行信用卡前 12 个月累计消费等值超过 10 万。其中，消费统计不包括购房、购车、装修等一次性金额超过 10 万的大额...
金融市场的金融用户有哪几种类型?
根据其主要资产分布情况，个人用户可分为五类：储蓄型客户、理财型客户、投资型客户、结算型客户、负债型客户。同时，随着投资和消费观念的变化，个人用户对金融企业营销的影响日益加大。（1）储蓄营销的难度不断增加，储蓄存款在银行资金中的比例继续下降。（2）贷款需求尤其是消费性贷款需求呈上升趋势。
中国工商银行个人理财分类
帮助的人:770万 我也去答题访问个人页 展开全部 “理财金账户”是中国工商银行为贵宾客户提供的一项个性化、全方位、贵宾式的新型金融理财产品,本产品以无纸化、电子化为特征,以科技领先、高效便捷、安全可靠的电子系统为保障,集后台智能的综合账户系统、个人理财系统和客户关系管理系统等多项先进技术于一体。依靠...
客户群体的相关类型有哪些
帮助的人:107万 我也去答题访问个人页 关注 展开全部 站在利润的角度上来看,不同群体的客户都是企业的主要利润来源,他们是企业大力培养的对象,他们都是市场的基石。但是将客户有效的分类,将客户群体归纳,然后进行不同培养,能够对企业利润增长有巨大的帮助。那么客户群体类型有哪些呢?下面,就随我一起去看看吧...
永兴县耳聋回答： 可以从资金量,,风险承受能理,,激进还是稳健来分类,投理想属于偏稳健型
端木券18362021011问： 个人理财如何分类呢? ？
永兴县耳聋回答： 个人理财服务根据管理方式不同,分为理财顾问和综合理财两种类型: 1、向客户提供咨询,属于个人理财顾问; 区别于简单的产品介绍. 客户接受顾问服务后,自行管...
端木券18362021011问： 我国理财产品的分类 - ？
永兴县耳聋回答： 债券型 投资于货币市场中,投资的产品一般为央行票据与企业短期融资券.因为央行票据与企业短期融资券个人无法直接投资,这类人民币理财产品实际上为客户提供了分享货币市场投资收益的机会.信托型 投资于有商业银行或其他...
端木券18362021011问： 个人理财业务如何分类呢? ？
永兴县耳聋回答： 详细掌握各项理财业务的概念与特点,商业银行按照管理运行方式的不同分为两大类: 1.理财顾问服务 (1)概念: 理财顾问服务是指商业银行向客户提供财务分析与规...
端木券18362021011问： 个人理财业务的分类和概念有哪些 - ？
永兴县耳聋回答： 个人理财业务的分类和概念包括哪些 一、个人理财业务的概念 1.个人理财业务——商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资产管理等专业化服务活动. 2.专业化服务活动表现为两种性质——顾问性质;受托性质. 3.商业...
端木券18362021011问： 商业银行应如何进行理财产品的客户分类 - ？
永兴县耳聋回答： 先分清你们行里自己的理财产品的种类,或是按周期分,或是按额度标准分,然后去分析理财的客户,属于那种类型,再有重点的推荐产品和服务.
端木券18362021011问： 求银行从业资格考试 《个人理财》各章知识点串讲笔记 - ？
永兴县耳聋回答： 第一章 个人理财概述第一节:个人理财业务的概念和发展一、个人理财业务概念、特点个人理财业务概念:商业银行为个人客户提供的财务分析、财务规划、投资顾问、资...
端木券18362021011问： 银行怎样对其客户进行分类? - ？
永兴县耳聋回答： 客户分析 5.2.1 收集客户信息 1.客户信息分类 (1)客户信息可以分为定量信息和定性信息. (2)客户信息还可以分为财务信息和非财务信息. ①财务信息是指客户当前的收支状况、财务安排以及这些情况的未来发展趋势等. ②非财务信息是指...
