银行问存款来源怎么说
银行问大额资金来源怎么说
银行问大额资金来源的话,客户如实告知就行,只要确保资金来源正规合法即可。银行核查确认没问题后,也会很乐意接收大额存款用户。
而大家需要注意,中国人民银行有明确规定,凡金额二十万元以上的大额单笔现金收付、个人银行结算账户之间以及个人银行结算账户与单位银行结算账户之间金额二十万元以上的款项均属于大额支付交易划转,银行一般都需进行核查,以免出现可疑交易。
拓展资料:
银行核查资金方式:
1.查看消费凭证
用消费凭证说话,能低过借款人的万语千言,让银行真切感受到眼见为实带来的安全感。要说在它眼里最信得过的定非发票莫属。批款后的一段时间内,借款人将证明“专款专用”的发票递交回去,银行悬着的心才能归于平静。
2.直接汇款给合作商户
面对大额贷款,部分银行巧立规矩,即直接帮借款人“付款”,将资金汇至其合作商户的账户上,以此降低资金被挪作他用的风险。而对于资金规模大小的认定,每家银行都在有着自己的界限感,有的认为超过50万金额为大额贷款,而有的则认为是30万,是个仁者见仁的问题。
3.聆听客户身边的声音
为了探寻资金风险,银行除了明察,就是暗访,试图通过了解客户的生活习性,判断资金是否有被暗度陈仓的可能性。具体说来,在递交申请材料时,客户需要填写一份《贷款申请表》,并留填亲友电话,信审会根据线索拨通电话,开展温柔调查,除了对客户工作、家庭情况做番核实外,客户的喜好也是不可逾越的提问环节,当听到客户有嫖赌、炒股、购房计划等回答后,人家就像触碰到避雷针一样,不知不觉导电,心惊胆战,条件反射般给你扣了一顶“危险”的帽子,自然而然贷款之门会朝你关闭。
银行对账核对的内容有哪些
银行对账核对的内容包括:收付款金额,结算凭证的种类和号数,收入的来源,支出的用途,发生时间以及存款余额等。如发现本单位记账有错误,应及时更正;如发现银行记账有错误,应及时通知银行查明并更正。在双方记账均无错误的情况下,未达账项的存在也会使企业出现“银行存款日记账”余额与“银行对账单”余额不一致的现象。
银行对账解释
银行对账即银行存款清查,是指将“银行存款日记账”的账面余额与开户银行转来的“银行对账单”的余额进行核对,以查明账实是否相符。
未达账项
未达账项,是指在企业和银行之间,由于结算凭证传递的时间差而造成的一方已经入账,而另一方因未收到结算凭证尚未入账的款项。
未达账项有4种情况:
1、企业已收入账,银行尚未收款入账
2、企业已付入账,银行尚未付款入账
3、银行已收入账,企业尚未收款入账
4、银行已付入账,企业尚未付款入账。
对账账户范围和周期
1、对账账户范围:单位存款人在银行各支行规范开立的结算账户、定期存款账户、通知存款账户、保证金账户和贷款账户,都在支持的对账范围之内。
2、对账周期:对账周期是余额核对的频率,包括按月、按季、按半年和默认四种,只能四选一,不支持多选。
银行对账作用
银行对账的作用在于通过将企业“银行存款日记账”的记录与开户银行提供的“银行对账单”记录进行核对,找出所有的未达账项,并通过编制“银行存款余额调节表”使得调节后的“银行存款日记账”余额与调节后的“银行对账单”余额相符。
银行存款的清查通过与开户银行转来的对账单进行核对的方法,查明银行存款的实有数额。多记或者漏记的,应及时更正、补记。然后与从银行取来的对账单逐笔核对。
大额现金存款需要说明来源吗?
如何进行大额现金存款?1. 前往银行柜台,准备现金、身份证以及填写现金存款凭条。2. 填写存款单,包括个人或公司名称、账号、开户行、资金来源、缴款人以及存款金额。3. 将存款单、现金和身份证交给银行柜台工作人员,完成存款过程。此外,还可以选择通过自助存款机操作:1. 选择带有“现金存取”标志的自动...
香港开户,银行会问些什么问题
香港开户银行会问第一 :开户用途 第二:资金来源 第三:每月汇款大概多少 第四:当然就是要求你购买理财或者存够100万之类的
存款会问资金来源吗 存款怎么存最划算
3、如果出现突发的以及异常的大额金币存款,也是要说明资金来源的。存款有手续费吗 存款可能需要手续费,同行银行卡无论是在异地或者本地进行存取均是免费的,如果是跨行存款一般会收取一定的手续费用,不同的银行异地存款手续费收取也不相同,以卡片所属银行的规定为准。存款怎么存最划算 1、分期存钱法...
存款会问资金来源吗 存款怎么存最划算
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银行存钱需要说明来源吗?
银行存钱是否需要说明来源是要根据存钱的金额来确定的。①如果存款人进行存款的金额在五万元以下,而且与存款人的收入相匹配,那么这种情况下是不需要说明资金来源的。②如果存款人的个人存款金额达到五万元或者五万元以上,那么是需要向银行说明资金的来源以及去向的,这种情况下存款人需要合理证明每笔资金的...
在农村信合存钱问钱的来源
在农村信合存钱问钱的来源 自有资本金。自有资本金是为银行所有和使用的资金,它是银行进行一切经营活动的前提条件。资本金的多少,标志着资金实力和融资能力的大小,也是银行拓展业务和提高竞争能力的基础。2.农村存款。农村存款是指农村国有和集体企事业单位、农村职工和农民个人把生产经营和生活消费中暂时不...
别人还的钱存银行怎么说资金来源
必须如实填写。大数据时代,任何违规问题逃脱不了监管,所以个人在存现金时必须如实写明资金的来源是工资收入分红奖金,每笔都要清清楚楚,因为如果有问题的话,相关部门都可以核实清楚,为了不必要的麻烦,必须按规定填写
银行存钱需要说明来源吗?
银行存钱是否需要说明来源是要根据存钱的金额来确定的。①如果存款人进行存款的金额在五万元以下,而且与存款人的收入相匹配,那么这种情况下是不需要说明资金来源的。②如果存款人的个人存款金额达到五万元或者五万元以上,那么是需要向银行说明资金的来源以及去向的,这种情况下存款人需要合理证明每笔资金的...
银行存款被“上锁”?以后存款要告知资金来源,有人喜有人忧
大额度存款越来越多,为了保障老百姓的资金安全不受到危害,银行决定账户进行资金监控,在进行大额存款或取款时,要提前告知银行工作人员这笔存款的来源,要是超过五万元就要提前预约,银行方面会进行备案,目前深圳、浙江、河北正在进行试点工作,这样做的目的就是为了避免三个方面的违法行为。第一是打击非法...
银行存款多少要说明来源
自2022年3月1日起,商业银行、农村合作银行、农村信用合作社、村镇银行等金融机构为自然人客户办理人民币单笔5万元以上或者外币等值1万美元以上现金存取业务的,应当识别并核实客户身份,了解并登记资金的来源或者用途。哪些情况下存钱需要说明来源 存钱需不需要说明资金来源需要分以下几种情况:1、如果存款人...
栾习赛进: 来源就写"库存现金余额".算作是你们的备用现金了
蔚县13292574891: 一下充钱太多给银行卡里 银行工作员会问钱怎样来的吗 - ?
栾习赛进: 银行工作人员.对你个人的存款.不承担查明来源的责任.你就是往银行卡里存再多的钱.哪怕存1000万,1亿元.银行工作人员也不会问你钱哪里来的 .如果你的钱来源有问题.由公安机关去查处.与银行无关.
蔚县13292574891: 个人存大量现金,银行是否调查经济来源 - ?
栾习赛进: 个人存现金和存银行都是自己的权利,一般如果不涉及刑事犯罪等需要追究责任的,是不会查的. 根据中国人民银行在2007年3月1日施行的《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》中对大额交易的定义: (1)短期内资金分散转入、集中...
蔚县13292574891: 菜鸟问题,什么叫资金来源? - ?
栾习赛进: 就是要证明你这些存款是怎么来的,,父母的工资证明是一部分,,还可以是汽车,,或者房产的评估证明,,如果你父母有私营企业或者厂房,,那就可以出示税单什么的
蔚县13292574891: 存款到期一次性取20万银行会查吗 - ?
栾习赛进: 一次性存20万银行是会查的,通常情形下就是进行一个例行的检查.银行可能会询问存款人关于存款资金的来源、用途以及时间等信息,主要还是会对资金的来源进行一个咨询.当然这个查询并不会影响到用户正常的金融交易,存款业务还是可以继续正常办理的.以上就是一次性存20万银行会查吗相关内容.
蔚县13292574891: 银行面试如果问,如何给本行拉存(代)款该怎么回答? - ?
栾习赛进: 首先,熟悉本行的定位、业务和优势以及劣势,结合我自身的资源,从实际出发,首先从朋友亲戚中入手,再找其他的客户.本着和客户做朋友的角度,为客户着想,从客户的利益出发,进而达到成功营销存款. 希望以上回答会让您满意
蔚县13292574891: 银行现金存款凭条 款项来源 - ?
栾习赛进: 备用金余款缴存; 一般单位出纳都是这么写的, 如果款项过多,那就填写真正的、主要的款项来源.如XX销售款等等.在银行柜台能说的过去就好.
蔚县13292574891: 银行存款 财产来源 证明 - ?
栾习赛进: 目前主要是争对的外汇财产,在结汇或进出境什么的,会要求你填写一个单子,人民币目前应该是没有,以后很难说.很多做个体的资金进出都很大,好象没听说有需要财产来源证明的.
蔚县13292574891: 怎样写经济来源说明书???跪求(我准备去日本留学) - ?
栾习赛进: 存款来源说明一般情况下就是收入证明,让你父母的单位给开一个工资证明,然后去公证一下就可以了. 银行开的那个是存款证明,不是收入证明