金融理财师可以做什么

金融理财师干什么的？~

理财师，即理财规划师(Financial Advisor)，是为客户提供全面理财规划的专业人士。按照中华人民共和国劳动和社会保障部制定的《理财规划师国家职业标准》，理财规划师是指运用理财规划的原理、技术和方法，针对个人、家庭以及中小企业、机构的理财目标，提供综合性理财咨询服务的人员。
理财规划要求提供全方位的服务，因此要求理财规划师要全面掌握各种金融工具及相关法律法规，为客户提供量身订制的、切实可行的理财方案，同时在对方案的不断修正中，满足客户长期的、不断变化的财务需求。

职业素质
1、丰富的金融、投资、经济、法律知识。理财规划师应是"全才+专才"这就是说理财规划师应系统掌握经济、金融、投资、法律知识，在某些方面又是专才，如保险、证券等方面又有特长。
2、良好的人品及职业操守。 客户是理财规划师的"衣食父母"，理财规划师应以客户的利益为服务中心，时时刻刻为客户着想，而不是以单一向客户推销产品为目的。此外，保守客户的个人秘密也是重要的一方面，理财规划过程中涉及到很多客户隐私，作为客户的私人理财顾问，应严守机密。
3、相对的独立性。在银行、证券、保险公司工作的理财规划师，在为客户进行理财规划的同时，或多或少都有推销产品目的，这是客观存在的问题。但推销产品应以客户的利益为出发点，不应是"为推销而理财"。
今后社会上会出现很多"独立的理财公司"，这些理财公司的独立性较强，不依附于某些金融机构，他们是从客户的角度出发，帮助客户选择投资产品，实现客户的理财目标。

个人理财成为金融机构竞争的主要策略。在金融机构中由“产品为中心”向“客户需求为中心”顾问式服务模式的转型中，其个人理财业务能力将决定金融机构的市场竞争力。因此，银行、证券公司、保险公司、投资公司等金融机构迫切需要专业的个人理财规划师及对其从业人员进行专业的理财培训。加之我国中产阶层的壮大发展，理财规划师的用武之地将越来越大。理财规划师从业的方向是：
1、人行、银监会、证监会、保监会等金融监管机构及其分支机构。
2、股份制商业银行、城市商业银行、外资银行、村镇银行等银行及其分支机构。
3、国开行、农发行、进出口银行等政策性银行及其分支机构。
4、证券公司、信托公司、基金公司、金融控股集团及其分支机构。
5、四大资产管理公司、金融租赁公司、担保公司及其分支机构。
6、保险公司、保险经纪公司，社保基金管理中心及其分支机构。
7、上市（拟上市）公司的证券部、财务部、证券事务代表、董事会秘书处等。
8、金融咨询管理公司、投资顾问公司。

长短期理财规划 月度股票基金期货分析 个人企业规划

做投资理财方面的工作。主要是技术分析方面

金融理财师(AFP)是遵循金融理财规范流程的六大步骤、帮助客户实现人生目标的专业人士。作为一名“金融理财师”，必须能够正确分析和评估客户的财务状况，并根据客户所处的生涯阶段和风险承受能力，为客户量身定做一份合理的理财方案。

满足中国金融理财标准委员会制定的从业经验标准是AFP资格申请人取得AFP资格的第三个条件。
AFP资格申请人须具备在下列机构中从事金融理财或与金融理财相关的从业经验：
金融机构
会计师事务所
律师事务所
中国金融理财标准委员会认定的其他机构
AFP资格申请人从业经验的时间要求是：（注：兼职工作经历（按2000小时的兼职工作时间等同1年的全职工作时间换算））
具有硕士以上学历者，需1年以上（含1年）的全职工作经历，或等同的兼职工作经历。
具有大学本科学历者，须有2年以上（含2年）的全职工作经历，或等同的兼职工作经历。
具有大专学历者，须有3年以上（含3年）的全职工作经历，或等同的兼职工作经历。
大专以下学历者，经过中国金融理财标准委员会特许，也可申请AFP资格，但须有7年以上（含7年）的全职工作经历，或等同的兼职工作经历。
从业经验计算的有效期为申请认证日的前10年。
AFP资格申请人须提交由该申请人的上级主管，或已获得AFP或CFP证书的专业人士签字的包括从业的机构、时间及职业表现的从业经验证明。中国金融理财标准委员会享有对申请人从业经验有效性的最后认定权。

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金华市13586192851： 有谁知道银行的金融理财师这一职业是干什么的吗? - ？
豆逸乌鸡： 一般,银行的理财师就是指银行的大堂经理或客户经理!他们并不算银行的正式员工,而是银行应聘过来的!合同一到时期,银行看你的一望表现,或对银行的贡献可以再聘用你!所以可以说:他的工资机制就是,底薪加提成!提成就是推销各个理财产品所拿到的提成!

金华市13586192851： 金融理财师(职业种类) - 搜狗百科？
豆逸乌鸡： 理论上可以去各金融或非金融机构做理财经理不过,你也说了,比较好考,比较好考就比较多,其实没啥意思,不过有个总比没有好,还是有些用处的.我是建议你学的,我们上班以后考afp报名跟培训费用一万二,不过不给报销😭

金华市13586192851： 请问理财师主要负责什么工作?跟会计有什么区别? - ？
豆逸乌鸡： 所谓理财师,即个人金融理财师,其主要职责是为个人提供全方位的专业理财建议,保证人们财务独立和金融安全.客户只需要将自己的财产规模、生活质量要求、预期收益目标和风险承受能力等有关信息告诉金融策划师,对方就能制定一套符合个人特征的理财方案,通过不断调整存款、股票、债券、基金、保险、动产、不动产等各种金融产品组成的投资组合,设计合理的税务规划,以满足客户长期的生活目标和财务目标. 会计处理帐务

金华市13586192851： 金融理财师是做甚么？
豆逸乌鸡： 是专业的为企业和个人理财的专家

金华市13586192851： 金融理财师从事什么工作？
豆逸乌鸡： 从事为客户设计理财方案的工作.

金华市13586192851： 学投资理财以后可以做什么工作 - ？
豆逸乌鸡： 这是一个好的专业,毕业后所从事商业、经济、银行、投资、企业运转、证券分析师等工作,很自由,很轻松,不过这个职业的要求非常高,对经济、商业动态的变化要有非常敏锐的洞察力,具备市场经济运转的分析能力和驾驭能力,薪水很高,工作单位很容易找到,这个专业的毕业生的未来将会是大企业家或是银行家,经济学家.但是,说归说,要不断的努力才能达到自己的目标.

金华市13586192851： 学投资理财专业的人可以从事什么工作 - ？
豆逸乌鸡： 金融行业都可以,会计也可以,财务那些都可以

金华市13586192851： 在线金融理财师就业方向有哪些？
豆逸乌鸡： 银行,证券公司,投资公司,期货公司,理财公司.保险公司等金融机构.

金华市13586192851： 理财规划师主要做什么工作? - ？
豆逸乌鸡： 1. 必要的资产流动性.2. 合理的消费支出.3. 实现教育期望.4. 完备的风险保障.5. 合理的纳税安排.6. 积累财富.7. 安享晚年.8. 财产分配与传承.9. 理财规划师(Financial Planner)是为客户提供全面理财规划的专业人士.运用理财规划...