转债暴雷怎么办?
目前见过最大的暴雷债辉丰转债,公司一度被St,债价长期70多元,正股触发回售条款,企业要以100多元收购持债人可转债,一直担心它违约,70多没买,结果人家完美履约,后悔死,雷只对股价有效,对可转债无效。目前无一例违约。
转债是可以转换成股票的债券,其可以向股票一样买卖,而且是T+0交易,并且无涨跌停板限制,不过转债也有破发的风险,如果转债破发了要怎么办呢?
转债破发了不必过于惊慌,这两点可以保障投资者的权益:
(1)转债实际具有债券的属性,在到期时可以按照转债的面值和规定的利息向发行方收取本息,假如投资者100元买入可转债,随后价格跌到80元,持有到期的话发行机构也会向投资者支付100元本金加上一些利息。但是债券也有违约风险,这点大家要注意。
(2)转债具有强制回售条款,如果转债价格在一定时间内跌幅超过相关规定,上市公司必须以高于面值的价格来回购转债。
总之,由于转债的债券属性以及转债的强制回售条款,投资者的风险可以受到。
股票市场马上用脚投票,我记得从90多块钱跌到最低要60多块钱了。我那时候胆子小,加上看上了个其他的不错的股票,就在70多块钱的时候忍痛割肉出局了。
最后一算,亏了5900接近6000块钱。谁知道割了之后竟然又慢慢的涨回了我的成本价。
真的是被割韭菜了。
站在现在的立场来看,可转债可转债,其实还是债券,债券面值就是100元。只要这家可转债对应的上市公司不关门退市的话,可转债可以慢慢拿着,等转债的期限到了,到期拿钱。
最后说下,经历过这一亏损后,我再也不买可转债了,转而买可转债的ETF。这样真的暴雷的话,相对损失很小。
当然,新股的可转债是肯定还要申购的。
看看什么情况,如果公司亏损或st或摘牌都不要紧,债券到期会还本付息。如果公司破产或资不抵债,那债券可能打水漂了,或者部分打水漂了。
为什么转债要“摊大饼”?其中一个重要的作用就是把“爆雷”的风险控制到最低。比如你有一百万资金,买入80只低价转债,其中一只爆雷,即便全都赔光(这是不可能的),也仅仅是一万元,行情好的情况下几天就能抹平。
所以,再看好的转债仓位也不宜太重,成熟一只收割一只,转战一只,只要有足够的耐心,都会有不错的收益。
转债暴雷这个事情咱也没有经历过,起码到目前为止A股可转债还没有一个违约的。以后有没有咱也不敢胡说。不过以我个人的理解转债价格越低越买,以今年的情况举个栗子 ,无论是搜特转债,鸿达转债,广汇转债,亚药转债各种暴雷传闻。但是只是四个月都能从70-80的价格爬上100附近。收益率不亚于坤坤,菜菜等明星基金经理。时间是投资的好朋友,与其操心那天暴雷不如趁乱抓住机会。你以为你以为的暴雷就是你以为的暴雷吗?
一般都是正股暴雷,接着转债出问题。
可转债是上市公司为了融资发行的可转换债券。
上市公司在发行可转债之前需要经过监管机构审批的,发行可转债的上市公司要满足以下几个条件:
1、近3年连续盈利,且近3年净资产利润率平均在 10 %以上;属于能源、原材料、基础设施类的公司可以略低,但是不得低于7%;
2、可转换公司债券发行后,资产负债率不高于70%;
3、累计债券余额不超过公司净资产额的40%;
4、募集资金的投向符合国家产业政策;
5、可转换公司债券的发行额不少于人民币 1 亿元;
6、国务院证券委员会规定的其他条件。
从上面的条件来看,发行可转债的审核还是很严格的。即使遇到破发,损失也不大。新债相对来说,风险要小很多。
二级市场可转债风险相对新债来说,风险确实要高很多。但是到目前为止,还没有出现违约的可转债。这里说的暴雷,应该是买到了大幅下跌的可转债。比如:辉丰转债,受公司停产、暂停上市、评级下调因素的影响,辉丰转债从 118 元每张跌倒 71 元张。很多人担心违约,没成想竟是以 103 元每张赎回收尾。
遇到暴雷的可转债无非这几种选择:卖出、持有到期、等待下修或回售。
转股价下修和回售是保护投资者权益的。不知道你们有没有注意到,大多数可转债发行的时候都有下修和回售条款。比如当可转债下跌到一定程度后,发行机构会考虑是否需要进行转股价下修。如果下修,投资者将会获益。需要注意的是,转股价下修是上市公司的权利,而不是义务,所以上市公司有权利选择不下修。
回售是指在回售期内,以略高于可转债面值价收回投资者手中的可转债。回售价通常在 100 元多一点。需要持有 4 6 年。
投资可转债还有一点好处是,可转债具有优先偿付的特点。只要公司没有倒闭,剩余的资产、股票都要用来清偿投资者手中的可转债。
关于风险,我们需要做的是提前预防,而不是等着它来。
如何预防呢 ?从投资的策略入手。
1、分散投资
不要把所有的资金放到一个转债上面,而是分散投资到多支转债上面,比如说 20 支, 30 支,把每支可转债的仓位控制在 5%及以下。即使出现几支亏损,也只占有少部分。
2、分批建仓
建仓不能着急,需要循序渐进。可以分成几次分批建仓。比如筛选可转债双低值低于 120 的前 10 名。从筛选的结果里面建仓,后面每天继续筛选,直到建仓完成。
3、定期轮动
定期轮动的目的是为了获取收益。比如 1 个月轮动一次,到时间就把不满足条件的转债轮出,把新满足条件的可转债轮入。除定期轮动以外,还有单次轮动。比如可转债上涨到 130,就轮出。
这里分享一个技巧,现在很多券商都有条件单的功能,里面包含了止损、止盈,回落卖出,定价买入的策略,非常方便,利用好这个功能可以让效率一下飞起来。
4、注意持有可转债公司发行的公告
投资是一件长久的事情,一次的失败并不可怕。可怕的是因为没有提前做好风险规避,导致没有重头再来的机会。
保住本金很重要。
多种路线,一是开盘挂低价卖;而是继续持有,等待翻身机会,或者加仓摊平成本;三是继续持有,等待转债发行公司赎回,每年至少有分红。
总体来说,转债既有股性又有债性,风险相对低一些,但是也不保证上市公司破产还不了钱。
买入之前还是要多做预习工作,保证自己买的转债不踩雷。
从92年到现在为止,还没有一例可转债违约事件发生。
首先,可转债是上市公司发行的债券,发行一次需要很多条件,不是一件容易的事,只要上市公司不倒闭,就得偿付本金和利息。
其次,发行可转债的公司,完全没有必要不还钱,投入产出不成正比,对于发行可转债的上市公司,一旦赖账,证监会就会用公司的资产和公司的股票,抵债给投资者,为了区区几个亿的可转债动摇了公司百亿千亿,对公司来说是不值得的。
正股价跌成狗了,转债肯定好不到哪里去啊,正当使用回收条款,上市公司回收可转债最低都会用票面100块的价格回收的,投资者不吃亏,干嘛不卖呢。
一般都是正股暴雷,可转债遭殃。
不过转债之所以为转债,和股票不同,转债主要还是债性强。而且可转债是有保底的,公司只要有资产,就得赎回,哪怕公司破产了,剩余资产也会是优先赎回公司发行的可转债,再赔股票投资者的损失。所以可转债称之为下有保底、上不封顶。
故而一般来说,投资可转债,只要价格在债面值以下,亏损的可能性还是很低的。
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闳到普利: 基本没有希望.可以组织投资人与老板谈判,也可以去公安部门报案.但凡平台还能继续运营,老板不会选择跑路,一旦平台爆雷,投资的钱基本就是肉包子打狗有去无回了.已经有好多类似的案例,投资人的钱早已被平台挥霍或转移,即使报案走法律程序,最多就是被判刑坐牢.
向阳区19641475714: p2p平台暴雷客户怎么办 - ?
闳到普利: 看运气了....如果报警了,警察备案登记你的信息,在看该P2P公司能追回多少钱,尽量补偿投资的客户.一般最多也就是减少损失,想100%无损失很难.如果没报警,估计基本上没戏了..在有如果追不回资金,就看该公司还能剩啥,进行变卖然后赔偿.
向阳区19641475714: p2p暴雷国家有何政策 - ?
闳到普利: 四大AMC,包括中国华融、信达资产、东方资产管理、长城资产管理. 是国务院成立的投资银行类公司,主要任务是收购、管理、处置商业银行剥离的不良资产,以最大限度保全资产、减少损失为主要经营目标. 简而言之,四大AMC是正规解...
向阳区19641475714: 投资的P2P暴雷了怎么办 - ?
闳到普利: 这个就是你当时选择的不对了,首先,选择平台需要从资质看起,就比如钱来也平台,严格遵循监管部门的管理制度、接手银行存管、第三方担保、风控,这些都不能或缺而且他们现在好像还在备案.但是你的问题是,投资的P2P暴雷了怎么办,下面给你简单解答一下,1.收集资料,转账资料,和签订的协议资料,缺一不可,有必要的话再拉一个银行流水,2.告他啊,还问怎么办,不搞人家跑了你就哭去吧,3.组织人群,俗话说一根筷子容易折断,那么一把呢,还容易吗
向阳区19641475714: P2P暴雷问题应该向中央哪个部门反映 - ?
闳到普利: 应该向当地经侦办反映,并及时准备报案材料报警立案侦查.(即30人报案,金额超100W),才能上报,注意只是上报,不是立案,立案还需要时间. 外地报警投诉 受害投资人在外地的可以拨打相关政府部门投诉或者拨打平台当地报警热线(区号+110)
向阳区19641475714: 海亿通平台暴雷了,怎么办?要走起诉流程吗 - ?
闳到普利: 我觉得这个是可以的呀,你只能走法定程序了. 之后可能这样的资金平台运转本来就不属于正常的吧,因为他的利息高,所以说吸引了很多的人,但是这样的资金根本是没有保证的,如果出现了什么问题,可以求助于法律.
向阳区19641475714: P2P理财暴雷改如何报警 - ?
闳到普利: 假如是已经立案的话,在异地派出所报警就可以了,但是如果还没有立案的话,可能就要到平台所在地的相关机构进行报案了.
向阳区19641475714: p2p平台暴雷出借人可以直接向借款人要钱吗 - ?
闳到普利: 当然可以啦,,有合同在就说明借贷关系成立,当然可以要求借款人换本息.
向阳区19641475714: p2p暴雷后不报案能否 - ?
闳到普利: 可以报案,搜集证据,证据真实且有违法行为,便可以立案侦查.
向阳区19641475714: 为什么网贷平台一旦暴雷,投资者的钱几乎都无法 - ?
闳到普利: 因为很多暴雷的有涉及自融的、企业贷的,说白了就是钱借出去坏账了(花掉了,其他项目投资失败了等等),借出去的钱没有了,投资者到哪里拿回钱呢. 正常经营的可能也会挪用一部分钱,企业自身经营也需要钱,反正钱也是没有了.真正老老实实的靠股东的出钱,靠中介费很难存活